Как торговать криптовалютой с кредитным плечом, оценка рисков. Торговля криптовалютой с плечом


Как торговать с кредитным плечом на биржах криптовалютой

Главная особенность криптовалютной биржи BitMEX в том, что он дает возможность зарабатывать на любом рынке. И когда цена растет, и когда цена падает. Это возможно благодаря маржинальной торговле с плечом. В этом руководстве мы поэтапно разберемся с интерфейсом биржи и принципами ее работы.

Если вы не используете возможность зарабатывать на падении, вы сильно себя ограничиваете в возможности заработать хорошие деньги. В первом квартале 2018 года и с июля по октябрь 2017 были масштабные падения. На этом прекрасно можно было заработать, при наличии правильных инструментов и навыка.

Регистрация на бирже

Регистрация максимально простая. Вводите емейл, имя и фамилию, подтверждаете емейл и готово. Верификация не требуется. Пополнение депозита в биткоинах.

Чем торговать на BitMEX?

Тут торгуются не сами биткоины, а его фьючерсы. Мы рекомендуем торговать бессрочный фьючерс (СВОП). Там больше всего объемы торгов, выше ликвидность и волатильность. При входе на биржу вы видите график именного этого инструмента.

Когда вы ставите ордер на покупку или продажу (входите в сделку), вы видите не количество биткоина, который покупаете, а количество контрактов. В примере выше — 3000 контрактов. 1 контракт = 1 доллар. И стоимость этого объема в биткоинах под кнопками покупки и продажи, которую вы заплатите при использовании выбранного плеча. Об этом подробнее позже.

Как купить 1 биткоин, имея только 0,1? Пример 10х плеча.

Давайте начнем покупки.

В данном случае, покупая биткоин, вы открываете позицию Long. Это значит, что вы ожидаете роста цены, и будете зарабатывать при движении цены вверх, и терять при движении цены вниз.

При цене биткоина в 10 000, на свои 1000 долларов вы купите только 0,1 биткоина.

Но, вы можете использовать плечо 10х и купить биткоин целиком. 1000 долларов будет использовано из ваших средств, остальные средства будут заемные благодаря кредитному плечу.

В случае использования 25х плеча — вы купите биткоин за 400 долларов собственного капитала, остальное — за счет кредитного плеча. В случае плеча х100, вы купите биткоин за 100 долларов собственных средств.

Таким образом, вы торгуете на весь биткоин, и получаете прибыль с движения этого объема, а рискуете только собственными средствами, которые используете в сделке.

Расчет стоимости и прибыли со сделки, используя 10x кредитное плечо:

Как видите, используя свою 1000$, вы зарабатываете в 10 раз больше. При движении цены в 10%, вы зарабатываете 100%. А потерять можете только свою 1000, если заходите целиком на весь депозит в сделку с 10х плечом.

Теперь разберемся с Short позициями (продажа биткоина).

Вы входите в сделку не с покупки, а с продажи. Делая ставку на понижение цены. И зарабатываете на падении.

Чем ниже упадет цена, тем больше вы заработаете.

Расчет при Short позиции с х10 плечом:

Обратите внимание, что ваша прибыль может превышать 100%, на самом деле она вообще не ограничена, а вот ваши потери ограничены до 100%, вне зависимости от того, как сильно рынок идет в минус от вашей позиции.

В этом прелесть маржинальной торговли на BitMEX. Выбирая плечо, вы можете зайти на часть собственных денег, и при ликвидации потерять только их, а не весь депозит. А заработать можно в разы больше.

Риск использования плеча

Однако, чем выше плечо, тем проще потерять свой депозит, попав на ликвидацию.

При входе в сделку, вы увидите обозначение цены ликвидации.

Это та цена, при достижении которой биржа автоматически закроет вашу позицию и обнулит ту часть депозита, которая была использована в сделке. При открытии позиции, когда вы нажимаете купить или продать, вам будет показано такое окно:

Если вы зашли в покупку, цена ликвидации будет ниже цены покупки. В примере на изображении выше — это 7843 доллара.

В случае использования плеча х50, цена ликвидации будет значительно ближе, и риск потери возрастает:

Как видите, в данном случае, достаточно 1,29% ухода цены не в ту сторону чтобы потерять депозит, использованный в сделке.

Поэтому, чем выше плечо, тем выше риск потерять средства.

Как ставить ордер (покупка и продажа)

Количество. Сумма сделки 3000 контрактов = 3000 долларов.

Это ваша позиция. Но деньги, которыми вы рискуете, меньше этой суммы, в зависимости от того, какое плечо вы выбрали.

Кнопки покупки и продажи находятся под количеством.

Сумма ордера. Цена позиции 0,3555 BTC, т. е. 3000 долларов.

Это размер вашей позиции по сделке, пересчитанный в биткоины.

Стоимость. Стоимость сделки составляет 0,007 BTC, т.е. 60 долларов (в 50 раз меньше за счет 50х плеча) Это тот максимум, который вы можете потерять. Вы потеряете всю эту сумму, если цена дойдет до цены ликвидации. Сделка при этом закроется.

Доступные средства. Это ваш текущий баланс, доступный для торговли. Стоимость сделки должна быть меньше доступного баланса, чтобы вы могли провести сделку.

Типы ордера. Рыночный ордер — вход в позицию по лучшей текущей цене.

Лимитный ордер — вход в позицию по заданной вами цене. Как только цена дойдет до заданной вами и найдется покупатель/продавец, по указанной вами цене, ордер исполнится и вы войдете в позицию.

Лимитный стоп-ордер разберем отдельно далее.

Прежде чем начать торговлю

  1. Торгуйте небольшим количеством средств, чтобы понять, как работает Bitmex. Потом, по мере вашего обучения, вы можете увеличить размер плеча. Например, вы можете открыть безопасную позицию на 100 долларов с плечом 2x, тогда стоимость вашей сделки будет составлять 50 долларов.
  2. Ликвидация наступит при движении цены на 33% вниз, в случае если вы покупаете, и при движении цены вверх на 98%, в случае если вы продаете (шортите) биткоин.
  3. Порой цена ликвидации в шорт (продаже) позиции находится гораздо дальше, чем в лонг позиции (покупке). Всегда обращайте внимание на цену ликвидации, и ставьте стоп-лосс ордера, чтобы оградить себя от лишних рисков. Особенно, если сделка длинная и вы не следите за сделкой все время.

Как поставить стоп-лосс?

Выберите Лимитный стоп-ордер в типах ордеров:

Количество и лимитная цена — работают так же, как и в обычном ордере.

Цена стопа — цена, по достижении которой, будет выставлен ордер на закрытие позиции.

Опция “Закрыть триггер” — при установке этого значения, позиция по данному ордеру не может быть увеличена. И направлена только на закрытие.

Например, если вы вошли в лонг по 10000. Поставили тейкпрофит ордер (продажа с прибылью) по 10300. А также поставили стоплосс на продажу по 9800. В случае если исполнится ваш тейк профит, позиция будет закрыта в плюс, а затем цена пойдет ниже до 9800, где установлен стоп, он может исполниться и продать еще такой же объем контрактов. Тогда вы незапланированно войдете в шорт позицию. Чтобы этого не случилось, сделали эту опцию “Закрыть триггер”. Если есть открытая позиция, ордер ее закрывает. Если исполнился тейк-профит ордер, как в данном примере, и открытой позиции уже нет, то стоплосс просто отменяется.

Минимизация рисков трейдера

Используйте эти рекомендации, чтобы обезопасить себя от рисков, особенно в начале торговли, когда у вас не так много опыта.

  1. Внесите на депозит небольшую сумму, так чтобы, даже если все пойдет не так, вы знали, сколько максимально можете потерять. Начните, например, с 0,05 BTC
  2. Сосредоточьтесь на одной валютной паре и научитесь торговать на ней.  Рекомендуем начать с XBTUSD, которая торгуется наиболее активно. До поры до времени игнорируйте все другие валютные пары, альткоины и фьючерсы на биткоин.
  3. Установите плечо на 2x, 3x или максимум 5x, с помощью плечевого слайдера. Не устанавливайте слишком высокое плечо, иначе вы можете быстро все потерять и начать стрессовать по этому поводу. Не выбирайте Кросс на панели слайдера. Это подвергает риску весь ваш баланс, увеличивая плечо по мере надобности, когда вы добавляете объем в сделку.
  4. В своих сделках больше всего внимания обратите на графу Стоимость. Она показывает максимум, который вы можете потерять. Стоимость должна быть меньше, чем доступный баланс. Лучше не входить в сделки более чем на 10% депозита. Начинайте с меньших сумм.

Настройка интерфейса биржи

Справа вверху есть переключатель. Вы можете нажать на него и включить расширенный режим. Все окна в интерфейсе можно менять местами и изменять размер. У разных трейдеров это выглядит по-разному. Вот один из примеров:

Темная схема оформления включается из выпадающего меню аккаунта. От нее меньше устают глаза, особенно ночью. Рекомендуем также отключить анимацию. Это достаточно сильно нагружает ваше устройство, быстрее садит заряд, и может вызывать задержки в работе интерфейса. А практической пользы не несет.

Успешных вам заработков!

5bitcoin.ru

Как торговать с кредитным плечом на бирже Bitfinex

Содержание

043577543344Маржинальная торговля на Bitfinex имеет ряд особенностей по сравнению с другими крупными криптобиржами. Во-первых, кредитное плечо на площадке достигает 1:3.3, что является максимальным показателем на криптовалютном рынке (по крайней мере, среди популярных и надежных бирж). Во-вторых, принимая заемные средства у кредитора, трейдер сам решает, будет он выплачивать проценты ежедневно либо заплатит один раз после закрытия сделки.

Как и Poloniex, Битфинекс позволяет не только использовать чужие средства в качестве финансового рычага, но и давать свои деньги в долг под проценты. Для того, чтобы перейти в режим маржинального трейдинга или инвестирования, нужно выбрать соответствующую вкладку в главном меню.

Открытие сделок с кредитным плечом на Bitfinex

В режиме «Margin Trade» деньги, переведенные на счет, будут не только залоговым депозитом, но также поучаствуют в торговле. При использовании максимального кредитного плеча, собственный капитал трейдера составит 30% объема сделки, остальные 70% обеспечат заемные средства.

При настройке ордера нужно указать объем сделки и цену (если ордер отложенный). В ином случае сделка будет исполнена немедленно по рыночному прайсу. Кредитное плечо устанавливается 1:3.3 по умолчанию, если же трейдер хочет снизить риски, это можно сделать уменьшением объема сделки.

Когда все параметры указаны, ордер отправляет в Книгу ордеров на обеспечение, где происходит автоматический поиск заемных средств для обеспечения сделки. После этого позиция перемещается в Книгу торговых ордеров, где находится со всеми остальными ордерами, как маржинальными, так и открытыми на собственные деньги трейдеров.

Закрыть сделку можно двумя способами: либо сделать это вручную, нажав «Close», либо разместив лимит-ордер таким же объемом, но в противоположном направлении. Таким образом можно устанавливать тейк-профит.

Читайте также: Как торговать криптовалютой с кредитным плечом, оценка рисков

Заработок на предоставлении кредитного плеча

Если пользователь больше склонен к пассивному инвестированию, нежели к активному трейдингу, он может предоставлять часть своего капитала в кредит другим биржевым торговцам. Такой способ заработка удобен тем, что позволяет получать высокий процент доходности, причем дивиденды приходят в срок от 2 дней до месяца, и назначает экспирацию сам инвестор.

Отличие принципа маржинальной торговли на криптобиржах по сравнению с другими финансовыми рынками имеет свои плюсы и минусы. С одной стороны, кредитное плечо даже на Bitfinex невелико, не говоря уже о других биржах, где оно в среднем 1:2,5. С другой стороны, риски также снижены, и перед пользователями открывается сразу две возможности заработка: как в качестве торговца, так и в качестве кредитора.

ecrypto.ru

Торговля криптовалютой с «плечом» - теперь это реальность

0 min read 

Криптовалюты медленно, но уверенно меняют мир вокруг нас, поэтому не кажется удивительным то, что многие люди уже успели полюбить этот торговый инструмент. Многим также нравится торговля с плечом (multiplier), которая в теории помогает добиться более высокой доходности, хоть и ценой увеличенного риска.

Что, если объединить и то, и другое, сделав реальностью торговлю криптовалютой с плечом? У пользователей IQ Option теперь есть такая возможность. Трейдеры могут воспользоваться плечом х3 и х5 при выборе инструмента «Крипто».

Что такое плечо?

С помощью плеча трейдер может контролировать позицию, которая значительно превосходит имеющиеся средства. Например, открывая сделку на $100 с плечом х5, трейдер получит прибыль (или убыток) в таком же размере, как если бы он вложил $500. Такая опция может неплохо себя показать, особенно если движение цены актива может быть точно предсказано заранее.

Зачем пользоваться плечом?

Впервые плечо в торговле начало применяться на рынке Форекс, т.к. валютные пары крайне неохотно меняются в цене. Чтобы заработать на незначительных изменениях обменного курса, трейды и пользуются кредитным плечом. Несмотря на то, что криптовалюты куда более подвержены колебаниям цены, чем национальные валюты, этот инструмент может пригодиться и при торговле биткоином/другими крипто-активами. Только вам решать, стоит ли снизить риск (отказавшись от плеча) или увеличить потенциальную прибыль (воспользовавшись плечом). Что бы вы не решили, помните, больше возможностей — это всегда лучше.

Как применить к трейдингу?

Чтобы воспользоваться плечом, выберите «Крипто» из списка доступных инструментов вверху экрана. Перед открытием сделки выберите то плечо, которое считаете нужным. Оно может быть установлено на уровне х3 или х5. Очевидно, что чем выше плечо, тем выше и потенциальная прибыль (как и убыток).

Управление рисками

Использование плеча сулит заманчивые перспективы тем, кто точно знает, что делает. Однако применять его следует с осторожностью, т.к. пропорционально плечу возрастает не только прибыль, но и возможные убытки. Быстрая потеря средств в таком случае может заставить многих выйти из себя и вызвать еще большие потери. Не пользуйтесь данным инструментом, если не уверены в сделке, которую собираетесь открывать.

Торговать сейчас

NOTE: This article is not an investment advice. Any references to historical price movements or levels is informational and based on external analysis and we do not warranty that any such movements or levels are likely to reoccur in the future

GENERAL RISK WARNING

The financial services provided by this website carry a high level of risk and can result in the loss of all your funds. You should never invest money that you cannot afford to lose.

blog.iqoption.com

Кредитное плечо для торговли криптовалютой

Любой из форекс трейдеров знаком с маржинальной торговлей. Учитывая размер стандартного лота на валютном рынке (100 000 базовой валюты), кредитное плечо, предоставляемое брокерами, дает возможность трейдерам открывать сделки, имея депозит в десятки и сотни раз меньше.

Опция торговли с использованием кредитного плеча есть и на многих криптовалютных биржах. Однако, в сравнении с валютным рынком, она имеет ряд отличий, которые мы сегодня и рассмотрим.

Подробнее о маржинальной торговле и кредитном плече можно узнать из данной статьи.

Кредитное плечо для биткоина – брать или не брать

Первым отличием маржинальной торговли на криптобиржах от трейдинга на валютном рынке является предоставление трейдеру самостоятельного выбора – использовать в торговле кредитное плечо или нет.

Если подавляющее большинство трейдеров на Форекс попросту не имеет возможности торговать без кредитного плеча, то на криптовалютных биржах по умолчанию сделки открываются без его использования – маржинальная торговля является дополнительной опцией, а использовать для трейдинга криптовалютами заемные средства или нет – решает уже сам трейдер.

Размер кредитного плеча: меньше, не значит хуже

Второй особенностью маржинальной торговли на криптовалютном рынке является размер кредитного плеча. Сравним размер маржи на фондовом, валютном и криптовалютном рынках.

Цена акций на фондовых биржах вполне позволяет трейдеру торговать, имея на депозите всего 100 долларов. Однако, прибыль от такого трейдинга в таком масштабе будет копеечной. Поэтому на фондовых биржах применяется кредитное плечо в размерах от 1:20 или 1:25 и выше.

Как уже говорили эксперты журнала Fortrader.org, на валютном рынке Форекс из-за довольно низкой волатильности валютных пар торговать без кредитного плеча смысла мало. Брокеры, имеющие лицензию ЦБ РФ, предоставляют кредитное плечо в размере не больше 1:50. В других компаниях можно найти маржу на любой вкус и цвет, вплоть до 1:1000.

Волатильность криптовалют намного выше, чем традиционных биржевых активов. За примером далеко ходить не надо – 12 апреля курс биткоина к доллару всего за полчаса прибавил в цене сразу 1000 долларов, что просто немыслимо для валютного рынка. Такая волатильность дает трейдеру возможность для получения прибыли и без использования кредитного плеча.

По этой причине на криптовалютных биржах практикуется маржа в размере примерно 1:3, хотя на некоторых площадках можно найти плечо и 1:100.

Откуда берутся средства для маржинальной торговли

Третьим отличием является источник средств, которые используются для маржинальной торговли.

С фондовым и валютным рынком все предельно ясно – кредитные средства предоставляются трейдеру брокерской компанией. На криптовалютном рынке существует два варианта – биржевой и инвесторский.

В биржевом варианте кредитные средства для маржинальной торговли предоставляет сама криптовалютная площадка. К таким биржам относится, например, Kraken. Естественно, позволить себе такой подход могут биржи, обладающие внушительной капитализацией. Размер кредитного плеча зависит от ликвидности криптовалютного актива и может достигать 1:5. В этом случае отличий от традиционной маржинальной торговли нет.

Более интересен инвесторский вариант. Любой пользователь криптовалютной биржи может быть не только трейдером, но и инвестором. То есть, инвестор – это человек, который предоставляет трейдеру кредитные средства для маржинальной торговли, получая за пользование кредитом определенный процент. При этом, размер взимаемой за пользование кредитными средствами каждый инвестор определяет для себя сам.

Более подробно инвесторский вариант выглядит так:

Для получения заемных средств, трейдер размещает заявку, в которой указывает требуемую сумму и условия, на которых он готов брать ее в кредит.

Этот ордер заносится в реестр, который называется «Книгой торговых ордеров на обеспечении», после чего биржа в автоматическом режиме начинает поиск кредитных предложений, соответствующих условиям, указанным в заявке трейдера.

Книга обеспечения на криптовалютной бирже Bitfinex

Когда необходимые средства будут найдены, заявка заносится в «Книгу торговых ордеров», которая также известна многим трейдерам как «Стакан ордеров».

Таким образом, кредитное плечо на криптовалютном рынке дает возможность получения прибыли не только для трейдера, но и для инвесторов. Стоит отметить, что при таком варианте кредитования размер маржи составляет примерно 1:2 или 1:2,5, что минимизирует риски для трейдера. Риск для инвестора практически сведен к нулю, поскольку биржа автоматически закроет убыточную сделку при снижении счета трейдера ниже требуемой маржи.

Заключение

Безусловно, маржинальная торговля дает возможность получить достаточно большую прибыль. Однако, на таком высоковолатильном рынке, которым является криптовалютный, это означает и огромные риски. Криптовалютные пары иногда демонстрируют такие внушительные скачки, что использование кредитного плеча может обнулить депозит в считанные минуты.

Всегда нужно помнить, что кредитное плечо на рынке криптовалют может, как обогатить, так и разорить трейдера.

Вам также будет интересно

Роман Кравченко
Роман Кравченко

Практикующий трейдер с стажем, специализирующийся на торговле основными валютными парами и золотом. Форекс аналитик с большим опытом доверительного управления и ПАММ. В настоящее время также пробует себя в роли инвестора. С FORTRADER.ru с 2011 года.

fortrader.org

Как торговать криптовалютой с кредитным плечом, оценка рисков

Содержание

986433246788Крипторынок бурно развивается, последовательно проходя все этапы – от стихийного майнинга биткоина как единственной криптовалюты еще несколько лет назад и обменных операций на первых централизованных биржах до внедрения в криптосреду финансовых инструментов, которые уже давно используются на фондовом и валютном рынках.

Один из таких инструментов – маржинальная торговля, позволяющая увеличить прибыль без дополнительных вложений. Она позволяет работать с кратно более высокими объемами, чем позволяют средства пользователя. Биржа представляет трейдеру механизм заимствования кредитных ресурсов для торговли с использованием его депозита как залога, а за пользование кредитом берет с трейдера комиссию.

Попробуем разобраться, как работает такой механизм маржинальной торговли, какие он несет преимущества и недостатки.

Понятие кредитного плеча на простом примере

Предположим, что у вас есть хорошо оплачиваемая работа, и вы, наконец, решили купить квартиру. Правда, квартира стоит 3 миллиона, а у вас накоплено всего 300 тысяч. Как быть?

Вы обращаетесь в банк и оформляете ипотечный кредит. Вы вносите 10% от стоимости квартиры, то есть 300 тысяч, а на остаток 2,7 миллиона банк вас кредитует. Все довольны – вы в новой квартире, банк получает от вас процент за обслуживание.

Знакомая ситуация для многих, верно? Так вот, маржинальная торговля, или торговля с кредитным плечом, строится по совершенно аналогичной схеме. При покупке квартиры у вас было всего 10% от необходимой суммы, но вы смогли совершить покупку, взяв нужную сумму у банка под залог. Точно также при торговле криптовалютой вы можете совершать сделки на сумму, превышающую ваш депозит, поскольку имеете возможность взять в долг у биржи.

Банк вам предоставил кредитное плечо 1:10, то есть вы смогли совершить покупку актива, по стоимости в 10 раз превышающего ваши средства. Аналогично и на биржах кредитное плечо отражает тот коэффициент, который вы применяете при покупке той или иной криптовалюты. Если биржа предоставляет плечо 1:2, то вы можете купить вдвое больше своих возможностей, а если 1:100, то имея на счету, допустим, 1 биткоин, вы сможете совершать сделки объёмом до 100 биткоинов.

Особенности торговли с кредитным плечом

Первой особенностью, которую мы уже отметили, является работа с кредитным плечом. Возможность взять в долг и заработать больше – тот самый фактор, который привлекает на биржу и новичков, и опытных трейдеров.

Конечно, биржа кредитует вас не просто так. Во-первых, она возьмет с вас комиссию за пользование заемными деньгами, а во-вторых, обезопасит себя за ваш же счет. Ведь если вы совершили покупку, рассчитывая на рост цены, а она пошла против вас, ваш депозит будет уменьшаться, причем скорость его исчезновения будет напрямую зависеть от величины кредитного плеча.

Чтобы остаться при своих, биржа принудительно закроет ваши позиции, если ваш депозит уменьшится до критического порога, это действие носит название «margin call». Таким образом, биржа вернет себе одолженные вам средства, а вы получите убыток.

Примеры маржинальной торговли

Предположим, вы являетесь счастливым обладателем 1 BTC. Однако обладание биткоином вас не радует, а тревожит – вы уверены, что биткоин будет падать, а вот эфир, или ETH, напротив, вырастет.

Вы считаете, что нужно обменять ваш биткоин на эфир. Предположим, что эфир стоит ровно 0.1 от BTC, а значит, вы в любом обменнике или на бирже можете купить ровно 10 ETH без учета комиссии.

Но вы уже опытный трейдер, и не валите все яйца в одну корзину – вы хотите торговать, желательно даже внутри дня. Сегодня купить эфир, завтра продать с прибылью – что может быть прекраснее?

Однако если вы будете покупать «только на свои», много не заработаете. Допустим, вы хотите использовать для торговли 10% от вашего депозита, или 0.1 BTC. Вы покупаете ровно 1 эфир, он вырастает, скажем, на 5%, вы закрываете сделку. Вы заработали примерно 50$, если считать цену эфира равной 1000$.

После нескольких успешных сделок вы неизбежно придете к идее маржинальной торговли и находите подходящую биржу. Давайте рассмотрим на примере, как это будет происходить.

Итак, у вас на счету 1 BTC, и вы по-прежнему хотите рискнуть 10% от депозита. Биржа вам дает плечо 1:10, и это означает, что вы можете купить не 1 ETH, а 10. При том же росте 5% вы продадите все 10 приобретенных монет, и получите прибыль 50 * 10 = 500$.

Биржа обычно назначает комиссию за пользование маржой, однако она незначительная и на внутридневной торговле практически незаметна. Предположим, что комиссия за использование кредитных денег составляет 0.1% в день, а вы свою прибыль 5% ждали ровно трое суток. Тогда ваша прибыль будет составлять:

50*10 – 9*1000*0,001*3 = 500 – 27 = 473$

Формула читается так. Вы приобретали 10 монет ETH, с каждой получили прибыль 50$, поэтому общий доход равен 500$. При этом 1 монету вы купили за свои деньги, а 9 – за кредитные, поэтому общая сумма кредита составила 9000, а пользовались вы ими ровно 3 дня, отсюда и набежало 27$ комиссии.

Комиссия не маленькая, однако без использования кредитного плеча, не будем забывать, вы получили бы всего 50$.

Главное о рисках

Мы рассмотрели только идеальный вариант – цена пошла в нужную нам сторону, и прибыль мы зафиксировали в высшей точке. Однако в реальной торговле бывает всякое – и ошибочный вход, и затяжной флет (когда цена топчется на месте в узком диапазоне, не имея причин ни к росту, ни к падению).

Если вы торгуете только на свои, без использования маржи, то вы можете и не закрывать убыточные позиции, а просто переждать неблагоприятный период. Ведь если вы вошли, допустим, на 50% от депозита, а цена купленного актива упала на 20%, то ваш депозит уменьшится всего на 10%. Это неприятно, но совершенно некритично.

Однако при маржинальной торговле ваши потери увеличиваются с той же скоростью, что прибыли в примере ранее, и даже быстрее, если учитывать комиссию.

Предположим, вы купили 10 эфиров, но цена пошла не вверх, а вниз, и через 3 дня эфир просел на 20%. Что будет с вашими потерями?

200*10 + 9*1000*0,001*3 = 2000 + 27 = 2027$

То есть вы потеряли по 200$ с каждой монеты, плюс еще и заплатили % бирже за использование кредитных ресурсов. Если ваш депозит перед входом в рынок был менее 2000$, то вы потеряли всё, что у вас было, биржа закрывает ваши сделки по «маржин коллу», чтобы вернуть свои средства, ну а вам нужно искать новый депозит.

Таким образом, маржинальная торговля несет высокий уровень риска, и чем выше плечо, тем сильнее риск.

Для того чтобы ограничить убытки, при маржинальной торговле нужно использовать защитные ордера, то есть приказы на закрытие всех сделок, если цена пойдет против расчетной. Это неприятно, поскольку убытки все равно никуда не денутся, но позволит сохранить часть средств.

Допустим, в нашем примере вы купили 10 эфиров по цене 1000$, в расчете на рост, однако эфир начал снижаться. Если ваш депозит составляет 2000$, то при падении на 20% вы потеряете всё, как мы уже выяснили выше. Ну а какой убыток можно считать приемлемым?

Если вы готовы рискнуть четвертью депозита, то на уровне 950 ETH вы устанавливаете ордера на продажу, и если эфир снизится до этого порога, то все сделки буду закрыты по цене 950 ETH, ну а вы получите убыток 500$, или 25% от депозита.

Если же вы тянули с выходом несколько дней, то убытки будут больше на стоимость комиссии на кредитные деньги за весь период их использования.

Потери на флете

Если же цена не идет ни вверх, ни вниз, то есть не доходит ни до ваших целей, ни до защитных ордеров, то вы теряете только проценты за использование плеча.

Их расчет вам уже известен – нужно взять сумму залога, умножить на процентную ставку и количество дней. В нашем примере при покупке 10 эфиров потери будут составлять 9$ в день. Это немного, однако если ваша сделка зависнет на месяц, то вы потеряете только на комиссии 270$.

Именно для этого и нужно выставлять защитные ордера, ведь выгоднее закрыть убыточную сделку и войти в потенциально прибыльную, чем ждать у моря погоды. Ответственность за принятие подобных решений целиком на вас, как на трейдере, и величина использованного маржинального плеча здесь играет далеко не самую последнюю роль.

Выводы

Если вы уже состоявшийся трейдер, хорошо определяете направление движения актива и умеете рассчитывать риски, то маржинальная торговля для вас – только в плюс. Она позволит получать значительно больше прибыли на небольшом депозите.

Если же вы еще новичок, и использование кредитного плеча вызывает у вас вопросы, то вам совершенно необходимо отработать свою торговую стратегию без использования плеча. С учетом высокой волатильности крипторынка, когда за сутки цена может меняться на десятки процентов, неумелое использование заёмных денег почти гарантированно приведет вас к маржин-коллу.

Источник: hyipstat.top

ecrypto.ru

Где торгуют криптовалютами с плечом и как это происходит

Торговля криптовалютами с плечом традиционно вызывает много вопросов. Например, трейдеры постоянно интересуются, какие брокеры предоставляют данную услугу, а новички, далёкие от трейдинга, не совсем понимают смысл маржинальных операций с криптой .

Поскольку криптовалюты пользуются особым спросом именно со стороны неопытных спекулянтов, которые до этого не интересовались финансовыми рынками, первым делом разберёмся с самим плечом .

Кредитное плечо в торговле криптовалютами

Кредитное (торговое) плечо это специальный рычаг, позволяющий открывать позиции, объём которых в несколько раз превышает величину собственных средств трейдера.

Например, клиент вносит на счёт брокера $1000, но при этом хочет купить 100 акций по курсу $50. Как можно заметить, для этой операции трейдеру не хватает $4000, поэтому брокер предоставляет ему взаймы недостающую сумму, а имеющиеся средства замораживает в качестве гарантийного обеспечения.

Это обеспечение называется маржой. В нашем примере данная сумма равна начальному депозиту ($1000), а плечо (рычаг) получилось 1 к 5. Если прогноз окажется верным (курс акций вырастет), клиент заработает приличную прибыль, но если рынок пойдёт против позиции, брокер принудительно закроет сделку, когда плавающий убыток приблизится к $1000.

Таким образом, если спроецировать эту ситуацию на рынок виртуальных валют, можно сделать два важных вывода:

  • торговля криптовалютами с плечом кратно увеличивает потенциальный доход от операций;
  • с другой стороны, трейдер рискует потерять первоначальный депозит в короткие сроки.

Тонкости маржинальной торговли криптовалютами

Но это была общая теория, на практике же возникает одна проблема кредитное плечо (в классическом понимании) доступно лишь на тех рынках, где есть легальные брокерские компании (или банки, выполняющие аналогичную функцию). В настоящее время такими площадками являются:

  • Фондовая биржа, где торгуют акциями;
  • Сырьевой рынок, где обращаются фьючерсы и опционы на различные товары;
  • Форекс валютный рынок.

Как можно заметить, торговля криптовалютами с плечом выпадет из этого списка. Безусловно, в сети можно найти нелегальных брокеров, предоставляющих клиентам рычаг, но я не рекомендую с ними связываться по нескольким причинам.

Во-первых , такая компания в любой момент может исчезнуть с деньгами клиентов, более того, сами же криптовалюты буквально развязывают мошенникам руки, ведь отследить транзакции невозможно. Прецеденты уже были.

Во-вторых , где гарантия того, что сайт такого брокера не будет заблокирован на территории страны проживания клиента? Всё-таки налоговые органы и финансовые регуляторы весьма ревностно относятся к рынку криптовалют.

И, в-третьих , возникают закономерные вопросы — откуда у серого брокера деньги на кредитное плечо? Чем он занимался до этого? Чьи интересы обслуживал? Не исключено, что он заработал капитал нечестным путём и сейчас находится в разработке правоохранительных органов. На мой взгляд, связываться с неизвестно кем себе дороже.

Торговля криптовалютами с плечом через брокеров

К счастью, относительно недавно маржинальная торговля криптовалютами стала доступна в популярных дилинговых центрах, т.е. в компаниях, предоставляющих доступ на Форекс и рынок CFD.

Выше представлена спецификация пар с биткоином в . Как можно заметить, спред (разница между ценами покупки и продажи) в данном случае получается значительно выше, чем на криптобиржах, но в текущих условиях, когда курс за день меняется на 100-200 долларов, это не критично.

Если биткоин кажется слишком дорогой или устаревшей монетой , у которой мало перспектив, торговать криптовалютами с плечом можно и в , где есть эфириум.

Кстати говоря, выше я об этом не упоминал, поэтому сообщаю все крипто-инструменты в дилинговых центрах представлены в формате CFD, т.е. фактической поставки валют не происходит.

В инвестиционном плане это, безусловно, минус, но как спекулянтам нам абсолютно всё равно, по какому принципу формируется временная позиция. Главное, чтобы брокер исправно выплачивал прибыль.

Ну и в заключительной части обзора рассмотрим примеры торговли криптовалютами с плечом и без. Предположим, трейдер внёс на счёт в Инстафорекс $500 и задал кредитный рычаг в размере 1:1, т.е. максимальная позиция ограничена первоначальной суммой.

Когда Эфир стоил $220, можно было купить 2,25 монеты (на Форекс разрешается открывать дробные лоты). В принципе, если принять во внимание волатильность криптовалют, это неплохо. Ещё один плюс первого плеча состоит в том, что трейдер никогда не сольёт счёт, т.е. в случае обвала курса он просто пересидит просадку.

Если депозит оставить на прежнем уровне, а плечо увеличить до 1 к 10, максимальный объём позиции по CFD будет эквивалентен покупке/продаже 22,5 монет. Соответственно, потенциальная прибыль увеличится в 10 раз, но и потерять весь капитал станет в разы проще. Для этого цене достаточно измениться в негативную сторону всего на 22 доллара.

Кстати говоря, маржинальная торговля криптовалютами через форекс-компании имеет ещё один плюс здесь можно не только покупать монеты, но и делать ставки на понижение их курса (т.е. продавать). На биржевом сленге такие операции принято называть короткими позициями .

В общем, резюме получается следующее торговать криптовалютами с плечом желательно в и , так как эти компании давно работают на рынке. Если же кредитный рычаг не нужен, тогда можно воспользоваться услугами криптобирж напрямую.

wrmir.ru

Торговля криптовалютой с кредитным плечом, какая прибыль и риски

Смотрите также

Крипторынок бурно развивается, последовательно проходя все этапы – от стихийного майнинга биткоина как единственной криптовалюты еще несколько лет назад и обменных операций на первых централизованных биржах до внедрения в криптосреду финансовых инструментов, которые уже давно используются на фондовом и валютном рынках.

Один из таких инструментов – маржинальная торговля, позволяющая увеличить прибыль без дополнительных вложений. Она позволяет работать с кратно более высокими объемами, чем позволяют средства пользователя. Биржа представляет трейдеру механизм заимствования кредитных ресурсов для торговли с использованием его депозита как залога, а за пользование кредитом берет с трейдера комиссию.

Попробуем разобраться, как работает такой механизм маржинальной торговли, какие он несет преимущества и недостатки.

Понятие кредитного плеча на простом примере

Предположим, что у вас есть хорошо оплачиваемая работа, и вы, наконец, решили купить квартиру. Правда, квартира стоит 3 миллиона, а у вас накоплено всего 300 тысяч. Как быть?

Вы обращаетесь в банк и оформляете ипотечный кредит. Вы вносите 10% от стоимости квартиры, то есть 300 тысяч, а на остаток 2,7 миллиона банк вас кредитует. Все довольны – вы в новой квартире, банк получает от вас процент за обслуживание.

Знакомая ситуация для многих, верно? Так вот, маржинальная торговля, или торговля с кредитным плечом, строится по совершенно аналогичной схеме. При покупке квартиры у вас было всего 10% от необходимой суммы, но вы смогли совершить покупку, взяв нужную сумму у банка под залог. Точно также при торговле криптовалютой вы можете совершать сделки на сумму, превышающую ваш депозит, поскольку имеете возможность взять в долг у биржи.

Банк вам предоставил кредитное плечо 1:10, то есть вы смогли совершить покупку актива, по стоимости в 10 раз превышающего ваши средства. Аналогично и на биржах кредитное плечо отражает тот коэффициент, который вы применяете при покупке той или иной криптовалюты. Если биржа предоставляет плечо 1:2, то вы можете купить вдвое больше своих возможностей, а если 1:100, то имея на счету, допустим, 1 биткоин, вы сможете совершать сделки объёмом до 100 биткоинов.

Особенности торговли с кредитным плечом

Первой особенностью, которую мы уже отметили, является работа с кредитным плечом. Возможность взять в долг и заработать больше – тот самый фактор, который привлекает на биржу и новичков, и опытных трейдеров.

Торговля криптовалютой с кредитным плечом, какая прибыль и риски

Конечно, биржа кредитует вас не просто так. Во-первых, она возьмет с вас комиссию за пользование заемными деньгами, а во-вторых, обезопасит себя за ваш же счет. Ведь если вы совершили покупку, рассчитывая на рост цены, а она пошла против вас, ваш депозит будет уменьшаться, причем скорость его исчезновения будет напрямую зависеть от величины кредитного плеча.

Чтобы остаться при своих, биржа принудительно закроет ваши позиции, если ваш депозит уменьшится до критического порога, это действие носит название «margin call». Таким образом, биржа вернет себе одолженные вам средства, а вы получите убыток.

Примеры маржинальной торговли

Предположим, вы являетесь счастливым обладателем 1 BTC. Однако обладание биткоином вас не радует, а тревожит – вы уверены, что биткоин будет падать, а вот эфир, или ETH, напротив, вырастет.

Вы считаете, что нужно обменять ваш биткоин на эфир. Предположим, что эфир стоит ровно 0.1 от BTC, а значит, вы в любом обменнике или на бирже можете купить ровно 10 ETH без учета комиссии.

Но вы уже опытный трейдер, и не валите все яйца в одну корзину – вы хотите торговать, желательно даже внутри дня. Сегодня купить эфир, завтра продать с прибылью – что может быть прекраснее?

Однако если вы будете покупать «только на свои», много не заработаете. Допустим, вы хотите использовать для торговли 10% от вашего депозита, или 0.1 BTC. Вы покупаете ровно 1 эфир, он вырастает, скажем, на 5%, вы закрываете сделку. Вы заработали примерно 50$, если считать цену эфира равной 1000$.

После нескольких успешных сделок вы неизбежно придете к идее маржинальной торговли и находите подходящую биржу. Давайте рассмотрим на примере, как это будет происходить.

Итак, у вас на счету 1 BTC, и вы по-прежнему хотите рискнуть 10% от депозита. Биржа вам дает плечо 1:10, и это означает, что вы можете купить не 1 ETH, а 10. При том же росте 5% вы продадите все 10 приобретенных монет, и получите прибыль 50 * 10 = 500$.

Биржа обычно назначает комиссию за пользование маржой, однако она незначительная и на внутридневной торговле практически незаметна. Предположим, что комиссия за использование кредитных денег составляет 0.1% в день, а вы свою прибыль 5% ждали ровно трое суток. Тогда ваша прибыль будет составлять:

50*10 – 9*1000*0,001*3 = 500 – 27 = 473$.

Формула читается так. Вы приобретали 10 монет ETH, с каждой получили прибыль 50$, поэтому общий доход равен 500$. При этом 1 монету вы купили за свои деньги, а 9 – за кредитные, поэтому общая сумма кредита составила 9000, а пользовались вы ими ровно 3 дня, отсюда и набежало 27$ комиссии.

Комиссия не маленькая, однако без использования кредитного плеча, не будем забывать, вы получили бы всего 50$.

Торговля криптовалютой с кредитным плечом, какая прибыль и риски

Главное о рисках

Мы рассмотрели только идеальный вариант – цена пошла в нужную нам сторону, и прибыль мы зафиксировали в высшей точке. Однако в реальной торговле бывает всякое – и ошибочный вход, и затяжной флет (когда цена топчется на месте в узком диапазоне, не имея причин ни к росту, ни к падению).

Если вы торгуете только на свои, без использования маржи, то вы можете и не закрывать убыточные позиции, а просто переждать неблагоприятный период. Ведь если вы вошли, допустим, на 50% от депозита, а цена купленного актива упала на 20%, то ваш депозит уменьшится всего на 10%. Это неприятно, но совершенно некритично.

Однако при маржинальной торговле ваши потери увеличиваются с той же скоростью, что прибыли в примере ранее, и даже быстрее, если учитывать комиссию.

Предположим, вы купили 10 эфиров, но цена пошла не вверх, а вниз, и через 3 дня эфир просел на 20%. Что будет с вашими потерями?

200*10 + 9*1000*0,001*3 = 2000 + 27 = 2027$

То есть вы потеряли по 200$ с каждой монеты, плюс еще и заплатили % бирже за использование кредитных ресурсов. Если ваш депозит перед входом в рынок был менее 2000$, то вы потеряли всё, что у вас было, биржа закрывает ваши сделки по «маржин коллу», чтобы вернуть свои средства, ну а вам нужно искать новый депозит.

Таким образом, маржинальная торговля несет высокий уровень риска, и чем выше плечо, тем сильнее риск.

Для того чтобы ограничить убытки, при маржинальной торговле нужно использовать защитные ордера, то есть приказы на закрытие всех сделок, если цена пойдет против расчетной. Это неприятно, поскольку убытки все равно никуда не денутся, но позволит сохранить часть средств.

Торговля криптовалютой с кредитным плечом, какая прибыль и риски

Допустим, в нашем примере вы купили 10 эфиров по цене 1000$, в расчете на рост, однако эфир начал снижаться. Если ваш депозит составляет 2000$, то при падении на 20% вы потеряете всё, как мы уже выяснили выше. Ну а какой убыток можно считать приемлемым?

Если вы готовы рискнуть четвертью депозита, то на уровне 950 ETH вы устанавливаете ордера на продажу, и если эфир снизится до этого порога, то все сделки буду закрыты по цене 950 ETH, ну а вы получите убыток 500$, или 25% от депозита.

Если же вы тянули с выходом несколько дней, то убытки будут больше на стоимость комиссии на кредитные деньги за весь период их использования.

Потери на флете

Если же цена не идет ни вверх, ни вниз, то есть не доходит ни до ваших целей, ни до защитных ордеров, то вы теряете только проценты за использование плеча.

Торговля криптовалютой с кредитным плечом, какая прибыль и риски

Их расчет вам уже известен – нужно взять сумму залога, умножить на процентную ставку и количество дней. В нашем примере при покупке 10 эфиров потери будут составлять 9$ в день. Это немного, однако если ваша сделка зависнет на месяц, то вы потеряете только на комиссии 270$.

Именно для этого и нужно выставлять защитные ордера, ведь выгоднее закрыть убыточную сделку и войти в потенциально прибыльную, чем ждать у моря погоды. Ответственность за принятие подобных решений целиком на вас, как на трейдере, и величина использованного маржинального плеча здесь играет далеко не самую последнюю роль.

Выводы

Если вы уже состоявшийся трейдер, хорошо определяете направление движения актива и умеете рассчитывать риски, то маржинальная торговля для вас – только в плюс. Она позволит получать значительно больше прибыли на небольшом депозите.

Если же вы еще новичок, и использование кредитного плеча вызывает у вас вопросы, то вам совершенно необходимо отработать свою торговую стратегию без использования плеча. С учетом высокой волатильности крипторынка, когда за сутки цена может меняться на десятки процентов, неумелое использование заёмных денег почти гарантированно приведет вас к маржин-коллу.

binvestcoin.com