Стратегии инвестирования в криптовалюту. Стратегия инвестиций в криптовалюту


​Управление огромным риском: стратегии инвестирования в биткоин и альткоины - TrendCoin

Если вы читаете эту статью, тогда вы знаете, каким многообещающим и непредсказуемым может быть крипто-мир.

В то время, как одни инвестируют миллионы в цифровые валюты, другие называют это испорченной азартной игрой. Круглые суммы появляются и исчезают за считанные секунды, новые впечатляющие технологии возникают каждый день, а правила устанавливаются в дискуссии. Можно сказать, что это «Дикий Запад» финансового мира.

Беспрецедентный рост криптовалют привлек инвесторов из разных социальных слоев. Многих из них завлекли поразительные доходы первых инвесторов. Если вам это знакомо, читайте дальше. К сожалению, мы не научим вас, как разбогатеть за несколько дней. По правде говоря, мы постараемся удержать вас от этого стремления.

Не то чтобы мы не хотим, чтобы вы стали сверхбогатым. Не поймите нас неправильно. Но мы предпочитаем ставить более обоснованные цели и рекомендуем это вам. Инвестиции – это сложная игра, в которой обычно побеждают терпеливые. Важно избегать «синдрома упущенной выгоды» (FOMO), особенно что касается криптовалют, где дезинформация, фейковые новости и переживания – это обычное явление.

Вы можете спросить, в чем же смысл этой статьи. Что ж, на данный момент мы хотим дать новым игрокам в криптосфере несколько идей для ориентирования в непростом мире инвестиций. Мы считаем это важным из-за растущего количества проделок мошенников и некачественных проектов.

Но мы не утверждаем, что описанные нами стратегии безопасны или даже прибыльные. Они не основаны на математических формулах и не разработаны каким-либо опытным профессиональным инвестором. Это простые идеи, популярные как среди новичков, так среди опытных инвесторов цифровых валют.

Следует отметить, что данную статью не следует рассматривать как рекомендации для инвестирования. Нужно всегда помнить золотое правило инвестирования: никогда не вкладывайте больше, чем вы готовы потерять.

Вкладывайте в разные варианты и избегайте риска

Это просто. Если в вашем портфолио только одна монета, вы действуете неправильно. Некоторые говорят, что Биткоин – это единственная криптовалюта, которую стоит иметь. Но сейчас можно уверенно сказать, что это абсурдное высказывание, основанное скорее на чувствах и идеалах, чем на реальных фактах.

Биткоин процветает, поскольку это самая первая и популярная криптовалюта. У нее есть преимущество первопроходца и поддержка развитой сети майнеров, которые обеспечивают ее существование. Однако в плане технологий и характеристик Биткоин отстает от своих аналогов. Мы не говорим, что вам не нужен Биткоин. Но вы должны знать и про другие криптовалюты.

Хорошей кажется идея избегать рисков и «делать ставку» на самые популярные монеты из первой десятки по рыночной капитализации. На данный момент это: Bitcoin, Ethereum, Ripple, Bitcoin Cash, Litecoin, Dash, NEM, NEO, BitConnect и Monero.

Ставьте на идею, а не на проект

Развитие мира блокчейн-технологии достигло того этапа, на котором валюта – это только одна из возможных функций криптовалюты. Появились платформы смарт-контрактов, как Ethereum, NEO и Qtum, децентрализованные сети хранения данных, как Storj, Sia Coin и Filecoin, а также децентрализованные обменные платформы, как Waves, Bitshares и другие.

Мы предлагаем распределять инвестиции по всем возможным вариантам в каждой категории, вместо того, чтобы приобретать одну криптовалюту каждой категории. Это позволит снизить риск инвестиций только в одну валюту. В крипто-мире технические трудности или конфликт внутри одной из групп могут вызвать резкое падение цен, независимо от перспективности проекта или технологии. Это видно на примере Tezos.

Хеджирование

Опять-таки, главное правило – диверсификация. Как участник крипто-мира, вы знаете, насколько в нем все рискованно. Движение криптовалюты может прекратиться в считанные дни в случае обнаружения значительного пробела в защите или запрета от всех правительств. То же самое может произойти в случае появления новых или улучшенных альтернатив блокчейн-технологии. Конечно же, это худший вариант, который маловероятен, но тем не менее возможен.

Поэтому, чтобы не хранить все яйца в одной корзине, нужно расширить стратегию инвестирования на инструменты вне пределов крипто-мира. Драгоценные металлы, акции и другие традиционные инвестиционные инструменты станут отличным дополнением вашего портфолио и помогут снизить риск, связанный с инвестированием только в криптовалюты.

Например, некоторые компании создают криптовалютные инвестиционные фонды, в которых сочетаются инвестиции в криптовалюту и инвестиции в другие секторы, такие как недвижимость. Важность хеджирования инвестиций в криптовалютном пространстве с традиционными инструментами мы обсудили с Кириллом Бенсоноффом, исполнительным директором и основателем Caviar.

Он отметил:

Мы обнаружили несколько основных проблем инвестирования в криптоактивы. В частности, оно сложное и занимает много времени, а все активы сильно взаимосвязаны. Не существует «безопасного» актива, который дает прибыль. Также наблюдается тенденция обеспечения криптоактивов традиционными активами, как, например, золото, недвижимость и другие. И мы нацелены на решение этих проблем.

Ликвидность, ликвидность и еще раз ликвидность

Многие новые игроки забывают одну вещь. Можно инвестировать в криптовалюту, увеличить ее ценность в несколько раз, и только потом понять, что ее на самом деле невозможно продать. Если вы попытаетесь продать большую сумму за один раз, это вызовет падение цены. Почему? Из-за отсутствия ликвидности. Значительные колебания цен возникают, поскольку отсутствует торговый оборот монет.

Можно действовать осторожно и вообще избегать монет с низким оборотом. Но если такой вариант вам не подходит, по меньшей мере, нужно знать, на какой риск вы идете. На сайте CryptoCompare есть инструмент для портфолио,с помощью которого можно проанализировать несколько факторов риска в портфолио, включая колебание курса, внешние воздействия и, конечно, ликвидность. Этот инструмент позволяет оценить, сколько времени потребуется, чтобы продать определенные монеты, на основании их текущего оборота.

Мы спросили Чарльза Хейтера, исполнительного директора CryptoCompare, в чем важность этого инструмента для новых пользователей. Он отметил:

«Мы хотим, чтобы пользователям было проще отслеживать, насколько хорошо идут их дела. Крипто-мир чрезвычайно рискованный, поэтому мы хотим помочь людям понять, в чем заключаются такие риски и как их определить».

Возможности для развития

Помните, что мы говорили о ликвидности? Что ж, эта стратегия в какой-то мере противоречива, но также важно отметить, что не все эти стратегии совместимы друг с другом. Некоторые из них влекут больше рисков, чем другие. Именно эта стратегия рискованная. Итак, что мы понимает под «возможностью для развития»?

Криптовалюты с низкой капитализацией имеют больше потенциала для роста, нежели валюты с высокой капитализацией. Конечно, рост цены определяется другими факторами. Но идея в том, что при инвестировании в криптовалюты до того, как они вырастут, инвестиции могут вырасти в несколько раз.

Но перед тем как пойти на ближайшую биржу и начать накапливать ненужные монеты, подумайте о том, что вы хотите приобрести. Потом необходимо выполнить комплексную проверку: проверить дорожную карту, команду, информационный документ (whitepaper), почитать о технологии. Необходимо сделать все возможное, чтобы убедиться, что ваша инвестиция оправдана. Так вам будет легче придерживаться своей стратегии, зная, что вы уверены в том, во что инвестируете.

Технический анализ

Да, волшебство составления графиков. По правде говоря, я не имею ни малейшего представления о том, как это работает, и восхищаюсь всеми, кто знает, как это делать. Все эти цифры и линии вызывают у меня головную боль. Тем не менее, если вы способны с этим справиться, изучение ТА сотворит чудеса с вашей инвестиционной стратегией, даже с поверхностными знаниями.

Мы спросили Джонатана Хоббса (финансовый аналитик и автор книги об инвестировании «Stop Saving Start Investing: Ten Simple Rules for Effectively Investing in Funds»), какую пользу может принести технический анализ для начинающих инвесторов. Он отметил:

Для любой хорошей инвестиционной стратегии нужны правила. Технический анализ (или ТА) использует правила для поиска моделей цен и оборота в графиках для прогнозирования будущих вариантов развития. С его помощью инвесторы решают, когда осуществлять покупку или продажу. Один из примеров ТА – простое скользящее среднее (или SMA). Например, 50-дневная SMA – это средняя цена за последние 50 дней, которая изменяется или «движется» каждый день. Когда трейдинг инвестиции превышает ее SMA, это бычий признак. Поскольку ТА также обеспечивает защиту от снижения цены, это отличный инструмент управления рисками для нестабильных инвестиций, таких как инвестиции в криптовалюты.

Процент доказательства доли владения

Многим может понравиться инвестировать в майнинг криптовалют. Но здесь все происходит по принципу «все или ничего». Майнинг стал промышленной практикой, предназначенной для лиц со значительной финансовой поддержкой, высокотехнологичным оборудованием и доступом к дешевым энергоносителям. Однако существует несколько альтернатив традиционному майнингу. Для рассматриваемого вопроса самым подходящим является доказательство доли владения.

Проще говоря, доказательство доли владения (PoS) позволяет пользователям «добывать» монеты без специального оборудования. В этой системе количество монет пользователя определяет, сколько монет он майнит. Хотя для большинства криптовалют PoS необходимо оставить кошелек открытым, некоторые варианты PoS, такие как Waves и Lisk, позволяют получать проценты путем аренды или передачи доли.

Имейте в виду, что не нужно покупать все монеты PoS. Однако следует проверить наличие этих типов монет в ваших активах. Если они есть, нужно их майнить! В худшем случае вам понадобится оставить кошелек открытым, что можно сделать на любом ноутбуке или даже на устройстве Raspberry Pi.

Подпиcывайтесь на новости TrendCoin в Telegram!

trendcoin.ru

Выбор инвестиционной стратегии при устойчивом росте котировок биткойна – часть 3 -

Важность долгосрочной стратегии

В экосистеме Биткойна, крайне важно иметь в виду, что волатильность — это данность; это феномен, который инвесторы должны научиться принимать. Бычий рынок никогда не идёт вверх по прямой линии, и любому успешному биткойн-инвестору придётся преодолевать значительные спады, чтобы заработать.

«Также, вы должны быть очень осторожны относительно доверительного распоряжения средствами. […] Я бы принял меры предосторожности по крайней мере для вас самих; то, как вы делаете это для Ваших клиентов — другая история», — Марк Фабер (Mark Faber) в его обращении к управляющим фондами в разделе «О компании MF GLOBAL», 2012

Инвестор Джесси Ливермор (Jesse Livermore) заметил: «проведя много лет на Уолл-стрит и заработав и потеряв миллионы долларов, я хочу сказать вам следующее: никогда мои расчёты не приносили мне больших денег. Всегда это было благодаря моей усидчивости. Понимаете? Благодаря моему умению ждать”!

Держать активы и ждать — зачастую тяжёлый и важный аспект инвестирования. Легко найти рассказы тех, кто вложился в биткойн на ранней стадии, но закрыл позицию слишком рано. Один из участников форума Reddit/r/Bitcoin инвестировал в криптовалюту в 2015 году, но потерял более 120 биткойнов от азартных игр с ней вместо того, чтобы выбрать долгосрочный подход.

«Я очень заинтригован биткойном. У него есть все признаки. Смена парадигмы, любовь хакеров, хотя он и высмеивается как игрушка. Ну прям как это было с микрокомпьютерами», — Пол Грэхэм (Paul Graham), один из основателей компании The Tech Seed Accelerator Ycombinator.

Но есть и несколько историй успеха: в 2013, норвежец вспомнил о когда-то забытой им инвестиции в размере 5000 биткойнов. Он потратил на них всего $26,60 в 2009. В 2015, если он сохранил все эти монеты, он мог бы обладать состоянием в $1,1 млн.

С сильной, как на американских горках, волатильностью биткойна и других криптовалют, может быть трудно сидеть, выжидать и бороться с желанием продать — тем более, что рынкам иногда требуется некоторое время для преодоления предыдущих максимумов. Обращение вновь к предпосылкам, обеспечивающим долгосрочные перспективы биткойна, может помочь инвесторам оставаться позитивно-настроенными и сохранять твёрдость намерений, проходя периоды ослабления и роста валюты. После того, как вы определились с подходящей стратегией, работа на долгосрочную перспективу и психологический настрой на плохой (и наихудший) сценарий будут надёжным подспорьем для сохранения хороших перспектив и отказа от продажи.

«Я предсказываю появление от одного до пяти пузырей котировок биткойна в ближайшие четыре года», — Гэвин Андресен (Gavin Andresen), разработчик Bitcoin Core, июль 2010.

Усреднение цены в долларах или единовременное инвестирование

Биткойн и альткойны получили печальную известность за их волатильность. С начала торгов биткойнами в 2010 году, мы видели пять больших ралли (периодов устойчивого роста) и столько же периодов консолидации, в ходе которых котировки падали как минимум с 70% снижением.

«Знай, чем ты владеешь и знай, почему ты этим владеешь», — Питер Линч (Peter Lynch)

Среди биткойн-инвесторов идёт оживленная дискуссия о том, стоит ли входить на рынок со стратегией единовременного инвестирования или инвестировать фиксированные суммы каждый месяц (стратегия усреднения цены в долларах). Большинство инвестиционных консультантов являются сторонниками стратегии усреднения цены в долларах, которая иногда даёт хорошие результаты, но исследование показывает, что её преимущества над стратегией единовременного инвестирования проявляются не постоянно (см., например, анализ компании Vanguard Research «Усреднение цены в долларах означает лишь отложенный риск»).

Стратегия усреднения цены в долларах (DCA) в сравнении с единовременным инвестированием.Стратегия единовременного инвестирования является наиболее успешной при «бычьем» тренде, как это было в случае с индексом S&P в девяностых годах.

То, как вы входите в рынок – вопрос не столько о «правильном» или «неправильном» варианте, а больше вопрос личных предпочтений, если у вас есть точное представление о долгосрочном тренде и вы достаточно осторожны, чтобы не инвестировать слишком близко к максимумам котировок. Это — лучший подход, с которым можно чувствовать себя наиболее комфортно, с учётом вашей конкретной финансовой, семейной и жизненной ситуации.

Обычно мы рекомендуем выбирать метод, который наилучшим образом позволяет сохранять позицию в долгосрочной перспективе. Если для вас это означает единовременную покупку с размещением монет в «холодном» хранилище (купил и забыл), то это — ваш путь. Если вы знаете, что с трудом переживаете краткосрочные снижения, или если большая часть ваших инвестиционных средств поступают от ежемесячного дохода, то метод усреднения цены в долларах может стать для вас наиболее выгодной стратегией.

Усреднение вниз (при понижении цены) — инвестирование по мере снижения котировок

Усреднение вниз — это процесс дополнительной покупки актива по более низким ценам, чем те, по которым вы первоначально его приобрели. Этот метод обычно хвалят, потому что он снижает среднюю цену покупки, но мы любим его по другой причине: усреднение вниз до вхождения в рынок заставляет вас решить при каких уровнях цен вы купите больше, что помогает психологически подготовиться к более низким ценам.

Единовременное инвестирование в сравнении с усреднением цены в долларах. Усреднение цены в долларах лучше всего работает на падающем или «горизонтальном» рынке (sideways market). На графике приведен пример того, как эта стратегия работала бы в течение первых лет Великой Депрессии.

Недостаток инвестиционной стратегии усреднения вниз состоит в том, что, если котировки актива снижаются к нулю (а стоимость практически любого актива может упасть до нуля), вы увеличиваете потери по мере покупки актива с падающей стоимостью. Чтобы смягчить этот эффект, при выборе инвестиционной стратегии усреднения вниз, желательно решить заранее, сколько вы готовы инвестировать в этот актив всего.

Заключительный аспект, который необходимо рассмотреть – это ситуация входа в рынок перед большим ралли (долгим периодом устойчивого роста цены). Если это произойдет, вы, вероятно, в конечном итоге приобретёте данного актива меньше, чем изначально планировали. Вы можете противодействовать этому путём покупки актива по цене выше определённой цены с последующей немедленной подачей стоп-лосс ордера на продажу по цене ниже цены покупки. Потом, когда цена снова понизится, у вас будут на готове средства, чтобы вернуться к первоначальной стратегии усреднения вниз.

Рекомендации по выбору стратегии распределения активов

Мы считаем, что сбалансированный портфель должен содержать инвестиции в корзину технологии блокчейн (альткойны), с акцентом на биткойн. Такой портфель может сыграть в трех различных стратегиях: как полис страхования, как инструмент хеджирования в широком спекулятивном портфеле, и как хорошо просчитанная ставка на досрочный выход на пенсию.

Рассмотрим более подробно каждую из них.

«После достижения вами определнного состояния, это будет очень тяжело изменить. Думаю, биткойн, вероятно, этого добился, чего не скажешь о [других] криптовалютах», — Бил Миллер, LEGG MASON, апрель 2014.

Биткойн как страховка: 1-2% финансового состояния

Во-первых, биткойн — это фантастический страховой полис от ряда системных рисков, присущих даже, казалось бы, самым консервативным инвестиционным портфелям.

«Вопрос не в том, как часто вы оказываетесь правы. Вопрос в том, насколько вы правы? […] Я бы сделал биткойн предметом именно такого спора. Я с полным энтузиазмом делаю на него ставку — это классический венчурный риск, который мы принимаем. Люди, которые понимают этот риск, должны чувствовать себя очень хорошо и уверенно, принимая его», — Марк Андриссен (Mark Andreessen), октябрь 2014.

«Инвестиции должны быть больше похожи на то, как мы наблюдаем как сохнет краска или как растёт трава. Если хочется азарта, возьмите $800 и поезжайте в Лас-Вегас», — Пол Самуэльсон (Paul Samuelson).

Современный инвестор (если он в курсе фундаментальных рисков финансовой системы, являющейся, вероятно, самым крупным должником в мировой истории), достаточно здравомыслящ, чтобы диверсифицировать небольшой процент своего портфеля, например 1-2%, в криптовалюты, такие как биткойн.

Причины для этого следующие:

  • Биткойн имеет очень низкий контрагентский риск: вам не нужно никому доверять для проведения операций с вашими биткойнами, и каждая транзакция подтверждается глобальной децентрализованной сетью Биткойн-майнеров, которые не имеют практически никакой возможности вторгаться в операции.
  • При правильном хранении, биткойн практически не возможно конфисковать. Это «деньги в облаке». Вы можете не только организовать свой портфель таким образом, чтобы только вы имели эксклюзивный доступ к своим биткойнам, но и иметь доступ к глобальной сети Биткойн из любой точки на планете. Это ваш резервный фонд (на случай чрезвычайных обстоятельств): доступный, когда вы захотите, только для вас, из любой точки мира, в любое время.
  • Биткойн предлагает резервную финансовую систему. Если существующая система обрушится, или появится широко распространенное опасение, что она может это сделать, существуют сотни предпринимателей и программистов в области криптовалют, которые могут быстро масштабировать экономику для удовлетворения потребностей всего общества. Если это произойдет, то стоимость ваших инвестиций в биткойн, вероятно, значительно увеличится, что может компенсировать потери, понесённые в традиционном портфеле.

Биткойн в спекулятивном портфеле: 2-5% финансовых активов

Даг Кейси (Doug Casey), автор бюллетеня Casey International Speculator, определяет спекулятивную деятельность такого рода как «зарабатывание на политически обусловленных искажениях на рынке». Одним из гигантских искажений, с которыми мы сталкиваемся сегодня, является интервенционизм центрального банка, который негативно воздействует и подрывает всю финансовую систему. Широкий спекулятивный портфель сегодня, как правило, делает ставки на рост активов-убежищ — драгоценных металлов, денежных средств, упавшей в цене недвижимости, фондовых рынков с низким, скорректированным с учетом экономического цикла, соотношения цена/прибыль, и сельскохозяйственных товаров — которые не взаимосвязаны в системе.

«Конечно, никто не защищён полностью при владении валютой своей страны. Мы хотим дать людям возможность держать и торговать биткойнами, чтобы они могли обезопасить себя от слабеющих валют», — Венчурный капиталист Тим Дрейпер (Tim Dpaper) после покупки 30 000 биткойнов у ФБР (на аукционе по распродаже биткойнов Silk Road), июль 2014.

Несмотря на все усилия менеджеров, во время кризисной ситуации, цена активов в спекулятивном портфеле может согласованно двигаться вверх и вниз. В дефляционном сценарии типа 2008 года, люди могут панически продать и инициировать массовое бегство в доллар США и облигации – два актива, которые обычно имеют меньший вес в спекулятивном портфеле.

Здесь-то умеренные инвестиции в биткойн (2-5% от общего числа) особенно могут сыграть. В случае паники, вполне вероятно, что небольшой процент людей предпочтут получить финансовое убежище в биткойне. При небольшой рыночной капитализации сектора криптовалют, это может привести к стремительному росту котировок биткойна, компенсируя многие потери, понесённые в остальной части портфеля.

«В инвестировании, то, что комфортно, редко оказывается прибыльным», — Роб Арнот (Rob Arnott)

Ставка на ранний выход на пенсию: 5-10% финансовых активов

Как мы уже говорили в начале настоящего обзора, Биткойн – прорывная технология, которая может радикально изменить порядок обмена активами во всём мире. Вполне возможно, что с технологией Биткойн мы являемся свидетелями зарождения «Интернета активов», которым через 10-20 лет станут пользоваться сотни миллионов людей. Так же как Интернет информации изменил структуру информационных рынков, возникновение «Интернета активов» изменит потоки капитала, делая их более защищёнными и эффективными, приводя в результате к созданию огромного богатства в ближайшие годы.

«Я уверен, что через 20 лет будут либо очень крупные объёмы транзакций в биткойнах или не будет вообще», — Сатоши Накамото (Satoshi Nakamoto), февряль 2010.

Хотя, конечно, и не без риска (и желательно только для инвесторов довольно молодого возраста, учитывая риски и волатильность рынка), мы считаем разумным рассмотреть возможность досрочного выхода на пенсию путём инвестирования в технологию блокчейн. После двухлетнего периода восстановления и быстрого созревания экосистемы, соотношение риск/вознаграждение по биткойну как активу нам представляется одним их наилучших во всем мире.

Мы считаем 100-кратную доходность (по биткойну) в течение 10 лет вполне возможной, хотя, очевидно, не гарантированной. В качестве примера, если биткойн достигнет рыночной капитализации в размере 10% от рынка золота, инвестиции в размере $10000 в начале 2015 года будут стоить в долларовом эквиваленте с учётом инфляции свыше $1 млн.

«То, что происходит сейчас с биткойном, очень похоже на то, что происходило с Интернетом в 1992 году. До появления браузера, кто-то мог посмотреть на протокол TCP/IP и сказать, Боже мой, эта штука перемещает информацию из любой точки мира в любое место в режиме реального времени и бесплатно! Он навсегда изменит (процесс передачи) информации, так что пойду как я разработаю и запущу Netflix. Хотя, подождите. Сделаю, но не сейчас. Не в ближайшие 20 лет. Сначала нам понадобятся гораздо лучшие компьютеры, большая полоса пропускания, да много чего ещё сначала должно произойти. То же самое и с Биткойном. Да, это изменит всё, но не сейчас, пока что нет. Электронная почта, которой пользовались 6 миллионов (столько было пользователей Биткойна в 2015 году) не была электронной почтой, это было простое любопытство», — Винцес Касарес (Wences Casares), Генеральный Директор компании XAPO.

«Сейчас Биткойн чувствует себя как Интернет до браузера», — Винцес Касарес (Wences Casares)

При высокой волатильности сектора и немалых рисках (таких как потеря монет, введение новой валюты, которая может занять место биткойна, или сбой в работе сети), нашим советом для инвесторов, желающих замахнуться на досрочный выход на пенсию, является инвестирование 5-10% их финансовых активов в биткойн (и мы рекомендуем вложить как минимум столько же в другие децентрализованные, частные деньги, т. е. золото в слитках). Ограничивая свои вложения, вы сможете выживать и процветать во время неизбежных сильных падений этого бычьего рынка.

Пример стратегии: инвестирование $50 000 в биткойн

Во-первых, $50 000, безусловно, не может быть точным количеством для каждого. Тщательно изучите и продумайте, какая сумма и стратегия являются подходящими для вас в зависимости от вашего личного профиля.

Для чёткого понимания описанных выше стратегий, мы приведём пример инвестирования на сумму $50 000 в блокчейн-экономику.

  • $16 000 выделяются для единовременной покупки биткойна: купил и забыл.
  • $15 000 выделяются на инвестирование по методу усреднения цены в долларах в течение 6 месяцев, будут инвестированы в приобретение биткойнов.
  • $15 000 инвестируются в биткойны по методу усреднения вниз, денежные средства направляются для инвестирования в моменты значительного спада котировок.
  • $3 000 направляются на формирование портфеля альткойнов, состоящего из 4-8 валют. На приобретение валют, демонстрирующих рост в последнее время, бюджет направляется траншами в течение нескольких месяцев.
  • $1 000 инвестируются в новые возможности (стартап-валюты или краудсорсинг-активы).

«Хрупкое хочет спокойствия, «антихрупкое» растёт от хаоса, а крепкое и прочное особо и не волнуется», — Нассим Николас Талеб (Nassim Nicholas Taleb)

В процентном соотношении, такое распределение в конечном итоге приведёт к приблизительно следующему портфелю: 92% в биткойнах, 6% в альткойнах, и 2% в новых возможностях. С течением времени, по мере становления экосистемы, мы можем оставить 90% портфеля в биткойнах, чтобы реинвестировать в другие активы в секторе.

Заключение

Сектор технологии блокчейн перспективен для каждого инвестора: он предлагает неотразимый страховой полис для консервативного инвестора, эффективной инструмент хеджирования в широком спекулятивном портфеле и, для инвесторов с аппетитом к рискованному, циклическому инвестированию, рациональную стратегию для прокладывания пути к финансовой независимости и досрочному выходу на пенсию.

Все материалы в данном обзоре представляют собой общие рекомендации и не являются личной финансовой или юридической консультацией.

Автор: Туур Деместер (Tuur Demeester)

Источник

Поделиться ссылкой:

Related

‹ Обзор блокчейн-индустрии за 2016 год простым языкомКитайские Биткойн-майнеры оккупируют рынок ASIC-чипов ›

Categories: Альткойны, Биржи, Золото, Инвестиции, Финансы

Tags: bitcoin investment, bitcoin rally, Top, Tuur Demeester, рекомендации по инвестированию, Туур Деместер

bitnovosti.com

Стратегии инвестирования в криптовалюту | Инвестирование в криптовалюты.

Смотрите также

2017 год запомнится всем нам бумом криптовалютного рынка. Сейчас активно создаются новые технологии, которые постепенно используют в реальном секторе экономики разных стран. Это создает большое информационное поле, благодаря которому о криптовалютном рынке узнают все больше людей. Высокая активность на рынке привела к бурному росту койнов.

Многие новички пишут: если бы я купил 20 монет Ethereum по 50$, то сейчас имел бы более 6 000$. Да, такие примеры существуют и будут существовать всегда. Но наша с вами задача разобраться в перспективности рынка, а также в основных стратегиях инвестирования.

Две стратегии криптоинвестирования!

«Хомячки» — обидное прозвище тех людей, которые изначально делают необдуманные поступки на бирже, приводящие к краху их депозита. Мы же с вами будем не хомячками, а грамотными трейдерами :))

Для начала надо понимать, что везде существуют свои подводные камни. Не надо стараться заработать все деньги на свете. Ставьте перед собой реальные цели и добивайтесь их. Тогда у вас все получится. Если вы опытный инвестор хайп-проектов, то для вас не будет труда разобраться в короткие сроки в структуре рынка.

Для себя я выделяю две стратегии криптоинвестирования:

  • торговля корзиной.
  • долгосрочное инвестирование Buy&Hold.

Также можно выделить третью стратегию инвестирования:

  • краткосрочное инвестирование в жажде быстрого профита.

Лично я избегаю данной стратегии из-за высокого риска уйти в минус в результате сделки. Ваши первые торги могут быть удачными, но без знания технического анализа рынка и самой структуры торгов вы не сможете грамотно совершать операции и в результате окажетесь в минусе.

До построения своей стратегии инвестирования в криптовалюты вы не должны бросаться сломя голову на биржу и забывать о своем опыте инвестирования в хайп-проекты.

Вы должны помнить, что:

  • Криптовалюты – это не панацея от всех бед. Весь тот опыт, который вы приобрели ранее, пригодится вам при торговле.
  • Вы должны соблюдать базовые правила управления собственным депозитом. А именно распределять части депозита на разные стратегии инвестирования (торговля корзиной, долгосрочная покупка актива и так далее)
  • Как и при инвестировании в хайп, у вас не должно быть эмоций. Рынок постоянно меняется, поэтому необходимо набраться терпения и стойкости. Если ваш актив «просел», не стоит спешить с выводами, думать, что валюта «соскамилась». Надо ждать восстановления цены.
  • Четвертый пункт – следствие третьего пункта. Как и в хайп-проектах, необходимо рисковать только свободными деньгами. В одной монете желательно держать 5-10% от депозита.
  • Торговля корзиной

    Торговля корзиной – это составление инвестиционного портфеля из разных монет, на которые приходятся равные части депозита. Криптотрейдер сам определяет для себя срок держания такой корзины. Это может быть 1 неделя, 3 недели или несколько месяцев. Важно, что человек в этом случае покупает и продает монеты одновременно по истечению срока инвестирования. В результате большинство монет портфеля дают участнику рынка плюс, который покрывает единичные минусы от отдельных монет портфеля. Опять же можно привести аналогию с инвестированием в хайп-проекты: вы выбираете 5 качественных проектов и вкладывает в них по 50$. Из них 4 проекта выдают вам профит, а пятый скамится, при этом вы покрываете минус профитом с других проектов, а так же имеете общий профит по всем пяти вкладам. Естественно, на рынке криптовалют все имеет несколько другое, но схожее значение.

    Долгосрочное инвестирование Buy&Hold

    Это самая понятная и приятная стратегия инвестирования. К примеру, вы берете несколько перспективных монет: bitcoin и ethereum. После покупки ваша задача заключается в очень долгом ожидании большого скачка курса. Как показывает практика, данная стратегия на рынке криптовалют полностью окупает себя.

    Пример составленного портфеля

    Как уже было сказано, нельзя бросаться из одной крайности в другую. Необходимо применять совокупность стратегий криптотрейдинга.

    Допустим, у нас есть 2 btc, которые мы хотим грамотно вложить и приумножить.

    Пример инвестирования:

    • 50% от депозита (то есть 1 btc) оставляем на долгосрочное инвестирование. Распределяем эту часть так: 1/4 мы оставляем в биткоинах для дальнейшего роста курса, а на оставшиеся деньги мы покупаем:
      • Ethereum;
      • Ethereum Classic;
      • Dash;
      • Nem;
    • Из второй половины депозиты (тоже 1 btc) мы составляем корзину по 5% на каждый актив из:
      • Ripple;
      • Lisk;
      • Burst;
      • Steem;
      • Rads;
      • Nxt;
      • Fct;
      • Ardor;
      • Strat;
      • BTS.

    Этот портфель составлен в качестве ознакомления с одной из возможных стратегий инвестирования в криптовалюту и не является прямой рекомендацией.

    Выбор криптовалюты для инвестиций

    На самом деле для выбора перспективных монет не надо обладать необычайными способностями. Достаточно только соблюсти несколько правил:

  • Составить анализ графика криптовалюты в течение длительного периода. Ваша задача интуитивно определить потенциал роста валюты. Пример: если валюта в течение длительного периода колебалась в узком диапазоне цен, затем резко взлетела на 100 и более процентов, после такого роста почти наверняка будет стремительное снижение и покупать данный актив не стоит. Любые неадекватные всплески цен должны настораживать вас. Понять это нетрудно. Достаточно посмотреть и сравнить несколько графиков.
  • Но 1 пункт не является абсолютным. Наша основная задача определить перспективность данной валюты. Если валюта предлагает какое-то важное решение и получает реальное применение где-либо, такая валюта будет актуальна, имеет хорошие шансы для роста.
  • Помимо самой технологии, вы должны посмотреть насколько часто упоминается в новостях та или иная валюта. Частое упоминание – это еще один плюс.
  • Объем торгов. Общая сумма инвестиций в криптовалюту. Существует множество сервисов, которые позволяют увидеть общий и суточный объем торгов каждой валюты. Если в актив вкладывается равномерно большее количество средств, это намекает на постепенный и стабильный рост.
  • Не бывает вечного роста. Если монета показал сильный рост – ждите отката. Нельзя брать актив на пике цены.
  • Заключение

    На крипторынке можно и нужно зарабатывать. Но нельзя забывать о рисках и методах анализа рынка. В статье я указала основные направления работы криптотрейдера. Структура рынка, которая обеспечивается бурным притоком новых инвесторов, а это, в свою очередь, обуславливает фактическую беспроигрышность грамотного инвестирования в криптовалюты.

    Интересна ли вам тема торговли на крипторынках?Не Огонь, хочу больше статей о хайпахОгонь, хочу научиться зарабатывать на криптеТоповый Огонь, сам торгую на криптобиржахПроголосовать

    Леонид: Уважаемый читатель! Теперь и ты можешь разместить свою статью у нас, еще и щедро отхватить: Поиск Топовых авторов статей на Топовый блог!

    Что еще вы знаете о торговле криптовалютами? Топово-образовательные статьи:

    • Инвестиции в криптовалюту, плюсы и минусы перед инвестициями в хайпы
    • Exodus и другие Litecoin кошельки
    • Биржи криптовалют, куда идти торговать?
    • Топ 10 криптовалют 2017, покупать или нет?

    binvestcoin.com

    Стратегии инвестирования в криптовалюту | schel4koff.ru

               Хотите зарабатывать на криптовалютах? Думайте не только о биткоине. Такой совет дают профессионалы этого рынка.В рост идут не только эфириум и биткоин, но и менее заметные их собратья. Опытные игроки рынка советуют присматриваться ко всем растущим валютам.

    Так называемая анонимность

    Бывшая сотрудница проекта Coinbase Линда Се планирует создать хедж-фонд для работы с рынком криптовалют. Она советует проявить внимание к особо защищенным валютам вроде zcash, dash и monero.

    Анонимность биткоина сильно преувеличена. Сделки с ним профессионалы научились расшифровывать с 2014 года. Это же касается всех ответвлений и последователей биткоина, которые зародились на основе его блокчейна.

    Линда Се удивляется тому, как много в ее окружении профессионалов в области криптографии, экономики, компьютерных наук, верящих в анонимность биткоина.

    – Вообще-то довольно просто можно выудить любую информацию из блокчейна, – поясняет она. – Пока этот вопрос изучен слабо. Даже люди, находящиеся внутри рынка, удивляются тому, как легко можно отследить все сделки.

    Линда работала в департаменте расследований компании Coinbase, ее знания не назовешь чисто теоретическими. Она помогала полиции и другим специальным службам отслеживать некоторые сомнительные сделки в публичном гроссбухе.

    В процессе этой деятельности Се поняла, что раз блокчейн так легко расшифровывается, то пользователи могут стать жертвами хакеров, злоумышленников и мошенников всех мастей.

    Во что стоит вкладывать надолго

    Линда Се стала больше уважать разработки вроде zcash, dash и monero. Эти валюты сразу создавались с акцентом на большую защищенность сделок, чем биткоин.

    Се не отрицает, что иметь дело с эфириумом и биткоином выгодно. Но даже при работе с ними она не рекомендует выстраивать торговую стратегию, основанную на актуальных новостях дня.

    Инвестиции должны затрагивать три основные сферы:

    • крупные валюты;

    • новые валюты с относительно небольшой капитализацией;

    • предварительные продажи токенов до ICO.

    Для серьезного присутствия на рынке цифровых валют нужно умение работать со всеми этими направлениями. Биткоин часто бывает основой начинающих фондов: именно в этой валюте собираются средства на новые проекты. Он еще долго будет центральной криптовалютой, по которой оценивают все остальные.

    1.  Блокчейн эфириума очень популярен, так что он тоже породит немало ценных видов валют.
    2.  В общем и целом, работа с рынком виртуальных денег должна строиться, как с любыми другими активами.
    3.  Диверсификация вложений – ключ к успеху.

    Как масштабировать инвестиции

    Многие криптовалюты не настолько анонимны, как кажется. Кроме риска стать жертвой хакерской атаки, надо продумывать и другие опасности. Так, масштабирование каждой новой валюты может приводить и к повышению ее стоимости, и к ее снижению. Неплохо было бы научиться предвидеть это.

    В качестве примера можно привести количество держателей валют. Если стоит выбор между двумя новыми видами денег, стоит посмотреть, в чьих руках они сконцентрированы? При одинаковой капитализации двух криптовалют одна может иметь в числе держателей тысячи человек, другая – сотни.

    Линда Се в такой ситуации выбирает более популярную сеть.

    – Если создатели сети верят в децентрализацию, как будущую систему управления миром финансов, они не должны накапливать основные резервы монет в собственных руках, – говорит эксперт.

    Важно также присмотреться к типу решений, принимаемых командой эмитента монет. Они не должны быть резкими, радикальными. В ином случае, о стабильности не может быть и речи. Примером перспективных новичков Линда считает Tezos и 0x. Они довольно широко распространились, пользователи имеют возможность голосовать за любые изменения протокола в этих сетях.

    Предварительная продажа токенов

    Линда Се в своем фонде выделяет 20% инвестиционного портфеля под вложение в предварительные продажи монет. Первоначальный выпуск монет (ICO) делается предпринимателями для финансирования своих старт-апов.

    Линда считает, что среди огромного количества проектов такого рода есть единичные варианты, в которые стоит вкладываться. По этой причине она не будет делать на эту часть рынок больших ставок.

    Некоторое количество собирателей денег после получения транша инвестиций так и не выпускают токены в оборот. Вот почему стоит проявлять бдительность при работе с новыми эмитентами криптовалют.

    Запустить процесс ICO на готовом блокчейне относительно несложно. Это привлекает на рынок мошенников всех мастей. Наивные романтики, надеющиеся заработать денег на своих мечтах, не имеющие четкого бизнес-плана, тоже портят среду своим провальными старт-апами.

    Риски при вложении в предварительные продажи токенов велики. Но они окупаются многократно, если научиться выбирать стоящие проекты.

    Подводные камни и быстрые течения

    Нельзя сбрасывать со счетов технологический риск, его должны учитывать инвесторы в криптовалюты. В частности, надо понимать, насколько грамотно создан код сети. На каком блокчейне он разработан.

    Каждому человеку, желающему всерьез заниматься торговлей криптовалютами, инвестированием в отдельные монеты, стоит поискать себе технического консультанта. Или надо обращаться в специализированные фонды, где такие специалисты в штате уже есть. (Для регистрации на alpha-cash.com нужен код регистратора, напиши в комментариях если нужен код, я вышлю).

    Вы можете посмотреть так же записи

    schel4koff.ru

    Виды инвестиций в криптовалюту: стратегии и риски

    Криптовалюты — мощный инструмент, возможности которого позволяют варьировать уровень доходности и риска в зависимости от потребностей инвестора. Однако, в погоне за прибылью покупатели виртуальных монет часто действуют по наитию, смешивая различные торговые стратегии. Такой подход приводит к падению доходности, так как инвестор принимает решения, исходя из ошибочных предпосылок.

    Чтобы разобраться в том, как грамотно осуществлять инвестиции в криптовалюту сегодня, следует разобрать общие принципы их работы и познакомиться с основными торговыми стратегиями, характерными для криптовалютного рынка.

    Общие сведения об инвестициях в криптовалюту

    Криптовалюты — относительно молодой актив. Впервые торговля электронной валютой стала доступна 17 июля 2010 года на бирже MtGox.

    На этой японской торговой площадке можно было купить или продать Bitcoin — единственную криптовалюту, существовавшую на тот момент. Несколько лет спустя возникло понятие ICO — коллективного сбора средств на развитие проекта в обмен на криптовалютные токены.

    Постепенно количество бирж и валют увеличивалось. К концу 2017 года сайт coinmarketcap владеет информацией о 1369 криптовалютах и 7614 торговых площадках. В реальности количество полезных активов значительно меньше: на фоне криптовалютного бума последних лет возникло большое количество монет, созданных исключительно для быстрого обогащения их создателей. Большинство трейдеров работает с ограниченным кругом криптовалют, которые обычно входят в ТОП-100 активов с наибольшей капитализацией.

    Чем криптовалюты отличаются от других активов

    Главное отличие криптовалют от традиционных активов с точки зрения инвестора — отсутствие четких методов оценки. Экономисты не могут договориться даже о том, с какими инструментами сравнивать электронные деньги.

    При подсчете капитализации криптовалют люди часто сравнивают их с акциями технологических компаний. Однако, такой подход нельзя назвать корректным: деятельность компании генерирует денежный поток, тогда как криптовалюта сама по себе не способна приносить прибыль. Сравнение с традиционными валютами также далеко от идеала, ведь все они обеспечены продукцией, произведенной на территории конкретных государств. Некоторые криптовалюты по своим свойствам очень похожи на золото, но, в отличие от последнего, не могут похвастаться столь продолжительной историей и репутацией.

    Кроме того, некоторые криптовалюты предназначены не для расчетов, а для выполнения специфических функций, таких как оплата чужих мощностей или аренда места на жестком диске. Это условие также затрудняет оценку валют, но сближает их с акциями IT-компаний.

    Из-за новизны актива и отсутствия четких критериев его оценки стоимость криптовалют может изменяться в широких пределах. При этом большинство инвесторов сходится во мнении, что в долгосрочной перспективе рост курса будет продолжаться, так как технология блокчейн становится все более востребованной среди крупных компаний и государственных организаций.

    Инвестиции в криптовалюту сегодня: стратегии и риски

    Существует несколько подходов к инвестированию средств в криптовалюту. Выбор конкретной стратегии зависит от нескольких параметров:

    • допустимый уровень риска;
    • срок инвестиции;
    • необходимость регулярного вывода прибыли.

    Разберем подробнее 3 самых популярных стратегии инвестиций в криптовалюту.

    Долгосрочное инвестирование (Buy&Hold)

    Покупка криптовалюты на длительный срок — самый простой и безопасный способ получения дохода от роста курса. Данная стратегия также называется Buy&Hold, что переводится с английского как «купил и держи». Это описание наиболее точно характеризует процесс вложения средств: достаточно купить одну или несколько перспективных криптовалют и ждать роста курса. Buy&Hold — самая эффективная стратегия для тех, кто предпочитает делать наиболее безопасные инвестиции в криптовалюты и готов вкладывать деньги на перспективу.

    Схему работы по этой стратегии удобнее всего описывать по пунктам.

    1. Выбор конкретных криптовалют для покупки. Как правило, начинающим инвесторам советуют выбирать криптовалюты из ТОП-5 по объему капитализации: данные монеты сочетают высокую надежность и хорошие показатели доходности. В том случае, если инвестор не готов тратить много времени на изучение рынка, достаточно купить только Bitcoin.
    2. Покупка монет на бирже или через обменники. Небольшие суммы в рублях или долларах можно обменивать на криптовалюту через виртуальные обменные пункты. Более крупные покупки требуют регистрации на биржах, работающих с фиатными деньгами, например, Bitfinex, cex.io или WEX.
    3. Вывод валюты на холодные кошельки. Начинающие инвесторы часто делают ошибку, продолжая хранить приобретенную криптовалюту на бирже. Не стоит доверять свои средства торговым площадкам: в случае возникновения финансовых проблем на бирже пользователь может потерять свои средства навсегда.
    4. Продажа валюты при достижении заранее определенных целей. Как правило, в качестве цели выбирается конкретная стоимость криптовалюты, либо срок инвестиции.

    Стратегия Buy&Hold может также предполагать дополнительную покупку криптовалюты в случае глубокой просадки. В любом случае, пользователю не нужно ежедневно следить за курсом и графиками, особенно если в качестве цели для продажи выбран конкретный срок инвестирования. В том случае, если инвестор планирует продать валюту по конкретной цене, достаточно просто время от времени проверять текущую стоимость монет в портфеле.

    Оптимальный срок, на который стоит рассчитывать при долгосрочном вложении средств — от 1 до 2 лет. Стоит иметь в виду, что в течение этого периода цена может неоднократно менять свое направление, так что главными партнерами инвестора становятся спокойствие и внутренняя дисциплина.

    Торговля криптовалютой на бирже

    Под словом «торговля» трейдеры обычно понимают активное заключение сделок, каждая из которых длится от нескольких секунд до нескольких недель. В отличие от холдеров (приверженцев стратегии Buy&Hold) трейдеры используют для получения прибыли небольшие движения рынка. Правда, в случае с криптовалютами ситуация резко отличается от традиционных финансовых рынков: если для акций или фьючерсов изменение курса на 15% является крайне высоким показателем, то в случае с криптой подобные движения воспринимаются как нечто абсолютно естественное.

    Главное достоинство торговли в сравнении с другими стратегиями — возможность регулярного получения дохода. Хороший трейдер торгует с прибылью независимо от того, в какую сторону идет цена. Небольшие движения курса продолжительностью от одного до нескольких дней позволяют с успехом торговать криптовалютой даже на падающем рынке.

    Однако, криптовалютный трейдинг требует наличия солидного багажа знаний и опыта. Начинающие трейдеры, которые сразу переходят к торговле на больших депозитах, обычно просто «сливают» свои средства из-за отсутствия необходимых навыков. Для успешной работы трейдеру необходимо не просто знать инструменты технического анализа, но и уметь применять их, исходя из текущей ситуации. Торговля криптовалютой на бирже — это кропотливый труд, требующий постоянной практики и адаптации под текущие реалии рынка.

    Инвестиции в ICO

    ICO — возможно, самый сложный инструмент на криптовалютном рынке. С его помощью в течение 2017 года создатели стартапов собрали более 3 миллиардов долларов на развитие собственных проектов, а их количество уже давно перевалило за сотню. Коллективный сбор средств на IT-стартапы стал реальностью благодаря доступности ICO: создать необходимую инфраструктуру может любая команда квалифицированных программистов, после чего дело остается лишь за грамотным маркетингом.

    В широкой доступности ICO заключается и их главная проблема: на рынок нередко выходят сырые и даже просто мошеннические проекты, многие их которых неминуемо исчезнут в течение ближайших нескольких лет. Из-за этого инвестиции в ICO становятся крайне опасным занятием. В большинстве случаев создатели стартапа не могут показать полнофункциональный продукт на этапе краудфандинга, так что инвестору остается доверять лишь открытой информации, представленной на сайте проекта.

    Однако, даже удачный выбор проекта не гарантирует высокую доходность. Если во время ICO проект будет переоценен покупателями токенов, стоимость криптовалюты пойдет вниз сразу после ее выхода на биржу.

    При этом ICO обладают и рядом важных преимуществ, которые особенно заметны на падающем рынке: после выхода хороших новостей стоимость токенов проекта может расти даже на фоне общего обвала. Кроме того, стоимость недооцененных монет нередко вырастает на сотни процентов в течение нескольких дней после выхода на биржу.

    Отвечая на вопрос о том, как заработать на ICO криптовалют, следует заострить внимание на изучении команды проекта. Именно информация о навыках и опыте разработчиков стартапа дает понять, насколько серьезны их намерения. Важно не просто смотреть данные на официальном сайте, но и сверять их подлинность с информацией, выложенной в открытом доступе. Кроме того, стоит изучить как можно больше информации о технологиях, лежащих в основе проекта, а в идеальном случае — получить консультацию профессионалов той отрасли, в которой проводится ICO.

    Заключение: выбор оптимальной стратегии инвестирования

    Несмотря на наличие существенной разницы в доходности перечисленных стратегий, их выбор должен основываться в первую очередь на целях и возможностях инвестора. Каким бы привлекательным не было регулярное получение дохода с краткосрочной торовли, при размере депозита в 1 – 2 тысячи долларов даже профессиональный трейдер не сможет извлечь из него ощутимую прибыль. С другой стороны, при наличии крупной суммы денег и необходимости постоянного снятия средств можно задуматься именно об активном трейдинге.

    Наиболее безопасным вариантом инвестиций остается стратегия Buy&Hold. Она обеспечивает высокий уровень доходности и, что гораздо важнее, требует меньше времени для контроля инвестиций. ICO также являются хорошим инструментом приумножения средств, но требуют вдумчивого подхода и обычно используются только в сочетании с другими торговыми стратегиями.

    http://bitexpert.io/feed/

    www.alitel.top


    Смотрите также