OTC-платформы: как заключаются миллионные сделки с криптовалютами. Операции с криптовалютами


как зарабатывают на виртуальных деньгах?

Содержание

Биткоин_валютаС моментом появления bitcoin и бурным развитием криптовалюты мир изменился. И это не ради красного словца, это объективный факт. Растущая демократизация общества в совокупности с глобализацией требует децентрализации всех социальных институтов. Глобальные контакты между людьми из разных уголков планеты ныне могут полностью исключать контакты с государственными правительствами. Обмен информацией, операции купли-продажи товаров и услуг доступны любому, у кого есть выход в интернет.

До недавнего времени лишь сфера финансов сохраняла консерватизм: деньги, контроль за их выпуском и оборотом, надзор за оборотом акций, ценных бумаг – всё это традиционно оставалось вотчиной государства.

Появление в 2009 году bitcoin поколебало государственную монополию на финансы, ведь именно биткоины стали первыми полностью децентрализованными мировыми деньгами. Их эмиссия не контролируется ни одним правительством, они не подвержены инфляции и при этом быстро растут в цене. Ещё каких-то три года назад за один биткоин давали не больше 20 долларов, ныне он уже стоит около 5,7 тысяч долларов.

Разумеется, скептики не перестанут сравнивать криптовалюту с мыльным пузырём, который вот-вот лопнет. Поскольку она якобы ничем не обеспечена и полностью зависит от спроса и активности пользователей – значит, неизбежно должна потерпеть крах. Такие люди, вероятнее всего, не слишком осведомлены в том, как функционирует технология блокчейна, по привычке сравнивая биткоин с обычными деньгами. И это не отменяет того факта, что всё больше и больше пользователей стремятся заработать на криптовалюте.

Криптовалюта: что это?

Итак, что такое биткоин и криптовалюта в целом? Для начала следует сказать, что практически все операции с валютой сегодня проводятся в цифровом виде. Банковские переводы, покупки в онлайн-магазинах – всё это электронные операции с реальными деньгами. Все современные системы переводов (например, PayPal) занимаются по сути транзакциями «оцифрованной» валюты с использованием всемирной паутины. Но так или иначе объектом обращения выступают традиционные деньги: доллары, евро, рубли и прочее.

Криптовалюта – это уже не просто оцифрованные, это полностью цифровые деньги. Иного средства обращения, кроме электронного кода у них. Эмиссия криптовалюты осуществляется путём решения математических задач (хэшей), в результате чего появляются новые последовательности кода, то есть новые цифровые монеты. При этом подделать такие деньги невозможно – каждый код по цепочке связан с предыдущим и, чтобы переписать один из них, придётся провести всю последовательность вычислений.

Первой такой валютой в 2009 году стал биткоин. Некто по имени Сатоши Накамото впервые предложил и реализовал концепцию, где выпуском и обращением валюты занимаются сами участники сети. Поначалу, разумеется, никто не понимал, что такое биткоин и для чего он нужен. Специфическая система отпугивала непосвященных. Технология блокчейна тоже была чем-то туманным. Однако по мере роста сети, рос и интерес к криптовалюте.

В результате к 2017 году мы имеем сотни разновидностей криптовалюты. Многие из них – по сути копируют биткоин, другие же представляют собой весьма оригинальные решения. К примеру, Ethereum – система создания децентрализованного ПО, основанная на «умном контракте». В будущем такая система может избавить человечество от необходимости юридических сделок при заключении договоров.

Способы заработка на криптовалюте и операции с ней

С тех пор, как появился биткоин, всё больше людей задаётся вопросом: что такое криптовалюта и как на ней можно заработать. Попробуем разобраться, какие есть возможности заработка в этой сфере.

  1. Майнинг. Исторически самым первым способом получения криптовалюты была её добыча путём решения хэшей (блоков вычислений) по определенному алгоритму. Таким способом в принципе осуществляется эмиссия большинства криптовалют, включая биткоин. Однако технология блокчейна устроена таким образом, что майнить (то есть решать) новые блоки с каждым разом всё сложнее и требует всё больше вычислительных мощностей. Поэтому для биткоина майнинг дома – уже не актуален;
  2. Вложения в майнинговые компании. Из-за сложности добычи дорогих криптовалют заниматься этим могут только крупные дата-центры с большими объемами вычислительных мощностей. Пользователь же может выкупить в аренду часть оборудования, получая с вычислений определенный процент;
  3. краудфандингДолгосрочный вклад в криптовалюту, или ICO (Initial Coin Offering). Разработчики новой криптовалюты предлагают всем желающим «помочь рублём» на старте проекта в счёт роста курса будущей валюты. Как правило, оригинальные и перспективные разработки постоянно растут в цене (ethereum, ripple, dash, litecoin). Минус такого способа – он работает как долгосрочное вложение. Кроме того, не каждая новая криптовалюта способна «выстрелить» и подорожать в перспективе;
  4. Игра на бирже. В настоящее время существует уже не один десяток криптовалютных бирж – полных аналогов Forex. К примеру, популярная в России wex.nz (ранее btc-e). Высокая волатильность криптовалют (курсы могут меняться на десятки долларов день) делает их привлекательными для трейдеров, которые могут заработать как на понижении, так и на повышении курса. При этом зарабатывать можно каждый день. Однако и у этого способа есть свои недостатки. Во-первых, необходим серьёзный стартовый капитал. Во-вторых, играя на биржах с длинным кредитным плечом, можно легко прогореть из-за скачков дневного курса криптовалюты. Тем не менее, если играть в долгую, то вложения способны окупиться, ведь виртуальная валюта постоянно растет в цене.
  5. Точно так же можно сыграть на разнице биржевых курсов: покупать биткоины и эфир на одних площадках и тут же сбывать их на других по более выгодным ценам. Здесь опять же нужно очень хорошо ориентироваться в курсах на разных биржах и обладать внушительными суммами. Так что этот способ вряд ли подходит для новичков;
  6. Использование кранов (рекламных площадок с вознаграждением). В отличие от предыдущего – этот способ вообще не требует никаких вложений. Правда, и заработок при этом совсем невелик. Суть кранов в том, что пользователи получают некоторое количество криптовалюты за выполнение определенных действий (разгадывание капчи, прокликивание рекламных баннеров, браузерные игры и т.д.). Наградой же выступает не биткоин, а его малая часть – сатоши (10-8 btc). Чтобы получить таким образом хотя бы один биток, нужно много времени. Можно убивать его, раскладывая пасьянс, а можно заработать немного криптовалюты. В сущности – это заработок на кликах и просмотрах, только оплачивают его цифровой валютой.

Конечно, этот список не является исчерпывающим. Игроки, разбирающиеся в том, что такое биткоин и криптовалюта, изобретают новые схемы. К примеру, всё более востребованными становятся услуги консультантов по виртуальным финансам.

Если вы хотите хорошо заработать на криптовалюте, требуются стартовые инвестиции. Будь то майнинг, игра на бирже или облачный майнинг – везде требуются определенные вложения, которые могут окупиться и принести прибыль. И чем популярнее становится криптовалюта – тем выше порог вхождения.

Определенное преимущество даёт то, что операции с виртуальными деньгами в силу их анонимности – значительно свободнее, нежели вложения в традиционные (фиатные) валюты, или ценные бумаги.

Практически ни в одной стране мира не выработано четкого механизма налогообложения. То есть правительства не могут остановить циркуляцию криптовалюты, никакие санкции судов не способны заблокировать счёт кошелька или ещё каким-то образом арестовать средства пользователя. Всё это даёт большой простор для заработка и финансовых операций, однако, порождает определённое недоверие со стороны правящих кругов.

Криптовалюта как средство долгосрочных инвестиций

Итак, что такое биткоин с точки зрения долгосрочных инвестиций? Первое, что хочется сказать, в нынешнем виде получать биткоин или другие популярные криптовалюты становится всё труднее. С одной стороны, это говорит о непрерывном росте, с другой – что заработок будет не столь велик, как при покупке биткоинов два-три или даже четыре года назад. В выигрыше остались те, кто майнил bitcoin до майского скачка курса. Тогда биткоин всего за месяц прибавил 50% от своей стоимости в долларах.

Главное преимущество любой криптовалюты – она не подвержена инфляции. Биткоинов в мире не может существовать более 21 миллиона единиц, невозможно допечатать новые электронные купюры и тем самым обесценить его. В этом смысле виртуальные деньги действительно являются надёжным активом для долгосрочных вложений.

Не случайно многие рассматривают свои виртуальные кошельки как заначку на старость. Единственная проблема здесь – валюта существует исключительно в цифровом виде. Потеря доступа к кошельку или неисправность жесткого диска означает мгновенную утрату всех сбережений.

Прочие криптовалюты также способны приносить заработок в качестве долгосрочного вложения, но всё-таки выгоднее их использовать для более коротких инвестиций. Особенно, если играть на бирже несколькими монетами или майнить две-три их разновидности. В отличие от «цифрового золота» bitcoin альткоины имеют свойство обесцениваться и выходить из обращения. Так что риски операций с ними всегда выше.

В какие криптовалюты стоит вложиться (видео)

Заключение

Методики заработка криптовалюты в настоящее время самые разнообразные, однако, большинство из них требует инвестиций. В ряде случаев (ICO) они могут быть минимальны, в других – серьезного стартового капитала.

Примечательно также, что реальный бизнес всё больше вкладывается в криптовалюту. Уже сейчас осуществляются продажи товаров и услуг, продажа контента и прочие операции с использованием биткоинов и других видов виртуальных денег. Вкупе с постоянно растущим спросом пользователей – криптовалюта становится всё более привлекательным средством инвестирования.

ecrypto.ru

OTC-платформы: как заключаются миллионные сделки с криптовалютами

Несколько лет с момента появления биткоина в 2009 году сделки с ним проходили только на внебиржевом рынке, потом появились централизованные биржи. Но внебиржевые сделки так и остались. Сейчас они заключаются на площадках, где пользователи покупают друг у друга криптовалюту на небольшие суммы, а также на платформах, где возможно приобрести цифровую валюту на сумму от $50 тысяч. Об особенностях работы таких площадок специально для ForkLog рассказал управляющий партнер ICONIC Олег Равнушкин.

Вне биржи

Купить криптовалюту на большую сумму можно и на традиционной централизованной бирже, но там это сделать сложнее. Во-первых, запрашиваемого объема может просто не оказаться, во-вторых, по мере выполнения заказа вы увидите рост котировок покупаемых монет, поэтому фиксированной цены при таких сделках нет.

Как правило, биржевые сделки на крупную сумму приводят к сильным колебаниям курса – работают алгоритмы, характерные для классических бирж с ценными бумагами. Например, в 2013 году один клиент купил на бирже биткоины на $15 млн (25 тысяч биткоинов), эта сделка привела к росту курса валюты с $527 до $753.

В случае внебиржевых сделок можно договориться о фиксированной цене, которая будет немного выше обменного курса (чаще всего +1%), но в результате, как правило, согласованная цена внебиржевой сделки лучше, чем на обычной бирже.

Внебиржевой рынок, или рынок OTC (Over the counter) для криптовалют сложился еще до появления классических бирж, но OTC-платформы для крупных сделок стали появляться только в 2013-2014 годах. Площадки создавали бывшие трейдеры, хедж-фонды, платежные системы и майнеры. Через них проходят сделки на суммы до $100 млн и выше ежедневно.

Например один из таких сервисов – Genesis Trading – обрабатывает в торговый день операции на сумму $75-80 млн. Судя по апрельскому заявлению главного исполнительного директора Майкла Моро, это в 10 раз больше, чем в прошлом году. В месяц через Genesis Trading проходят сделки на $1,5-2 млрд.

Главное отличие таких платформ – это высокая сумма лота на покупку. Самый низкий входной порог предлагает британская площадка B2C2: купить на ней криптовалюту можно на сумму не менее $50 тыс. Самой дорогой платформой остается Circle Trade, у которой и раньше был самый высокий минимальный лот, а в апреле он увеличился в два раза, до $500 тыс. Глава Circle Trade Джереми Аллэйр сказал, что повышение входного порога было обусловлено ростом активности пользователей.

«Средний размер торговой операции на нашей платформе превышает $1 млн, а наиболее крупные сделки — свыше $100 млн. Эти показатели продолжат увеличиваться», — рассказал он.

Месячный оборот на Circle Trade доходит сейчас до $4 млрд.

Главное – проверить клиента

Крупная OTC-платформа – это не просто посредник, как в случае p2p-площадок, где пользователи покупают друг у друга криптовалюту на небольшие суммы. Если сервис работает «вбелую», он несет ответственность перед своими клиентами, ведь они рискуют огромными суммами денег. Платформа проводит процедуру KYC (know your client), что означает проверку контрагентов на соблюдение правил антиотмывочного законодательства. А некоторые даже получают специальную лицензию у местного регулятора, и рискуют лишиться этой лицензии в случае несоблюдения клиентом требований AML (Anti-Money laundering).

Так, площадка itBit, предлагающая услуги по купле-продаже биткоинов институциональным инвесторам, является регулируемой в США, сервис Circle Trade имеет лицензию на денежные переводы, а Genesis Trading зарегистрировался в качестве брокера в SEC.

OTC-платформа, где пользователи заключают сделки на крупные суммы, работают с ограниченным кругом валют, в который, впрочем, входят все основные, представленные на рынке (биткоин, Ethereum, Litecoin и другие). Например, сервис Cumberland работает с 25-30 валютами, но при этом на своем сайте перечисляет только основные шесть.

Транзакции на гигантских OTC-платформах совершаются путем банковских переводов или отправки криптовалют в электронные кошельки. Им предшествует процесс обсуждения цены. Внебиржевые сделки начинаются с поиска контрагента для сделки после получения запроса от покупателя по онлайн-форме или электронной почте. Как только он найден, покупатель сообщает размер сделки и запрашиваемую цену. Продавец отвечает своей ценой. Как уже было сказано выше, назначаемая контрагентом цена может быть выше на 1% от биржевого курса продаваемой валюты. Большинство OTC-сервисов, работающих с крупными суммами, не взимают комиссию за свои услуги.

Очередь за локальными площадками

Любая торговля несет в себе риски. На внебиржевом рынке особо важен вопрос доверия и добросовестности брокеров, которые проверяют контрагентов и помогают избежать непреднамеренного участия клиента в сомнительных или преступных операциях. И, если «белые» сервисы нивелируют такие риски тщательным KYC, то клиентам серого сегмента OTC рынка, не подконтрольного регуляторам, приходится действовать на свой страх и риск. С другой стороны, серые OTC-платформы не повержены регуляторным санкциям. Например, в прошлом году Китай вместе с проведением ICO запретил работу криптовалютных бирж, но ограничения не сильно повлияли на функционирование серого внебиржевого рынка.

Сейчас большинство действующих OTC-платформ родом из Америки, но многие из них выходят на азиатские рынки. По мере внедрения регулирования криптовалютной индустрии стоит ожидать появления локальных площадок, которые будут учитывать местное законодательство и его специфические особенности, что поможет получить статус доминирующих игроков в своем регионе, лояльное отношение регуляторов и высокий уровень доверия клиентов.

В конце концов «белые» OTC-платформы, работающие с большими суммами, — это привлекательный инструмент для крупных инвесторов, и можно предположить, что мы наблюдаем формирование и распространение нового явления — частного криптовалютного бэнкинга, который станет интересной альтернативой для состоятельных клиентов, желающих диверсифицировать свои инвестиции.

Подписывайтесь на канал Forklog в YouTube!

Нашли ошибку в тексте? Выделите ее и нажмите CTRL+ENTER

forklog.com

Почему банки блокируют платежи, связанные с криптовалютами

Криптовалюты в России находятся в правовом вакууме. Операции с ними не регламентированы, а регуляторы и госорганы до сих пор не могут определиться: разрешить операции с ними или запретить.  Поэтому перевести крупную сумму из криптовалюты в фиат на банковский счет по-прежнему сложно. Рассказываем о сути проблемы и путях ее решения.

Что говорит закон

Сейчас в России нет ни одного действующего закона о криптовалюте и ее статусе. Банки принимают решения, опираясь на Закон о валютном регулировании и валютном контроле, Письмо ЦБ от 2014 г., Письмо ЦБ от 2017 г. и Письмо Минфина и Налоговой.

Главное в них:

— В текущем законодательстве России нет запрета на использование криптовалют.

— Использование криптовалют — повод проверить, не происходит ли отмывания доходов и финансирования террористов.

— Банк России предостерегает от обмена виртуальных валют на товары, услуги или фиатные валюты.

— Регулятор не запрещает гражданам вкладываться в криптовалюты, но подчеркивает, что это большой риск и, если будут проблемы, они ничем не смогут помочь.

— Федеральная налоговая служба (ФНС) рассматривает покупку и продажу криптовалют как валютные операции, которые надо проводить через открытые в уполномоченных банках счета резидентов.

— ФНС может запрашивать у Росмониторинга информацию о купле-продаже криптовалют, хотя порядок контроля сделок в законодательстве не прописан.

«В письмах Минфин и ЦБ относят криптовалюты к денежно-валютным операциям, потому что это могут пытаться на них влиять только в рамках продажи за безнал, оплату за наличные они даже не рассматривают. Покупка одной криптовалюты за другую — это вообще не денежная операция с их точки зрения. Это обмен одного имущества на другое», — обобщает Роман Янковский, партнер юридической фирмы «Зарцын, Янковский и партнеры».

Почему банки блокируют операции с криптовалютой

Банки не любят платежи, в которых источником средств указаны криптовалюты. Ориентируясь на позицию Центробанка и статью 115-ФЗ об отмывании денег и финансировании терроризма, они могут приостановить любые подобные операции. По умолчанию такие сделки рассматриваются как потенциально подозрительные, особенно если источник поступления денег находится за границей. «У банков есть черные списки реквизитов и стоп-слова. Они сами видят, что платеж из подозрительного источника», — подтверждает Роман Янковский.

Если банк не уверен в законном происхождении поступивших денег, он может без предупреждения заблокировать счет, заморозить или отменить конкретную транзакцию. Ограничения будут действовать до тех пор, пока владелец счета документально не подтвердит источник получения средств.

«Тут может возникнуть проблема: или таких документов нет, или банки не принимают документы от бирж и обменников», — уточняет Роман Янковский.

«После блокировки банки передают информацию в Росфинмониторинг, а деньги переводят на специальный транзитный счет. С транзитного счета деньги могут только отправить обратно или перевести на основной счет после разбирательства», — говорит Александр Некторов, партнер юридической фирмы «Nektorov, Saveliev & Partners». Росфинмониторинг может потребовать разъяснения, а может поверить на слово. «Чаще всего деньги замораживают на 30 дней, пока идет разбирательство», — делится своим опытом эксперт.

Заранее неизвестно, заблокирует банк платеж или нет. В каждом банке есть служба финмониторинга, которая контролирует обороты на счетах и препятствует легализации незаконных денег. Банки не могут переводить суммы свыше 15 000 ₽ без идентификации клиента и обязаны проверять каждый перевод свыше 600 000 ₽. Кроме того, у каждого банка есть собственные лимиты на переводы с карты на карту (обычно не более 50 000 — 100 000 ₽ в сутки).

Получается замкнутый круг: если перевести деньги без указания платежа, банк заподозрит владельца счета в отмывании денег и финансировании терроризма. Если честно указать, что деньги получены от продажи криптовалюты, банк все равно может усмотреть в этом попытку отмывания денег, заблокировать счет, передать дело в Росфинмониторинг.

Можно ли получить свои деньги обратно

Владеть, покупать и продавать криптовалюты не запрещено.

Пока никаких уголовных последствий за получение дохода от продажи криптовалюты нет. Если банк или Росфинмониторинг удовлетворили документы, вас максимум попросят доказать уплату налогов. Налоговые резиденты России (те, кто живет в стране больше 183 дней в году), должны заплатить с продажи подоходный налог в размере 13%.

Если банк не удовлетворят подтверждающие документы, деньги могут зависнуть надолго. «Если обоснований перевода нет, банк может отправить деньги обратно и выдать только те, что были на счете изначально. Если обоснование слабое, банк может попросить забрать деньги, закрыть счет и больше с ним не работать. За перевод денег в другой банк с бывшего клиента возьмут комиссию в размере 5–15% от суммы перевода», — рассказывает Роман Янковский. В худшем случае могут наложить штраф за неуплату налогов.

Как выводить деньги легально

Самые простые и наименее «серые»  способы — через биржу и обменники. Они выводят деньги после конвертации; банку в таком случае сложно отследить источник денег, они видят просто перевод частному лицу. В крайнем случае, можно продать криптовалюту за наличные при встрече. Однако ни один из этих способов полностью не избавляет от проблем.

«Обналичка — это главное, на что обращают внимание банки и Росфинмониторинг», — подсказывает Роман Янковский.

Нельзя заранее сказать, какая сумма вызовет у банка подозрение. На практике можно спокойно выводить до 50 000 ₽ несколько раз в месяц. Крупные транзакции лучше разбить на небольшие и растянуть их по времени. Или использовать несколько карт в разных банках. Но даже такие действия могут вызвать у банка подозрения.

Существует риск, что банки могут посчитать торговлю на криптовалютной бирже предпринимательской деятельностью. И даже если у вас есть ИП, не будет лишним уточнить у банка, можно ли перевести деньги от бизнеса на личную карту. Судиться с банками по незаконным блокировкам из-за криптовалют тяжело — сложно оспаривать решения суда при отсутствии механизмов регулирования.

Как платить налог на криптовалюту

Вопрос с налогами на криптовалюту в России пока остается без ответа. Физические лица, получившие доход в какой либо форме, должны платить НДФЛ. В Письме Минфина от 13 октября 2017 г. говорится, что специального порядка налогообложения у криптовалют нет, и подоходный налог надо платить по общим правилам. То есть самостоятельно посчитать налог, заполнить декларацию  и сдать ее в ФНС. На практике при подаче декларации о доходах от продажи криптовалюты можно столкнуться с непониманием служащих, бюрократией, а потенциально — и с проблемами с законом.

Платить 13% надо не с курсовой разницы или полученной прибыли, а с суммы, за которую вы продали монеты. Например, если вы купили биткоин за $20 000 и продали за $10 000, придется заплатить $1300.

Письмо Минфина — не закон, в нем ведомство просто довольно абстрактно и не очень подробно излагает свои рекомендации. К июлю 2018 года по поручению президента Центробанк и Минфин должны разработать поправки к законодательству, предусматривающие определение понятий «криптовалюта», «токен», «технология распределенных реестров» и др. Также предполагается выработать правила регулирования ICO и майнинга.

*Мы изучили форумы криптоинвесторов —  больше всего жалоб на блокировку счетов у Альфа-банка и Райффайзенбанк, меньше проблем с Тинькофф-банком и Сбербанком.

 

Источник

bitnews.today

Почему банки блокируют платежи, связанные с криптовалютами — Bloomchain (Блумчейн.ру)

Криптовалюты в России находятся в правовом вакууме. Операции с ними не регламентированы, а регуляторы и госорганы до сих пор не могут определиться: разрешить операции с ними или запретить.  Поэтому перевести крупную сумму из криптовалюты в фиат на банковский счет по-прежнему сложно. Рассказываем о сути проблемы и путях ее решения.

Что говорит закон

Сейчас в России нет ни одного действующего закона о криптовалюте и ее статусе. Банки принимают решения, опираясь на Закон о валютном регулировании и валютном контроле, Письмо ЦБ от 2014 г., Письмо ЦБ от 2017 г. и Письмо Минфина и Налоговой.

Главное в них:

— В текущем законодательстве России нет запрета на использование криптовалют.

— Использование криптовалют — повод проверить, не происходит ли отмывания доходов и финансирования террористов.

— Банк России предостерегает от обмена виртуальных валют на товары, услуги или фиатные валюты.

— Регулятор не запрещает гражданам вкладываться в криптовалюты, но подчеркивает, что это большой риск и, если будут проблемы, они ничем не смогут помочь.

— Федеральная налоговая служба (ФНС) рассматривает покупку и продажу криптовалют как валютные операции, которые надо проводить через открытые в уполномоченных банках счета резидентов.

— ФНС может запрашивать у Росмониторинга информацию о купле-продаже криптовалют, хотя порядок контроля сделок в законодательстве не прописан.

«В письмах Минфин и ЦБ относят криптовалюты к денежно-валютным операциям, потому что это могут пытаться на них влиять только в рамках продажи за безнал, оплату за наличные они даже не рассматривают. Покупка одной криптовалюты за другую — это вообще не денежная операция с их точки зрения. Это обмен одного имущества на другое», — обобщает Роман Янковский, партнер юридической фирмы «Зарцын, Янковский и партнеры».

Почему банки блокируют операции с криптовалютой

Банки не любят платежи, в которых источником средств указаны криптовалюты. Ориентируясь на позицию Центробанка и статью 115-ФЗ об отмывании денег и финансировании терроризма, они могут приостановить любые подобные операции. По умолчанию такие сделки рассматриваются как потенциально подозрительные, особенно если источник поступления денег находится за границей. «У банков есть черные списки реквизитов и стоп-слова. Они сами видят, что платеж из подозрительного источника», — подтверждает Роман Янковский.

Если банк не уверен в законном происхождении поступивших денег, он может без предупреждения заблокировать счет, заморозить или отменить конкретную транзакцию. Ограничения будут действовать до тех пор, пока владелец счета документально не подтвердит источник получения средств.

«Тут может возникнуть проблема: или таких документов нет, или банки не принимают документы от бирж и обменников», — уточняет Роман Янковский.

«После блокировки банки передают информацию в Росфинмониторинг, а деньги переводят на специальный транзитный счет. С транзитного счета деньги могут только отправить обратно или перевести на основной счет после разбирательства», — говорит Александр Некторов, партнер юридической фирмы «Nektorov, Saveliev & Partners». Росфинмониторинг может потребовать разъяснения, а может поверить на слово. «Чаще всего деньги замораживают на 30 дней, пока идет разбирательство», — делится своим опытом эксперт.  

Заранее неизвестно, заблокирует банк платеж или нет. В каждом банке есть служба финмониторинга, которая контролирует обороты на счетах и препятствует легализации незаконных денег. Банки не могут переводить суммы свыше 15 000 ₽ без идентификации клиента и обязаны проверять каждый перевод свыше 600 000 ₽. Кроме того, у каждого банка есть собственные лимиты на переводы с карты на карту (обычно не более 50 000 — 100 000 ₽ в сутки).

Получается замкнутый круг: если перевести деньги без указания платежа, банк заподозрит владельца счета в отмывании денег и финансировании терроризма. Если честно указать, что деньги получены от продажи криптовалюты, банк все равно может усмотреть в этом попытку отмывания денег, заблокировать счет, передать дело в Росфинмониторинг.

Можно ли получить свои деньги обратно

Владеть, покупать и продавать криптовалюты не запрещено.

Пока никаких уголовных последствий за получение дохода от продажи криптовалюты нет. Если банк или Росфинмониторинг удовлетворили документы, вас максимум попросят доказать уплату налогов. Налоговые резиденты России (те, кто живет в стране больше 183 дней в году), должны заплатить с продажи подоходный налог в размере 13%.

Если банк не удовлетворят подтверждающие документы, деньги могут зависнуть надолго. «Если обоснований перевода нет, банк может отправить деньги обратно и выдать только те, что были на счете изначально. Если обоснование слабое, банк может попросить забрать деньги, закрыть счет и больше с ним не работать. За перевод денег в другой банк с бывшего клиента возьмут комиссию в размере 5-15% от суммы перевода», — рассказывает Роман Янковский. В худшем случае могут наложить штраф за неуплату налогов.

Как выводить деньги легально

Самые простые и наименее «серые»  способы — через биржу и обменники. Они выводят деньги после конвертации; банку в таком случае сложно отследить источник денег, они видят просто перевод частному лицу. В крайнем случае, можно продать криптовалюту за наличные при встрече. Однако ни один из этих способов полностью не избавляет от проблем.

«Обналичка — это главное, на что обращают внимание банки и Росфинмониторинг», — подсказывает Роман Янковский.  

Нельзя заранее сказать, какая сумма вызовет у банка подозрение. На практике можно спокойно выводить до 50 000 ₽ несколько раз в месяц. Крупные транзакции лучше разбить на небольшие и растянуть их по времени. Или использовать несколько карт в разных банках. Но даже такие действия могут вызвать у банка подозрения.

Существует риск, что банки могут посчитать торговлю на криптовалютной бирже предпринимательской деятельностью. И даже если у вас есть ИП, не будет лишним уточнить у банка, можно ли перевести деньги от бизнеса на личную карту. Судиться с банками по незаконным блокировкам из-за криптовалют тяжело — сложно оспаривать решения суда при отсутствии механизмов регулирования.

Как платить налог на криптовалюту

Вопрос с налогами на криптовалюту в России пока остается без ответа. Физические лица, получившие доход в какой либо форме, должны платить НДФЛ. В Письме Минфина от 13 октября 2017 г. говорится, что специального порядка налогообложения у криптовалют нет, и подоходный налог надо платить по общим правилам. То есть самостоятельно посчитать налог, заполнить декларацию  и сдать ее в ФНС. На практике при подаче декларации о доходах от продажи криптовалюты можно столкнуться с непониманием служащих, бюрократией, а потенциально — и с проблемами с законом.

Платить 13% надо не с курсовой разницы или полученной прибыли, а с суммы, за которую вы продали монеты. Например, если вы купили биткоин за $20 000 и продали за $10 000, придется заплатить $1300.

Письмо Минфина — не закон, в нем ведомство просто довольно абстрактно и не очень подробно излагает свои рекомендации. К июлю 2018 года по поручению президента Центробанк и Минфин должны разработать поправки к законодательству, предусматривающие определение понятий «криптовалюта», «токен», «технология распределенных реестров» и др. Также предполагается выработать правила регулирования ICO и майнинга.

*Мы изучили форумы криптоинвесторов —  больше всего жалоб на блокировку счетов у Альфа-банка и Райффайзенбанк, меньше проблем с Тинькофф-банком и Сбербанком.

comments powered by HyperComments

bloomchain.ru

Биржевые сделки с криптовалютами - mnogomani

 Приветствуем уважаемый читатель на сайте Mnogomani.com. В этой статье расскажем о самом популярном финансовом активе – цифровых монетах. Каждый желающий инвестор сможет заключать биржевые сделки с криптовалютами , но для этого нужно изучить несколько принципиально важных моментов.

Биржевые сделки с криптовалютами

С момента появления BitCoin, в особенности с того времени, когда стоимость этой цифровой валюты начала неожиданно быстро расти и появилось огромное количество инвесторов, готовых вкладывать деньги в биржевые сделки с криптовалютами, чтобы в дальнейшем извлечь прибыль.

Однако на создание полноценного рынка потребовалось немного больше времени. Даже на сегодняшний день, можно выделить лишь несколько действительно профессиональных биржевых площадок, через которые можно инвестировать и зарабатывать.

 

Как заключать биржевые сделки с криптовалютами

Есть несколько вариантов инвестирования в цифровые валюты, выделим наиболее выгодные:

  1. Традиционный трейдинг, который в принципе ничем не отличается от торговли на валютной или фондовой бирже.
  2. Арбитражные торговые операции между криптовалютными биржевыми площадками.
  3. Прямое инвестирование в цифровую валюту или форк.
  4. Работа с производными финансовыми инструментами.
  5. Вложения через ПАММ-счета.

Начнем с того, что сегодня арбитраж практически полностью исчерпал себя даже, несмотря на то, что в интернете можно найти огромное количество автоматических стратегий для биржевых сделок с популярными криптовалютами.

Работа с форками, особенно в стадии появления, является слишком рискованным бизнесом, поэтому можно как заработать, так и потерять деньги. Гарантированно получить профит вы можете только в том случае, если вы владеете инсайдерской информацией, а это в свою очередь незаконно.

Биржевые сделки с популярными криптовалютами

На легальной основе получить сведения о потенциально прибыльных форках, инвестор сможет, посетив тематический форум. В описании новых тем, вы отыщите различные объяснения, какая из валют является наиболее перспективной для инвестирования. Однако как только сведения появятся в широком доступе, данные утратят свою первоначальную актуальность. Новичкам не удастся достичь действительно больших объемов при работе с форками.

Таким образом, исходя из приведенных аргументов можем сделать вывод, что наиболее выгодными вариантами является традиционный криптовалютный трейдинг или же использование производных инструментов, например, CFD контрактов на торговом терминале МТ4.

Биржевые площадки функционируют по тому же принципу, что и классические валютные, товарные, фондовые рынки. Профессиональному трейдеру потребуется минимум времени на то, чтобы досконально изучить особенности заработка по этому принципу. К тому же, если сравнить биржевую торговлю с другими приведенными вариантами, то риски минимальны.

Чтобы максимально оперативно адаптироваться к рабочему процессу и избежать колоссальных убытков, новичкам придется изучить основные стратегии заключения биржевых сделок.

 

Биржевые сделки с криптовалютами: Простые механические стратегии.

Что можно сказать о применении на рынках цифровой валюты всем нам известного технического анализа. Многое зависит от того, о каком именно инструменте идет речь. Впрочем, общая картина определенно имеет положительный характер, ведь индикаторные системы трейдинга относятся к числу наиболее прибыльных на других финансовых рынках.

Технический анализ позволяет совершать прибыльные торговые операции, опираясь на самые простые закономерности ценового движения. Определяются сигналы с помощью индикаторов. Чтобы избежать серии убыточных сделок, необходимо также брать во внимание фундаментальные факторы: отчетность, важные новости.

Если говорить именно о простых стратегиях, то такие тактики преимущественно базируются на использовании скользящих средних. Кривые алгоритма осуществляют математическое усреднение котировок за установленный трейдером отрезок времени. Если курс растет, параметры индикатора на графике двигаются вверх, а если падает, то тогда вниз.

В результате, мы получаем общую картину, а также примерно понимаем, что происходит с цифровой валютой в данный момент. Сделки открываются в период пересечения линий индикатора.

Далеко не все сделки открываются по скользящим средним. Популярным методом также считается торговля на японских свечах. Данный формат отображения стоимости финансового актива, позволит отследить краткосрочный рыночный тренд. Главное, в момент появления свечного паттерна своевременно открыть торговую операцию.

Стратегии на биржевых сделок с криптовалютами

Биржевые сделки с криптовалютами: Характерные особенности бирж цифровой валюты.

Чтобы прибыльно совершать биржевые сделки с криптовалютами, нам необходимо как следует подготовиться, а именно понять, в чем заключаются особенности рынка. Например, криптовалютные биржи отличаются от фондовых тем, что волатильность криптографических монет гораздо выше, нежели ценных бумаг. Например, за 2013 год котировки валюты BitCoin выросли более чем на 550%.

Разумеется, что фондовые рынки не смогут похвастаться столь динамичными колебаниями. Чтобы получить заветную прибыль на биржах ценных бумаг, нам придется инвестировать больше. Поэтому инвестиции в криптовалюту подходят новичкам больше, ведь существенный капитал не потребуется.

Перед тем как начать торговать, инвестору нужно определить направление рыночной тенденции, изменение торгового объема, а также сигналы об изменении настроения рынка. Обязательно нужно отслеживать крупные заявки в стакане ордеров, ведь это наглядно демонстрирует стратегию торговли влиятельных инвесторов.

Как уже было сказано ранее, выбранная стратегия заработка, должна всегда учитывать макроэкономическую статистику, важные экономические новости. Однако акцент делайте на государства, которые активно работают с цифровой валютой. Напоминаем, что в первую очередь это касается США и Китая. Таким образом, каждый законопроект в поддержку криптографических монет, принятый в этих государствах, окажет существенное влияние на ценовое движение.

Открытие ордеров на покупку и продажу

Заявки на приобретение или продажу финансового актива, в нашем случае цифровой валюты, способствуют формированию биржевого стакана, который по сути, является таблицей с перечисленными пользовательскими запросами на открытие торговой операции. Стоимость покупки криптовалюты устанавливается за фиатные деньги.

Зачем нужен биржевой стакан? Этот инструмент отображает желание инвесторов работать с тем или иным активом по актуальной стоимости. Например, если появляются предложения о покупке и продаже валюты по определенному курсу, то тогда совершается торговая операция. В том случае, если встречное предложение не появится, то тогда ордер остается до востребования или до момента, пока инвестор не закроет торговую операцию.

 

Как проанализировать рынок по биржевому стакану

Тщательно проанализировав заявки из стакана котировок, мы сможем совершить прибыльные биржевые сделки с популярными криптовалютами. В первую очередь, необходимо просчитать с помощью данного списка действующий спред по используемому активу. Для этого нужно взять первые значения из стакана, а затем просчитать их разницу.

Биржевые сделки с криптовалютами. Анализ

Основываясь на ордерах с наибольшим торговым объемом можно спрогнозировать последующее ценовое движение, чтобы в дальнейшем открывать прибыльные позиции. Например, если вы найдете внушительные заявки на покупку актива, то тогда нужно играть на повышение цены финансового актива. Соответственно, сделки на понижение стоимости открываются, когда заведомо больше крупных ордеров, ориентированных на продажу.

Обратите внимание на то, что в списке указываются не все запросы участников. Приоритет сделан в пользу ордеров, значение которых максимально приближено к актуальной стоимости актива. В связи с этим, определить, как отреагируют котировки на отработку крупных позиций не так просто, как может показаться сначала.

Учитывая приведенные аргументы, становится понятно, что проводить анализ биржевого стакана выгодно в первую очередь в краткосрочной перспективе. Повторимся, что инвестору нужно просто профильтровать список на предмет действительно больших запросов. На основе обработанной информации, принимаем окончательное решение.

Всего наилучшего! До встречи на страницах сайта Mnogomani.com.

mnogomani.com


Смотрите также