Петро и другие: стоит ли инвестировать в обеспеченные криптовалюты. Обеспеченные криптовалюты


Разбираемся: нужно ли криптовалютам материальное обеспечение?

Всё чаще можно услышать про проекты (а порою уже и про готовность к ICO) токенов, которые будут обеспечиваться некими материальными активами. Рассказываем, зачем это нужно и как можно будет их использовать.

Либертарианская мечта

Экономическое направление, созданное австрийской школой во главе Фридрихом фон Хаеком и Людвигом фон Мизесом и известное сегодня как либертарианство, делает ставку на свободу рынка и его нерегулируемость. Одно из ответвлений либертарной мысли особо акцентируется на необеспеченности национальных (фиатных) валют и говорит о том, что реальной ценностью обладает только золото и подобные ему активы.

Именно к этому либертарианскому идеалу обращаются создатели криптовалют, говорящие о возможности их обеспечения драгоценными металлами. Проблема здесь в том, что пока для этого необходимо наличие у того, кто выпускает валюту, эмитента, реального актива – то есть условного «золотого запаса». Понятно, что позволить себе такой старт могут только крупные финансовые организации или государства. Так и происходит: британская RMG связана с Королевским Монетным Двором, а проект иранского e-Dinar — с ресурсными возможностями Тегерана.

Консерваторы из числа либертарианцев готовы, несмотря на своё отвращение к государственности, подержать подобные проекты, поскольку не доверяют независимым криптовалютам, полагая их новым финансовым пузырём.

Курс драгоценных металлов вполне стабилен — поэтому, в отличие от «необеспеченных» — то есть не имеющих привычных активов криптовалют, у таких их версий курс тоже будет стабильный. Здесь возможны колебания, но они относительно продолжительные, а в перспективе золото – хороший актив. Таким образом, обеспеченные драгоценными металлами криптовалюты нет смысла рассматривать как краткосрочную инвестицию, но можно использовать как анонимный (если такие токены появятся) инструмент хранения «золотых» активов и долгосрочную часть своего инвестиционного портфеля. Пожалуй, это — возможность работать с активами драгоценных металлов в привычной инфраструктуре, не входя на «традиционные» биржи.

В истории золота наблюдаются колебания в 30%, но они длятся по несколько лет

Инновационные материалы

Если говорить о «ресурсах химического происхождения», стоит, скорее, следить за появлением криптовалют, которые будут обеспечиваться инновационными материалами или теми редкоземельными металлами и химическими соединениями, которые используются в технологиях, ожидающих резкого роста.

Так, например, минерал колтан (колумбит-танталит) нашел себе применение в производстве тактильно чувствительных экранов для смартфонов, благодаря чему его курс резко взлетел в 2010 году. Сегодня технологические футурологи предсказывают постепенный уход смартфонов и вообще тач-экранов под натиском дополненной и виртуальной реальности (AR и VR), поэтому стоит обратить внимание на заявки криптовалют, которые будут привязываться к материалам, используемым в производстве инструментов для работы с этими средами.

Скачок стоимости колтана с ростом спроса на смартфоны

Стоит также следить за тем, не появятся ли ICO проектов, связанных с разработкой потенциала искусственных, синтезируемых материалов, внедрение которых сейчас находится на начальной стадии, — например, графена.

Валютное обеспечение

Возможно, история Tether с их USDT и сомнительна, но она — пример того, что курс криптовалюты может быть привязан к всем известному фиатному активу. Волатильность здесь очень мягкая, если сравнивать с независимыми криптовалютами. Однако такое обеспечение ставит вопрос о том, является ли подобный инструмент именно «криптой».

Судя по всему, таким образом будут привязаны к национальным (или наднациональным, таким как евро или планируемые общие цифровые деньги для БРИКС) валютам проекты «государственных титульных криптознаков». Они почти наверняка не будут анонимными, так что станут скорее «цифровыми близнецами» основных денежных единиц, позволяющими вести торги на крипторынке, не обременяя себя сложностями конвертации.

Стоит помнить, что обвалы и резкие подъёмы рынка присущи не только крипте (хотя в фиате они обычно и не так велики), так что «национальные криптовалюты» порою могут оказываться тоже высокорисковыми активами, интересными для скоростных инвестиций.

Пример волатильности фиатных валют — курс доллара США по отношению к рублю во второй половине 1998 года

Природа и альтернативная энергетика

Ещё одно перспективное направление обеспечения криптовалют — контакты на разработку природных ресурсов или их привязка к добыче энергии из таких источников, как солнечный свет или ветер. Это тоже путь долгосрочных инвестиций (хотя какие-то неожиданные события катастрофического характера и могут вызвать резкий скачок интереса к ним), но он определённо является перспективным.

Сегодня в разработке находятся Verdium со своими токенами VRD, прикрепленными к экологическим сертификатам по квотам на высадку «киотских» лесов. В рамках ICO они планируют выпустить 15 млн токенов TGR, которые можно будет обменять на VRD в пропорции 1:100.

Существуют и проекты, опирающиеся на обеспечение контрактами на поставки пищи, — например, татарские ИТкойны или швейцарские Ambrosus.

Ещё один пример токенов, связанных с пищевой продукцией, — BioCoin LavkaLavka, используемый как инструмент программы лояльности и поддержки фермерского хозяйства. Сегодня такие валюты кажутся скорее идеологическими, но в перспективе их может ожидать неплохой рост.

Довольно неторопливый, но стабильный рост BioCoin

Главный вопрос — зачем вообще «обеспечивать» криптовалюты, функционирующие на совершенно иных идеологических основаниях, теми способами, которыми обеспечиваются более ранние финансовые инструменты. Дальнейшее развитие крипторынка трудно предсказать, но, возможно, уже скоро сам вопрос о необходимости подкрепления валюты некими «активами» будет снят сам собой.

текст: Олег Уппит, фото: Shutterstock

bitcryptonews.ru

Обеспеченные криптовалюты и стабильные монеты

Пока стабильные криптовалюты (stablecoins) малоизвестны, но они определенно заслуживают внимания инвесторов, поскольку обладают огромным потенциалом. Однако, несмотря на внушающее доверие название, инвестиции в такие монеты несут в себе серьезные риски. Первые обеспеченные криптовалюты появились достаточно давно, но пик их популярности, вызванный запуском проектов Basecoin, Carbon и MakerDAO, пришелся на прошлый год. Сегодня стейблкоины укрепляют позиции и пользуются большим спросом на рынке. В этом обзоре мы познакомим вас с самыми популярными стабильными монетами и их концепцией.

Инвестировать в криптовалюту доллары

Стабильная криптовалюта — это монета, ценовые характеристики которой неизменны. Многие из них привязаны к доллару США, но разработчики со временем планируют полностью устранить фиатную зависимость и перейти к валютной корзине или индексам, например потребительских цен.

Сама идея криптовалют революционна и в корне меняет правила игры. Но волатильность монет создаёт огромные проблемы, особенно при использовании их в качестве средства платежа. Колебания курса — это главная причина, по которой предприниматели не спешат внедрять цифровые активы в бизнес. Стейблкоины, напротив, имеют все шансы стать основой для децентрализованных финансовых приложений, тем более что почти все они совместимы с умными контрактами.

Некоторые влиятельные инвесторы и венчурные капиталисты оценивают потенциал стейблкоинов в роли платежного средства гораздо выше чем возможности биткоина. Сейчас вы можете не согласиться с этим высказыванием, но если изучите все достоинства стабильных монет, то скорее всего, измените свое мнение.

Нужны ли миру обеспеченные криптовалюты?

Самый главный аргумент в пользу стабильных активов заключается в том, что они способны оградить вас от потерь при волатильности. Можно хранить капитал в устойчивых монетах, а не в биткоине или эфире. Например, если при курсе BTC в $7000, вы конвертируете одну монету в стейблкоин, привязанный к доллару, вы получите 7000 единиц. Допустим, через несколько дней цена биткоина упадет до $6000. Вам будут не страшны такие перемены, поскольку обеспеченные криптовалюты и безусловные стейблкоины страхуют вас от рыночных колебаний. На вашем балансе по-прежнему останутся монеты общей стоимостью в $7000, которые в любое время можно обменять обратно на биткоины. Таким образом, вы не потеряете $1000 в результате изменения стоимости BTC. К тому же стабильные криптовалюты — это идеальный инструмент для заключения сделок с большими временными рамками.

Виды стабильных криптовалют

Стейблкоины различаются в зависимости от характера обеспечения на: подкрепленные фиатом, другими цифровыми активами и полностью независимые. Но поскольку экосистема находится на этапе своего становления, можно предположить, что вскоре появятся новые виды монет, которые нельзя будет отнести ни к одной из вышеперечисленных категорий. Криптовалюта Saga уже сейчас выделяется из общей массы. Но о ней мы поговорим чуть позже.

Подкрепленные фиатом

Это самый простой тип стабильных монет. Обеспеченные криптовалюты далеки от децентрализации, так как выпущены центральными системами и подкреплены их резервами. Наиболее популярный токен этого типа — Tether (USDT) с рыночной капитализацией приблизительно в $2,3 млрд и ежедневным объемом торгов в размере $3 млрд. На первый взгляд проект кажется очень успешным, но при детальном изучении вызывает много вопросов. В частности, ходят слухи о том, что у Bitfinex и Tether один владелец. Биржа выступает ответчиком по иску своего аудитора — фирмы Friedman. Кроме того, некоторые эксперты полагают, что токен USDT служил инструментом для накачки цены биткоина. Помимо того компанию обвиняют в несостоятельности и отсутствии у нее обещанных долларовых запасов.

Безусловно, USDT является стабильной монетой, но вот криптовалютой ее назвать сложно из-за централизации. Пользователи вынуждены доверять эмитенту, владеющему денежными резервами. Это самая существенная проблема стейблкоинов, обеспеченных фиатными валютами. Более того, для успешного масштабирования монете просто необходима внушительная рыночная капитализация. В случае подкрепленных фиатом криптовалют, невозможно безопасное и надежное хранение таких средств центральным органом, не говоря уже о том, что простой огромного капитала — это непозволительная роскошь.

Стабильные криптовалюты, обеспеченные долларом

Пока подобная архитектура, ограниченная устаревшими платёжными средствами, не пользуется большим успехом. Единственное ее преимущество в ценовой стабильности. Хоть монета и централизована, она может выдержать самый сильный обвал рынка, подобный тому, что случился недавно после массового роста в декабре.

Стабильные монеты, обеспеченные криптовалютой

Для большей децентрализации были созданы стейблкоины, подкрепленные криптовалютами. Но и здесь есть свои нюансы. Цифровые активы сверхволатильны, поэтому чтобы обеспечить ими токены, нужны гораздо большие объемы монет, то есть опять же огромный капитал. Это довольно сложный подход, который не соответствует идее новой формы денег. По словам Ника Томаино, директора фонда 1confirmation, поддерживающего стейблкоин MakerDAO, главное свойство всех валют, в том числе цифровых, это низкая волатильность и возможность осуществлять контроль над ними со стороны пользователей.

Стейблкоины без обеспечения

Почти все стабильные ничем не обеспеченные криптовалюты основаны на алгоритме, контролирующем их стоимость. В зависимости от показателей программа повышает и снижает объем выпуска токенов. Эта система построена на количественной теории денег, согласно которой, ценовой уровень пропорционален объёму средств, находящихся в обращении. В контексте стабильных криптовалют это выглядит примерно так: если установлен курс монеты $1, то при увеличении стоимости запас растет, а при уменьшении — сокращается. Такая схема используется в Basecoin, запущенном в оборот осенью 2017 года. Проекту оказывают поддержку ведущие игроки рынка, включая фонд Andreessen Horowitz и Metastable Capital.

Basecoin пытается повторить структуру центрального банка с помощью трех видов токенов. Когда запас снижается, система предлагает владельцам монет Base bonds по субсидированной ставке и цене $1. Далее выплачивается основная сумма кредита плюс проценты. При этом используемые для покупки бондов монеты сжигаются, а следовательно, сокращается резерв. Если спрос на токены растет, запускается система увеличения запаса. В первую очередь свежие монеты поступают держателям бондов. В Basecoin есть еще один токен под названием Base shares, созданный на генезис-блоке и обладающий фиксированным запасом. Когда бонды выплачены, а монет по-прежнему не хватает, владельцы Base shares получают дивиденды в виде новых токенов.

Другой перспективный стейблкоин, не имеющий обеспечения — Carbon. Он совместим со смарт-контрактами, в связи с чем может быть использован в децентрализованных приложениях, что дает ему преимущество перед конкурентами. Востребованность Dapps позволяет прогнозировать популярность монет такого рода. К тому же у проекта сильная команда: основатели Carbon являются бывшими сотрудниками компании ConsenSys, а также Стэнфордского и Колумбийского университета.

Перспективы развития стабильных криптовалют

Заслуживает внимания уникальный проект, который нельзя отнести ни к одной из упомянутых категорий. Это криптовалюта Saga, располагающая сильной командой и влиятельным экспертным составом в лице председателя JP Morgan Chase Джейкоба Френкеля, профессора Корнеллского университета и главы IC3 Эмина Гюна Сирера и одного из основателей PHP 3 Зеева Сураски.

По сути, это неанонимная стабильная криптовалюта, абсолютно непохожая на другие устойчивые монеты. Она подкреплена «переменным частичным запасом», то есть резервом фиатных валют. Объём эмиссии Saga варьируется в зависимости от размера ее экономики. Ожидается, что токены SGA поступят в продажу в конце этого года, однако доступны они будут только аккредитованным инвесторам.

Обеспеченные криптовалюты и абсолютные стейблкоины — весьма перспективные продукты, которые постепенно становятся трендом этого года и вызывают живой интерес со стороны венчурных инвесторов и крупных компаний. Возможно, в итоге на пьедестал взойдет одна действительно стабильная монета, но на это понадобится немало времени. А пока такие проекты несут значительные риски для всей экосистемы. Они вполне могут оказаться спекулятивным пузырем. Например, если Tether не сможет поддержать более 2,2 млрд токенов, находящихся в обращении, это станет катастрофой для всей криптоэкономики.

Токены, обеспеченные цифровыми активами, в частности MakerDAO, в свою очередь, не были одобрены криптосообществом, несмотря на технические преимущества. В то же время индустрия стейблкоинов развивается, и наверняка в этом году мы увидим несколько инновационных монет без обеспечения. Если эти проекты окажутся качественными, экосистема может выбрать новое направление.

Стабильные обеспеченные криптовалюты. Что это такое, виды, полный обзор

При снижении стоимости монет стейблкоины могут спасти вас от потерь, как и бесплатный курс, составленный опытными аналитиками нашего клуба. Пройдите обучение инвестированию в криптовалюту прямо сейчас и начните получать прибыль даже на падающем рынке. Golden Island остается на плаву в самой непредсказуемой ситуации! Присоединяйтесь и зарабатывайте вместе с нами!

golden-island.net

ТОП-10 криптовалют по обеспечению для инвестирования

ТОП-10 криптовалют в мире по способу обеспечения

Аналитика: ТОП-10 криптовалют в мире с самым необычным обеспечением

Аналитика: ТОП-10 криптовалют в мире с самым необычным обеспечениемНа данный момент в мире существует более 1600 видов криптовалют, большинство из которых свободно торгуются на криптобиржах. Один из принципов криптовалют состоит, как известно, в отсутствии обеспечения по ним. Тем не менее, многие компании декларируют, что их криптовалюта чем-то обеспечена. Аналитики компании Worldcore (в 2017 году выпустили на рынок криптовалюту WRC) составили рейтинг ТОП-10 криптовалют с самым оригинальным обеспечением и сделали вывод о том, нужно ли оно вообще и если да, то кому – создателям валют или их инвесторам.

Аналитики компании Worldcore создали собственный рейтинг «покрытых материальными ценностями» криптовалют, где на верхних строчках расположились те проекты, которые вызвали наибольший положительный отклик. На нижних – те их них, идея обеспечения которых показалась более сомнительной.

Изменения на рынке криптовалют

В целом сфера криптовалют и выхода проектов на ICO через создание собственных токенов, которые начинают обращаться на рынке, сегодня претерпевает огромные изменения. Ряд стран уже готовы регулировать эту сферу, в других она никак не легализована. Отчасти процесс выхода компаний на ICO теряет доверие, поскольку, согласно исследованиям, порядка 10% средств, привлеченных через ICO, были украдены хакерами или мошенниками. Кроме того, если сравнивать, сколько компаний достигли целей по сбору средств через ICO, то, согласно отчетам E&Y, полгода назад это удалось всего 25% из них, тогда как 90% компаний, проводивших ICO в июне 2017 года, собрали необходимые средства. На рынке известны также случаи, когда инициаторы ICO и вовсе скрывались со всеми собранными деньгами (см. как выявить скам в ICO). Крупнейшими примерами подобного «схлопывания» ICO-проектов стали PlexCoin (15 млн долларов), Benebit (4 млн долларов), Opair, Ebitz (2,4 млн долларов) и другие. И все они произошли буквально в течение прошлого года.

«Обеспечение криптовалюты – это немного придуманная маркетинговая история. Сама суть создания токенов при ICO и превращения их в криптовалюту, котирующуюся на рынке, это результат привлекательности идеи компании. Признание рыночной ценности этой идеи. В принципе, этого достаточно, – говорит Алексей Насонов, генеральный директор и основатель компании Worldcore. – Дополнительные гарантии для инвестора – это некое обеспечение, подразумевающее реальный выпуск продукции, имеющимися ценностями (золотом, нефтью, бриллиантами). Здесь нужно понимать, располагает ли компания такими ресурсами. А также, насколько сами эти ресурсы волатильны или могут быстро оборачиваться на рынке».

ТОП-10 криптовалют

Тем не менее, аналитики международной компании Worldcore, выпустившие токены WRC, составили Топ-10 самых интересных видов обеспечения.ТОП-10 криптовалют

ТОП-10 криптовалют с самым необычным обеспечением, заявленные к выпуску в мире:

  1. Royal Mint Gold (RMG) – Stablecoin / Великобритания / Золото
  2. Carat / Израиль / Бриллианты
  3. Farad (FRD) / Малайзия, ОАЭ / Технология и производство суперконденсатора
  4. Tether / Гонконг / Доллары США (см. прогноз курса на 2018)
  5. Petro / Венесуэла / Сырая нефть
  6. Tcoin / Швейцария / Металлы (Tiberius Group – сырьевой фонд)
  7. Watercoin / США / Технологии очистки воды
  8. Coinloan / Эстония / Займы в криптовалюте
  9. Amar Hidroponia / Мексика / Урожай перца
  10. Saga / Швейцария / следующее поколение Tether (с прозрачным обеспечением фиатом), клиенты проходят KYC/AML

Источник: Worldcore

Обеспечение криптовалют

Обеспечение криптовалюты золотом

Stablecoin, обеспеченный золотом, попал на верхнюю строчку рейтинга по нескольким причинам: мировые цены на золото остаются относительно стабильными. За всю историю торгов цена золота изменилась на 30–35%, но это произошло постепенно, в течение длительного периода времени. Токен RMG обеспечен Королевским монетным двором Великобритании. Впрочем, природа этого токена такова, что его скорее можно отнести к инструменту для анонимных долгосрочных инвестиций.

Гарантии на бирже бриллиантов и драгоценных камнях

На втором месте – подобный инструмент, обеспеченный израильской биржей бриллиантов, впрочем, обеспечен он драгоценными камнями только на 25%. Аналогичный проект есть и в России. «Если использовать токен как расчет между участниками рынка, то это поможет им экономить время, обходить возможные межстрановые запреты. Но реальный оборот драгоценностей в мире не так велик, и бриллианты интересны не как средство приумножения капитала, но как долгосрочное вложение», отмечает Алексей Насонов, генеральный директор Worldcore.

Желая привлечь больше инвесторов, причем не только из среды криптовалютных фанов, компании придумывают всё новые способы «обеспечения» своей цифровой валюты. Тем не менее, законодательно до сих пор не полностью прозрачен процесс удовлетворения требований инвестора в случае последующих проблем с проектом. В ситуации с обеспечением драгоценными металлами или сырьем, которые сами по себе торгуются на рынке и цена их зависит от множества факторов, возникает вопрос: не получат ли инвесторы в итоге еще более рисковый продукт, чем криптовалюта сама по себе?

Выпуск криптовалюты государствами

В феврале 2018 года президент Венесуэлы запустил криптовалюту «Петро» (Petro), первую официально выпущенную государством и обеспеченную сырой нефтью, одна монета которой приравнивается к одному баррелю сырой нефти. Валюта была запущена в условиях кризиса, ведь страна находится под международными санкциями. И выпуск валюты стал полулегитимным способом обхода санкций и пополнения казны. В первый день анонсирования Petro собрала 735 миллионов долларов США. Населению эта валюта будет продаваться по льготным ценам, также правительство считает, что в будущем через нее можно будет даже оплатить налоги. О перспективах такого обеспечения рассуждают аналитики Worldcore.

«Если говорить только о Petro, то у него довольно шаткие позиции из-за мирового недоверия к политике правительства страны, невысокого уровня добычи нефти, большого внешнего долга Венесуэлы, а также уже введенных санкций США. Тем не менее, в целом обеспечение нефтью выглядит привлекательным для официальных криптовалют от добывающих стран, испытывающих дефицит инвесторов. Например, для России. Тем не менее, на волатильность такой криптовалюты будут сильно влиять внешняя и внутренняя политика отдельного государства, а также объемы добычи нефти в стране и мире», отмечает Алексей Насонов.

Обеспечение криптовалюты с помощью цифровых технологий

Еще один вариант обеспечения криптовалюты – это технологии, и не просто технологии, а уже существующие решения, когда токены компании дают право на выкуп продукции. Например, одной из таких валют стал Farad. Каждый токен Farad дает право на прямую покупку 80 млн блоков ультраконденсаторов, произведенных компанией в течение 36 месяцев. Илон Маск назвал эту технологию одной из наиболее перспективных для хранения и накапливания энергии в будущем.

Обеспечение криптовалют агропромышленной продукцией

На предпоследнем месте нашего топа – обеспечение агропромышленной продукцией, например, мексиканским перцем. Понятно, что сама по себе урожайность во многом зависит от погодных условий, насекомых и прочих факторов, которые сложно предсказать заранее. Наименее перспективными кажутся криптовалюты, обеспеченные мясом или зерном. И наоборот, наиболее перспективными видятся криптовалюты, обеспеченные уникальными (малораспространенными) и одновременно высоколиквидными активами, например золотом.

Криптовалюты с обеспечением являются аналогом фиатных денег

«Вывод о криптовалютах с обеспечением прост: такие продукты нужны для создания “цифрового” аналога фиатных денег, когда речь идет об их обеспечении долларами США или иной валютой, об обходе санкций для стран, где требуется привлечение международных инвестиций. Либо же шанс провести свое обеспеченное ICO выпадает бизнесу, привлекающему вексельный заем: в этом случае можно привязать эту неэмиссионную ценную бумагу к криптовалютному активу и отвечать по обязательствам своим имуществом.

Почему криптовалюта имеет ценность? В чем ценность криптовалюты и от чего зависит её стоимость?

В случаях с золотом, драгметаллами и сырьем это дополнительный способ привлечь инвесторов. А компаниям, чтобы не подорвать их доверие, надо проходить регулярный аудит. Но все мы помним крахи банков, по которым тоже составлялись положительные аудиторские заключения. Поэтому реально проверить обеспеченность активами очень сложно. Обеспеченные криптовалюты во многом теряют процент “независимости”, а приобретают по большей части лишь маркетинговую обертку», делает вывод Алексей Насонов из Worldcore.

 

promdevelop.ru

Десять криптовалют, обеспеченных материальными ресурсами

Содержание

95436Аналитики компании Worldcore составили рейтинг ТОП-10 криптовалют с самым оригинальным обеспечением и сделали вывод о том, нужно ли оно вообще и если да, то кому – создателям валют или их инвесторам.

Список обеспеченных криптовалют

На данный момент в мире существует более 1600 видов криптовалют, большинство из которых свободно торгуются на криптобиржах. Один из принципов криптовалют состоит, как известно, в отсутствии обеспечения по ним. Тем не менее, многие компании декларируют, что их криптовалюта чем-то обеспечена.

Аналитики Worldcore создали собственный рейтинг «покрытых материальными ценностями» криптовалют, где на верхних строчках расположились те проекты, которые вызвали наибольший положительный отклик. На нижних – те их них, идея обеспечения которых показалась более сомнительной.

ТОП-10 криптовалют с самым необычным обеспечением, заявленные к выпуску в мире:

Stablecoin, обеспеченный золотом, попал на верхнюю строчку рейтинга по нескольким причинам: мировые цены на золото остаются относительно стабильными. За всю историю торгов цена золота изменилась на 30–35%, но это произошло постепенно, в течение длительного периода времени. Токен RMG обеспечен Королевским монетным двором Великобритании.

На втором месте – подобный инструмент, обеспеченный израильской биржей бриллиантов, впрочем, обеспечен он драгоценными камнями только на 25%. Аналогичный проект есть и в России.

Оригинальные способы привлечения инвесторов

В Worldcore отметили, что желая привлечь больше инвесторов, компании (и даже государства) придумывают всё новые способы «обеспечения» своей цифровой валюты.

Так, в феврале 2018 года президент Венесуэлы Николас Мадуро (Nicolás Maduro) запустил государственную криптовалюту «Петро» (El Petro), обеспеченную нефтью. Валюта была запущена в условиях кризиса, ведь страна находится под международными санкциями, и выпуск валюты стал полулегитимным способом обхода санкций и пополнения казны.

Еще один вариант обеспечения криптовалюты – это технологии, и не просто технологии, а уже существующие решения, когда токены компании дают право на выкуп продукции. Например, одной из таких валют стал Farad – первая валюта, обеспеченная ультраконденсаторами.

На предпоследнем месте топа Worldcore – обеспечение агропромышленной продукцией, например, мексиканским перцем. Понятно, что сама по себе урожайность во многом зависит от погодных условий, насекомых и прочих факторов, которые сложно предсказать заранее.

Наименее перспективными аналитикам кажутся криптовалюты, обеспеченные мясом или зерном. И наоборот, наиболее перспективными они видят криптовалюты, обеспеченные уникальными (малораспространенными) и одновременно высоколиквидными активами, например золотом.

«Вывод о криптовалютах с обеспечением прост: такие продукты нужны для создания “цифрового” аналога фиатных денег, когда речь идет об их обеспечении долларами США или иной валютой, об обходе санкций для стран, где требуется привлечение международных инвестиций. Либо же шанс провести свое обеспеченное ICO выпадает бизнесу, привлекающему вексельный заем: в этом случае можно привязать эту неэмиссионную ценную бумагу к криптовалютному активу и отвечать по обязательствам своим имуществом.

В случаях с золотом, драгметаллами и сырьем это дополнительный способ привлечь инвесторов. А компаниям, чтобы не подорвать их доверие, надо проходить регулярный аудит. Но все мы помним крахи банков, по которым тоже составлялись положительные аудиторские заключения. Поэтому реально проверить обеспеченность активами очень сложно. Обеспеченные криптовалюты во многом теряют процент “независимости”, а приобретают по большей части лишь маркетинговую обертку», – заключил основатель и CEO Worldcore Алексей Насонов.

Источник: anycoin.news

ecrypto.ru

Петро и другие: стоит ли инвестировать в обеспеченные криптовалюты

Источник: DeCenter

Журналист и криптоинвестор Максим Рубченко рассказал, чем действительно подкреплены криптовалюты, выпущенные на основе реальных активов.

Планы Венесуэлы запустить две государственные криптовалюты — обеспеченную нефтью El Petro и еще одну, обеспеченную золотом, — вызвали шквал комментариев макроэкономистов и политологов во всем мире.

Одни предсказывают, что эта мера окончательно разрушит экономику Венесуэлы и приведет к падению правящего режима.

Другие искренне желают венесуэльскому президенту успеха на криптовалютном поприще, отмечая, что это приведет к радикальному снижению влияния США в мире, ведь у «стран-изгоев» появится возможность обходить американские экономические санкции.

Криптоинвесторам, однако, эти споры мало интересны. Их волнует только один вопрос — стоит ли покупать новые токены.

Другими словами, каковы потенциальные риски и выгоды инвестирования в венесуэльские криптовалюты, обеспеченные природными ресурсами?

Ответить на этот вопрос позволяет опыт других подобных монет. Ведь попытки выпустить криптовалюты, обеспеченные реальными активами, предпринимались уже неоднократно.

Анонсировались и даже проводились ICO токенов, обеспеченных недвижимостью, драгметаллами (Ethereum LINK, SilverCoin, SilverBACKcoin), бриллиантами (Carat, SparkleCOIN, Kela, D1), нефтью (OilCoin, Bilur), водой (Baikalika, Clean Water Coin, Aqua Rights) и так далее.

Как показывает практика, большинство таких проектов оказываются скамом, то есть предприниматели собирают деньги под несуществующие активы.

Самый яркий и известный пример — дело Максима Заславского, который предлагал инвесторам два токена: REcoin, якобы обеспеченный недвижимостью, и DRC (Diamond Reserve Club), «обеспеченный бриллиантами».

В сентябре прошлого года Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) выдвинула против Заславского и двух его компаний обвинения в мошенничестве, поскольку бизнесмен «не проявлял никакой деловой активности по данным направлениям» и даже не занимался наймом персонала.

Регулятор потребовал от них возврата всех средств, привлеченных в ходе ICO, и уплаты штрафа. После этого инцидента подавляющее большинство проектов, связанных с выпуском обеспеченных криптовалют, отказались от проведения ICO.

El Petro на этом фоне выглядит вполне благополучно: обеспечением «петрухи» выступает нефтяное месторождение Аякучо с запасами в 5 миллиардов баррелей нефти.

Проблема лишь в том, что это месторождение пока не разрабатывается, а когда начнется его разработка — неизвестно.

С другой стороны, в Венесуэле нефти навалом и без Аякучо: по данным ОПЕК, страна занимает первое место в мире по запасам «черного золота», которые превышают 300 миллиардов баррелей.

Правда, по добыче нефти Венесуэла не входит даже в десятку мировых лидеров и занимает лишь 11 место, выкачивая из своих недр около 2.2 миллиона баррелей в сутки.

Тем не менее этого вполне достаточно, чтобы считать El Petro обеспеченной криптовалютой.

Что касается «золотой» криптовалюты, то ее параметры пока не объявлены. Но они явно будут скромными, поскольку Венесуэла занимает лишь 30 место в мире как по добыче золота (23 тонны в год), так и по золотым резервам Центробанка (119 тонн).

Однако, стране есть что предложить и в качестве обеспечения, и по второй своей криптовалюте.

Поэтому главные риски венесуэльских государственных токенов связаны не столько с экономикой, сколько с политикой.

Позиции президента Николаса Мадуро в стране не прочны, и он может быть отстранен от власти практически в любой момент.

Учитывая, что парламент Венесуэлы категорически возражал против введения El Petro, в случае краха режима Мадуро обе национальные криптовалюты полностью обесценятся.

Но инвесторы знают: где риски — там и прибыль. Сработает ли этот принцип в случае с венесуэльскими токенами? Напомним, сегодня на криптовалютных биржах торгуются монеты, обеспеченные золотом (Goldmint, DigixDAO), коноплей (Potcoin, CANN, Cannation) и, как ни странно, диоксидом циркония (ZRcoin).

Большинство из них до сих пор не приносили инвесторам экстраординарной (по сравнению с другими монетами) прибыли.

Рекордсменом по доходности среди всех обеспеченных криптовалют является DigixDAO, цена которого изначально была привязана к стоимости 1 грамма золота.

Токен начал торговаться два года назад на уровне 30 долларов, а сегодня котируется на 500 долларов дороже. Рост почти в 18 раз — совсем неплохо!

Если только забыть о том, что биктоин, эфир, риппл и многие другие монеты за эти же два года подорожали в сотни и тысячи раз.

Еще один «золотой» токен, Goldmint, новичок на рынке: он начал торговаться только 9 февраля.

В первый день его котировки приближались к 7 долларам, но, как это обычно и бывает с новыми монетами, уже через пару дней его цена упала.

Последние две недели Goldmint торгуется на уровне трех долларов плюс−минус 10 центов.

Из «конопляных» токенов наибольшую прибыль инвесторам принес CannabisCoin (CANN), который за три с половиной года торгов вырос в 200 раз.

Potcoin за четыре года подорожал в 33 раза. Cannation (CNNC) — в 10 раз за почти десять месяцев (с 0.007 доллара в начале торгов 13 мая 2017 года до 0.07 доллара на сегодня).

Что касается ZRcoin, то его динамика совсем печальна: монета начала торговаться в июне прошлого года с отметки 75.5 доллара, а сегодня стоит меньше двух долларов.

Картина в целом не впечатляет. Но есть важный момент: основной рост котировок обеспеченных токенов пришелся на январь — время, когда рынок криптовалют в целом падал.

Тот же DigixDAO закончил 2017 год на отметке в 152 доллара, а к началу февраля стоил уже 409 долларов. CannabisCoin в январе стоил почти втрое больше, чем в декабре, Cannation — вдвое, а Potcoin удержался от падения.

Это означает, что криптоинвесторы рассматривают обеспеченные токены в качестве защитного актива в периоды падения рынка.

Поэтому El Petro может стать хорошим инструментом для внутридневного трейдинга в периоды высокой волатильности нефтяных цен, а также для среднесрочных инвестиций в периоды просадки крипторынка.

Вкладываться в эту монету «вдолгую» вряд ли разумно из-за ее высокой зависимости от политической ситуации в Венесуэле.

Что касается будущей «золотой» венесуэльской криптовалюты, то ее перспективы довольно сомнительны, учитывая, что на рынке уже есть DigixDAO и Goldmint.

К тому же, на лето обещано начало торгов дубайским «золотым» токеном OneGram и выпуск швейцарским сырьевым фондом Tiberius монеты tcoin, обеспеченной драгметаллами из запасов фонда.

Все эти криптовалюты позволяют инвестировать в золото без политических рисков, связанных с режимом Мадуро.

Нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент и нажмите Ctrl+Enter.

novator.io

стоит ли инвестировать в обеспеченные криптовалюты

Журналист и криптоинвестор Максим Рубченко рассказал, чем действительно подкреплены криптовалюты, выпущенные на основе реальных активов.

Планы Венесуэлы запустить две государственные криптовалюты — обеспеченную нефтью El Petro и еще одну, обеспеченную золотом, — вызвали шквал комментариев макроэкономистов и политологов во всем мире. Одни предсказывают, что эта мера окончательно разрушит экономику Венесуэлы и приведет к падению правящего режима. Другие искренне желают венесуэльскому президенту успеха на криптовалютном поприще, отмечая, что это приведет к радикальному снижению влияния США в мире, ведь у «стран-изгоев» появится возможность обходить американские экономические санкции.

Криптоинвесторам, однако, эти споры мало интересны. Их волнует только один вопрос — стоит ли покупать новые токены. Другими словами, каковы потенциальные риски и выгоды инвестирования в венесуэльские криптовалюты, обеспеченные природными ресурсами?

Ответить на этот вопрос позволяет опыт других подобных монет. Ведь попытки выпустить криптовалюты, обеспеченные реальными активами, предпринимались уже неоднократно. Анонсировались и даже проводились ICO токенов, обеспеченных недвижимостью, драгметаллами (Ethereum LINK, SilverCoin, SilverBACKcoin), бриллиантами (Carat, SparkleCOIN, Kela, D1), нефтью (OilCoin, Bilur), водой (Baikalika, Clean Water Coin, Aqua Rights) и так далее.

Как показывает практика, большинство таких проектов оказываются скамом, то есть предприниматели собирают деньги под несуществующие активы. Самый яркий и известный пример — дело Максима Заславского, который предлагал инвесторам два токена: REcoin, якобы обеспеченный недвижимостью, и DRC (Diamond Reserve Club), «обеспеченный бриллиантами». В сентябре прошлого года Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) выдвинула против Заславского и двух его компаний обвинения в мошенничестве, поскольку бизнесмен «не проявлял никакой деловой активности по данным направлениям» и даже не занимался наймом персонала. Регулятор потребовал от них возврата всех средств, привлеченных в ходе ICO, и уплаты штрафа. После этого инцидента подавляющее большинство проектов, связанных с выпуском обеспеченных криптовалют, отказались от проведения ICO.

El Petro на этом фоне выглядит вполне благополучно: обеспечением «петрухи» выступает нефтяное месторождение Аякучо с запасами в 5 миллиардов баррелей нефти. Проблема лишь в том, что это месторождение пока не разрабатывается, а когда начнется его разработка — неизвестно. С другой стороны, в Венесуэле нефти навалом и без Аякучо: по данным ОПЕК, страна занимает первое место в мире по запасам «черного золота», которые превышают 300 миллиардов баррелей. Правда, по добыче нефти Венесуэла не входит даже в десятку мировых лидеров и занимает лишь 11 место, выкачивая из своих недр около 2.2 миллиона баррелей в сутки. Тем не менее этого вполне достаточно, чтобы считать El Petro обеспеченной криптовалютой.

Что касается «золотой» криптовалюты, то ее параметры пока не объявлены. Но они явно будут скромными, поскольку Венесуэла занимает лишь 30 место в мире как по добыче золота (23 тонны в год), так и по золотым резервам Центробанка (119 тонн). Однако, стране есть что предложить и в качестве обеспечения, и по второй своей криптовалюте.

Поэтому главные риски венесуэльских государственных токенов связаны не столько с экономикой, сколько с политикой. Позиции президента Николаса Мадуро в стране не прочны, и он может быть отстранен от власти практически в любой момент. Учитывая, что парламент Венесуэлы категорически возражал против введения El Petro, в случае краха режима Мадуро обе национальные криптовалюты полностью обесценятся.

Но инвесторы знают: где риски — там и прибыль. Сработает ли этот принцип в случае с венесуэльскими токенами? Напомним, сегодня на криптовалютных биржах торгуются монеты, обеспеченные золотом (Goldmint, DigixDAO), коноплей (Potcoin, CANN, Cannation) и, как ни странно, диоксидом циркония (ZRcoin). Большинство из них до сих пор не приносили инвесторам экстраординарной (по сравнению с другими монетами) прибыли.

Рекордсменом по доходности среди всех обеспеченных криптовалют является DigixDAO, цена которого изначально была привязана к стоимости 1 грамма золота. Токен начал торговаться два года назад на уровне 30 долларов, а сегодня котируется на 500 долларов дороже. Рост почти в 18 раз — совсем неплохо! Если только забыть о том, что биктоин, эфир, риппл и многие другие монеты за эти же два года подорожали в сотни и тысячи раз.

Еще один «золотой» токен, Goldmint, новичок на рынке: он начал торговаться только 9 февраля. В первый день его котировки приближались к 7 долларам, но, как это обычно и бывает с новыми монетами, уже через пару дней его цена упала. Последние две недели Goldmint торгуется на уровне трех долларов плюс−минус 10 центов.

Из «конопляных» токенов наибольшую прибыль инвесторам принес CannabisCoin (CANN), который за три с половиной года торгов вырос в 200 раз. Potcoin за четыре года подорожал в 33 раза. Cannation (CNNC) — в 10 раз за почти десять месяцев (с 0.007 доллара в начале торгов 13 мая 2017 года до 0.07 доллара на сегодня). Что касается ZRcoin, то его динамика совсем печальна: монета начала торговаться в июне прошлого года с отметки 75.5 доллара, а сегодня стоит меньше двух долларов.

Картина в целом не впечатляет. Но есть важный момент: основной рост котировок обеспеченных токенов пришелся на январь — время, когда рынок криптовалют в целом падал. Тот же DigixDAO закончил 2017 год на отметке в 152 доллара, а к началу февраля стоил уже 409 долларов. CannabisCoin в январе стоил почти втрое больше, чем в декабре, Cannation — вдвое, а Potcoin удержался от падения. Это означает, что криптоинвесторы рассматривают обеспеченные токены в качестве защитного актива в периоды падения рынка.

Поэтому El Petro может стать хорошим инструментом для внутридневного трейдинга в периоды высокой волатильности нефтяных цен, а также для среднесрочных инвестиций в периоды просадки крипторынка. Вкладываться в эту монету «вдолгую» вряд ли разумно из-за ее высокой зависимости от политической ситуации в Венесуэле.

Что касается будущей «золотой» венесуэльской криптовалюты, то ее перспективы довольно сомнительны, учитывая, что на рынке уже есть DigixDAO и Goldmint. К тому же, на лето обещано начало торгов дубайским «золотым» токеном OneGram и выпуск швейцарским сырьевым фондом Tiberius монеты tcoin, обеспеченной драгметаллами из запасов фонда. Все эти криптовалюты позволяют инвестировать в золото без политических рисков, связанных с режимом Мадуро.

Источник

pro-blockchain.com

Петро и другие: стоит ли инвестировать в обеспеченные криптовалюты

Журналист и криптоинвестор Максим Рубченко рассказал, чем действительно подкреплены криптовалюты, выпущенные на основе реальных активов.

Планы Венесуэлы запустить две государственные криптовалюты — обеспеченную нефтью El Petro и еще одну, обеспеченную золотом, — вызвали шквал комментариев макроэкономистов и политологов во всем мире. Одни предсказывают, что эта мера окончательно разрушит экономику Венесуэлы и приведет к падению правящего режима. Другие искренне желают венесуэльскому президенту успеха на криптовалютном поприще, отмечая, что это приведет к радикальному снижению влияния США в мире, ведь у «стран-изгоев» появится возможность обходить американские экономические санкции.

Криптоинвесторам, однако, эти споры мало интересны. Их волнует только один вопрос — стоит ли покупать новые токены. Другими словами, каковы потенциальные риски и выгоды инвестирования в венесуэльские криптовалюты, обеспеченные природными ресурсами?

Ответить на этот вопрос позволяет опыт других подобных монет. Ведь попытки выпустить криптовалюты, обеспеченные реальными активами, предпринимались уже неоднократно. Анонсировались и даже проводились ICO токенов, обеспеченных недвижимостью, драгметаллами (Ethereum LINK, SilverCoin, SilverBACKcoin), бриллиантами (Carat, SparkleCOIN, Kela, D1), нефтью (OilCoin, Bilur), водой (Baikalika, Clean Water Coin, Aqua Rights) и так далее.

Как показывает практика, большинство таких проектов оказываются скамом, то есть предприниматели собирают деньги под несуществующие активы. Самый яркий и известный пример — дело Максима Заславского, который предлагал инвесторам два токена: REcoin, якобы обеспеченный недвижимостью, и DRC (Diamond Reserve Club), «обеспеченный бриллиантами». В сентябре прошлого года Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) выдвинула против Заславского и двух его компаний обвинения в мошенничестве, поскольку бизнесмен «не проявлял никакой деловой активности по данным направлениям» и даже не занимался наймом персонала. Регулятор потребовал от них возврата всех средств, привлеченных в ходе ICO, и уплаты штрафа. После этого инцидента подавляющее большинство проектов, связанных с выпуском обеспеченных криптовалют, отказались от проведения ICO.

El Petro на этом фоне выглядит вполне благополучно: обеспечением «петрухи» выступает нефтяное месторождение Аякучо с запасами в 5 миллиардов баррелей нефти. Проблема лишь в том, что это месторождение пока не разрабатывается, а когда начнется его разработка — неизвестно. С другой стороны, в Венесуэле нефти навалом и без Аякучо: по данным ОПЕК, страна занимает первое место в мире по запасам «черного золота», которые превышают 300 миллиардов баррелей. Правда, по добыче нефти Венесуэла не входит даже в десятку мировых лидеров и занимает лишь 11 место, выкачивая из своих недр около 2.2 миллиона баррелей в сутки. Тем не менее этого вполне достаточно, чтобы считать El Petro обеспеченной криптовалютой.

Что касается «золотой» криптовалюты, то ее параметры пока не объявлены. Но они явно будут скромными, поскольку Венесуэла занимает лишь 30 место в мире как по добыче золота (23 тонны в год), так и по золотым резервам Центробанка (119 тонн). Однако, стране есть что предложить и в качестве обеспечения, и по второй своей криптовалюте.

Поэтому главные риски венесуэльских государственных токенов связаны не столько с экономикой, сколько с политикой. Позиции президента Николаса Мадуро в стране не прочны, и он может быть отстранен от власти практически в любой момент. Учитывая, что парламент Венесуэлы категорически возражал против введения El Petro, в случае краха режима Мадуро обе национальные криптовалюты полностью обесценятся.

Но инвесторы знают: где риски — там и прибыль. Сработает ли этот принцип в случае с венесуэльскими токенами? Напомним, сегодня на криптовалютных биржах торгуются монеты, обеспеченные золотом (Goldmint, DigixDAO), коноплей (Potcoin, CANN, Cannation) и, как ни странно, диоксидом циркония (ZRcoin). Большинство из них до сих пор не приносили инвесторам экстраординарной (по сравнению с другими монетами) прибыли.

Рекордсменом по доходности среди всех обеспеченных криптовалют является DigixDAO, цена которого изначально была привязана к стоимости 1 грамма золота. Токен начал торговаться два года назад на уровне 30 долларов, а сегодня котируется на 500 долларов дороже. Рост почти в 18 раз — совсем неплохо! Если только забыть о том, что биктоин, эфир, риппл и многие другие монеты за эти же два года подорожали в сотни и тысячи раз.

Еще один «золотой» токен, Goldmint, новичок на рынке: он начал торговаться только 9 февраля. В первый день его котировки приближались к 7 долларам, но, как это обычно и бывает с новыми монетами, уже через пару дней его цена упала. Последние две недели Goldmint торгуется на уровне трех долларов плюс−минус 10 центов.

Из «конопляных» токенов наибольшую прибыль инвесторам принес CannabisCoin (CANN), который за три с половиной года торгов вырос в 200 раз. Potcoin за четыре года подорожал в 33 раза. Cannation (CNNC) — в 10 раз за почти десять месяцев (с 0.007 доллара в начале торгов 13 мая 2017 года до 0.07 доллара на сегодня). Что касается ZRcoin, то его динамика совсем печальна: монета начала торговаться в июне прошлого года с отметки 75.5 доллара, а сегодня стоит меньше двух долларов.

Картина в целом не впечатляет. Но есть важный момент: основной рост котировок обеспеченных токенов пришелся на январь — время, когда рынок криптовалют в целом падал. Тот же DigixDAO закончил 2017 год на отметке в 152 доллара, а к началу февраля стоил уже 409 долларов. CannabisCoin в январе стоил почти втрое больше, чем в декабре, Cannation — вдвое, а Potcoin удержался от падения. Это означает, что криптоинвесторы рассматривают обеспеченные токены в качестве защитного актива в периоды падения рынка.

Поэтому El Petro может стать хорошим инструментом для внутридневного трейдинга в периоды высокой волатильности нефтяных цен, а также для среднесрочных инвестиций в периоды просадки крипторынка. Вкладываться в эту монету «вдолгую» вряд ли разумно из-за ее высокой зависимости от политической ситуации в Венесуэле.

Что касается будущей «золотой» венесуэльской криптовалюты, то ее перспективы довольно сомнительны, учитывая, что на рынке уже есть DigixDAO и Goldmint. К тому же, на лето обещано начало торгов дубайским «золотым» токеном OneGram и выпуск швейцарским сырьевым фондом Tiberius монеты tcoin, обеспеченной драгметаллами из запасов фонда. Все эти криптовалюты позволяют инвестировать в золото без политических рисков, связанных с режимом Мадуро.

crypto.by


Смотрите также