Без паники: Китай не запрещает криптовалюты. Китай запретил криптовалюту


Обвал биткоина: в чём виноват Китай?

Обвал Биткоина – вина Китая? У авторитарных правительств руки чешутся под запрет чего-нибудь такого эдакого. Вот, наконец, дело дошло и до криптовалют. И то верно, слишком долго они своей неподконтрольностью глаза китайской компартии мозолили. Затея не выглядит умной и естественно, этот запрет уже обходят все, кому не лень. Как? Предлагаем разобраться.

Криптовалюта вне закона?

Вот ну кто бы мог подумать, что восход солнца не регулируется декретами руководящей и направляющей?! Более того, даже закон всемирного тяготения не позволяет делать поправки в виде исключения для «своих». Думаете, это сарказм из эпохи «культурной революции»? Вовсе нет. Это наша с вами современность, которая своими корнями уходит в коммунистический и не менее суверенно-демократический, чем наше собственное отечество, Китай.

Начиная с 15 января 2018 года китайское правительство объявило криптовалюты и всё, что с ними связано, вселенским злом и постановило:

  1. Организованные торговые площадки (биржи) позакрывать и прямой доступ граждан на те, которые в иной юрисдикции находятся, пресекать.
  2. Расчеты криптовалютными активами запретить (однако разрешить частный нецентрализованный обмен между гражданами).
  3. Майнинг (исключительно в связи с большим количеством потребляемой энергии) следует «привести к общему знаменателю» с другими видами бизнеса и проверить на соблюдение экологического и других регулирующих разделов законодательства.

Ну что ж, рынку это посыл был настолько кристально понятен, что немедля (то есть прямо 15 января) началась масштабное падение цен на все без исключения криптовалюты. И это вовсе не было пресловутой коррекцией после экспоненциального взлета цены к заоблачным значениям на уровне $20 тыс. за монетку.

И вот выясняется, что разосланные администраторам исполнительной власти на местах подробные инструкции по поводу того, как именно следует изничтожать хождение виртуальных денег в народе, не работают. Почему это? Ведь решение проблемы представлялось таким простым – одним лишь росчерком пера. Да наверное потому, что криптовалюты удовлетворяли какую-то весьма насущную потребность общества, которую не мог насытить ни один другой актив. И когда этому насыщению поставили административный барьер, мгновенно началось изыскание «обходных маршрутов» для доступа к столь востребованному активу.

Китай и криптовалюта

И в этом плане параллели с запретом закона всемирного тяготения весьма красноречивы. Во-первых, они говорят о той беспросветной глупости, которую проявляют вожди правящей компартии, при выборе средств и методологии, с помощью которых они должны (по идее) делать своих граждан счастливыми, а страну процветающей. Неужели эти востребованные потребности настолько неочевидны, что стоит прибегать к методам административного запрета в наивном желании их искоренить?

Ну а во-вторых, Китай своим отказом от развития криптовалют весьма серьёзно подрывает основы своего процветания, которое базируется на существенном преобладании экспорта над импортом. Биткоин в этом плане был идеальным мотором, который повышал производительность всей экономики в целом. Ну какой разумный «крепкий хозяйственник» (как принято говорить в отечестве) станет заниматься таким вредительством? Попробуем разобраться во всем этом нагромождении факторов.

Фундаментальные причины запрета

Прежде всего, нужно сформулировать те основания, которые сподвигли китайских правительственных управленцев начать зачистку криптовалютной поляны. И эти причины неразрывно сопряжены со свойствами виртуальных денег:

Обезличенность

Технология blockchain позволяет отслеживать все цепочки транзакций. То есть все перечисления с одного адреса на другой не просто можно поднять, а они записываются в информационный массив технологии и будут храниться до тех пор, пока существует сама криптовалютная сеть. Но вот если сами адреса не верифицированы, то толку от этих записей для тех, кто хочет поднять историю платежей, практически никакого. Ибо не существует никакой привязки конкретных владельцев того или иного адреса-кошелька к физическим или юридическим лицам-владельцам. Что толку в знании, что средства были перечислены с одного адреса на другой, если нет информации, кому эти адреса принадлежат. Именно в этом и заключается обезличенность хранения криптовалют. Именно они способны создавать подлинную банковскую тайну и оберегать активы своих собственников от посягательств кого бы то ни было. Никто просто о них не сможет узнать. Чисто физически (если конечно кошелек владельца не будет добровольно верифицирован).

Китай и криптовалюта

Трансграничность

«Крипте» в этом плане законы не писаны. И главным здесь является ограничение на экспорт капитала, который действует в любой стране мира. Никаком правительству не нравится, если деньги из его страны начнут убегать в другие юрисдикции. Это явление способно удерживать государства в нищите даже, если присутствуют серьезные источники дохода (такие, как углеводороды, например). Поэтому при перечислениях за рубеж были придуманы соответствующие бюрократические алгоритмы (такие, как обязательное составление паспорта внешнеторговой сделки), которые ограничивают необоснованное вымывание капиталов из страны. Импортеры обязаны доказывать поступление товара на Родину, оплачивать импортный НДС, в общем, пересечение грузом границы – это грандиозное мероприятие не только с точки зрения физического перемещения, но и документального обоснования. И если подтверждения захода товара в страну не будет, то во-первых, банк перестанет осуществлять внешнеторговые выплаты, а во-вторых, в тюрьму посадят за необоснованный экспорт капитала.

А что же криптовалюты? Для того, чтобы оплатить Биткоинами за что-либо, нужен только адресный криптокод. Формулировка платежа не нужна. Более того, криптовалютной сети абсолютно все равно, где находится плательщик, а где получатель. За какой товар или услугу осуществляется перечисление (и даже легальна ли она в стране покупателя). А кроме того, система абсолютно равнодушна к тому, осуществлялась ли реальная поставка товара, корректно ли произведена таможенная очистка и заплачены ли все налоги.

Сплав первой и второй характеристик криптовалюты делает из того же Биткойна идеальный инструмент по выводу капиталов за рубеж. Во-первых, никто не может этому противодействовать, а во-вторых, никто об этом просто не узнает (если конечно, не верифицироваться). И многие миллионы предпринимателей, да и простых граждан Поднебесной раскусили эти ценнейшие свойства распределенной (независимой от государственного контроля) валюты и бросились ими пользоваться. В итоге сформировалась тугая денежная струя капиталов, убегающих из Китая, которая с каждым годом еще и увеличивала напор.

Именно невозможность контролировать финансовую ситуацию в стране (если активы представлены в виде криптовалют), а также невозможность пресечь утечку капиталов из государства и вынудили китайские власти пойти на столь глупую авантюру, как прямой запрет генерировать пользоваться, распространять и, вероятнее всего, думать в эту сторону. Вместе с водой из купели выплеснули и ребенка. Давайте попробуем спрогнозировать, что же из этого выйдет.

Китай и криптовалюта

Последствия запрета

Ну, тот факт, что ни черта у них с этим барьером не выйдет, был понятен еще прямо 15 января 2018 г. Почему? Да потому что удержать ситуацию в подобных же ограничениях на пользование валютными средствами не удалось в своё время отечественно советской власти, которая действовала в более удобных для себя и жестких для народа условиях, не допуская даже тени рыночного либерализма.

В чём прелесть криптовалют? Классические деньги хранятся в банках, которые имеют привязку к конкретной юрисдикции. А вот криптовалютные кошельки никакой привязки ни к чему не имеют. Это могут быть онлайн-сервисы – тогда ваши деньги будут храниться на специальных серверах или в облаке. И даже если эти сервера и находятся на территории какого-то государства, кошельки в рамках этого холдера могут принадлежать любому субъекту любой страны мира (никто не сможет ничего не только отобрать, но даже и узнать без вашего ведома). А возможно сделать и так, что кошелек с криптовалютными средствами будет установлен у вас на компьютере или даже на смартфоне (и про это тоже никто не сможет узнать).

Иначе говоря, место дислокации криптовалютных активов – не какая-то конкретная страна, а Интернет. Отсюда верным является утверждение, что только тогда можно будет «избавить» экономику от криптовалют, если перекрыть обществу доступ во всемирную паутину. Правда, что же тогда это будет за социум?

Впрочем, определённые и весьма успешные попытки реализации таких ограничений именно в Китае имеют место быть. Великой китайской стеной называют не памятник архитектуры, а проект по ограничению доступа граждан Поднебесной к некоторым ресурсам Интернета. Например, на территории Китая невозможно зайти на facebook или Twitter

Но у этой технологии есть свои ограничения и, в конце-концов, перекрывать придется слишком многое, чтобы жизни рядовых граждан можно было бы считать комфортной (что нежелательно). К тому же технологии обхода этого запрета весьма просты и дешевы – достаточно «отзеркалить» запрещенный интернет-ресурс, и он снова онлайн. А снова закроют – снова «отзеркалим» на новом домене.

Китай и криптовалюта

Почему запрет не будет работать

Потому что запрещать гражданам пользоваться криптовалютами в своей хозяйственной деятельности – это все равно, что не давать им… заниматься сексом. Люди всё равно найдут способы обойти запреты и ограничения, так как эта потребность вполне естественна, она заложена природой и защищена сложными поведенческими механизмами в сознании.

Криптовалюты удовлетворяют главную потребность хозяйствующих субъектов – в конфиденциальности. Никто не хочет, чтобы хотя бы один посторонний имел представление, какими капиталами этот «никто» обладает. Все стремятся обладать банковской тайной и не на словах (типа, банкир «зуб дает», что никому не скажет), а в реальности, другими словами, чтобы никто просто фактически не имел возможности подглядеть.

Удивительно, что китайцы при всей их хваленой мудрости совершают такие дурацкие ошибки в управлении своим обществом. Ведь буквально эти же ошибки все 70 лет своего существования совершало советское правительство!

Граждане Китая нисколько не смутились введёнными запретами и переместили деятельности по обороту криптовалюты в виртуальное пространство OTC.

ОТС – это Over The Counter, то есть буквально «внебиржевая сделка». Сейчас это крупнейшая внебиржевая площадка, где торговля не централизована, а осуществляется через дилерскую сеть. На OTC котируется более 10000 наименований ценных бумаг компаний (это реально триллионы долларов оборота), в том числе:

  • более 3000 ADR (депозитарных расписок) иностранных компаний;
  • почти 2300 компаний из США;
  • 1100 фирм с микро-капитализацией;
  • 900 со средней капитализацией;
  • 700 банков.

OTC популярна и у профессиональных участников фондового рынка, т.к. на OTC присутствуют бумаги уважаемых брендов, вроде:

История площадки берёт своё начало в далеком 1913 году с появления NBQ (Национального котировочного бюро). Бюллетень, выпускаемый этим бюро печатался на газетной бумаге розового цвета, поэтому стал называться «Розовыми листами». В 2000 г. издание перешло в онлайн с названием «Pink Sheets LLC», затем в 2008 г. переименовалось в «Pink OTC Markets». И, наконец, в 2010 г. окончательно устаканилось название OTC Markets Group. К площадке подключено более 1600 брокеов-юридических лиц. Это наиболее известная и крупная мировая внебиржевая торговая площадка.

И вот именно через неё многомиллионная армия китайских граждан теперь осуществляет транзакции в криптовалюте. Вот интересно, а если правительство возведет барьер для доступа к OTC Markets Group, будет ли альтернатива? Да конечно, будет! (глупо думать, что мировой кибернетической фантазии придёт конец). В конце-концов, можно написать знакомому из другой страны EMAIL с просьбой купить немного Биткойнов на свой кошелек – что же теперь, электронную почту запрещать?

cripto24.ru

Китай может запретить майнинг криптовалют / Geektimes

image

В распоряжении издания Financial Times оказался документ, который демонстрирует отношение китайских властей к майнингу биткоина. Насколько можно понять, правительство недовольно количеством потребляемого при майнинге электричества и финансовыми рисками, которые характерны для криптовалютного рынка. Поэтому была создана межведомственная рабочая группа, которая предписала властям регионов содействовать прекращению майнинга местными компаниями.

В рабочую группу входят представители Народного банка Китая. В прошлом году Китай закрыл криптообменные биржи и запретил местным компаниям проводить первичное размещение токенов (ICO). Тем, кто ICO уже провел, предписывалось вернуть собранные средства инвесторам и прекратить работу над своими проектами. Группа, о которой идет речь выше, называется «Ведущая группа реструктуризации финансовых рисков в Интернете». Она была сформирована в Китае в 2016 году. Возглавляет ее заместитель главы Народного банка Пан Гуншен.

К слову, электричества на добычу (майнинг) криптовалют тратится действительно много. Так, по подсчетам специалистов из Digiconomist, во всем мире с этой целью тратится около 0,17% всего электричества в мире. При этом весьма значительная часть криптовалют (особенно биткоинов) майнится в Китае. На эту страну приходится около трех четвертей от общего объема криптомонет в мире.

Проблема с майнерами для Китая актуальна еще и потому, что мало кто из них регистрирует юридическое лицо. В основном, это частные предприниматели, которые строят фермы в регионах, где много угольных и гидроэлектростанций. В частности, это Внутренняя Монголия, Сычуань, Юньнань и Синьцзян-Уйгурский автономный район. В стране действуют строгие правила относительно потребления электричества — конечным пользователям запрещается покупать ее у производителей, а не у операторов электросетей.

Чиновники считают, что майнинг подрывает усилия властей по борьбе с видами деятельности, которые «расходятся с нуждами реальной экономики». Местные власти обязаны передавать в центр данные о майнинговых мощностях в подконтрольных им регионах. Кроме того, они обязаны показывать прогресс в ликвидации майнинговых ферм до 10 числа каждого месяца.

Понятно, что такие строгие меры в отношении майнинга не устраивают самих майнеров. И китайцы, которые заняты в этой сфере, ищут различные способы переноса генерации монет за границу. Это осуществляется либо путем перевозки оборудования, либо путем продажи так называемых компетенций. Для майнинга оптимально подходят страны с прохладным климатом, где не слишком дорогое электричество. А это Канада, Исландия, Восточная Европа и Россия.

По мнению некоторых представителей индустрии, Китай и так не самый подходящий регион для майнинга. Основная причина, по которой майнеры разместились именно здесь — возможность быстрого получения компьютерных деталей, нужных для сборки ферм. Здесь отлично выстроена соответствующая инфраструктура, поэтому даже крупный дата-центр можно построить за короткое время.

Пока что речи о полном запрещении не идет, хотя и такая возможность не исключена. Но на майнеров оказывается значительное давление, которое объясняется властями необходимостью экономии энергии, а также защитой окружающей среды. Китай заинтересован, главным образом, в развитии робототехники и искусственного интеллекта. Позиция властей по отношению к майнерам свидетельствует, что чиновники не считают криптовалюты важной технологией, которая нуждается в государственной поддержке.

Кроме Китая о планах по запрещению торговли криптовалютами сообщило и правительство Южной Кореи. Министр юстиции этой страны Пак Сан Ки заявил, что правительство готовит документ по запрещению операций с виртуальными валютами на корейских биржах. После того, как все будет готово, полиция и налоговые органы будут совершать рейды на корейские криптовалютные обменники по причине предполагаемого уклонения от налогов.

Все это обсуждалось Министерством юстиции с другими министерствами, в частности, финансов. Также в дискуссии участвовали различные финансовые регуляторы. Для того, чтобы новый законопроект вступил в силу, необходимо его одобрение большинством из 297 членов парламента. Ну а это достаточно непростая цель, так что законопроект могут обсуждать несколько месяцев подряд.

geektimes.com

Китай не запрещает криптовалюты — Анна Балабанова — Хайп

Без паники: Китай не запрещает криптовалютыфото: Medium

В 2008 году после финансового кризиса был опубликован документ под названием "Bitcoin: одноранговая электронная денежная система", в котором подробно излагались ключевые концепции инновационной платежной системы. Так родился Bitcoin. С того момента он не только привлек внимание всего мира к технологии blockchain (блокчейн), но и заявил о себе как об альтернативной категории, противостоящей фиатным деньгам и товарам. Названная лучшей технологией после Интернет, блокчейн предлагала решение проблем, которые мы планомерно игнорировали несколько последних десятилетий. Тем, кому интересны технические детали нового протокола работы, могут ознакомиться с несколькими интересными работами на эту тему (на англ.):

Но вернемся к текущему моменту, а точнее к 5 февраля, когда власти Китая обнародовали обновленный свод правил, запрещающий использование криптовалют. Да, китайское правительство уже делало аналогичную попытку в прошлом году, но многие пользователи успешно обошли запрет через иностранные биржи. Теперь же "Великий фаервол Китая" должен заблокировать доступ и к международным криптообменным площадкам, чтобы полностью лишить китайских граждан возможности совершать какие-либо транзакций с цифровыми монетами.

Чтобы лучше разобраться в истинных стремлениях китайского правительства, давайте вернемся к 2013 году, когда Bitcoin только завоевывал популярность среди граждан Поднебесной, и цены на него росли не по дням, а по часам. В то время, обеспокоенный высокой волатильностью криптовалюты и рисками спекуляции, Народный банк Китая (при поддержке пяти других правительственных министерств) опубликовал в декабре 2013 года официальное руководство под названием «Свод превентивных мер по предотвращению финансовых рисков, связанных с Bitcoin». Так как в официальном источнике правила приведены на языке оригинала, предлагаем вам несколько выдержек из текста, которые помогут разобраться с сутью ограничений:

  1. Основываясь на множестве факторов, таких как ограниченное предложение, анонимность и отсутствие централизованного эмитента, Bitcoin – это не официальная валюта, а виртуальный товар, который нельзя использовать на открытом рынке.
  2. Ни один банк или финансовая организация не может совершать финансовые услуги по обслуживанию Bitcoin, или заниматься торговой деятельностью, связанной с виртуальной монетой.
  3. Все компании и веб-сайты, предлагающие услуги, связанные с Bitcoin, должны регистрироваться в соответствующих государственных министерствах.
  4. Из-за анонимности и трансграничных особенностей Bitcoin, все организации, предоставляющие услуги, связанные с криптовалютой, должны проводить превентивные меры по предотвращению случаев отмывания денег. О любых подозрительных действиях, включая мошенничество и азартные игры, необходимо незамедлительно сообщать властям.
  5. Организации, связанные с Bitcoin-транзакциями, должны информировать общественность об особенностях криптовалюты и технологии блокчейн, а не вводить в заблуждение дезинформацией.

Если кратко подвести итог, то Bitcoin классифицирована регулятором как виртуальный товар (подобно внутриигровым кредитам), который можно покупать или продать в его первоначальной форме, не обменивая на валюту. То есть, криптовалюта не является денежным средством, а выступает лишь средством обмена, единицей учета и мерой ценности.

Несмотря на то, что официальное уведомление было опубликовано в 2013 году, оно по-прежнему не утратило своей актуальности. И, как можно заметить, позиция китайского правительства в отношении к Bitcoin довольно прозрачна: документ не несет никаких указаний о запрете Bitcoin и других криптовалют. Скорее, он регулирует процесс формирования общественного мнения о Bitcoin и указывает на особенности функционирования технологии блокчейн на китайском крипторынке.

Другое уведомление, опубликованное в январе 2017 года, практически продублировало предыдущий документ: в нем снова подчеркивалось, что Bitcoin – это виртуальный товар, а не валюта. Но в сентябре 2017 года бум на первоначальные предложения монет (ICO) привел к публикации отдельного документа под названием «Свод правил о предупреждении финансовых рисков, связанных с эмиссией токенов». Вскоре после этого ICO были запрещены, а китайские биржи подверглись правительственным проверкам и в конечном счете были закрыты (оглядываясь назад, можно отметить, что в 20 случаях из 20 решение оказалось правильным: запрет ICO остановил развитие бессмысленного гемблинга). Следующий удар по китайскому криптовалютному сообществу был нанесен в январе 2018 года, когда майнинговые компании столкнулись с серьезными репрессиями, из-за якобы чрезмерного потребления электроэнергии.

Майнинговая ферма в Малой Монголии (фото:Stefen Chow)

Тем не менее, до сих пор нет никаких официальных оснований для запрета криптовалют: ни бесконтрольного движения теневого капитала, ни подтверждения фактов незаконной деятельности, ни острой потребности в защите граждан от финансовых рисков – неминуемых “опасностей”, на которые ссылались эксперты, так и не было зафиксировано. Несмотря на это, китайские регулирующие органы целенаправленно ужесточают меры по контролю криптовалютного рынка и ограничивают возможности граждан для выхода на международные биржи. Ссылаясь на то, что анонимность и простота трансграничных транзакций делают криптовалюты фаворитом среди инструментов для отмывания денег и других мошеннических действий, на самом деле регулятор стремится ограничить отток капитала за рубеж (в надежде увеличить поток внутренних инвестиций).

С 2011 года Китай играл решающую роль в положении Bitcoin на рынке. На пике роста криптовалюты на долю Китая приходилось более 95% от общего объема торгов Bitcoin и три четверти операций по его добыче. С введением регулирующих норм на торговлю и майнинг криптовалюты, доминирующая позиция Китая значительно сократилась.

Вслед за Китаем, после череды судебных разбирательств о регулировании криптовалют в Кореи и Индии, над будущим виртуальных монет нависла тень (но, повторимся еще раз: страны регулируют цифровые монеты, а не запрещают их). Очевидно, что в скором времени в коалицию по обузданию “буйного крипторынка” будут вступать и другие государства. В действительности, необходимость введения определенных правил на крипторынке назревала уже давно. За прошедший год криптовалюты продемонстрировали очень неустойчивую ценовую волатильность, а ICO проходили буквально через день. При этом общая рыночная капитализация в 2017 году выросла с $18 миллиардов до рекордного показателя в $828 миллиардов.

Уровни ценовых позиций Bitcoin по состоянию на 2 февраля 2018 года (фото: Bitcoin.com)

Но, несмотря на все ограничения, китайское криптосообщество по-видимому процветает: онлайн и оффлайн организации функционируют без существенных изменений, а блокчейн-стартапы запускаются по всему Китаю.

Так, широкую популярность среди пользователей уже получили такие блокчейн-проекты как NEO, QTUM и VeChain. Стартапы Nebulas, HPB и Bibox – набирают обороты с каждым днем. А такие IT-гиганты, как Alibaba и Tencent, изучают возможности по внедрению технологии блокчейн на базе своих платформ.

Китайское правительство также не остается в стороне и в последние годы активизирует усилия по развитию и внедрению технологии блокчейн на базе индивидуальной экосистемы. В тринадцатом пятилетнем плане Китая (2016-2020 гг.) среди ключевых направлений развития значатся:

  • разработка перспективных технологий, в том числе блокчейн и искусственного интеллекта;
  • расширение сферы применения финтех-приложений в области регулирования, облачных вычислений и баз данных.

Даже Народный банк Китая собирается тестировать прототип цифровой валюты, разработанной на базе блокчейн. Хотя, скорее всего, это будет централизованная цифровая валюта, перенявшая некоторые технологии криптошифрования, но насколько она станет популярна среди китайских граждан еще предстоит выяснить.

В тоже время в рамках инициатив китайского правительства по развитию технологии блокчейн, в стране уже успешно функционируют такие компании как Trusted Blockchain Open Lab, China Blockchain Technology и Industry Development Forum при поддержке Министерства промышленности и информационных технологий Китая.

В последнем докладе исследовательского центра China Blockchain "Отчет о развитии технологии блокчейн в Китае на 2018 год" подробно рассказывается о результатах развития блокчейн-отрасли в Китае, в том числе и о мерах, принятых для регулирования криптовалютного рынка в стране. В отдельном разделе доклада изложен оптимистический сценарий развития отрасли при поддержке венчурных инвесторов и правительства Китая.

Таким образом, явно прослеживается позитивное отношение в правящих кругах Китая к технологии блокчейн, несмотря на жесткое регулирование криптовалютных и майнинговых операций в целом. Китай стремится контролировать рынок криптовалют, и по-видимому, нашел для этого способ. Очевидно, что повторное опубликование регулирующих норм инициировалось прежде всего для защиты граждан от финансовых рисков, связанных с цифровыми монетами, и попыткой ограничить отток капитала за рубеж.

На данный момент быть держателем криптомонет в Китае – вполне законно, ограничения касаются лишь операций, совершаемых с цифровыми валютами, то есть запрещен их обмен.

Скорее всего в ближайшее время, когда крипторынок стабилизируется (через месяцы или годы) мы снова увидим возрождение китайского рынка крипты. Практически невозможно поддерживать развитие технологии блокчейн и запрещать криптовалюты, ведь они идут рука об руку (за исключением разве что частных сетей, где применение токенов не обязательно). Таким образом, запрещающие нормы, все чаще вводимые разными странами, не смогут полностью запретить цифровые монеты, не нанося при этом вред развитию такой удивительной технологии, как блокчейн!

Единственное, в чем соглашаются как противники, так и сторонники криптовалют – блокчейн все еще находится в зачаточном состоянии. Поэтому настоящее время является лучшим моментом, чтобы заложить надежный фундамент для мира, основанного технологиях блочной цепи. А пока, вам совет: HODL!

Источник: Medium.com

hype.ru


Смотрите также