Стоит ли сейчас покупать криптовалюту? Какие криптовалюты стоит покупать


Стоит ли покупать криптовалюту которая стоит дешево?

У новичков, да и более опытных трейдеров, есть стратегия покупать криптовалюту, которая стоят очень дешево. Например Эфириум или Биткоин ведь стоят уже много — куда они могут вырасти? А вот перспективной скорее всего будет крипто-монета, которая стоит пару центов всего.

Есть один интересный взгляд на оценку криптовалют. Биткоин давно называют цифровым золотом. А золото, потому и ценится, что его запасы ограничены. Дефицит поддерживает стоимость, либо заставляет её расти.

Исторически считалось, что серебра в мире, больше, чем золота. В некоторых источниках приводится соотношение всех запасов серебра и золота 17 к 1 (правда сейчас есть иная теория).

Это одна из причин, почему серебро стоит дешевле. По идее, цена должна складываться в таком же соотношении: за 17 унций серебра — 1 унция золота. По факту, сейчас позиции серебра в цене даже хуже — примерно 85 к 1.

В общем, смысл в том, что деньги / драг. металлы — это все условные ценности. И ценность их измеряется и поддерживается ограниченностью самого ресурса.

Теперь вернемся к Биткоину, так называемому «цифровому золоту». Его эмиссия ограничена, понятна и прозрачна. Количество Bitcoin не превысит 21 000 000. Сейчас уже добыто 16 912 775 Bitcoin.

При этом есть определенная текущая цена 1 биткоина. Например $ 10 000.

Так вот, если взять другую криптовалюту — Ethereum, например, то его эмиссия на текущий момент составляет 98 121 681. Это в 5,8 раз больше, чем у Биткоина.

То есть, по аналогии с золотом и серебром, цена Эфира должна быть в 5,8 раз меньше, чем цена Биткоина. Либо, есть другой подсчет. Если бы у Эфира эмиссия была бы аналогичной Биткоину, то, при текущей капитализации, стоимость Эфира более $ 4000.

Это «настоящая стоимость», так называемая Bitcoin Price Equivalence, пересчитывая капитализацию всех криптовалют на эмиссию Биткоина.

В общем формула такая:

Market Cap криптовалюты / 16,911,387 (текущее количество Биткоинов) = Bitcoin Price Equivalence

По этой технике, Cardano, курс которого $0.21, на самом деле стоит 393$ в пересчете на Bitcoin Price Equivalence.

А Dogecoin, который стоит $0,004135 имеет Bitcoin Price Equivalence — $27.

Конечно, этот подход к пересчету цены не является 100% показателем и абсолютно верным. Но идея интересная и ее можно принимать во внимание, при анализе цены той или иной криптовалюты. Вместе с ценой смотрите эмиссию, в каком количестве выпущены токены.

loading...

1ethereum.ru

Стоит ли сейчас покупать криптовалюту?

Однажды мой друг сказал:

«Жаль, что я не могу вернуться в прошлое и купить биткоин, когда он стоил копейки. Но теперь уже слишком слишком поздно».

Так говорят многие (может, даже вы сами). Все были бы не прочь прокатиться на машине времени. Недавние кризис/коррекция/медвежий рынок заставили людей думать, что поезд ушел и заработать уже нельзя.

Но действительно ли шансов больше нет? Я решил сделать то, чем пренебрегает большинство: провести простое исследование.

Для начала ответим на вопрос: сколько людей в мире владеют хоть какой-нибудь криптовалютой?

А ведь это хороший вопрос. Посчитать их на самом деле непросто, главным образом потому, что, в отличие от участников современной денежной системы, держатели криптовалют — это псевдо-анонимы. Они зафиксированы в публичном реестре, но связать эти записи с реальными людьми напрямую нельзя (ситуация, которая неизбежно изменится в последующие годы). Единственное, на что можно опираться в приблизительных подсчетах, это количество кошельков. Рационально учитывать только две крупные системы: BTC и ETH. Причина в том, что они относятся к «конвертируемым» криптовалютам (люди могут купить их напрямую за фиатные деньги), к тому же это основная криптовалютная пара на любой бирже.

По данным blockchain.info, общее количество кошельков BTC составляет приблизительно 23,8 млн на момент написания статьи.

пользователи

В то же время, согласно etherscan.io, насчитывается в общей сложности 29,4 млн кошельков ETH:

график

Итак, в совокупности количество кошельков BTC и ETH перевалило за 53 млн. Нужно учитывать, что один человек — не значит один кошелек, их можно завести сколько угодно. Более того, для безопасности рекомендуется создавать разные кошельки для разных целей. Если кто-то владеет несколькими коммерческими банковскими счетами, это подозрительно. В то же время иметь десять криптокошельков совершенно нормально. Предположим, что у среднестатистического держателя криптовалюты есть от одного до пяти кошельков (и это весьма сдержанное предположение).

Взрослое население планеты

Теперь посмотрим, сколько людей населяют нашу планету. По данным worldometers.info, их около 7,6 млрд. Население старше 15 лет составляет 74%, а старше 25 лет — 58% (по данным worldbank.org). Это означает, что в мире от 4,4 до 5,6 млрд взрослых людей.

Возможна ли предположительная оценка?

В соответствии с приведенными выше цифрами и исходя из общего количества кошельков, количество держателей криптовалют колеблется в диапазоне от 10 до 50 млн, в то время как количество взрослого населения во всем мире составляет около 5 млрд человек. Значит, их всего 0,2−1% от общего числа взрослых людей (и 0,13−0,66% от общего числа мирового населения, но речь сейчас не о нем). Имейте в виду, это только приблизительная оценка.

Клиф Хай и его подход к динамике численности населения

Американский аналитик Клиф Хай сделал ряд интересных прогнозов относительно биткоина и криптовалюты в целом. И как бы вы к нему не относились, это одна из самых любопытных фигур в нашей сфере. Сейчас я упоминаю его потому, что он уже не один раз говорил о понятии волн населения и их связи с криптовалютой. Однажды он заявил:

«Мы в той ситуации, когда, если посмотреть с одной стороны, к новаторам можно отнести примерно 1,5−3% населения. Следующая волна — это люди, которые вливаются в ряды биткоин-инвесторов и не привносят в сферу ничего нового, их называют ранними последователями или первопроходцами. Ранее я описывал это как процесс присоединения новых людей, но сейчас, пожалуй, сразу подведу общий итог. Если посмотреть на общее население планеты и предположить, что, возможно, 1,5% населения планеты вовлечено в криптовалюты, следующая волна охватит уже 13,5% населения…»

Если его логика верна, то можно с уверенностью предположить, что эпоха криптовалют только начинается, и мы все еще находимся на «новаторской» волне.

Личное я думаю, что мы по сути еще ничего не видели. Проекты, которые будут развиваться в этой сфере, откроют людям новые возможности. Когда проявятся результаты, остальное население примкнет к рядам первых. Заинтересованные инвесторы будут на самом деле тщательно изучать новые компании — примерно как венчурные капиталисты. Таким образом, стоящие проекты не просто останутся на плаву, но и значительно поднимутся, в то время как мошенники пойдут на дно. Думаю, можно предположить, что с оттоком спекулянтов из этого рынка люди будут придерживать криптовалюту, в которую верят (параллельно с ростом рынка), и волатильность криптовалют, которая так портит им репутацию, начнет снижаться.

Так что же моему другу делать?

  1. Перед любой покупкой проводить собственные исследования. Это очень важно. Важно верить в валюту, которую выбрал, во время коррекции рынка. Если не проявлять должную осмотрительность, обязательно придут страх, неопределенность и сомнение. Если нет веры в эффективность технологии распределенных реестров или нет ее достаточного понимания, нужно либо побольше узнать, либо держаться подальше, пока не придет следующая волна.
  2. Перед тем как инвестировать во что-то, нужно задать два ключевых вопроса. Во-первых, какую проблему решает данный проект? Это реальная мировая проблема? И, во-вторых, действительно ли этому проекту необходим блокчейн (или любая технология распределенного реестра, если уж на то пошло)? Имеет ли этот проект смысл, нельзя ли достичь его целей каким-либо другим способом? Действительно ли это переворот в существующих технологиях, или все же по большей части хайп?
  3. Вкладывать только ту часть своих сбережений, без которой прямо сейчас можно обойтись,— иначе помимо страха, неопределенности и сомнений придут стресс и отчаяние. Важно понимать, что криптовалюты — это активы, которые могут как взлететь до космических высот, так и, теоретически, уйти в -100%.
  4. Понять, что самым важным активом в портфеле является время, — и распределить его с умом.
  5. Перестать без конца обновлять курсы валют и научиться терпению. Жизнь продолжается, нужно абстрагироваться от идеи фикс стать миллионером и просто посмотреть вокруг.
  6. Не рассчитывать на миллионы. Возможно, однажды вы и увидите цифру с шестью нулями на счету, но это не волшебная схема быстрого обогащения. Это относительно динамичный марафон.
  7. Узнать об усреднении долларовой стоимости. Это может сыграть свою роль. Также, возможно, стоит подумать над регулярным графиком покупки криптовалют, если есть планы стать долгосрочным держателем. Это помогает справиться со страхом остаться за бортом.
  8. Не пытаться заниматься внутридневной торговлей, по крайней мере в самом начале. На рынке сейчас царит невероятная волатильность.
  9. Перестать думать о машине времени. Пример: сегодня NEO торгуется на уровне $65 по сравнению с $0,12 год назад, и люди опечалены тем, что не догадались тогда вложить $1000 в NEO и упустили свои миллионы. Знаете что? Тогда бы такие деньги никто не вложил. Думаете, проект NEO тогда рассматривался так же, как сейчас? Нет. Знаете, как его называли? Китайская чепуха. Ну и что, кто бы вложил $1000 долларов в какую-то ерунду? Не знаю таких. Конечно, все возможно, люди иногда слушают советы друзей-приятелей. Но даже в этом случае те смельчаки, скорее всего, продали бы валюту, как только она выросла до доллара.

Итак, еще раз. Есть новые, захватывающие и весьма надежные проекты. Людям просто нужно проводить тщательный анализ. Исследуйте, не ленитесь. Открывайте reddit, твиттер и телеграмм, но относитесь ко всему с долей сомнения, и смотрите на мир глазами венчурного капиталиста.

bydu.ru

Как выбрать криптовалюту для покупки

Криптовалюты многих заставляют теряться из-за своего многообразия. Когда их можно сосчитать на пальцах, разобраться в каждой нетрудно. Но когда их сотни, а большинство не имеет перспектив или вообще является продуктом аферистов, потребуются месяцы вдумчивого анализа, чтобы понять, какая добьется успеха.

Представление о сбивающем с толку многообразии действительно отвечает нынешней ситуации на рынке. Впрочем, есть определенные признаки, по которым можно заранее распознать криптовалюту, имеющую шанс в будущем значительно увеличить капитализацию. Стопроцентной гарантии, как и всё на крипторынке, такой анализ не дает, но вероятность приумножить капитал существенно повышает.

Что влияет на рыночный успех криптовалюты?

Выбор перспективных объектов капиталовложения всегда начинается с анализа рынка и его потребностей. Причины неуспешности криптовалют в итоге сводятся к одной: валюта не может предложить потребителю ничего, что ему нужно.

Например, форки биткоина имели шансы тогда, когда, кроме биткоина, ничего не было: требовалась альтернатива. Чуть меньшие шансы они имели позже, когда формирующееся криптосообщество надеялось на то, что они будут дорабатываться в процессе существования и в конце концов превзойдут по технологичности биткоин.

Сейчас у форков, которые не предлагают ничего инновационного изначально, шансов нет. С альткоинами ситуация похожая: они появились как альтернатива биткоину, предложили потребителю ряд новых технологий и теперь, если инноваций в активе не имеют, не имеют и шансов на успех.

Конечно, технологичность — не единственное, чего требует рынок. В конечном итоге можно выделить три фактора, которые влияют на рыночный успех криптовалюты:

  • Востребованность технологии. Криптоденьги требуют доработки в разных областях, и общество с интересом реагирует на каждую техническую новинку. Валюта, в которой реализовано значительное улучшение, имеет высокие шансы попасть в топ.
  • Возможности практического использования. Никому не нужна валюта, которую некуда деть. Она должна легко обмениваться на фиатные деньги или хотя бы другие валюты, такие как биткоин или эфириум.
  • Доверие. Криптовалютный рынок — изначально не самое стабильное явление, которое ничем не регулируется и никаких гарантий не предоставляет. Любой намек на стабильность в таких обстоятельствах мгновенно поднимает валюту на несколько ступеней выше. Как и любой намек на нестабильность провоцирует падение. Это наглядно демонстрируют обвалы курсов после хакерских атак, государственных запретов и т. д.

Еще один фактор, который может ненадолго сделать валюту успешной, но, в отличие от перечисленных, безосновательно, — это ажиотаж или хайп.

Слово «хайп» подходит как нельзя лучше, поскольку может употребляться в обоих своих значениях одновременно: HYIP (High Yield Investment Program) — инвестиционный проект с высоким уровнем дохода, на деле оказавшийся пузырем или финансовой пирамидой, и hype — шумиха вокруг популярного явления.

Как правило, криптовалюты, попадающие в топ только из-за популярности, не имеют шансов задержаться там надолго и потом «разоблачаются» в СМИ — увы, только после своего обвала.

Что стоит за взлетом криптовалют из топ-10?

Если рассмотреть топ-10 криптовалют по капитализации, можно увидеть, что каждая из них соответствует одному из перечисленных пунктов или сразу нескольким. Это подводит к следующему шагу на пути к выбору перспективного объекта капиталовложения.

Руководствуясь вышесказанным, необходимо проанализировать, почему топовые (на момент готовности к инвестированию) валюты добились успеха. Это как минимум убережет инвестора от вложения денег в топовую, но бесперспективную валюту, вышеупомянутый HYIP.

Причины попадания криптовалюты в топ-10 сводятся к следующим:

  • она отвечает технологическим потребностям рынка;
  • она удобна и практична;
  • она выглядит надежной и перспективной.

В первом случае всё обычно понятно. Даже если человек не особо знаком с блокчейн-технологией, на форумах типа Bitcointalk, на сайтах типа CryptoWiki, в обзорах и т. п. можно найти конкретное описание сути инновации на доступном языке. Как пример «технологической» валюты можно привести Эфириум, который предложил смарт-контракты. Из более поздних топовиков очевидную технологическую базу имеют Monero, в которую внедрена технология кольцевых подписей, повышающая анонимность транзакций, и Ripple, которая предлагает хорошую скорость транзакций и любопытную схему защиты от DDoS-атак.

Удобство и практичность тоже оценить легко. Лучший пример — Биткоин, который можно использовать как классическое платежное средство даже без обмена. Тем более не составляет труда обменять его на что угодно, включая нераспространенные национальные валюты. Немного отстают Эфириум, Лайткоин, Биткоин Кэш, но очевидно, что обменять их на фиатные деньги тоже легко.

Сложнее ситуация в третьем случае. Во-первых, выглядеть и быть на самом деле надежной и перспективной — разные вещи. Во-вторых, надежность и перспективность, в отличие от конкретной технологии и конкретной возможности воспользоваться валютой по назначению, — понятия размытые. И часто трудно понять, что скрывается за «топовостью» валюты — высокий и обоснованный уровень доверия или хайп.

Реально высоким уровнем доверия могут похвастаться только топовые валюты-«старички» — Биткоин, Эфириум, отчасти Лайткоин, Биткоин Кэш. Все остальные просуществовали слишком недолго для его завоевания. Но и говорить о хайпе в отношении прочих некорректно. Остается исследовать причины, которые могли бы привести потребителя к мысли о надежности валюты.

К примеру, по слухам, в Китае, где к криптовалютам власти относятся очень настороженно, могут снять ограничения на ICO, которые будут проводиться с задействованием NEO. Основание для повышения уровня доверия к этой криптовалюте? Основание. Разрешит ли Китай NEO или это неясные намерения либо вообще «утка»? Кто знает.

Или Dash. Часть криптосообщества объясняет его попадание в топ-10 качественным апгрейдом программного обеспечения, а вторая часть утверждает, что для обновления ПО такое повышение курса слишком значительно и что всё это похоже на хорошо известную трейдерам схему Pump and Dump.

Понять, хайп это или не хайп, можно, если глубоко исследовать домыслы и слухи. В данном случае — проверить, откуда растут ноги у новостей о NEO и действительно ли обновление ПО Dash способно предоставить пользователю что-то новое и полезное.

В итоге всё сводится к тому же: стала ли валюта более удобной, практичной, надежной, дала ли что-то новое технологически. Просто если в первых двух случаях ответ зачастую лежит на поверхности, то в третьем придется изучить немало источников информации, чтобы прийти к обоснованному выводу.

Стоит ли инвестировать в топовые криптовалюты?

Одна из проверенных стратегий заработка на криптовалютах предполагает, что инвесторы (особенно начинающие) стараются инвестировать только в валюты из топ-10, ориентируясь на то, что именно у них есть наибольшие шансы увеличить капитализацию и эти криптовалюты наиболее стабильны, если рассматривать их в совокупности.

Ряд криптовалют из топ-10 действительно стабилен настолько, насколько это возможно на крипторынке.

В долгосрочной перспективе сдвинуть с первых мест Биткоин и Эфириум смогут, скорее всего, только валюты, которые предложат принципиально иную технологию, превосходящую все, что было раньше. Вероятность этого есть, потому что так происходило и происходит везде: сначала была лампочка Эдисона, а потом появился компьютер. Но на это нужно время.

В краткосрочной перспективе Биткоин и Эфириум могут уйти с первых мест разве что в случае грандиозного обвала, вероятность которого при нынешней их распространенности довольно низкая. А за счет стабильности растет и капитализация, поэтому инвестиции в них выглядят оправданными.

В краткосрочной перспективе можно говорить и об относительной стабильности (и, как следствие, об увеличении капитала) проверенных временем валют типа Лайткоина или Биткоин Кэша. В долгосрочной с уверенностью заявлять об этом нельзя, поскольку технологическая база у них не самая надежная и удобная и, если на рынке появится что-то более технологичное, они могут сдать позиции.

Валюты-новички, как из топ-10, так и из, скажем, топ-50, нестабильны, но шансы на увеличение капитализации имеют, если дадут потребителю что-то новое. Сделать это они могут в любой момент. И прежде чем подняться в топ-10, они попадут в топ-100, потом в топ-30 и так далее.

Более того, сейчас в «тридцатке» есть валюты, присутствие которых в «десятке» на первый взгляд было бы понятным. Например, ZСash, которая тоже предлагает повышенную конфиденциальность, или производящая вполне достойное впечатление Ethereum Classic. Чья популярность более оправдана — Dash и NEO или, скажем, Waves, на платформе которой в огромном количестве проводятся ICO?

Безусловно, исключительно на топ-10 останавливаться не стоит, поскольку он постоянно меняется за счет валют из расширенных топов, и если ограничить себя им при выборе объекта инвестирования, можно упустить перспективную валюту.

Справедливости ради, если инвестировать во все подряд, то, конечно, логичнее выбирать валюты из топ-10. Вероятность получить прибыль в этом случае выше, чем вероятность ее получить, инвестируя в десяток рандомных валют из топ-100.

В какую криптовалюту стоит инвестировать?

Большинство монет из топ-100 и даже топ-50 на топ-10 не повлияет никогда.

Но если криптовалюта отвечает трем названным критериям — высокотехнологичности, практичности и надежности, то вероятность роста курса огромна, если двум — велика, если одному — существенна для того, чтобы рассматривать ее как объект для инвестирования, но требуется проведение дополнительного исследования.

В последнем случае ориентироваться стоит на следующие критерии.

  • Капитализация

Чем больше капитализация, тем сложнее обвалить валюту на рынке. При условии, что капитал распределен среди большой группы людей, а не сосредоточен в руках пары человек.

Криптовалюта должна торговаться на рынке. Оборот находящейся в топ-100 валюты составляет в основном несколько десятков или сотен тысяч долларов, изредка счет идет на миллионы, редко — на тысячи. Бессмысленно инвестировать в валюту, суточный оборот которой составляет 100$ и которая при этом не возникла только что.

  • Время существования

Если криптовалюта появилась недавно и уже попала в топ-100, нужно проанализировать, что спровоцировало взлет. 90%, что это мошенничество. Но есть вероятность, что в ее основу заложена инновация, которую разработчики не сумели должным образом разрекламировать, но которую сразу заметили знающие люди. Это тот случай, когда можно «поймать» перспективную валюту на заре ее популярности. Впрочем, очень редкий случай. Чаще смотреть на время существования валюты важно по другой причине: чем дольше она существует, тем она теоретически надежнее.

  • График колебаний курса

Подозрительны криптовалюты, курс которых несколько раз поднимался и обваливался. Если один обвал можно объяснить случайностью, то два говорят о том, что может случиться и третий, а три и больше — что вкладывать большие деньги не нужно. Резкое повышение курса сразу после появления валюты, а потом падение тоже чаще всего свидетельствуют о том, что разработчики не учли чего-то, что оказалось важным. Но не менее подозрителен и резкий рост курса без обвалов. Опять-таки, если причины неочевидны, 90%, что его поднимают искусственно.

Самыми надежными выглядят валюты, курс которых медленно, но верно растет на протяжении длительного периода. Основания для роста, как правило, есть, не хватает только доверия к валюте. Как только она перешагнет определенный рубеж доверия и популярности — курс, скорее всего, начнет расти быстрее или, по крайней мере, не снизит существующей скорости.

И конечно, не стоит забывать о популярности. Хайп — то, что должно настораживать инвестора. Тем не менее, если обсуждаются конкретные плюсы валюты или хотя бы идут споры на тему, является ли некое нововведение плюсом или минусом, к криптовалюте стоит присмотреться.

Cryptonet

cryptojet.info


Смотрите также