Биржи криптовалют: Как это работает. Как устроена биржа криптовалют


Биржи криптовалют: Как это работает | Обучение

Как и в случае традиционных финансовых активов, биржи играют ключевую роль на криптовалютном рынке. Именно биржи могут стать препятствием для стремительно формирующегося мира цифровых активов. На первый взгляд они очень похожи на фондовые площадки — сводят продавцов с покупателями и участвуют в процессе установления цен. Однако у них есть и серьезные отличия, подвергающие инвесторов рискам, которые те не осознают в полной мере. Это беспокоит регуляторов и приводит к появлению новых типов бирж, лишенных этих недостатков.

Чем похожи и чем отличаются фондовые и криптовалютные биржи?

Они выполняют одинаковую функцию — обеспечивают оборот активов — но на этом их сходство заканчивается. Криптобиржи хранят активы инвесторов и взимают комиссии. На обычных рынках эти функции выполняют брокеры. В результате прибыльность криптовалютных бирж значительно превышает рентабельность традиционных.

Например, в 2017 году вторая по величине криптобиржа Японии, Coincheck, почти сравнялась по прибыльности с Japan Exchange Group — оператором крупнейших в стране рынков акций и производных инструментов. Еще одно важное отличие состоит в регулировании: за фондовыми рынками жестко следят надзорные органы, в то время как цифровые в большинстве юрисдикций предоставлены сами себе.

Какие риски возникают из-за этих различий?

Защита, характерная для фондовых рынков, не существует на криптовалютных. Самая большая потенциальная опасность для инвестора — возможность потерять все свои деньги из-за атаки хакеров или банкротства биржи.

Так, в январе Coincheck лишилась токенов почти на 500 млн долларов, а в июне в Южной Корее были взломаны две криптобиржи. С середины 2014-го несколько бирж закрылись, в том числе после взлома (включая Mt. Gox, когда-то крупнейшую криптовалютную биржу мира), деятельность других была остановлена властями.

Биржи криптовалют: Как это работает

Куда деваются украденные токены?

Это один из самых странных аспектов этих краж. Поскольку транзакции с биткоинами и многими другими криптовалютами публичны, легко увидеть, на какой адрес поступили украденные монеты.

Воры могут попытаться «отмыть» деньги с помощью сервиса вроде ShapeShift, позволяющего торговать криптовалютами без предоставления персональных данных, или конвертировать их в более анонимную валюту, такую как Monero. Однако ShapeShift, публикующий все сделки в своей платформе, заблокировал адреса, связанные с кражей 500 млн долларов в январе. Также существуют сервисы, «перемешивающие» транзакции и тем самым скрывающие отправителей/получателей, однако часто украденная сумма настолько велика, что легализовать ее таким образом очень сложно.

Как могут защититься инвесторы?

Они могут держать свои цифровые токены в персональных кошельках или так называемых холодных хранилищах. Однако обычно они не склонны так поступать.

Активные трейдеры поступают иначе: делят свои активы на несколько частей и распределяют их по различным биржам. Некоторые платформы пытаются повысить безопасность торговли. Например, Gemini Trust воспользовалась услугами корпорации Nasdaq по мониторингу за потенциально опасными сделками с биткоинами и эфирами.

Как насчет правительственного надзора?

Биржи криптовалют: Как это работает

Власти во всем мире только начинают осознавать преимущества и опасности криптовалют, и их реакция неоднозначна. В прошлом году Япония ввела систему лицензирования цифровых бирж; Китай, когда-то являвшийся глобальным центром криптоторговли, серьезно ограничил их работу. Крошечное средиземноморское государство — Мальта — изо всех сил старается стать международным криптовалютным центром. Для этого его власти разрабатывают соответствующие нормативные акты.

Что делают регуляторы, чтобы защитить инвесторов?

Инвесторы часто слышат от властей предупреждения, особенно в отношении изменчивых цен и возможности потерять все активы. Многие регуляторы требуют от бирж не проводить листинг токенов, являющихся ценными бумагами и подпадающих под действие соответствующих законов. В марте глава Банка Англии Марк Карни заявил, что пора положить конец «криптовалютной анархии» и привести отрасль к стандартам, характерным для остальной финансовой системы.

В апреле генеральный прокурор штата Нью-Йорк Эрик Шнейдерман потребовал от 13 бирж предоставить информацию о внутренних контрольных механизмах и способах защиты клиентов. Глава криптобиржи Kraken Джесси Пауэлл раскритиковал его усилия и сказал, что лицензирования, регулирование и манипулирование рынками не имеют значения для большинства криптотрейдеров.

Как реагируют биржи?

Биржи криптовалют: Как это работает

Фундаментальными изменениями. Возникает новое поколение площадок, тесно придерживающихся либертарианских идеалов блокчейна. Известные как децентрализованные торговые площадки, эти биржи не хранят средства клиентов и просто сводят покупателей с продавцами, позволяя проводить сделки самим инвесторам. По своей сути такие биржи представляют одноранговые платформы. По мнению Келвина Вонга, энтузиаста децентрализованных бирж и директора по связям с общественностью фонда OAX, подобная структура повышает прозрачность работы и структуры комиссий по сравнению с текущей моделью. Фонд занимается разработкой децентрализованных торговых площадок.

Децентрализованные биржи — будущее криптовалютной торговли?

Ответ на этот вопрос зависит от того, кому вы его задаете. Сэм Табар, стратег AirSwap, открывший собственную децентрализованную биржу в апреле, считает, что главной темой этого года станет миграция трейдеров на новые площадки. Чиа Хок Лаи, президент Singapore Fintech Association, отмечает, что у нового типа бирж существуют свои недостатки, например, меньшее удобство пользования и низкий уровень технической поддержки. Дэвид Ли, автор «Руководства по цифровым валютам» («Handbook of Digital Currency»), убежден, что через 5−10 лет подавляющая часть торгов криптовалютами будет проходить именно на децентрализованных площадках.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал: самые актуальные новости и самые интересные материалы о криптовалютах и блокчейне

Подготовила Тая Арянова

ru.insider.pro

Как работают криптовалютные биржи, основные элементы

Содержание

057753Для пользователя, работающего с криптовалютной биржей, все выглядит достаточно просто: сайт с периодически обновляемой информацией о состоянии курсов, графики и текстовая информация, биржевые «стаканы» на покупку и продажу монет, в зависимости от биржи – график глубины рынка, дополнительные инструменты и индикаторы. Возможность быстро ввести средства на баланс и вывести в личный кошелек. Личный кабинет с просмотром статистики торговли. Возможность обратиться в техподдержку.

Но как устроена и функционирует биржа «изнутри» и что нужно для обеспечения ее стабильной и бесперебойной работы? Давайте попробуем разобраться. Ведь интерфейс, с которым работает пользователь – лишь малая составляющая биржи.

Торговое ядро

Торговое ядро – важнейшая часть криптовалютной биржи. От того, насколько функциональным является его код, зависит скорость и корректность выполнения всех операций на бирже.

Ядро выполняет несколько приоритетных задач:

  • проверяет все выставляемые ордера на обеспеченность финансовыми активами. Проще говоря, в зависимости от текущего баланса трейдера позволяет или не позволяет выставить ему ордер на покупку/продажу криптовалюты;
  • создает и изменяет записи в базе данных при выставлении новых ордеров и исполнении текущих;
  • подготавливает данные для отображения в торговом терминале – текущие уровни цен, значения для графиков и биржевых стаканов, список последних исполненных ордеров и так далее.

Крайне важно, чтобы выполнение всех этих функций проводилось в несколько потоков. В этом случае биржа будет справляться с обработкой всех поступающих ордеров даже при автоматической торговле с использованием ботов. Разделение функций может проводиться как виртуально (отдельные процессы для разных задач), так и физически (разные серверы в составе одной локальной сети).

Криптовалютные кошельки

Все средства, которые пользователи переводят для торгов, хранятся на криптовалютных кошельках биржи – «горячем» и одном или нескольких «холодных»:

  • «горячий» кошелек используется для приема денег на биржу и выплат трейдерам. Он всегда активен и должен иметь положительный баланс;
  • «холодные» кошельки применяются для хранения основных суммы криптовалют. Они отключены от интернета, что не позволяет злоумышленникам похитить средства с биржи при ее взломе. В качестве холодного кошелька может использоваться внешний накопитель или отдельный компьютер.

Бункер для «холодного» хранения криптовалюты

Выставление и исполнение ордеров на бирже происходит так быстро потому, что при каждой операции деньги не переносятся с кошелька на кошелек, а лишь делается соответствующая запись в базе данных. Непосредственный перевод фиатных денег или криптовалюты происходит только при пополнении баланса и выводе средств.

Интерфейс пользователя

Самый значимый элемент для всех трейдеров. Должен быть функциональным, интуитивно понятным и удобным, поддерживать работу с мобильными устройствами. При помощи веб-интерфейса биржи пользователь получает доступ ко всем необходимым функциям:

  • регистрация и последующая верификация аккаунта;
  • ввод и вывод криптовалюты и фиатных денег;
  • баланс счета, возможность выставлять торговые ордера на покупку и продажу криптовалюты;
  • подробная статистика всех совершенных операций по купле, продаже, вводу и выводу средств;
  • биржевые графики по торгуемым парам, текущие ордера на покупку и продажу, история последних ордеров и так далее;
  • справочная информация и быстрый доступ к службе поддержки биржи.

Полезное для трейдеров: Торговля криптовалютой на новостях, простая стратегия заработка

Панель управления

К этой категории можно отнести все сервисы, которые позволяют администраторам биржи:

  • задавать размер комиссии при осуществлении сделок;
  • добавлять и изменять доступные пары для торговли;
  • задавать минимальную и максимальную стоимость ордеров;
  • изменять ряд других параметров биржи.

Общая схема работы криптобиржи

Важным элементом данной схемы является шлюз для автоматического приема платежей. Подключение платежного шлюза позволяет бирже быстро принимать средства пользователей. Кроме того, это позволяет избежать ряда мошеннических сделок.

Кроме работы с трейдерами через торговый терминал, многие биржи предлагают торговый и публичный API – инструментарий для разработчиков. С помощью публичного API к бирже могут обращаться скрипты с сервисов сбора информации для мониторинга курсов криптовалют и другой биржевой информации. Торговый API используется для создания ордеров при помощи автоматических торговых ботов.

Обращение к API обычно осуществляется по HTTP протоколу, поэтому для автоматической торговли и скриптов мониторинга есть ряд ограничений. К примеру, они могут отправлять запросы не чаще чем каждые 2-5 секунд (точное время зависит от конкретной биржи). В случае более частых обращений производится блокировка по IP-адресу, так как это создает нежелательную нагрузку на сервера биржи.

Источник: hyipstat.top

ecrypto.ru

Как создать биржу криптовалют с нуля и заработать

Содержание:

1. Что такое биржа криптовалют и как она работает

2. Что необходимо владельцу криптовалютной биржи

3. Пошаговая инструкция открытия биржи криптовалют

4. Как раскрутить биржу и заработать

5. Возможные трудности при создании биржи

6. Заключение

Вопреки всем нашим сомнениям криптовалюта сейчас стала очень востребованной и тесно вклинилась в нашу жизнь. Биткойном сейчас можно рассчитаться во многих интернет-магазинах, их признали крупнейшие банки мира, и никто бы не догадался, что за 10 лет его стоимость возрастет в тысячи раз. И сейчас многие бизнесмены все сильнее заинтересованы вопросом, как создать биржу криптовалют.

Что такое биржа криптовалют и как она работает

Вначале разберемся, что такое криптобиржа? Это цифровая биржа, где можно свободно покупать и продавать цифровые криптомонеты по установленным курсам. Проще говоря – это онлайн платформа, выступающая посредником между продавцами и покупателями.

Большинство поддерживают обмен одной крипты на другую, а также на реальные деньги и наоборот.

Чтобы узнать производит та или иная биржа обмен одной цифровой монеты на другую, необходимо наличие у них соответствующих валютных пар. Например, чтобы обменять Биткойны на Лайткойны, необходимо наличие BTC/LTC пары. В противном случае операция невозможна.

Криптобиржи работают по-простому принципу, который состоит с таких этапов:

  1. Необходимо зарегистрироваться. Данная процедура практически не отличается от стандартных регистраций на большинстве сайтах.
  2. Ввод/вывод денег для торговых операций. Вводить киптовалюты можно абсолютно без комиссии, а что касается реальных денег, то здесь может изыматься плата в среднем размере 1-5%. Размер комиссии также зависит от платежной системы, через которую происходит зачисление. Это необходимо учесть потому, что помимо изымаемой платы самой системой, криптобиржа плюс берет ещё и свой процент. Таким образом, плата значительно возрастет.
  3. Создание ордера (заявки) на продажу/покупку или покупку/продажу валюты. Цену, по которой инвестор желает купить данную монету, он выбирает сам, дожидаясь для этого её по рынку или выставляя отложенные заявки.

Только когда на рынке появляется человек, со встречной заявкой, он продает и покупает валюту по выставленной Вами цене. Все абсолютно аналогично тому, что происходит на всех известных финансовых рынках. Чем популярней криптомонета, тем легче её продать по рынку.

При выгодном заключении сделки инвестор получает прибыль, если нужная ему валюта выросла от начальной стоимости. Прибыль можно вывести или совершать на нее дальнейшие операции.

Так как бывают случаи, когда из-за не надежной антихакерской защиты её взламывают, не рекомендуется там держать крупные суммы. Для этого можно вводить их при заключении крупной сделки, чтобы деньги находились в обороте, а не свободно лежали на счету криптобиржи.

Но также бывают не надежные биржи, которые могут заморозить счет клиента на длительный срок. Так же следует рассматривать и размер изымаемой комиссии, так как при большом её размере, инвестор попросту ничего не заработает.

Проще говоря, криптобиржи зарабатываю на комиссии валютных обменных операций цифровых монет. Чем больше клиентов производит обмен, тем больше прибыли для её владельца.

Назад к содержанию

Что необходимо владельцу криптовалютной биржи

Как создать биржу криптовалют и с чего начать? В первую очередь необходимо выбрать эффективное программное обеспечение. Скажем, сразу хороший продукт будет стоить хороших денег – это минимум 10 тыс. долларов. Конечно, есть дешёвые и готовые решения, вроде SaaS, которые могут быстро запустить проект, но Вы не будете являться её владельцем и не сможете её контролировать.

Такой проект значительно тяжелее раскрутить, потому, что её поставщик разворачивает на своем сервере и берет также дополнительную оплату с транзакций клиентов. Поэтому они не сильно заинтересованы в вашем успехе, так как уже поимели деньги с Вас. В результате она получается малоэффективна и малоприбыльна.

К тому же, если её взломают, то подозревать можно и поставщика, и хакера, и кого угодно.

Назад к содержанию

Пошаговая инструкция открытия биржи криптовалют

Как открыть биржу криптовалют? Этот процесс можно изложить пошагово, что сейчас будет и сделано.

Первый шагом станет решение юридических вопросов.

Страна, на территории которой будет открываться криптобиржа должна иметь необходимые законы, признающие цифровые криптовалюты.

В некоторых странах необходима лицензия для данного рода деятельности, которую порой тяжело получить и приходиться ждать по несколько месяцев. Кроме этого еще необходимо потратить несколько десятков тыс. «американских вечнозеленых» К таким странам можно отнести Японию, где все очень серьёзно.

Второй шаг – это выбор надежного сервера, который можно арендовать или приобрести.

Покупка оборудования весьма предпочтительна, если владелец собирается раскручивать серьезную деятельность с большими финансовыми вливаниями.

Если же у вас бюджет не такой масштабный, как хотелось бы, то можно просто арендовать хостинг с небольшой ежемесячной оплатой от 100$. Но в таком случае Ваш бизнес будет менее безопасен, так как нет гарантии, что кто-то взломает этот хостинг.

Третий этап — закупка программного обеспечения или наем квалифицированных программистов для разработки уникального продукта.

Четвертый шаг – выбор аудитории.

Криптобиржа может включать в себя любых клиентов с любых государств, а может быть ограничена только одной страной.

Пятый этап — заключение договоров с банками.

Для осуществления финансовых операций с электронными и национальными валютами, необходимо сотрудничать с всевозможными платежными системами и банками

Заключительный шаг — это рекламирование криптобиржи всеми возможными способами.

Назад к содержанию

Как раскрутить биржу и заработать

Как создать биржу криптовалют – это одна задача, а вот раскрутка также требует немало времени усилий многих сотрудников и денежных вливаний. Это самый тяжелый этап, так как конкурирующих сейчас организаций довольно много. Задача отбить часть тех клиентов, которые уже работают у конкурентов и привлечь новичков.

Рекламу распространять так:

  • в социальных сетях;
  • на разных криптофорумах;
  • распространите информации о вашей бирже через крипто-СМИ;
  • предложение бонусов первым клиентам;
  • распространение рекламы через партнёрскую программу.

В конце концов, биржа крипты может быть запущена с помощью проведения ICO, которая полностью занимается её первоначальной раскруткой, и предлагает различные бонусные программы клиентам.

Это основные нюансы, которые требуется учесть тому, кто собирается запускать биржу. Необходимо просчитать расходы на все этапы, чтобы потом не получить провал проекта на полпути к успеху.

Назад к содержанию

Возможные трудности при создании биржи

Как открыть биржу криптовалют – это ещё не главный вопрос. Немалой проблемой, с которой стыкаются владельцы этого бизнеса, являются хакеры. Они постоянно в поиске малейших дыр в системе безопасностей подобного программного обеспечения. Порой, владельцу биржи приходиться выложить немалую сумму программистам, чтобы качественно проработать защиту. Такая защита сейчас стоит на вооружении у банков, и за неё отданы приличные деньги.

Но хакеры – это не единственная существенная проблема к осуществлению успеха в создании криптобирж. К ним можно зачислить такие факторы:

  • небольшое количество возможных способов пополнения и вывода собственных средств;
  • корявый интерфейс;
  • плохая служба поддержки, отсутствие оперативного ответа на проблемы клиента;
  • падение сервера или перегруженность хоста при увеличении количества посетителей.

Назад к содержанию

Заключение

Создать криптобиржу не составит больших проблем, если действовать правильно и пошагово, как описано в нашей статье. Чтобы не утруждать себя этим вопросом и открыть биржу крипты в минимальные сроки, можно воспользоваться уже готовыми решениями.

Назад к содержанию

Подписывайтесь на новости CoinDuck в Telegram и делитесь в соцсетях:

coinduck.ru