Биржа IDEX, как пользоваться и анонимно торговать криптовалютой, обзор и отзывы. Как торговать криптовалютой инсайдер


Почему рынку нужна новая модель торговли криптовалютой | Финансы

Колумнист Bloomberg Тим Кульпан о том, чему нас учит взлом Coincheck. Хакеры представляют собой столь серьезную проблему еще и потому, что многие не понимают, как работают криптовалютные биржи.

На прошлой неделе, до того как появились новости о взломе японской криптобиржи Coincheck, я провел небольшой опрос в Twitter.Результаты были интересными и несколько обескураживающими.

A customer who's never traded crypto buys 1 BTC on a centralized exchange for $15,000 and leaves it there.What does the customer have:

— Tim Culpan (@tculpan) January 23, 2018

(Клиент, который никогда не торговал криптовалютой, купил 1 BTC на бирже за $15 000 и оставил его там. Что он получит: 19% — 1 BTC, 1% — $15 000, 30% — 0, 50% — 1 BTC минус комиссия).

В конце прошлой недели кто-то украл 523 млн токенов NEM стоимостью около 500 млн долларов от Coincheck. На то, чтобы биржа хотя бы заметила взлом кошелька, ушло около восьми часов. Вбейте в Google слова «криптовалюты взломать», и вы найдете перечни самых известных атак на криптовалютные биржи, в том числе историю взлома Mt. Gox, которая лишилась около 850 тыс. биткоинов в 2014 году.

Правильный ответ — это «0», поэтому результаты опроса вызвали у меня смешанные чувства. Хорошо, что 30% ответили правильно, но тот факт, что 50% выбрали «1 BTC минус комиссия», показывает, что люди не понимают, как работают криптобиржи.

Когда кто-то покупает криптовалюту (например, биткоин) на централизованной бирже, он меняет фиатные деньги на выбранное число биткоинов. Но эти биткоины не отправляются к покупателю. Если они приобретались не у биржи, они отправляются в собственный кошелек криптобиржи и хранятся там. Делается соответствующая запись в реестре, и покупатель получает подтверждение сделки. Если продавец работает на той же бирже, то купленные биткоины не нужно даже никуда перемещать: биржа просто отмечает, что у продавца стало на один биткоин меньше, а у покупателя — на один биткоин больше.

Покупатель становится настоящим владельцем биткоина только тогда, когда она завершает процесс отправки этого биткоина со своего аккаунта на бирже на другой кошелек, например, на своем смартфоне. Однако можно отметить, что существует всего несколько кошельков, на которых хранится большое количество биткоинов, и эти кошельки, вероятно, принадлежат криптобиржам. Очевидно, их клиенты не утруждают себя тем, чтобы вступить в права владения своими биткоинами.

Вот почему взлом биржи представляет собой такую проблему. Централизованные биржи выступают хранилищами для товара, который нельзя копировать или дважды тратить, в условиях, когда право на владение определяется в значительной степени реальным владением, а используемая инфраструктура дает определенную анонимность.

Поскольку биржи не могут давать биткоины в долг, маржинальной торговли не существует. На один биткоин в реестре должен приходиться один биткоин в криптокошельке. Вот почему взлом Mt. Gox, которая когда-то была крупнейшей криптобиржей, завершился банкротством. Coincheck планирует использовать собственные средства для выплат возмещения клиентам. Чтобы вернуть NEM, им нужно будет выйти на рынок и купить токены обратно, поэтому, вероятно, вместо этого они просто раздадут денег в фиатной валюте.

Одно из очевидных решений — сделать повсеместной практику использования безопасных протоколов. «Холодное кошельки», не связанные с интернетом, теперь используются повсеместно. Но очевидно, что не все биржи следят за цифровой гигиеной.

Вместо этого растет популярность децентрализованных бирж. Как и в случае с торговлей акциями, это площадки, которые дают возможность покупателю и продавцу встретиться и договориться о цене. Биржа может сыграть определенную роль посредника и хранителя, но при использовании блокчейна это не потребуется, так как здесь могут использоваться моментальные транзакции.

И, как и в случае с торговлей акциями, отличительное свойство таких рынков — это ликвидность. Это означает, что рост популярности децентрализации, вероятно, приведет к более высокой концентрации торговли на меньшем количестве площадок. Если повезет, некоторые небольшие криптобиржи сольются, другие просто исчезнут.

Кроме того, хотя работать с централизованными биржами относительно просто, они действуют по принципу черного ящика: вы никогда не знаете своего партнера по сделке и того, не опережает ли вас кто-нибудь и не манипулирует ли ценами. Недостаток перехода к децентрализованной торговле заключается в том, что забота о безопасности целиком ложится на клиента, и хакеры наверняка сосредоточатся на взломе частных кошельков.

Решение о том, стоит ли переходить на децентрализованные площадки, зависит только от трейдеров. Однако если крупные хакерские атаки на биржи будут продолжаться, такое решение — лишь вопрос времени.

Подготовила Лиза Добкина

ru.insider.pro

Как не потерять всё при торговле криптовалютами: 4 правила

Спекулятивный заработок на изменении курса криптовалюты сулит большие прибыли. С начала года биткоин подорожал почти в восемь раз, совершив то, чего финансовый мир еще не видел.

Аналитик регулируемого брокера AMarkets Вадим Кравчук отмечает, что потенциал для дальнейшего роста сохраняется, а некоторые эксперты уверены, что отметка $10 000 будет достигнута уже в этом году.

На первый взгляд может показаться, что инвестиционная стратегия довольно проста — купить и держать, как на фондовом рынке.

Однако работа на финансовых рынках предполагает, что вы можете потерять все практически при любом подходе — за редким исключением. Ведь в случае, если риск отсутствует вовсе, доход будет минимальным, поэтому требуется некоторый баланс между рисками и доходностью, которая удовлетворила бы запрос инвестора.

При трейдинге криптовалют, даже определив верное направление и дальнейшее движение рынка, можно получить убыток.

Почему? Все дело в волатильности. Согласно последним данным, биткоин вошел в тройку самых волатильных инструментов среди всех финансовых активов мира, при этом по капитализации в этом списке криптовалюта стала лидером.

Напомним, что волатильность отражает то, насколько сильно и быстро изменяется цена за определенный период времени. Опасность для инвестора в том, что прибавив в цене несколько десятков процентов, биткоин, как и прочие криптовалюты, может ровно на столько же упасть.

Взять хотя бы недавний пример реакции криптоавлют на ограничения криптобирж со стороны Китая. Тогда цена биткоина упала с $5000 ниже $3000, то есть на 40%. Даже при торговле без кредитного плеча риск ощутим.

Чтобы управлять рисками и капиталом, следуйте нескольким простым правилам:

1. Определяйте максимальный размер убытка на каждую сделку

Неважно, торгует ли трейдер, совершая спекулятивные операции внутри торговой сессии, или открывает несколько долгосрочных сделок в год, нужно точно знать, какой максимальный убыток считается допустимым и когда закрыть неудачную сделку.

При этом допускается усреднение позиции в том случае, когда цена идет в противоположную сторону, но только при работе по тренду. Это правило позволит вовремя принять на себя небольшой и осознанный убыток вместо того, чтобы надолго остаться в убыточной сделке и в итоге понести еще большие потери.

2. Следуйте торговой стратегии и не открывайте лишние сделки

Многие трейдеры очень удивятся, если проанализируют все свои сделки и посчитают, сколько из них не вписываются в торговый план а также не принесли ожидаемого дохода.

Даже если вы увидели на первый взгляд замечательную возможность, или кто-то авторитетный посоветовал точку входа, лучше остаться в стороне и придерживаться изначально намеченного плана. Конечно, при условии, что этот план был проверен ранее и приносил доход.

Торговая стратегия по возможности всегда должна быть под рукой, чтобы в порыве эмоций не открыть необдуманную сделку.

3. Следите за объемом позиции и размером торгового счета

Когда начинающие трейдеры видят график биткоина, направленный почти вертикально вверх, у них возникает желание увеличить прибыль и войти в рынок максимальным объемом, особенно когда доступно кредитное плечо.

При таком подходе малейшее движение вниз сведет на нет все усилия. Правильнее будет заранее рассчитать объем сделки исходя из размера депозита.

Например, аналитики брокера AMarkets рекомендуют использовать максимум кредитное плечо 1 к 5 и открывать сделки дробным лотом, если торговый капитал небольшой. В случае долгосрочных стратегий и вовсе можно обойтись собственными средствами, учитывая, что стоимость криптовалют растет быстрыми темпами.

4. Покупайте на откате

Это один из главных принципов работы фондовых инвесторов со стажем. Суть в том, чтобы не поддаваться панике, а максимально объективно оценивать ситуацию и покупать в тот момент, когда все продают.

Если общая восходящая тенденция на рынке преобладает, то открытие сделки после коррекции при первых признаках продолжения тренда — единственно верное решением. Опять же при условии, что на счете еще есть свободные средства, которые можно использовать в торговле. Многие трейдеры поддаются всеобщему негативному настрою и закрывают сделку по невыгодной цене почти в тот момент, когда цена вновь начинает расти.

Полную версию статьи читайте на Insider.pro

smart-lab.ru

Как заработать на криптовалютах в январе: 3 торговые идеи | Финансы

Рассказываем, чего ждать от биткоина, эфира и Ripple в ближайшее время.

Начало января для основных криптовалют выдалось весьма разнонаправленным. Главный вывод, который можно сделать, глядя на последние тенденции, заключается в том, что паника, которая накрыла криптосферу 22 декабря, осталась в прошлом.

Снижение практически всех монет остановилось, и рост капитализации токенов вновь набирает обороты. Особое внимание привлекает то, с какой частотой криптовалюты в топ-10 по рыночной капитализации сменяют позиции. По мнению аналитического департамента брокера AMarkets, ситуация вызвана высокой технологической конкуренцией в среде криптовалют. Наблюдается настоящая гонка за пользователя, и мы видим, как быстро совершенствуются процессы обработки и проведения платежей в системах.

Правда, парадокс в том, что чем больше пользователей привлекает криптовалюта, тем медленнее обрабатываются транзакции из-за нагрузки на систему. Эти ключевые тренды оказывают прямое влияние на ценообразование по основным криптовалютам, о которых мы поговорим более подробно.

Биткоин (Bitcoin), конечно же, остается главной криптовалютой, но незыблемость его позиций уже менее очевидна. Рост в конце 2017 года оказался чрезмерно сильным, а желающих покупать его по даже по $15 000 не так много, особенно учитывая, что есть куда более перспективные монеты.

Биткоин, очевидно, находится в состоянии перекупленности, к тому же для увеличения его стоимости требуется гораздо больше средств по сравнению с другими. Но главная причина давления кроется в технологическом отставании.

Обработка транзакций в системе по-прежнему не поддается никакой критике, и чем больше времени в этом ключе нет положительных изменений, тем более безнадежным выглядит положение дел биткоина в рамках ближайших лет. Не исключено, что уже в этом году первое место по капитализации займет эфир или Ripple. Тем не менее списывать лидера со счетов пока не стоит.

С точки зрения технического анализа монета находится в условиях боковой консолидации в последние недели, поэтому дальнейшее движение будет зависеть от того, в какую сторону склонится чаша весов. Все проблемы и негативный фон не помешают в моменте оказаться вблизи $18 000−20 000 в первой половине года, однако на данный момент обновление исторических максимумов маловероятно.

Эфир (ETH/USD) стал главной криптовалютой-убежищем, пока биткоин не демонстрировал привычных темпов роста. Эта монета также столкнулась с проблемой масштабирования, однако заявления Виталика Бутерина о колоссальных инвестициях в решение этой проблемы, а также бум вокруг самой идеи смарт-контрактов делает эфир фундаментально более устойчивым.

А сотрудничество и совместные проекты с некоторыми правительствами и западными корпорациями добавляют уверенности в светлом будущем. В прошлом году не до конца оказалась раскрыта тема ICO, которая сначала спровоцировала быстрый рост эфира, а затем обеспечила ему долгую консолидацию. Если будет решен вопрос с надежностью проведения этих процедур, то это станет отличным подспорьем и для Ripple. Первые шаги в этом направлении уже сделаны — несколько стран активно работают над созданием нормативной базы для ICO. В 2018 году мы вполне можем увидеть рост эфира в несколько раз, а начало этому будет положено уже в январе.

О фундаментальной силе Ripple известно давно, с середины прошлого года регулярно появлялась информация об успешном применении технологии в финансовой сфере. Фактически, Ripple — самая сильная связка между миром криптовалют и реальной банковской системой.

Многие не считают Ripple криптовалютой, так как его технология мало похожа на блокчейн. Тем не менее крупнейшие банки всего мира уже используют токен для оптимизации внутренних процессов и снижения операционных расходов. Поэтому в период неопределенности, как в конце прошлого года, пользователи криптосферы выбрали наиболее подкрепленную из реального сектора экономику криптовалюту.

Но после столь сильного роста Ripple должен выдержать небольшую паузу, в ходе которой мы увидим коррекцию в область $2. А затем уже можно будет говорить о продолжении роста. Как и эфир, эта монета способна на многое в 2018 году. Если вы хотите заработать на криптовалютах, вам по­тре­бу­ют­ся услу­ги бро­ке­ра. На­при­мер, вы мо­же­те об­ра­тить­ся к ре­гу­ли­ру­е­мо­му бро­ке­ру AMarkets, ко­то­рый обес­пе­чи­ва­ет за­щи­ту сче­тов трей­де­ров на сумму до 20 тыс. дол­ла­ров, а также недав­но про­шел аудит круп­ней­шей кон­сал­тин­го­вой ком­па­нии Ernst & Young, под­твер­жда­ю­щий фи­нан­со­вую со­сто­я­тель­ность ком­па­нии.

Сей­час для тор­гов­ли с по­мо­щью AMarkets до­ступ­но 15 круп­ней­ших по ка­пи­та­ли­за­ции крип­то­ва­лют, в том числе бит­ко­ин, эфир (ETH/USD), лайт­ко­ин, Ripple и Monero (XMR/USD).

Подготовила Тая Арянова

ru.insider.pro

Как заработать на криптовалютах в феврале | Финансы

Начало этого года оказалось для криптоинвесторов не таким увлекательным, как в 2017-м. Разбираемся, в чем причины и как заработать на биткоине и эфире в ближайшее время.

Начало года спутало планы тех, кто верил в радужные перспективы основных криптовалют и рассчитывал на продолжение роста. После скачка в декабре рынок скатился в довольно скучную стадию коррекции.

Биткоин (Bitcoin) торгуется вблизи $10 000, при этом находясь в довольно узком диапазоне. Многие связывают низкую волатильность последних недель с празднованием Нового года в Китае. Как отмечает аналитический департамент брокера AMarkets, это не совсем верно, хотя бы потому, что празднования будут проходить с 16 февраля по 2 марта, но не в январе.

Более того, Китай — далеко не лидер по числу трейдеров: он уступает США и Японии. Впрочем, нужно учитывать, что большинство китайских участников рынка работают на японских регулируемых площадках.

Если посмотреть на динамику биткоина в январе-феврале прошлого года, когда наблюдался импульсный рост, можно обнаружить совсем непохожую на нынешнюю ситуацию, поэтому очевидно, что дело в другом. Рынку нужны новые позитивные информационные поводы для того, чтобы возобновить ралли. Пока же мы слышим только о нарастающей тенденции к регулированию со стороны многих стран.

Так, недавно Министерство финансов России подготовило законопроект, в котором впервые фигурируют термины «криптовалюты», «ICO», «майнинг». Напрямую на рынок это не повлияло, но стало дополнительным подтверждением того, что контроль над сферой усиливается, что ставит под сомнение один из первоначальных замыслов создателей криптовалюты.

Рассмотрим несколько сценариев по основным криптовалютам.

Биткоин (Bitcoin: BITCOIN) еще не выбрался за границы боковой консолидации, более того, скорее продолжит снижение в ближайшие недели, нежели вернется к росту.

Главной причиной ралли прошлого года был нарастающий интерес и непрерывный приток нового капитала от тех, кто лишь недавно узнал о возможностях крипторынка.

Откат с $20 000 до $10 000 убавил число новых желающих инвестировать в криптовалюту. А при отсутствии растущей ликвидности не будет и роста самих монет.

Представители регулируемого брокера AMarkets отмечают, что теперь для рывка биткоину потребуется гораздо больше средств, чем год назад, учитывая его высокую капитализацию. Тем более в ситуации, когда крупнейшие участники рынка в лице институциональных инвесторов торгуют фьючерсами на биткоин через биржи CME и CBOE. То есть в сам биткоин их капитал не попадает, оседая в производных финансовых инструментах. На самом деле интерес «китов» рынка делает криптовалюты больше похожими на традиционные финансовые инструменты.

Главная рекомендация по биткоину в данный момент — не делать ничего необдуманного и спонтанного. Лучше дождаться выхода за границы боковой консолидации — то есть покупать выше уровня $12 500 или продавать ниже $10 000. Рынок находится в условиях неопределенности, а значит велик риск потерь.

Если по биткоину картина не радужная, то эфир (ETH/USD), судя по всему, готовится к обновлению исторических максимумов. Фактически он становится второй резервной криптовалютой, в которой предпочитают находиться инвесторы, пока на рынке царит неопределенность. Это заметно по сокращению разрыва в капитализации между двумя монетами. Эфир уже составляет примерно две трети биткоина, что стало максимальным показателем за всю историю.

Несмотря на похожие проблемы с долгой обработкой платежей в системах, эфир выглядит предпочтительнее благодаря буму ICO.

С позиции технического анализа эфир рисует один из наиболее эффективных паттернов прошлого года — отбой от прежнего уровня максимума. Именно от $815 за монету криптовалюту начали откупать. Закупка также проходит вдоль линии восходящего тренда, что добавляет веса позициям на покупку.

В отличие от биткоина, эфир сейчас можно покупать с небольшим риском, потому что стоп-лосс можно разместить близко — сразу за линию восходящего тренда. А ближайшая цель — уровень в $1500, правда, для этого потребуется улучшение общего фона или важные новости от создателей эфира.

Отметим, что, в отличие от биткоина, эфир можно купить только на криптобиржах, так как производные финансовые инструменты на фондовых биржевых площадках США в виде фьючерсов на него еще не были запущены.

Если вы хотите зарабатывать на торговле криптовалютами, вам понадобятся услуги брокера. На­при­мер, вы мо­же­те об­ра­тить­ся к ре­гу­ли­ру­е­мо­му бро­ке­ру AMarkets, ко­то­рый обес­пе­чи­ва­ет за­щи­ту сче­тов трей­де­ров на сумму до 20 тыс. дол­ла­ров, а также недав­но про­шел аудит круп­ней­шей кон­сал­тин­го­вой ком­па­нии Ernst & Young, под­твер­жда­ю­щий фи­нан­со­вую со­сто­я­тель­ность ком­па­нии.

Сей­час для тор­гов­ли с по­мо­щью AMarkets до­ступ­но 15 круп­ней­ших по ка­пи­та­ли­за­ции крип­то­ва­лют, в том числе бит­ко­ин, эфир, лайт­ко­ин (LTC/USD), Ripple и Monero (XMR/USD).

Подготовила Тая Арянова

ru.insider.pro

6 правил безопасной торговли альткоинами | Финансы

Когда речь заходит о криптовалютах и впечатляющих доходностях по ним, в первую очередь говорят о биткоине (Bitcoin), первой монете с наибольшей капитализацией. Однако есть множество других перспективных криптовалют, которые порой могут обгонять по темпам роста лидера рынка.

Безусловно, если мы говорим о долгосрочном инвестировании, то основу портфеля должен составлять биткоин, но в случае с трейдингом криптовалют альткоины не отходят на второй план, ведь по ним регулярно появляются отличные торговые сигналы. Однако при этом есть несколько нюансов, которые необходимо учитывать.

Следование простым правилам позволит избежать грубых ошибок новичка и сэкономить деньги. Аналитик регулируемого брокера AMarkets Вадим Кравчук отмечает, что многие трейдеры зацикливаются на биткоине и основных криптовалютах, упуская отличные возможности по менее капитализированным монетам. Вот несколько ключевых правил для безопасной торговли альткоинами.

1. Учитывайте корреляцию альткоинов с биткоином

Как вы могли заметить, движения котировок главной криптовалюты и подавляющего большинства альткоинов взаимосвязаны. Это логично, учитывая, что общая денежная масса участников рынка перемещается из одних активов в другие. В те моменты, когда биткоин стремится вверх, происходят массовые продажи альткоинов, и цены на них снижаются. Это особенно заметно в периоды ожидания форков главной криптовалюты. Чтобы получить бесплатно новые монеты после обновления протокола биткоина, многие переводили в него свои сбережения из альткоинов.

Конечно, нередко мы наблюдаем, как многие монеты одновременно устремляются вверх, но все же в момент роста биткоина нужно снизить объем торговли по прочим криптовалютам — за исключением тех, у которых есть собственные фундаментальные основания или которые демонстрируют повышенный объем торгов.

2. Диверсифицируйте

Один из главных принципов инвестирования в акции и другие ценные бумаги отлично работает и применительно к криптовалютам. Диверсификация — это секрет снижения общего риска в торговле за счет разделения капитала по разным активам. При увеличении числа криптовалют в вашем портфеле падает общий риск по совокупной позиции.

Очень часто альткоины «выстреливают» неожиданно и быстро. Как итог, малейшее промедление приводит к упущенной выгоде. Поэтому стоит купить сразу несколько монет, привлекательных с позиции технического анализа, или тех, о которых много говорят в сообществе, и запастись терпением, ожидая обновления максимальных значений.

3. Ограничивайте потери

Когда трейдер видит, что криптовалюта увеличивается в десятки раз, довольно сложно сохранять самообладание и просчитывать риски в торговле. Тем не менее это крайне необходимо из-за высокой волатильности цифровых активов. При повышенном объеме сделки коррекция приведет к значительной потере.

Поэтому перед открытием сделки необходимо заранее просчитать возможные риски и не завышать объем позиции. Если речь идет не о долгосрочной ставке, когда допускается усреднение цены, то обязательно нужно ставить стоп-лосс в каждой сделке, а также определить для себя максимально допустимый размер убытков на день, неделю и месяц.

4. Оценивайте торговые условия

При торговле альткоинами важно учитывать, что в монете не всегда может находиться необходимый уровень ликвидности для поддержания должного спреда.

Торговые условия зависят не только от рыночных условий, но и от брокера, через которого ведется работа. Например, в компании AMarkets средний спред по биткоину составляет около $9, в то время как у других компаний может достигать $60−70, особенно в моменты повышенной волатильности.

5. Фиксируйте прибыль после роста

Если вы разместили средства в несколько разных криптовалют, то после сильного импульса вверх нужно обязательно фиксировать прибыль. Допускается закрытие и большей части позиции, в то время как 20−30% объема можно оставить в рынке.

Связано это с тем, что после роста альткоины довольно часто корректируются более чем на 30% от максимума цены. А следующую волну восходящего движения можно ждать несколько недель, поэтому правильнее перезайти в сделку в будущем.

6. Не покупайте на максимуме

Если говорить о криптовалютах, то понятие «максимум цены» весьма условное: исторические рекорды тут обновляются постоянно. Тем не менее правильной стратегией будет покупать после отката, либо после консолидации вблизи прежнего максимума и последующего уровня пробоя.

Поддаваться всеобщей эйфории и покупать по максимальной цене не стоит. Да, есть вероятность, что движение сразу продолжится, но скорее всего придется ождать и удерживать убыточную позицию, что психологически непросто.

Сама по себе покупка у верхних значений показывает, что вы опоздали со входом в рынок, поэтому нужно запастись терпением в ожидании подходящей возможности для открытия позиции.

3 стратегии торговли альткоинами

Если вы хотите заработать на криптовалютах, вам по­тре­бу­ют­ся услу­ги бро­ке­ра. На­при­мер, вы мо­же­те об­ра­тить­ся к ре­гу­ли­ру­е­мо­му бро­ке­ру AMarkets, ко­то­рый обес­пе­чи­ва­ет за­щи­ту сче­тов трей­де­ров на сумму до 20 тыс. дол­ла­ров, а также недав­но про­шел аудит круп­ней­шей кон­сал­тин­го­вой ком­па­нии Ernst & Young, под­твер­жда­ю­щий фи­нан­со­вую со­сто­я­тель­ность ком­па­нии.

Сейчас для тор­гов­ли с помощью AMarkets до­ступ­но 15 круп­ней­ших по ка­пи­та­ли­за­ции крип­то­ва­лют, в том числе бит­ко­ин, эфир (ETH/USD), лайт­ко­ин (LTC/USD), Ripple и Monero (XMR/USD).

Подготовила Тая Арянова

ru.insider.pro

Криптовалюты — это новый класс активов? | Финансы

Биткоин, скорее всего, станет новым, самостоятельным классом активов, таким как золото или акции, которым могут торговать ведущие инвесторы и который подвергается регулированию, заявил на этой неделе в интервью Reuters почетный председатель CME Group Лео Меламед. Запуск фьючерсов сделает возможной короткую продажу биткоинов, и это может привлечь ведущих институциональных инвесторов, а не только спекулянтов, сказал Меламед. Он указал на параллели между криптовалютой и торговлей валютными фьючерсами на Международном валютном рынке, запущенном в 1972 году: «Мир в 1970-е годы не считал торговлю валютами полноценным финансовым инструментом. Я тоже проделал большой путь от неверия (в биткоин) до желания узнать больше».

Прав ли Меламед? Финансист, бывший управляющий директор и руководитель по исследованиями финансовых рынков AQR Capital Management Аарон Браун рассказывает о том, какими критериями стоит руководствоваться в поисках ответа на этот вопрос.

Так являются ли криптовалюты классом активов? Это зависит от вас. Когда вы формируете инвестиционный портфель, добавляете ли вы в него эти новые валюты наряду с акциями, облигациями и инструментами денежного рынка?

Это не связано с вопросом о том, должны ли вы инвестировать вообще и сколько именно. Вы можете считать криптовалюты классом активов и присваивать им нулевой или даже отрицательный вес в вашем портфеле. Или же вы можете решить, что они не являются классом активов и пытаться заработать на их движении с помощью других классов активов.

Существует две основных причины выделять классы активов.

Во-первых, разные классы используются по-разному. Акции покупают в основном в расчете на рост, облигации — чтобы получать купонный доход, а инструменты денежного рынка — ради ликвидности. Большинству инвесторов имеет смысл устанавливать для своего портфеля целевые показатели по росту, доходу и ликвидности, прежде чем принимать конкретные решения по активам.

Стоит отметить, что с этой точки зрения, активы не обязательно приписывать к их номинальным классам. Вы можете купить проблемную или конвертируемую облигацию, ожидая, что ситуация у эмитента изменится, и она будет играть в вашем портфеле ту же роль, что и акции, либо купить казначейскую облигацию ради ликвидности и классифицировать ее как денежные средства. Более того, такие активы, как акции с высокими дивидендными выплатами можно отнести к двум классам активов, так как они не только растут, но и приносят регулярный доход.

Некоторые инвесторы выходят за рамки трех больших классов активов. Популярным дополнением к портфелю является недвижимость, сырьевые товары и облигации с защитой от инфляции — эти активы используются для установления целевых показателей инфляции по портфелю. Некоторые инвесторы добавляют кредит. Но столь же рациональным шагом будут вложения в материальные ценности через связанные с ними акции или в кредит — через облигации. Если что-то называется классом активов, объем ваших вложений в этот инструмент не меняется, меняются способы распределения средств и отслеживания динамики стоимости актива.

Следует ли считать, что криптовалюты используются не так, как традиционные финансовые активы, и, следовательно, вложения в них — это решение на уровне портфельной стратегии?

Ответ будет положительным для гиков, которые участвуют в разработке криптовалют и используют их для транзакций. Он будет отрицательным для людей, которые покупают криптовалюты, потому что их цена недавно выросла, и надеются продать, когда она вырастет еще больше, а также для тех, кто покупает криптовалюты исключительно ради защиты от инфляции.

Остальным же следует понять, какой прогноз им кажется более правдоподобным: либо криптовалюты поддержат развитие нетрадиционного бизнес-сектор, и это приведет к размыванию границ между инвесторами, наемными работниками и клиентами; либо блокчейн-технологии станут использоваться традиционным бизнесом, который получает финансирование за счет размещения акций и облигаций. Опять же, вопрос не в том, что вы думаете о вероятности успеха криптовалют и связанных с ними технологий, а в том, считаете ли вы, что их ценность (если она, конечно, есть) привлечет традиционные компании или держателей криптоактивов. Вам не обязательно знать это наверняка. Если вы считаете, что существует значительная вероятность того, что в будущем значительная доля экономики будет представлена ​​криптоактивами, вам имеет смысл подумать о том, как это будет отражено в вашем инвестиционном портфеле.

Вторая причина наличия классов активов заключается в том, что трудно сравнивать различные типы активов, например, акции с облигациями. После того как вы выбрали класс активов, вы можете изучить все входящие в него активы и выбрать комбинацию, лучше всего подходящую для вашей стратегии. Если единственное, что вас интересует в криптовалюте, — это динамика цены, тогда этот актив стоит отнести к классу акций. Если вы планируете читать официальные документы, беседовать с разработчикам, тестировать код и рассчитывать будущую доходность, тогда вам стоит выделять их в отдельный класс активов, поскольку эти исследования отличаются от исследований акций или облигаций.

Остается еще одна группа инвесторов — их интересуют фундаментальные показатели криптовалют, но они хотели бы поручить исследования либо менеджерам активного фонда, либо самому рынку — то есть вложиться в индексный фонд. Здесь следует выбрать, как вы планируете оценивать инвестиции. Если вы собираетесь использовать традиционные показатели, такие как альфа и коэффициент Шарпа, то эти вложения стоит приравнять к вложениям в акции. Вы будете использовать эти активы ради улучшения соотношения риск-доходность в вашем портфеле.

С другой стороны, если вы считаете, что задача управляющего — не получать прибыль в долларах, а увеличивать рост вашего криптовалютного портфеля, измеряемого в криптовалютах же, вам нужно рассматривать их как отдельный класс активов. Планируете ли вы продать свой криптовалютный портфель после ухода на пенсию за наличные деньги, чтобы тратить их на покое? Или вы собираетесь зарабатывать на криптовалютах и таким образом пополнять пенсионный счет?

Не позволяйте каким-нибудь всезнайкам диктовать вам, что вы должны или, наоборот, не можете рассматривать криптовалюты как класс активов.

Это решение не имеет ничего общего с корреляциями, объемом торгов, рыночной капитализацией, ожидаемыми доходами, корпоративным управлением или регулированием. Речь идет о том, как вы планируете будущее. Если вы рассматриваете криптовалюты как потенциальный способ увеличить ваше благосостояние, вложенное в традиционные активы, их стоит относить к традиционным классам активов. Если вы считаете, что они откроют дорогу к новому типу богатства, нужно выделять их в отдельный класс.

Подготовила Лиза Добкина

ru.insider.pro

Биржа IDEX, как пользоваться и анонимно торговать криптовалютой, обзор и отзывы

Биржа IDEX, обзор и отзывы

В данной статье мы познакомимся с одним из новичков на рынке криптобирж — с площадкой IDEX. Появилась она сравнительно недавно, но уже занимает 67 место (из 174) в списке бирж по объему торгов. IDEX является децентрализованной криптобиржей для торговли токенами Ethereum (по стандарту ERC20).

Обзор Neon Exchange (NEX), ICO от разработчиков Neo, децентрализованная биржа и платежная система

Как устроена биржа

Механизм IDEX состоит из 3 вещей — смарт-контракта, торгового движка и арбитража обработки транзакций:

  1. Смарт-контракт отвечает за надежное хранение всех активов пользователей и осуществление торгового урегулирования, а все сделки подтверждаются только закрытыми ключами пользователя. Но в отличие от других децентрализованных сервисов, смарт-контракт IDEX разработан таким образом, что только сама биржа имеет право на подачу подписанных сделок в сеть Ethereum. Это позволяет IDEX контролировать порядок обработки транзакций, отделяя акт торговли от окончательного расчета.
  2. По мере того, как пользователи торгуют, их торговые балансы обновляются в режиме реального времени, тогда как их личные ключи используются для авторизации сделок по контрактам. Такая схема не позволяет пользователям отменять уже заключенные сделки и не позволяет IDEX инициировать любые другие неавторизованные сделки.
  3. Авторизованные транзакции дальше уже передаются в арбитраж, который работает с очередью незавершенных транзакций. Он отправляет их все поочередно — это гарантирует, что каждая торговая сделка записана в правильном порядке и все балансы смарт-контрактов остаются идентичны с торговыми балансами. Контролируя такую последовательность транзакций, IDEX предлагает своим пользователям скорость централизованных криптобирж и безопасность децентрализованных площадок.

Биржа Binance, регистрация, как пополнить баланс и вывести деньги

Ну а теперь разберемся, как тут работать. Интерфейс биржи доступен только на английском языке, но так как мы с вами уже рассмотрели несколько десятков бирж, а на некоторых даже и сами работаем, то все должно быть понятно.

Тем не менее, в статье будут даны подробные объяснения с картинками. Ведь биржа как никак децентрализована, поэтому у нее есть свои нюансы. Поехали…

Создание и подключение кошелька

И первый нюанс, тут нет никакой регистрации, вместо этого доступ происходит по персональному кошельку. Поэтому первое, что нам необходимо сделать, это создать кошелек для данной платформы. Как только вы зайдете на сайт, то увидите следующее всплывающее окно:

Если мы тут в первый раз, то нажимаем кнопку «EXPLORE» и попадаем в главное рабочее окно. В последующем, когда у нас уже будет свой кошелек, сможем заходить на биржу через кнопку «UNLOCK WALLET».

Кошелек ePayments, как заказать карту Mastercard, пополнение и вывод криптовалюты в фиат

В главном окне нас пока будет интересовать панель инструментов в правом верхнем углу. Там можно сменить режим день/ночь, почитать справку, разблокировать кошелек. Но нас будет интересовать создание нового кошелька, поэтому нажимаем «NEW WALLET»:

Биржа IDEX, подключение кошелька

Далее придумываем сложный пароль — он будет использоваться для шифрования вашего закрытого ключа в загружаемом JSON-файле (файл-ключ). Обязательно сохраните его в надежном месте, так как если потеряете его, то восстановить уже не удастся. После ввода пароля нажимайте кнопку «I UNDERSTAND, CREATE NEW WALLET»:

Биржа IDEX, придумайте сложный пароль

Теперь сохраните в надежном месте ваш файл-ключ — для этого нажмите кнопку «DOWNLOAD KEYSTORE FILE». Как и с паролем, его нельзя будет восстановить, поэтому берегите его. А теперь получим личный ключ — нажмите кнопку «GOT IT. GET MY PRIVATE KEY»:

Биржа IDEX, скачайте Keystore File

Личный ключ отправляем туда же, где уже хранятся наши пароль и файл-ключ.

Биржа IDEX, сохраните Приватный ключ

Кстати, заметил такую особенность — в браузере Firefox этот ключ скопировать нельзя (пришлось делать скриншот), а в браузере Chromium все отлично скопировалось.

На этом создание кошелька закончено и мы нажимаем на кнопку «RETURN TO EXCHANGE». Мы попадем опять в главное окно, где в верхнем правом углу выбираем раздел «UNLOCK WALLET» — ведь нам надо подключить созданный кошелек к бирже.

Если у вас уже есть кошелек для эфира (например, созданный на том же MyEtherWallet) и у вас есть от него все пароли, файл-ключи и личные ключи, то можете подключать его к бирже, создавать новый кошелек вам уже не нужно.

Выбираем лучший кошелек для криптовалюты, где хранить свою крипту

Разблокировать кошелек можно четырьмя способами, с помощью:

  • файл-ключа;
  • личного ключа;
  • MetaMask;
  • кошелька Ledger.

Биржа IDEX, способы входа

Первых два способа более быстрые и удобные, в то время как MetaMask и Ledger обеспечивают более высокий уровень безопасности.

Теперь торговать криптовалютой можно прямо с аппаратного кошелька Ledger

Рассмотрим первый вариант — он уже выбран по умолчанию, поэтому просто нажимаем кнопку «SELECT WALLET FILE» и в появившемся окне выбираем свой файл-ключ:

Биржа IDEX, вход по файлу-ключу

Ключ уже загружен, теперь осталось только ввести пароль и нажать кнопку «UNLOCK» для разблокировки кошелька. После чего мы попадаем опять в главное окно.

Остальные способы разблокировки также не должны вызвать затруднений — все довольно просто, в противном случае на сайте в разделе «HELP» всегда можно найти инструкции как все это сделать.

Когда мы подключим кошелек, интерфейс панели инструментов немного изменится:

Биржа IDEX, интерфейс

Первый раздел «EXCHANGE» остался на месте, но после него будут идти разделы с ордерами и балансами. А в самом конце, наведя курсор на человечка, мы увидим меню, в котором можно посмотреть адрес кошелька и перейти в блочный проводник Etherscan (последняя кнопка после адреса), сменить кошелек, создать новый кошелек либо выйти.

Ввод и вывод средств с биржи

Прежде чем начать торговать, необходимо пополнить свой баланс. Делается это примерно так же, как и на других биржах, но с маленькими дополнениями.

Итак, для начала необходимо убедиться, что у нас есть токены в кошельке, который был подключен к бирже. Если нет, то необходимо их туда перевести, ведь IDEX — это децентрализованная биржа, поэтому все депозиты и выводы должны проходить через кошелек, который используется для работы с IDEX. Также на кошельке должен быть ETH, ведь нужно заплатить комиссию за транзакции.

Что такое Gas или газ в эфириуме? Зачем он нужен?

Если все в порядке, то переходим в раздел с балансами и выбираем «FULL BALANCES»:

Биржа IDEX, страница балансов

Мы увидим таблицу с различными столбцами:

  • Asset — обозначение токена;
  • Name — его полное название;
  • My Wallet Balance — баланс на вашем кошельке, подключенном к бирже;
  • My IDEX Balance — а это уже баланс внутри биржи IDEX;
  • On Orders — баланс в открытых лимитных ордерах;
  • USD Value on IDEX — стоимость токенов в долларах, которые находятся на балансе биржи;
  • Actions — различные действия (создание депозита, вывод средств, перевод).

Также тут можно поставить для удобства галочку о скрытии всех нулевых балансов. А для поиска и быстрого доступа к нужному активу можно использовать соответствующую строку.

Чтобы увидеть баланс своего кошелька, подключенного к бирже, необходимо отправить запрос в блокчейн. Чтобы увидеть балансы по всем токенам, нажмите кнопку «QUERY ALL» (находится в шапке таблицы — колонка My Wallet Balance), если интересует конкретный токен, нажмите кнопку «QUERY» напротив нужного токена. Такую процедуру необходимо делать каждый раз, как захотите внести депозит.

Топ 7 способов купить криптовалюту за фиат, где меньше комиссия

После того, как отобразится баланс вашего кошелька, можете смело нажимать кнопку «DEPOSIT»:

Биржа IDEX, ввод средств

В появившемся окне указываем сумму, которую хотим перевести на баланс IDEX. Если хотим перевести все, что есть, нажимаем кнопку «Send entire balance». Ниже будут указаны минимальные суммы на ввод и вывод. Под ними мы выбираем цену на газ — автоматом будет рассчитана комиссия. Если все устраивает, нажимаем кнопку «DEPOSIT».

В следующем окне подтверждаем данную операцию и ждем, пока наш депозит будет обработан и внесен на баланс биржи.

А если перейти в историю балансов (кнопка «BALANCE HISTORY»), можно отслеживать свой депозит:

Биржа IDEX, история пополнений и выводов

Депозиты в Ether требуют одной транзакции, после чего отображаются на балансе IDEX. Депозитам в токенах требуется уже две транзакции — первая вызывает контракт и утверждает перевод, вторая запускает непосредственно саму процедуру передачи.

Как вывести криптовалюту с биржи DSX, комиссии и обмен криптовалют

С созданием депозита разобрались, теперь посмотрим как можно вывести средства с биржи на свой кошелек. Для этого находим актив, токены которого хотим снять и нажимаем напротив него кнопку «WITHDRAW». В появившемся окне указываем сумму снятия и еще раз нажимаем кнопку «WITHDRAW»:

Биржа IDEX, вывод средств

Если вы захотите снять все, то просто нажмите кнопку «Withdraw entire balance». В следующем окне подтверждаем данную операцию и ждем пока средства будут переведены на наш кошелек. В истории балансов можно также отслеживать статус этой заявки на вывод.

Помимо создания депозита и вывода средств, нам доступна еще одна опция — это перевод токенов с вашего кошелька, подключенного к бирже на любой другой кошелек. Для этого находим актив, токены которого хотим перевести, и нажимаем напротив него кнопку «TRANSFER»:

Биржа IDEX, перевод токенов

В появившемся окне необходимо прописать адрес, на который следует совершить перевод, указать сумму перевода и задать цену за газ. В поле «Gas Price» будет автоматически указано рекомендуемое число газа — там можно ничего не менять. После этого нажимаете на кнопку «TRANSFER» и в следующем окне как всегда подтверждаете данную операцию. Вот и все, теперь нам остается только ожидать завершения этого перевода.

Индикатор торговых сессий, как Азия и Америка влияет на курс биткоина

Как торговать на бирже

Средства уже на балансе, а значит, можно переходить к самому интересному — к торговле. Вся основная работа ведется в разделе «EXCHANGE», поэтому переходим туда и начинаем разбираться со всем по порядку:

Биржа IDEX, выбор торговой пары

Для начала в таблице слева выбираем рынок, где хотим торговать и токен (1) — для этого можем воспользоваться поиском, так как перечень не просто большой, а огромный (более 200 токенов). В правой части будет представлена диаграмма (2) от сервиса TradingView со всеми инструментами. Под графиком будут расположены формы для покупки и продажи и таблицы со спросом и предложениями:

Биржа IDEX, форма покупки и продажи

Такие формы мы уже не раз встречали, поэтому подробно останавливаться на этом не будем. Просто выбираем тип ордера (лимитный или рыночный), указываем сколько токенов хотим купить/продать и по какой цене, после чего нажимаем кнопку «BUY» или «SELL».

Вам будет показано информационное окно с вашим размещенным заказом, в нем нажимаем кнопку «OK». Все, наш ордер уходит в работу и либо исполняется мгновенно (если он рыночный), либо после того, как на него находится покупатель/продавец (если он лимитный).

Отличия рынка криптовалют от Форекс, где выгоднее торговать?

В самом низу раздела «EXCHANGE» будет расположен список наших открытых ордеров с возможностью их отмены, а также наша история торговли. Более подробно с историями можно ознакомиться в разделе «ORDERS»:

Биржа IDEX, история ордеров

Как видно, торговля и работа с ордерами на бирже IDEX ничем не отличается от работы на любых централизованных биржах. Подводных камней тут нет — все крайне просто и наглядно. Если у вас есть опыт работы на любой другой бирже, то и тут освоитесь за пару минут.

Отзыв о бирже IDEX

Данная площадка чем-то похожа на биржу EtherDelta, но у нее есть свои весомые преимущества. И вот что говорят пользователи, которым уже довелось плотненько поработать с IDEX:

  • Интерфейс более приятный и не такой загруженный, хотя от некоторых блоков на главной странице не мешало бы избавиться;
  • Работа с ордерами, в целом, происходит быстрее;
  • Лучший механизм по отображению балансов и ордеров — не надо по отдельности загружать каждую монету;
  • Лучшие диаграммы, так как используются данные TradingView;
  • Есть поиск по токенам, нет необходимости искать их в списке;
  • Наличие подробной справки.

От себя хочу добавить, что в целом работой сервиса доволен, но что мне не понравилось, так это его тормознутость — при выборе какого-либо раздела наблюдаются ощутимые задержки. Пару раз браузер приходилось перезагружать, так как IDEX намертво вешал его. Ну и во время работы ощущается сильная нагрузка на процессор — такое впечатление что запущен какой-то графический редактор или игрушка, а не сайт. Но это я списываю на децентрализацию. Надеюсь, со временем что-то изменится в лучшую сторону, но для покупки токенов данная площадка однозначно очень интересна.

Боты манипулируют курсами на биржах — кто за этим стоит?

Подписывайтесь на наш канал в: Telegram, Vk, Twitter.

Источник: hyipstat.

coin-insider.ru


Смотрите также