Как правильно спекулировать на криптовалютах. Как спекулировать на криптовалюте


Как правильно спекулировать на криптовалютах

Как правильно спекулировать на криптовалютах cryptowiki.ru

Лора Шин, автор и старший редактор журнала Forbes, о том, как не разориться, если вы все-таки собрались вложиться в криптоактивы.

Судя по огромным объемам денег, вкладываемым в первичные размещения монет — уже более 3 млрд долларов в этом году, — спекулянты, похоже, жаждут новых способов поживиться (ну или потратить миллионы, заработанные на биткоине и эфире).

Несмотря на счастливые истории о людях, сделавших многомиллионные состояния на криптовалютах (всего за 6 месяцев одному трейдеру удалось превратить $8500 в 7,5 млн), инвестиции даже в биткоин — самую популярную цифровую валюту, — остаются крайне рискованными.

Во многих отношениях этот успех стал результатом невероятного роста криптовалют. Он настолько масштабен, что даже если капитализация упадет с максимума в 200 млрд долларов до 15 млрд, рынок все равно будет считаться бычьим.

Впрочем, так повезло далеко не всем. Правда, неудачники обычно не желают об этом рассказывать. В 2013-м, когда на рынке биткоина образовался первый пузырь, один парень из Окленда превратил $300 в 300 тыс. долларов. Потом он все потерял (в период с осени 2013-го до начала 2015-го биткоин снизился с $1200 до $200). Невезучий спекулянт был вынужден жить в своей машине (недавно у него появилось временное убежище). Он говорит, что пережил серьезную психологическую травму и готов рассказать о ней не менее чем за 10 тыс. долларов.

Но случаи, подобные этому, афишируются не так широко, как истории о людях, разбогатевших благодаря биткоину. Именно поэтому финансовые консультанты все чаще затрагивают тему криптовалютных спекуляций. Джули Форд, основатель Ford Financial Solutions, говорит, что недавно этот вопрос поднял один из ее клиентов.

Джейсон Кирш, президент Grow Planning, отмечает, что «вопрос действительно актуальный, особенно для молодых людей. Они начинают задумываться, куда вложить свои деньги. Доходность облигаций минимальна, в отношении фондового рынка многие эксперты настроены пессимистично. В этих условиях они обращают внимание на альтернативные инвестиции, мечтая приумножить свои капиталы. И один из наиболее популярных вариантов — биткоин, но не потому, что понимают его сущность, а потому что видят, как прилично на нем заработали отдельные люди».

Из-за спекулятивной природы Форд не рекомендует вкладывать деньги в криптоактивы. Она говорит:

«Спекулятивные инвестиции — те же азартные игры. Крайне опасно зацикливаться только на потенциале роста».

Однако Форд признает, что соблазн попробовать слишком велик. Следующие советы помогут избежать участи героев трагических историй тем, кто все же намерен вложить деньги в криптоактивы.

1. Учитывайте технологические риски

Активы криптовалютного хедж-фонда Polychain Capital всего за год увеличились с 4 до 200 млн долларов. Олаф Карлсон-Ви, его основатель, гендиректор и человек с июльскойобложки Forbes, говорит следующее:

«Каждый инвестор должен понимать, что это новая технология, и тем, кто в ней не разбирается, лучше оставить токены в покое. Любой, кто наивно полагает, что можно просто прийти и начать спекулировать, потеряет нажитые с таким трудом деньги. Это все равно что играть против казино — даже если вы иногда побеждаете, в конечном итоге проигрыш гарантирован».

Криптоактивы совершенно не похожи на обычные деньги. Они представляют собой абсолютно новую технологию, и инвесторы просто не понимают, как ее использовать и защищать свои токены. Интернет изобилует историями о майнерах, добывавших биткоины на заре их существования. Они хранили кошельки на старых компьютерах или флэш-накопителях, а затем случайно выбрасывали или теряли их (один неудачник даже отправился на свалку, чтобы отыскать свои биткоины, каждый из которых сегодня стоит более $7000). По централизованным кошелькам и биржам, таким как Coinbase, Xapo, Kraken или Poloniex, прокатилась волна краж — хакеры пользовались беспечностью персонала, меняя пароли при помощи текстовых сообщений, а затем переводя криптовалюту жертв на свои счета.

2. Учитывайте экономические риски

Другая причина, по которой криптоинвестиции более рискованны, чем традиционное вложение средств, связана с тем, что вся структура цифровых валют зависит от так называемой «криптоэкономики» — приложения теории игр, определяющего успех токенов. На токенах завязана микроэкономика, побуждающая различных участников рынка не только поддерживать его, но и увеличивать ценность токенов. Однако создать работоспособную систему непросто. Разработчики могут придумать монету, которая обогатит лишь их и разочарует всех остальных, заставив людей отказаться от проекта. Бизнес может потерпеть неудачу — спрос на токены упадет, а вместе с ним и цена. Или идея может оказаться успешной, но монеты будут разработаны плохо, и их стоимость будет отставать от темпов развития платформы. Часто не совсем ясно, что будет придавать ценность конкретному токену, и даже самые популярные валюты могут легко уступить свой статус — возможно, какому-нибудь конкуренту, пока еще не существующему. Поэтому Карлсон-Ви предлагает следующее:

«Не рискуйте крупными суммами. Если хотите, купите эфира на $10 и поиграйте с умными контрактами. Но используйте его как технологию, а не как инвестиции. Иначе вы должны быть полностью уверены в том, что делаете».

3. Учитывайте финансовые риски

Волатильность на рынке криптовалют остается крайне высокой. В начале сентября биткоин подешевел с $4900 до $3070. За тот же период эфир (ETH/USD) снизился с $389 до $201. Другими словами, покупать биткоины и эфиры за доллары вовсе не то же самое, что менять их на фунты или евро.

Однажды в группе Facebook, посвященной криптоторговле, кто-то написал:

«Я рассматриваю возможность взять кредит в 15 тыс. долларов под 12% годовых и вложить его в ETH и BTC… Кто-нибудь хочет разубедить меня?»

Первым ответом было:

«Тебя могут попытаться уговорить не залезать в долги ради инвестиций. В обычных условиях это разумный совет — но мы-то в условиях совершенно уникальных!».

Комментарий набрал 23 «лайка».

Если бы этот человек вложил свои деньги в эфир 1 сентября 2017-го, то к 15-му от его капиталов осталась бы лишь половина. Поэтому вкладывайте в криптовалюты только те деньги, которые можете позволить себе потерять (без каких-либо кредитов) и которые не понадобятся еще длительное время (на случай, если купите на пике и придется пережидать просадку).

4. Учитывайте юридические риски

Престон Бирн, юрист с опытом работы в технологической сфере и виртуальных валютах, считает, что токены являются ценными бумагами. Он говорит:

«Существует реальная возможность, что в следующие 12 месяцев некоторые люди, проводившие ICO, окажутся в тюрьме».

В результате некоторые токены могут обесцениться, а инвесторы, купившие их, потеряют свои вложения.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) в конце июля приняла решение о регулировании токенов в качестве ценных бумаг. Еще до того, как было принято это решение, глава отдела распределенных баз данных SEC Валери Щепаник заявила следующее:

«Является ли некий актив ценной бумагой или нет, зависит от многих обстоятельств и характеристик. Каждый токен необходимо рассматривать отдельно, выяснять, какие права и обязанности принимают на себя разработчики, каковы экономические реалии и ожидания сторон, что говорится в проспекте, как все устроено в действительности и каковы ключевые особенности».

В данном случае она косвенно ссылается на тест Хоуи. Он гласит, что если следующие четыре условия выполняются, то актив является ценной бумагой. Ценная бумага:

  • это вложение денег
  • в предприятие
  • в ожидании прибыли
  • преимущественно благодаря усилиям других людей.
  • Изработы, совместно подготовленной биржей Coinbase, общественным движением Coin Center, венчурной фирмой Union Square Ventures и ethereum-проектом ConsenSys, следует, что продажи токенов удовлетворяют условию 1. Второй пункт зависит от того, насколько проект работоспособен на момент продажи (имеется ли готовый прототип). Если размещение проходит, когда разработчики выпустили white paper, при этом готовой технологии еще нет, покупатели становятся зависимыми от их действий, что делает проект менее похожим на совместное предприятие и больше — на ценную бумагу. Кроме теста Хоуи следует принимать во внимание специфику размещаемого токена: выполняет ли он какую-либо полезную функцию или просто подтверждает участие владельца в капитале и дает право на долю в прибыли (последнее типично для ценных бумаг).

    5. Учитывайте, что большинство проектов обречены

    Многие наблюдатели считают, что нынешняя лихорадка ICO похожа на пузырь доткомов конца 1990-х (хотя она еще не достигла своего пика). Это означает, что многие криптопроекты провалятся, как в свое время их интернет-аналоги. Впрочем, будущие Amazon и eBay криптомира тоже начинаются сегодня.

    Фред Эршам, соучредитель Coinbase, говорит, что блокчейн-компании и протоколы могут возникать и эволюционировать быстрее, чем обычные корпорации, так же как интернет-стартапы опережали компании досетевой эпохи. По его мнению, со временем эти протоколы могут стать более ценными, чем любая корпорация. При этом он предупреждает:

    «На каждый грандиозный проект и парочку хороших придется сотня провалившихся. Не думаю, что рынок учитывает это. В настоящее время оценки крайне высоки. Грядут мощные потрясения, после которых останутся только ключевые и критически важные токены-победители. Большинству вряд ли удастся добиться успеха, при этом стоимость многих токенов крайне завышена».

    6. Приведите финансы в полный порядок

    Если, несмотря не все риски, вы все же решите вложить деньги в спекулятивные активы, Форд рекомендует делать это только в том случае, если ваши текущие доходы превышают текущие расходы, все кредиты погашены и у вас имеются достаточные сбережения на черный день (как правило, в размере основных расходов за 3−12 месяцев в зависимости от личных обстоятельств). Кроме того, необходимо защитить ключевые финансовые цели, такие как пенсионные накопления и деньги на обучение детей в ВУЗах. Форд говорит:

    «Вы должны быть психологически готовы потерять все вложенные в криптовалюты средства».

    7. Рискуйте только теми деньгами, которые готовы потерять

    Основная часть ваших инвестиций должна быть в «копилке» — долгосрочном диверсифицированном портфеле, из которого невозможно изъять средства просто так. Он обязан обеспечивать достижение всех поставленных финансовых целей, таких как пенсионные накопления, деньги на обучение детей, первоначальный взнос за квартиру и т.д. После этого, в зависимости от размера состояния и вероятности успешно достигнуть поставленные финансовые цели, можно направить 1−10% денег в «песочницу» — диверсифицированный портфель рисковых инструментов. Но и в этом случае инвесторам не рекомендуется вкладывать деньги в криптоактивы, даже если они будут распределены по множеству токенов.

    Навал Равикант, соучредитель и гендиректор AngelList и венчурный партнер крипто-хедж-фонда Metastable Capital, рекомендует относится к инвестициям в криптовалюты как к спекуляциям, при этом уделяя внимание фундаментальным основам и диверсификации. Он вспоминает, как некий создатель токена однажды предложил ему сделку, которая считалась бы незаконной, если бы была проведена с классическими ценными бумагами: Равиканту было предложено купить токены заранее по более низкой цене, чем во время ICO. Он говорит:

    «Помните: мошенники умнее вас. Возьмите небольшую сумму и относитесь к ней так, словно потеряли ее. Выберите несколько надежных проектов, заслуживающих доверия, и вложите деньги в них».

    Под «надежными» он понимает токены, получившие наивысший рейтинг от первого криптовалютного аналитика и автора книги «Криптоактивы: Руководство инновационного инвестора по биткоину и не только» Криса Берниске.

    В настоящее время такими ведущими криптовалютами и активами являются биткоин (цифровые деньги), эфир (топливо для умных контрактов), Zcash и Monero (XMR/USD) (деньги с высокой защитой конфиденциальности).

    8. Подробно изучайте приобретаемые криптоактивы

    Читайте проспекты (white paper), присоединяйтесь к сообществу Slack, побольше узнавайте о команде разработчиков. Если информации об основателях мало, как вы собираетесь следить за выполнением ими обязательств? С другой стороны, разработчики с хорошей репутацией будут стараться защитить ее и приложат максимум усилий к проекту. Разумно выбирать проекты с готовыми прототипами, чтобы уменьшить риск того, что токен будет рассматриваться как ценная бумага. Познакомьтесь с основами сетевой теории игр и научитесь оценивать токены независимо от бизнес-модели, чтобы не «застрять» с монетами, стоимость которых будет оставаться прежней независимо от популярности платформы. Берниске говорит:

    «Проявляйте должную осмотрительность. Не покупайте криптоактив только потому, что это уже сделал ваш сосед».

    9. Учитывайте особенности криптоэкономики

    Чтобы инвестиция была перспективной, ищите токены, являющиеся неотъемлемой частью проекта. Их стоимость должна расти по мере развития платформы. Стэн Мирошник, управляющий директор инвестиционного банка The Element Group, специализирующегося на криптовалютах и основанных на токенах рынках капитала, получает запросы от разработчиков из различных стран мира, в том числе из России, Казахстана, Индонезии, Малайзии, стран Латинской Америки. В первую очередь он задает им следующие два вопроса:

    • Какая роль отводится токенам в экосистеме компании?
    • Создаются ли они только для того, чтобы получить доступ к финансированию?

    Себя вы должны спросить о том же. Избегайте любых инвестиций в токены, относящиеся ко второй категории.

    10. Не следите за ценами, если не торгуете внутри дня

    Предположим, вы провели глубокие исследования криптоактивов перед покупкой, а потеря вложенных денег никак не скажется на вашем финансовом благополучии. В этом случае не нужно постоянно следить за их стоимость. Не позволяйте своим эмоциям влиять на рациональные решения.

    Кирш рекомендует заглядывать в «песочницу» раз в квартал или даже в полгода и никогда не принимать поспешных решений. Любое действие требует взвешенного осмысления. Он говорит:

    «Я не против того, чтобы инвестор следил за портфелем и вносил в него изменения, если решения принимаются на основе холодного, трезвого расчета».

    В один день криптовалюты могут обвалиться, в другой — вырасти. Любому, кто решит вложить в них деньги, можно посоветовать запастись исключительным терпением и железной выдержкой.

    Источник: https://ru.insider.pro/

    cryptowiki.ru

    Как правильно спекулировать на криптовалютах

    Лора Шин, автор и старший редактор журнала Forbes, о том, как не разориться, если вы все-таки собрались вложиться в криптоактивы.

    Судя по огромным объемам денег, вкладываемым в первичные размещения монет — уже более 3 млрд долларов в этом году, — спекулянты, похоже, жаждут новых способов поживиться (ну или потратить миллионы, заработанные на биткоине и эфире).

    Несмотря на счастливые истории о людях, сделавших многомиллионные состояния на криптовалютах (всего за 6 месяцев одному трейдеру удалось превратить $8500 в 7,5 млн), инвестиции даже в биткоин — самую популярную цифровую валюту, — остаются крайне рискованными.

    Во многих отношениях этот успех стал результатом невероятного роста криптовалют. Он настолько масштабен, что даже если капитализация упадет с максимума в 200 млрд долларов до 15 млрд, рынок все равно будет считаться бычьим.

    Впрочем, так повезло далеко не всем. Правда, неудачники обычно не желают об этом рассказывать. В 2013-м, когда на рынке биткоина образовался первый пузырь, один парень из Окленда превратил $300 в 300 тыс. долларов. Потом он все потерял (в период с осени 2013-го до начала 2015-го биткоин снизился с $1200 до $200). Невезучий спекулянт был вынужден жить в своей машине (недавно у него появилось временное убежище). Он говорит, что пережил серьезную психологическую травму и готов рассказать о ней не менее чем за 10 тыс. долларов.

    Но случаи, подобные этому, афишируются не так широко, как истории о людях, разбогатевших благодаря биткоину. Именно поэтому финансовые консультанты все чаще затрагивают тему криптовалютных спекуляций. Джули Форд, основатель Ford Financial Solutions, говорит, что недавно этот вопрос поднял один из ее клиентов.

    Джейсон Кирш, президент Grow Planning, отмечает, что «вопрос действительно актуальный, особенно для молодых людей. Они начинают задумываться, куда вложить свои деньги. Доходностьоблигаций минимальна, в отношении фондового рынка многие эксперты настроены пессимистично. В этих условиях они обращают внимание на альтернативные инвестиции, мечтая приумножить свои капиталы. И один из наиболее популярных вариантов — биткоин, но не потому, что понимают его сущность, а потому что видят, как прилично на нем заработали отдельные люди».

    Из-за спекулятивной природы Форд не рекомендует вкладывать деньги в криптоактивы. Она говорит:

    «Спекулятивные инвестиции — те же азартные игры. Крайне опасно зацикливаться только на потенциале роста».

    Однако Форд признает, что соблазн попробовать слишком велик. Следующие советы помогут избежать участи героев трагических историй тем, кто все же намерен вложить деньги в криптоактивы.

    1. Учитывайте технологические риски

    Активы криптовалютного хедж-фонда Polychain Capital всего за год увеличились с 4 до 200 млн долларов. Олаф Карлсон-Ви, его основатель, гендиректор и человек с июльскойобложки Forbes, говорит следующее:

    «Каждый инвестор должен понимать, что это новая технология, и тем, кто в ней не разбирается, лучше оставить токены в покое. Любой, кто наивно полагает, что можно просто прийти и начать спекулировать, потеряет нажитые с таким трудом деньги. Это все равно что играть против казино — даже если вы иногда побеждаете, в конечном итоге проигрыш гарантирован».

    Криптоактивы совершенно не похожи на обычные деньги. Они представляют собой абсолютно новую технологию, и инвесторы просто не понимают, как ее использовать и защищать свои токены. Интернет изобилует историями о майнерах, добывавших биткоины на заре их существования. Они хранили кошельки на старых компьютерах или флэш-накопителях, а затем случайно выбрасывали или теряли их (один неудачник даже отправился на свалку, чтобы отыскать свои биткоины, каждый из которых сегодня стоит более $7000). По централизованным кошелькам и биржам, таким как Coinbase, Xapo, Kraken или Poloniex, прокатилась волна краж — хакеры пользовались беспечностью персонала, меняя пароли при помощи текстовых сообщений, а затем переводя криптовалюту жертв на свои счета.

    2. Учитывайте экономические риски

    Другая причина, по которой криптоинвестиции более рискованны, чем традиционное вложение средств, связана с тем, что вся структура цифровых валют зависит от так называемой «криптоэкономики» — приложения теории игр, определяющего успех токенов. На токенах завязана микроэкономика, побуждающая различных участников рынка не только поддерживать его, но и увеличивать ценность токенов. Однако создать работоспособную систему непросто. Разработчики могут придумать монету, которая обогатит лишь их и разочарует всех остальных, заставив людей отказаться от проекта. Бизнес может потерпеть неудачу — спрос на токены упадет, а вместе с ним и цена. Или идея может оказаться успешной, но монеты будут разработаны плохо, и их стоимость будет отставать от темпов развития платформы. Часто не совсем ясно, что будет придавать ценность конкретному токену, и даже самые популярные валюты могут легко уступить свой статус — возможно, какому-нибудь конкуренту, пока еще не существующему. Поэтому Карлсон-Ви предлагает следующее:

    «Не рискуйте крупными суммами. Если хотите, купите эфира на $10 и поиграйте с умными контрактами. Но используйте его как технологию, а не как инвестиции. Иначе вы должны быть полностью уверены в том, что делаете».

    3. Учитывайте финансовые риски

    Волатильность на рынке криптовалют остается крайне высокой. В начале сентября биткоин подешевел с $4900 до $3070. За тот же период эфир (ETH/USD) снизился с $389 до $201. Другими словами, покупать биткоины и эфиры за доллары вовсе не то же самое, что менять их на фунты или евро.

    Однажды в группе Facebook, посвященной криптоторговле, кто-то написал:

    «Я рассматриваю возможность взять кредит в 15 тыс. долларов под 12% годовых и вложить его в ETH и BTC… Кто-нибудь хочет разубедить меня?»

    Первым ответом было:

    «Тебя могут попытаться уговорить не залезать в долги ради инвестиций. В обычных условиях это разумный совет — но мы-то в условиях совершенно уникальных!».

    Комментарий набрал 23 «лайка».

    Если бы этот человек вложил свои деньги в эфир 1 сентября 2017-го, то к 15-му от его капиталов осталась бы лишь половина. Поэтому вкладывайте в криптовалюты только те деньги, которые можете позволить себе потерять (без каких-либо кредитов) и которые не понадобятся еще длительное время (на случай, если купите на пике и придется пережидать просадку).

    4. Учитывайте юридические риски

    Престон Бирн, юрист с опытом работы в технологической сфере и виртуальных валютах, считает, что токены являются ценными бумагами. Он говорит:

    «Существует реальная возможность, что в следующие 12 месяцев некоторые люди, проводившие ICO, окажутся в тюрьме».

    В результате некоторые токены могут обесцениться, а инвесторы, купившие их, потеряют свои вложения.

    Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) в конце июля приняла решение о регулировании токенов в качестве ценных бумаг. Еще до того, как было принято это решение, глава отдела распределенных баз данных SEC Валери Щепаник заявила следующее:

    «Является ли некий актив ценной бумагой или нет, зависит от многих обстоятельств и характеристик. Каждый токен необходимо рассматривать отдельно, выяснять, какие права и обязанности принимают на себя разработчики, каковы экономические реалии и ожидания сторон, что говорится в проспекте, как все устроено в действительности и каковы ключевые особенности».

    В данном случае она косвенно ссылается на тест Хоуи. Он гласит, что если следующие четыре условия выполняются, то актив является ценной бумагой. Ценная бумага:

  • это вложение денег
  • в предприятие
  • в ожидании прибыли
  • преимущественно благодаря усилиям других людей.
  • Изработы, совместно подготовленной биржей Coinbase, общественным движением Coin Center, венчурной фирмой Union Square Ventures и ethereum-проектом ConsenSys, следует, что продажи токенов удовлетворяют условию 1. Второй пункт зависит от того, насколько проект работоспособен на момент продажи (имеется ли готовый прототип). Если размещение проходит, когда разработчики выпустили white paper, при этом готовой технологии еще нет, покупатели становятся зависимыми от их действий, что делает проект менее похожим на совместное предприятие и больше — на ценную бумагу. Кроме теста Хоуи следует принимать во внимание специфику размещаемого токена: выполняет ли он какую-либо полезную функцию или просто подтверждает участие владельца в капитале и дает право на долю в прибыли (последнее типично для ценных бумаг).

    5. Учитывайте, что большинство проектов обречены

    Многие наблюдатели считают, что нынешняя лихорадка ICO похожа на пузырь доткомов конца 1990-х (хотя она еще не достигла своего пика). Это означает, что многие криптопроекты провалятся, как в свое время их интернет-аналоги. Впрочем, будущие Amazon и eBay криптомира тоже начинаются сегодня.

    Фред Эршам, соучредитель Coinbase, говорит, что блокчейн-компании и протоколы могут возникать и эволюционировать быстрее, чем обычные корпорации, так же как интернет-стартапы опережали компании досетевой эпохи. По его мнению, со временем эти протоколы могут стать более ценными, чем любая корпорация. При этом он предупреждает:

    «На каждый грандиозный проект и парочку хороших придется сотня провалившихся. Не думаю, что рынок учитывает это. В настоящее время оценки крайне высоки. Грядут мощные потрясения, после которых останутся только ключевые и критически важные токены-победители. Большинству вряд ли удастся добиться успеха, при этом стоимость многих токенов крайне завышена».

    6. Приведите финансы в полный порядок

    Если, несмотря не все риски, вы все же решите вложить деньги в спекулятивные активы, Форд рекомендует делать это только в том случае, если ваши текущие доходы превышают текущие расходы, все кредиты погашены и у вас имеются достаточные сбережения на черный день (как правило, в размере основных расходов за 3−12 месяцев в зависимости от личных обстоятельств). Кроме того, необходимо защитить ключевые финансовые цели, такие как пенсионные накопления и деньги на обучение детей в ВУЗах. Форд говорит:

    «Вы должны быть психологически готовы потерять все вложенные в криптовалюты средства».

    7. Рискуйте только теми деньгами, которые готовы потерять

    Основная часть ваших инвестиций должна быть в «копилке» — долгосрочном диверсифицированном портфеле, из которого невозможно изъять средства просто так. Он обязан обеспечивать достижение всех поставленных финансовых целей, таких как пенсионные накопления, деньги на обучение детей, первоначальный взнос за квартиру и т.д. После этого, в зависимости от размера состояния и вероятности успешно достигнуть поставленные финансовые цели, можно направить 1−10% денег в «песочницу» — диверсифицированный портфель рисковых инструментов. Но и в этом случае инвесторам не рекомендуется вкладывать деньги в криптоактивы, даже если они будут распределены по множеству токенов.

    Навал Равикант, соучредитель и гендиректор AngelList и венчурный партнер крипто-хедж-фонда Metastable Capital, рекомендует относится к инвестициям в криптовалюты как к спекуляциям, при этом уделяя внимание фундаментальным основам и диверсификации. Он вспоминает, как некий создатель токена однажды предложил ему сделку, которая считалась бы незаконной, если бы была проведена с классическими ценными бумагами: Равиканту было предложено купить токены заранее по более низкой цене, чем во время ICO. Он говорит:

    «Помните: мошенники умнее вас. Возьмите небольшую сумму и относитесь к ней так, словно потеряли ее. Выберите несколько надежных проектов, заслуживающих доверия, и вложите деньги в них».

    Под «надежными» он понимает токены, получившие наивысший рейтинг от первого криптовалютного аналитика и автора книги «Криптоактивы: Руководство инновационного инвестора по биткоину и не только» Криса Берниске.

    В настоящее время такими ведущими криптовалютами и активами являются биткоин (цифровые деньги), эфир (топливо для умных контрактов), Zcash и Monero (XMR/USD) (деньги с высокой защитой конфиденциальности).

    8. Подробно изучайте приобретаемые криптоактивы

    Читайте проспекты (white paper), присоединяйтесь к сообществу Slack, побольше узнавайте о команде разработчиков. Если информации об основателях мало, как вы собираетесь следить за выполнением ими обязательств? С другой стороны, разработчики с хорошей репутацией будут стараться защитить ее и приложат максимум усилий к проекту. Разумно выбирать проекты с готовыми прототипами, чтобы уменьшить риск того, что токен будет рассматриваться как ценная бумага. Познакомьтесь с основами сетевой теории игр и научитесь оценивать токены независимо от бизнес-модели, чтобы не «застрять» с монетами, стоимость которых будет оставаться прежней независимо от популярности платформы. Берниске говорит:

    «Проявляйте должную осмотрительность. Не покупайте криптоактив только потому, что это уже сделал ваш сосед».

    9. Учитывайте особенности криптоэкономики

    Чтобы инвестиция была перспективной, ищите токены, являющиеся неотъемлемой частью проекта. Их стоимость должна расти по мере развития платформы. Стэн Мирошник, управляющий директор инвестиционного банка The Element Group, специализирующегося на криптовалютах и основанных на токенах рынках капитала, получает запросы от разработчиков из различных стран мира, в том числе из России, Казахстана, Индонезии, Малайзии, стран Латинской Америки. В первую очередь он задает им следующие два вопроса:

    • Какая роль отводится токенам в экосистеме компании?
    • Создаются ли они только для того, чтобы получить доступ к финансированию?

    Себя вы должны спросить о том же. Избегайте любых инвестиций в токены, относящиеся ко второй категории.

    10. Не следите за ценами, если не торгуете внутри дня

    Предположим, вы провели глубокие исследования криптоактивов перед покупкой, а потеря вложенных денег никак не скажется на вашем финансовом благополучии. В этом случае не нужно постоянно следить за их стоимость. Не позволяйте своим эмоциям влиять на рациональные решения.

    Кирш рекомендует заглядывать в «песочницу» раз в квартал или даже в полгода и никогда не принимать поспешных решений. Любое действие требует взвешенного осмысления. Он говорит:

    «Я не против того, чтобы инвестор следил за портфелем и вносил в него изменения, если решения принимаются на основе холодного, трезвого расчета».

    В один день криптовалюты могут обвалиться, в другой — вырасти. Любому, кто решит вложить в них деньги, можно посоветовать запастись исключительным терпением и железной выдержкой.

    Подготовила Лиза Добкина

    Facebook

    Twitter

    Вконтакте

    Google+

    100bitcoin.ru

    как зарабатывать на курсе криптовалют

    Кошелёк везения в океане есть,Весь покрытый зеленью, абсолютно весь,Остров провидения он в фиате весь,Весь покрытый зеленью, абсолютно весь.

    Можно ли стать крипто миллионером, следуя инструкции? Можно, если вы финансовый мажор и вам не жалко родительских миллионов пустить на спекулятивные торги, интеллигентно называемые брокерскими сделками. И второе условие получения миллионного состояния – это если вы уже до этого миллионер. Ведь откровенничают же иногда сами миллионеры, что трудно достается первый миллион, а остальные приходят легко и почти незаметно.

    Иначе говоря, в финансовых спекуляциях, причем неважно в каких активах идет торговля в фиатных или в цифровых валютах, происходит так, как и утверждается в Писании, где сказано, что добавится у того, у кого имеется, а у кого не имеется — отнимется.

    Также нельзя упомянуть и третье, может быть самое главное условие миллионных заработков, что будь вы даже миллионером преклонных годов, то без отрыва седалища от четвероногого товарища последующего миллиона не будет.

    Хотя в Форексе, как кстати и в любом сетевом маркетинге можно зарабатывать, как вельможа, при этом работая даже лежа. Впрочем, это не сразу, а когда вы привлечете как минимум 2-х простаков, которые готовы расстаться с кровными, чтобы стать частью этой системы где те, кто на вершине сетевой пирамиды имеют доходы от всех, кто находится на нижних этажах.

    Простая сложная инструкция

    Однако если задача рассмотреть инструкцию возможности заработка с помощью, например, биткоина на Форексе, то здесь все просто: находите криптобиржу, покупаете криптовалюту и переводите ее на депозит брокера. И ждете, покуда курс не начнет расти, а у битка это происходит часто. Правда, также часто он и падает, но тут как говориться, надо иметь крепкие нервишки и не слить криптоактивы раньше времени.

    Приводим пример, вот сегодняшний курс BTC:

    Рис.1. График BTC за сегодня

    И что мы видим? А то, что, по меньшей мере, один раз можно снять хороший куш даже в данной ситуации, когда происходят колебания курса. Например, заметив вначале дня коррекцию падения стоимости битка, ждем, когда он приблизится к минимуму и бац, вчера в 12:22 по Москве покупаем 100 битков, хотя нет, это количество потянет на целый миллион с лишним американских денег.

    Поэтому, так как мы не финансовые мажоры, а обыкновенные завидующие всем и вся обыватели, например, имея в загашнике $10 тыс. 345 и 18 центов покупаем всего лишь один биткоин. И тут вылупившись на график, видим, что биткоин начал расти. Вот растет и растет, растет и растет, и тут вы ощущаете, что все, рост прекратился и в 19:13 на отметке в $11 тыс. 144 и 56 центов резво продаете этот биткоин.

    И пока идет перечисление денег на ваш счет, вы на калькуляторе лихорадочно набираете 11144,56 — 10345,18 = и появляется 799,38. Вот и ваш заработок, причем всего лишь за 7 часов вы имеете заработок почти в 800 долларов. Лепота!

    И нужно ли ежедневно ходить через проходную на противную работу, получая вполовину меньше за месяц, чем за день? Тут впору и с ума сойти от радости имея такие заработки. Быстренько в уме считаем: так, 800 в день, в месяц будет, если умножить на 30, итого: 24 тыщи. А за год? Значит так, 240 плюс 48 это будет 268 тыс. американских денег. Ого! Через 4 года и уже миллионер!

    Но не все так гладко в торгах, как мы здесь идеально нарисовали на бумаге, так как мы специально не упоминали про болота и овраги.

    1. Во-первых, есть ли у вас лишние деньги, которые не жалко пустить на торги?
    2. Во-вторых, обладаете ли вы крепкими нервами намереваясь участвовать в торгах?
    3. И, в-третьих, есть ли у вас собственная стратегия и следите ли вы за новостями в крипто индустрии?

    Вот собственно и все основные пункты инструкции, которые необходимо выполнить, чтобы вести успешные крипто торги.

    Где открыть счет?

    Если обладаете хотя бы сотней-другой долларов в виде заначки от жены, значит есть возможность сначала выбрать биржу для покупки криптоактивов и перевести их на счет брокера. Но не первому попавшемуся, а тому, кому есть доверие у трейдеров. Для этого нужно изучить рейтинги дилинговых центров и на них ознакомится с мнением трейдеров, которые высказывают свои суждения о тех или иных брокерах.

    Наши рекомендации не могут служить категоричными и приводятся они в качестве примеров, так как мы не являемся лоббистами ни криптовалют, ни бирж, ни брокеров. Хотя опять же в случайном порядке называем такие брокерские ресурсы, как:

    • InstaForex с контрактами типа CFD как в паре биткоин/доллар, так и в других парах крипты и фиата;
    • AMarkets с такими же контрактами, причем сделки могут идти круглые сутки, однако лишь пять дней за вычетом выходных в неделю. Кредитное плечо имеет соотношение 1 к 10. При этом здесь большой размер контракта и равен он 1 биткоину с комиссией в 5 долларов;
    • FXOpen. Здесь брокер может предложить, как бинарные опционы, так и контракты. Кредитное плечо тут всего лишь 1 к 3.

    Впрочем, у каждого брокера есть свои заморочки и нюансы, которые нужно узнавать у партнеров, с которыми собираетесь вместе спекулировать. Что касается пополнения и снятия средств, то это можно осуществлять в системах тех или иных криптовалют.

    1ethereum.ru

    Как правильно спекулировать на криптовалютах / Surfingbird

    Лора Шин, автор и старший редактор журнала Forbes, о том, как не разориться, если вы все-таки собрались вложиться в криптоактивы.

    Судя по огромным объемам денег, вкладываемым в первичные размещения монет — уже более 3 млрд долларов в этом году, — спекулянты, похоже, жаждут новых способов поживиться (ну или потратить миллионы, заработанные на биткоине и эфире).

    Несмотря на счастливые истории о людях, сделавших многомиллионные состояния на криптовалютах (всего за 6 месяцев одному трейдеру удалось превратить $8500 в 7,5 млн), инвестиции даже в биткоин — самую популярную цифровую валюту, — остаются крайне рискованными.

    Во многих отношениях этот успех стал результатом невероятного роста криптовалют. Он настолько масштабен, что даже если капитализация упадет с максимума в 200 млрд долларов до 15 млрд, рынок все равно будет считаться бычьим.

    Впрочем, так повезло далеко не всем. Правда, неудачники обычно не желают об этом рассказывать. В 2013-м, когда на рынке биткоина образовался первый пузырь, один парень из Окленда превратил $300 в 300 тыс. долларов. Потом он все потерял (в период с осени 2013-го до начала 2015-го биткоин снизился с $1200 до $200). Невезучий спекулянт был вынужден жить в своей машине (недавно у него появилось временное убежище). Он говорит, что пережил серьезную психологическую травму и готов рассказать о ней не менее чем за 10 тыс. долларов.

    Но случаи, подобные этому, афишируются не так широко, как истории о людях, разбогатевших благодаря биткоину. Именно поэтому финансовые консультанты все чаще затрагивают тему криптовалютных спекуляций. Джули Форд, основатель Ford Financial Solutions, говорит, что недавно этот вопрос поднял один из ее клиентов.

    Джейсон Кирш, президент Grow Planning, отмечает, что «вопрос действительно актуальный, особенно для молодых людей. Они начинают задумываться, куда вложить свои деньги. Доходность облигаций минимальна, в отношении фондового рынка многие эксперты настроены пессимистично. В этих условиях они обращают внимание на альтернативные инвестиции, мечтая приумножить свои капиталы. И один из наиболее популярных вариантов — биткоин, но не потому, что понимают его сущность, а потому что видят, как прилично на нем заработали отдельные люди».

    Из-за спекулятивной природы Форд не рекомендует вкладывать деньги в криптоактивы. Она говорит:

    «Спекулятивные инвестиции — те же азартные игры. Крайне опасно зацикливаться только на потенциале роста».

    Однако Форд признает, что соблазн попробовать слишком велик. Следующие советы помогут избежать участи героев трагических историй тем, кто все же намерен вложить деньги в криптоактивы.

    1. Учитывайте технологические риски

    Активы криптовалютного хедж-фонда Polychain Capital всего за год увеличились с 4 до 200 млн долларов. Олаф Карлсон-Ви, его основатель, гендиректор и человек с июльскойобложки Forbes, говорит следующее:

    «Каждый инвестор должен понимать, что это новая технология, и тем, кто в ней не разбирается, лучше оставить токены в покое. Любой, кто наивно полагает, что можно просто прийти и начать спекулировать, потеряет нажитые с таким трудом деньги. Это все равно что играть против казино — даже если вы иногда побеждаете, в конечном итоге проигрыш гарантирован».

    Криптоактивы совершенно не похожи на обычные деньги. Они представляют собой абсолютно новую технологию, и инвесторы просто не понимают, как ее использовать и защищать свои токены. Интернет изобилует историями о майнерах, добывавших биткоины на заре их существования. Они хранили кошельки на старых компьютерах или флэш-накопителях, а затем случайно выбрасывали или теряли их (один неудачник даже отправился на свалку, чтобы отыскать свои биткоины, каждый из которых сегодня стоит более $7000). По централизованным кошелькам и биржам, таким как Coinbase, Xapo, Kraken или Poloniex, прокатилась волна краж — хакеры пользовались беспечностью персонала, меняя пароли при помощи текстовых сообщений, а затем переводя криптовалюту жертв на свои счета.

    2. Учитывайте экономические риски

    Другая причина, по которой криптоинвестиции более рискованны, чем традиционное вложение средств, связана с тем, что вся структура цифровых валют зависит от так называемой «криптоэкономики» — приложения теории игр, определяющего успех токенов. На токенах завязана микроэкономика, побуждающая различных участников рынка не только поддерживать его, но и увеличивать ценность токенов. Однако создать работоспособную систему непросто. Разработчики могут придумать монету, которая обогатит лишь их и разочарует всех остальных, заставив людей отказаться от проекта. Бизнес может потерпеть неудачу — спрос на токены упадет, а вместе с ним и цена. Или идея может оказаться успешной, но монеты будут разработаны плохо, и их стоимость будет отставать от темпов развития платформы. Часто не совсем ясно, что будет придавать ценность конкретному токену, и даже самые популярные валюты могут легко уступить свой статус — возможно, какому-нибудь конкуренту, пока еще не существующему. Поэтому Карлсон-Ви предлагает следующее:

    «Не рискуйте крупными суммами. Если хотите, купите эфира на $10 и поиграйте с умными контрактами. Но используйте его как технологию, а не как инвестиции. Иначе вы должны быть полностью уверены в том, что делаете».

    3. Учитывайте финансовые риски

    Волатильность на рынке криптовалют остается крайне высокой. В начале сентября биткоин подешевел с $4900 до $3070. За тот же период эфир (ETH/USD) снизился с $389 до $201. Другими словами, покупать биткоины и эфиры за доллары вовсе не то же самое, что менять их на фунты или евро.

    Однажды в группе Facebook, посвященной криптоторговле, кто-то написал:

    «Я рассматриваю возможность взять кредит в 15 тыс. долларов под 12% годовых и вложить его в ETH и BTC... Кто-нибудь хочет разубедить меня?»

    Первым ответом было:

    «Тебя могут попытаться уговорить не залезать в долги ради инвестиций. В обычных условиях это разумный совет — но мы-то в условиях совершенно уникальных!».

    Комментарий набрал 23 «лайка».

    Если бы этот человек вложил свои деньги в эфир 1 сентября 2017-го, то к 15-му от его капиталов осталась бы лишь половина. Поэтому вкладывайте в криптовалюты только те деньги, которые можете позволить себе потерять (без каких-либо кредитов) и которые не понадобятся еще длительное время (на случай, если купите на пике и придется пережидать просадку).

    4. Учитывайте юридические риски

    Престон Бирн, юрист с опытом работы в технологической сфере и виртуальных валютах, считает, что токены являются ценными бумагами. Он говорит:

    «Существует реальная возможность, что в следующие 12 месяцев некоторые люди, проводившие ICO, окажутся в тюрьме».

    В результате некоторые токены могут обесцениться, а инвесторы, купившие их, потеряют свои вложения.

    Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) в конце июля приняла решение о регулировании токенов в качестве ценных бумаг. Еще до того, как было принято это решение, глава отдела распределенных баз данных SEC Валери Щепаник заявила следующее:

    «Является ли некий актив ценной бумагой или нет, зависит от многих обстоятельств и характеристик. Каждый токен необходимо рассматривать отдельно, выяснять, какие права и обязанности принимают на себя разработчики, каковы экономические реалии и ожидания сторон, что говорится в проспекте, как все устроено в действительности и каковы ключевые особенности».

    В данном случае она косвенно ссылается на тест Хоуи. Он гласит, что если следующие четыре условия выполняются, то актив является ценной бумагой. Ценная бумага:

    1. это вложение денег
    2. в предприятие
    3. в ожидании прибыли
    4. преимущественно благодаря усилиям других людей.

    Изработы, совместно подготовленной биржей Coinbase, общественным движением Coin Center, венчурной фирмой Union Square Ventures и ethereum-проектом ConsenSys, следует, что продажи токенов удовлетворяют условию 1. Второй пункт зависит от того, насколько проект работоспособен на момент продажи (имеется ли готовый прототип). Если размещение проходит, когда разработчики выпустили white paper, при этом готовой технологии еще нет, покупатели становятся зависимыми от их действий, что делает проект менее похожим на совместное предприятие и больше — на ценную бумагу. Кроме теста Хоуи следует принимать во внимание специфику размещаемого токена: выполняет ли он какую-либо полезную функцию или просто подтверждает участие владельца в капитале и дает право на долю в прибыли (последнее типично для ценных бумаг).

    5. Учитывайте, что большинство проектов обречены

    Многие наблюдатели считают, что нынешняя лихорадка ICO похожа на пузырь доткомов конца 1990-х (хотя она еще не достигла своего пика). Это означает, что многие криптопроекты провалятся, как в свое время их интернет-аналоги. Впрочем, будущие Amazon и eBay криптомира тоже начинаются сегодня.

    Фред Эршам, соучредитель Coinbase, говорит, что блокчейн-компании и протоколы могут возникать и эволюционировать быстрее, чем обычные корпорации, так же как интернет-стартапы опережали компании досетевой эпохи. По его мнению, со временем эти протоколы могут стать более ценными, чем любая корпорация. При этом он предупреждает:

    «На каждый грандиозный проект и парочку хороших придется сотня провалившихся. Не думаю, что рынок учитывает это. В настоящее время оценки крайне высоки. Грядут мощные потрясения, после которых останутся только ключевые и критически важные токены-победители. Большинству вряд ли удастся добиться успеха, при этом стоимость многих токенов крайне завышена».

    6. Приведите финансы в полный порядок

    Если, несмотря не все риски, вы все же решите вложить деньги в спекулятивные активы, Форд рекомендует делать это только в том случае, если ваши текущие доходы превышают текущие расходы, все кредиты погашены и у вас имеются достаточные сбережения на черный день (как правило, в размере основных расходов за 3−12 месяцев в зависимости от личных обстоятельств). Кроме того, необходимо защитить ключевые финансовые цели, такие как пенсионные накопления и деньги на обучение детей в ВУЗах. Форд говорит:

    «Вы должны быть психологически готовы потерять все вложенные в криптовалюты средства».

    7. Рискуйте только теми деньгами, которые готовы потерять

    Основная часть ваших инвестиций должна быть в «копилке» — долгосрочном диверсифицированном портфеле, из которого невозможно изъять средства просто так. Он обязан обеспечивать достижение всех поставленных финансовых целей, таких как пенсионные накопления, деньги на обучение детей, первоначальный взнос за квартиру и т.д. После этого, в зависимости от размера состояния и вероятности успешно достигнуть поставленные финансовые цели, можно направить 1−10% денег в «песочницу» — диверсифицированный портфель рисковых инструментов. Но и в этом случае инвесторам не рекомендуется вкладывать деньги в криптоактивы, даже если они будут распределены по множеству токенов.

    Навал Равикант, соучредитель и гендиректор AngelList и венчурный партнер крипто-хедж-фонда Metastable Capital, рекомендует относится к инвестициям в криптовалюты как к спекуляциям, при этом уделяя внимание фундаментальным основам и диверсификации. Он вспоминает, как некий создатель токена однажды предложил ему сделку, которая считалась бы незаконной, если бы была проведена с классическими ценными бумагами: Равиканту было предложено купить токены заранее по более низкой цене, чем во время ICO. Он говорит:

    «Помните: мошенники умнее вас. Возьмите небольшую сумму и относитесь к ней так, словно потеряли ее. Выберите несколько надежных проектов, заслуживающих доверия, и вложите деньги в них».

    Под «надежными» он понимает токены, получившие наивысший рейтинг от первого криптовалютного аналитика и автора книги «Криптоактивы: Руководство инновационного инвестора по биткоину и не только» Криса Берниске.

    В настоящее время такими ведущими криптовалютами и активами являются биткоин (цифровые деньги), эфир (топливо для умных контрактов), Zcash и Monero (XMR/USD) (деньги с высокой защитой конфиденциальности).

    8. Подробно изучайте приобретаемые криптоактивы

    Читайте проспекты (white paper), присоединяйтесь к сообществу Slack, побольше узнавайте о команде разработчиков. Если информации об основателях мало, как вы собираетесь следить за выполнением ими обязательств? С другой стороны, разработчики с хорошей репутацией будут стараться защитить ее и приложат максимум усилий к проекту. Разумно выбирать проекты с готовыми прототипами, чтобы уменьшить риск того, что токен будет рассматриваться как ценная бумага. Познакомьтесь с основами сетевой теории игр и научитесь оценивать токены независимо от бизнес-модели, чтобы не «застрять» с монетами, стоимость которых будет оставаться прежней независимо от популярности платформы. Берниске говорит:

    «Проявляйте должную осмотрительность. Не покупайте криптоактив только потому, что это уже сделал ваш сосед».

    9. Учитывайте особенности криптоэкономики

    Чтобы инвестиция была перспективной, ищите токены, являющиеся неотъемлемой частью проекта. Их стоимость должна расти по мере развития платформы. Стэн Мирошник, управляющий директор инвестиционного банка The Element Group, специализирующегося на криптовалютах и основанных на токенах рынках капитала, получает запросы от разработчиков из различных стран мира, в том числе из России, Казахстана, Индонезии, Малайзии, стран Латинской Америки. В первую очередь он задает им следующие два вопроса:

    • Какая роль отводится токенам в экосистеме компании?
    • Создаются ли они только для того, чтобы получить доступ к финансированию?

    Себя вы должны спросить о том же. Избегайте любых инвестиций в токены, относящиеся ко второй категории.

    10. Не следите за ценами, если не торгуете внутри дня

    Предположим, вы провели глубокие исследования криптоактивов перед покупкой, а потеря вложенных денег никак не скажется на вашем финансовом благополучии. В этом случае не нужно постоянно следить за их стоимость. Не позволяйте своим эмоциям влиять на рациональные решения.

    Кирш рекомендует заглядывать в «песочницу» раз в квартал или даже в полгода и никогда не принимать поспешных решений. Любое действие требует взвешенного осмысления. Он говорит:

    «Я не против того, чтобы инвестор следил за портфелем и вносил в него изменения, если решения принимаются на основе холодного, трезвого расчета».

    В один день криптовалюты могут обвалиться, в другой — вырасти. Любому, кто решит вложить в них деньги, можно посоветовать запастись исключительным терпением и железной выдержкой.

    Подготовила Лиза Добкина

    surfingbird.com

    Как казахстанцы спекулируют на криптовалютах

    Пока Нацбанк ищет способ узаконить криптовалюту, жители Казахстана активно спекулируют на биткойне и эфириуме.

    Международный финансовый центр “Астана” (МФЦА) создал рабочую группу для развития криптовалюты в Казахстане. Возможно, по итогам ее работы МФЦА решит выпустить собственные электронные деньги? По крайней мере, Национальный банк уже признал криптовалюту перспективным проектом. И даже согласился развивать криптовалютную систему на государственном уровне. Таким образом, Казахстан может стать второй страной мира после Японии, которая будет регулировать рынок цифровых денег.

    Дело дошло до обменников

    Регулировать стоит, так как уже тысячи наших сограждан активно пользуются ими. Благо дело, инфраструктура для этого создана. По информации онлайн-обменника BTC-KZ, только через его систему проходит до 5 тысяч клиентов в месяц. В сентябре с началом делового сезона здесь ожидают еще большего наплыва покупателей.

    – Я работаю по Казахстану, России и Украине. 80 процентов моих клиентов – из этих стран. Но можно сказать, что в целом я работаю по всему миру. Пока только с биткойном. Но пользователи настаивают, поэтому буду работать с другими криптовалютами. Это эфириум, например, – рассказал “КАРАВАНУ” владелец обменного пункта Руслан. – Но пока объем торговли не сильно большой. В день оборот может составить 0,7–0,8 биткойна. Сама валюта дорогая – больше 2 500 долларов за одну монету.

    Справка “КАРАВАНА”

    По своей сути криптовалюта – это стоимость компьютерной мощности. Для доступа к свободным мощностям создают пулы из нескольких компьютеров, которые могут обрабатывать полезные данные. Так создается разнесенная информационная сеть, которая может выполнять работу суперкомпьютера.

    Например, при “добыче” Ripple компьютер клиента участвует в обработке данных в области медицины и науки. За использование мощностей компания платит участникам вознаграждение. Не все страны могут позволить себе суперкомпьютер. А те, у кого он есть, регулярно меряются – у кого больше. Поэтому виртуальные деньги – хороший выход привлечь к сложной работе свободные компьютеры.

    Следовательно, лучшее обеспечение казахстанской криптовалюты – необходимость в машинном времени для отечественной экономики. Тогда “казахский биткойн” будет ценим и дорог.

    Онлайн-обменник работает вполне легально. Зарегистрирован как ИП. Официальный род деятельности – розничная торговля товаров через Интернет.

    – Все законно, плачу налоги. У меня даже есть бумага из Национального банка, в которой сказано, что криптовалюта не является платежным средством, поэтому к действию платежных систем моя работа не относится. По законодательству Казахстана отчетности эти деньги не подлежат. Поэтому я не отчитываюсь перед ним. Если же Нацбанк признает криптовалюту как средство платежа, то мне придется брать лицензию на финансовую деятельность. Думаю, в Казахстане виртуальную наличность примут в ближайшее время. Президент недавно поручил развивать это направление, обеспечить ее, чтобы она не упала в цене…

    Костанайский предприниматель по имени Дмитрий уже заработал свой первый миллион на спекуляциях с криптовалютой.

    – В Казахстане уже существует группа людей, которые активно продвигают идею инвестирования в е-деньги. Вместе с ними я начал изучать, что же это такое. Читал, смотрел обучающие ролики, анализировал данные. Сначала обратил внимание на эфириум и биткойн. Это пока самые сильные е-деньги. В декабре эфириум стоил 7,8 доллара. Был прогноз, что в первом полугодии он вырастет до 21 доллара. Мы начали искать способ, как купить. Нашли.

    Купили 20 “эфиров” по 8 долларов. Через 1,5 месяца курс дошел до 50 долларов. Зафиксировал прибыль. А потом пожалел: курс дошел до 300! Кусал локти от досады, но для меня это был первый опыт работы с криптовалютой.

    – Потом я вышел на биржи криптовалюты. Прошел верификацию. Начал следить за Ripple, – продолжает Дмитрий. – Тогда она стоила 5 центов. Купил на 2 тысячи долларов. Прибыль зафиксировал на 30 центах. То есть получил 500 процентов дохода! Третий опыт был на валюте Ethereum Classic. Снова изучал аналитику, увидел хорошие сигналы при курсе 9 долларов. Решил брать. Купил сразу на миллион тенге! Утром сел в самолет – прилетел в Астану, прямо в аэропорту открыл ноутбук, а там новости: депозит вырос в 2 раза – курс уже 18. Решил не рисковать и тут же продал все. Получилось, за полдня заработал миллион…

    Китай рулит

    Криптовалюта интересна с двух сторон. Прежде всего, она открывает хорошие возможности для спекуляции на финансовом рынке для многих, у которых есть немного св

    yvision.kz

    Как правильно спекулировать на криптовалютах / Surfingbird

    Лора Шин, автор и старший редактор журнала Forbes, о том, как не разориться, если вы все-таки собрались вложиться в криптоактивы.

    Судя по огромным объемам денег, вкладываемым в первичные размещения монет — уже более 3 млрд долларов в этом году, — спекулянты, похоже, жаждут новых способов поживиться (ну или потратить миллионы, заработанные на биткоине и эфире).

    Несмотря на счастливые истории о людях, сделавших многомиллионные состояния на криптовалютах (всего за 6 месяцев одному трейдеру удалось превратить $8500 в 7,5 млн), инвестиции даже в биткоин — самую популярную цифровую валюту, — остаются крайне рискованными.

    Во многих отношениях этот успех стал результатом невероятного роста криптовалют. Он настолько масштабен, что даже если капитализация упадет с максимума в 200 млрд долларов до 15 млрд, рынок все равно будет считаться бычьим.

    Впрочем, так повезло далеко не всем. Правда, неудачники обычно не желают об этом рассказывать. В 2013-м, когда на рынке биткоина образовался первый пузырь, один парень из Окленда превратил $300 в 300 тыс. долларов. Потом он все потерял (в период с осени 2013-го до начала 2015-го биткоин снизился с $1200 до $200). Невезучий спекулянт был вынужден жить в своей машине (недавно у него появилось временное убежище). Он говорит, что пережил серьезную психологическую травму и готов рассказать о ней не менее чем за 10 тыс. долларов.

    Но случаи, подобные этому, афишируются не так широко, как истории о людях, разбогатевших благодаря биткоину. Именно поэтому финансовые консультанты все чаще затрагивают тему криптовалютных спекуляций. Джули Форд, основатель Ford Financial Solutions, говорит, что недавно этот вопрос поднял один из ее клиентов.

    Джейсон Кирш, президент Grow Planning, отмечает, что «вопрос действительно актуальный, особенно для молодых людей. Они начинают задумываться, куда вложить свои деньги. Доходность облигаций минимальна, в отношении фондового рынка многие эксперты настроены пессимистично. В этих условиях они обращают внимание на альтернативные инвестиции, мечтая приумножить свои капиталы. И один из наиболее популярных вариантов — биткоин, но не потому, что понимают его сущность, а потому что видят, как прилично на нем заработали отдельные люди».

    Из-за спекулятивной природы Форд не рекомендует вкладывать деньги в криптоактивы. Она говорит:

    «Спекулятивные инвестиции — те же азартные игры. Крайне опасно зацикливаться только на потенциале роста».

    Однако Форд признает, что соблазн попробовать слишком велик. Следующие советы помогут избежать участи героев трагических историй тем, кто все же намерен вложить деньги в криптоактивы.

    1. Учитывайте технологические риски

    Активы криптовалютного хедж-фонда Polychain Capital всего за год увеличились с 4 до 200 млн долларов. Олаф Карлсон-Ви, его основатель, гендиректор и человек с июльскойобложки Forbes, говорит следующее:

    «Каждый инвестор должен понимать, что это новая технология, и тем, кто в ней не разбирается, лучше оставить токены в покое. Любой, кто наивно полагает, что можно просто прийти и начать спекулировать, потеряет нажитые с таким трудом деньги. Это все равно что играть против казино — даже если вы иногда побеждаете, в конечном итоге проигрыш гарантирован».

    Криптоактивы совершенно не похожи на обычные деньги. Они представляют собой абсолютно новую технологию, и инвесторы просто не понимают, как ее использовать и защищать свои токены. Интернет изобилует историями о майнерах, добывавших биткоины на заре их существования. Они хранили кошельки на старых компьютерах или флэш-накопителях, а затем случайно выбрасывали или теряли их (один неудачник даже отправился на свалку, чтобы отыскать свои биткоины, каждый из которых сегодня стоит более $7000). По централизованным кошелькам и биржам, таким как Coinbase, Xapo, Kraken или Poloniex, прокатилась волна краж — хакеры пользовались беспечностью персонала, меняя пароли при помощи текстовых сообщений, а затем переводя криптовалюту жертв на свои счета.

    2. Учитывайте экономические риски

    Другая причина, по которой криптоинвестиции более рискованны, чем традиционное вложение средств, связана с тем, что вся структура цифровых валют зависит от так называемой «криптоэкономики» — приложения теории игр, определяющего успех токенов. На токенах завязана микроэкономика, побуждающая различных участников рынка не только поддерживать его, но и увеличивать ценность токенов. Однако создать работоспособную систему непросто. Разработчики могут придумать монету, которая обогатит лишь их и разочарует всех остальных, заставив людей отказаться от проекта. Бизнес может потерпеть неудачу — спрос на токены упадет, а вместе с ним и цена. Или идея может оказаться успешной, но монеты будут разработаны плохо, и их стоимость будет отставать от темпов развития платформы. Часто не совсем ясно, что будет придавать ценность конкретному токену, и даже самые популярные валюты могут легко уступить свой статус — возможно, какому-нибудь конкуренту, пока еще не существующему. Поэтому Карлсон-Ви предлагает следующее:

    «Не рискуйте крупными суммами. Если хотите, купите эфира на $10 и поиграйте с умными контрактами. Но используйте его как технологию, а не как инвестиции. Иначе вы должны быть полностью уверены в том, что делаете».

    3. Учитывайте финансовые риски

    Волатильность на рынке криптовалют остается крайне высокой. В начале сентября биткоин подешевел с $4900 до $3070. За тот же период эфир (ETH/USD) снизился с $389 до $201. Другими словами, покупать биткоины и эфиры за доллары вовсе не то же самое, что менять их на фунты или евро.

    Однажды в группе Facebook, посвященной криптоторговле, кто-то написал:

    «Я рассматриваю возможность взять кредит в 15 тыс. долларов под 12% годовых и вложить его в ETH и BTC... Кто-нибудь хочет разубедить меня?»

    Первым ответом было:

    «Тебя могут попытаться уговорить не залезать в долги ради инвестиций. В обычных условиях это разумный совет — но мы-то в условиях совершенно уникальных!».

    Комментарий набрал 23 «лайка».

    Если бы этот человек вложил свои деньги в эфир 1 сентября 2017-го, то к 15-му от его капиталов осталась бы лишь половина. Поэтому вкладывайте в криптовалюты только те деньги, которые можете позволить себе потерять (без каких-либо кредитов) и которые не понадобятся еще длительное время (на случай, если купите на пике и придется пережидать просадку).

    4. Учитывайте юридические риски

    Престон Бирн, юрист с опытом работы в технологической сфере и виртуальных валютах, считает, что токены являются ценными бумагами. Он говорит:

    «Существует реальная возможность, что в следующие 12 месяцев некоторые люди, проводившие ICO, окажутся в тюрьме».

    В результате некоторые токены могут обесцениться, а инвесторы, купившие их, потеряют свои вложения.

    Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) в конце июля приняла решение о регулировании токенов в качестве ценных бумаг. Еще до того, как было принято это решение, глава отдела распределенных баз данных SEC Валери Щепаник заявила следующее:

    «Является ли некий актив ценной бумагой или нет, зависит от многих обстоятельств и характеристик. Каждый токен необходимо рассматривать отдельно, выяснять, какие права и обязанности принимают на себя разработчики, каковы экономические реалии и ожидания сторон, что говорится в проспекте, как все устроено в действительности и каковы ключевые особенности».

    В данном случае она косвенно ссылается на тест Хоуи. Он гласит, что если следующие четыре условия выполняются, то актив является ценной бумагой. Ценная бумага:

    1. это вложение денег
    2. в предприятие
    3. в ожидании прибыли
    4. преимущественно благодаря усилиям других людей.

    Изработы, совместно подготовленной биржей Coinbase, общественным движением Coin Center, венчурной фирмой Union Square Ventures и ethereum-проектом ConsenSys, следует, что продажи токенов удовлетворяют условию 1. Второй пункт зависит от того, насколько проект работоспособен на момент продажи (имеется ли готовый прототип). Если размещение проходит, когда разработчики выпустили white paper, при этом готовой технологии еще нет, покупатели становятся зависимыми от их действий, что делает проект менее похожим на совместное предприятие и больше — на ценную бумагу. Кроме теста Хоуи следует принимать во внимание специфику размещаемого токена: выполняет ли он какую-либо полезную функцию или просто подтверждает участие владельца в капитале и дает право на долю в прибыли (последнее типично для ценных бумаг).

    5. Учитывайте, что большинство проектов обречены

    Многие наблюдатели считают, что нынешняя лихорадка ICO похожа на пузырь доткомов конца 1990-х (хотя она еще не достигла своего пика). Это означает, что многие криптопроекты провалятся, как в свое время их интернет-аналоги. Впрочем, будущие Amazon и eBay криптомира тоже начинаются сегодня.

    Фред Эршам, соучредитель Coinbase, говорит, что блокчейн-компании и протоколы могут возникать и эволюционировать быстрее, чем обычные корпорации, так же как интернет-стартапы опережали компании досетевой эпохи. По его мнению, со временем эти протоколы могут стать более ценными, чем любая корпорация. При этом он предупреждает:

    «На каждый грандиозный проект и парочку хороших придется сотня провалившихся. Не думаю, что рынок учитывает это. В настоящее время оценки крайне высоки. Грядут мощные потрясения, после которых останутся только ключевые и критически важные токены-победители. Большинству вряд ли удастся добиться успеха, при этом стоимость многих токенов крайне завышена».

    6. Приведите финансы в полный порядок

    Если, несмотря не все риски, вы все же решите вложить деньги в спекулятивные активы, Форд рекомендует делать это только в том случае, если ваши текущие доходы превышают текущие расходы, все кредиты погашены и у вас имеются достаточные сбережения на черный день (как правило, в размере основных расходов за 3−12 месяцев в зависимости от личных обстоятельств). Кроме того, необходимо защитить ключевые финансовые цели, такие как пенсионные накопления и деньги на обучение детей в ВУЗах. Форд говорит:

    «Вы должны быть психологически готовы потерять все вложенные в криптовалюты средства».

    7. Рискуйте только теми деньгами, которые готовы потерять

    Основная часть ваших инвестиций должна быть в «копилке» — долгосрочном диверсифицированном портфеле, из которого невозможно изъять средства просто так. Он обязан обеспечивать достижение всех поставленных финансовых целей, таких как пенсионные накопления, деньги на обучение детей, первоначальный взнос за квартиру и т.д. После этого, в зависимости от размера состояния и вероятности успешно достигнуть поставленные финансовые цели, можно направить 1−10% денег в «песочницу» — диверсифицированный портфель рисковых инструментов. Но и в этом случае инвесторам не рекомендуется вкладывать деньги в криптоактивы, даже если они будут распределены по множеству токенов.

    Навал Равикант, соучредитель и гендиректор AngelList и венчурный партнер крипто-хедж-фонда Metastable Capital, рекомендует относится к инвестициям в криптовалюты как к спекуляциям, при этом уделяя внимание фундаментальным основам и диверсификации. Он вспоминает, как некий создатель токена однажды предложил ему сделку, которая считалась бы незаконной, если бы была проведена с классическими ценными бумагами: Равиканту было предложено купить токены заранее по более низкой цене, чем во время ICO. Он говорит:

    «Помните: мошенники умнее вас. Возьмите небольшую сумму и относитесь к ней так, словно потеряли ее. Выберите несколько надежных проектов, заслуживающих доверия, и вложите деньги в них».

    Под «надежными» он понимает токены, получившие наивысший рейтинг от первого криптовалютного аналитика и автора книги «Криптоактивы: Руководство инновационного инвестора по биткоину и не только» Криса Берниске.

    В настоящее время такими ведущими криптовалютами и активами являются биткоин (цифровые деньги), эфир (топливо для умных контрактов), Zcash и Monero (XMR/USD) (деньги с высокой защитой конфиденциальности).

    8. Подробно изучайте приобретаемые криптоактивы

    Читайте проспекты (white paper), присоединяйтесь к сообществу Slack, побольше узнавайте о команде разработчиков. Если информации об основателях мало, как вы собираетесь следить за выполнением ими обязательств? С другой стороны, разработчики с хорошей репутацией будут стараться защитить ее и приложат максимум усилий к проекту. Разумно выбирать проекты с готовыми прототипами, чтобы уменьшить риск того, что токен будет рассматриваться как ценная бумага. Познакомьтесь с основами сетевой теории игр и научитесь оценивать токены независимо от бизнес-модели, чтобы не «застрять» с монетами, стоимость которых будет оставаться прежней независимо от популярности платформы. Берниске говорит:

    «Проявляйте должную осмотрительность. Не покупайте криптоактив только потому, что это уже сделал ваш сосед».

    9. Учитывайте особенности криптоэкономики

    Чтобы инвестиция была перспективной, ищите токены, являющиеся неотъемлемой частью проекта. Их стоимость должна расти по мере развития платформы. Стэн Мирошник, управляющий директор инвестиционного банка The Element Group, специализирующегося на криптовалютах и основанных на токенах рынках капитала, получает запросы от разработчиков из различных стран мира, в том числе из России, Казахстана, Индонезии, Малайзии, стран Латинской Америки. В первую очередь он задает им следующие два вопроса:

    • Какая роль отводится токенам в экосистеме компании?
    • Создаются ли они только для того, чтобы получить доступ к финансированию?

    Себя вы должны спросить о том же. Избегайте любых инвестиций в токены, относящиеся ко второй категории.

    10. Не следите за ценами, если не торгуете внутри дня

    Предположим, вы провели глубокие исследования криптоактивов перед покупкой, а потеря вложенных денег никак не скажется на вашем финансовом благополучии. В этом случае не нужно постоянно следить за их стоимость. Не позволяйте своим эмоциям влиять на рациональные решения.

    Кирш рекомендует заглядывать в «песочницу» раз в квартал или даже в полгода и никогда не принимать поспешных решений. Любое действие требует взвешенного осмысления. Он говорит:

    «Я не против того, чтобы инвестор следил за портфелем и вносил в него изменения, если решения принимаются на основе холодного, трезвого расчета».

    В один день криптовалюты могут обвалиться, в другой — вырасти. Любому, кто решит вложить в них деньги, можно посоветовать запастись исключительным терпением и железной выдержкой.

    Подготовила Лиза Добкина

    surfingbird.ru

    5 правил заработка на криптовалюте

    Как предугадать стоимость криптовалют?

    За каждым скачком курса биткоина стоят сотни, тысячи, а то и миллионы долларов, которые одни теряют, а другие кладут себе в карман. Чтобы оказаться в числе выигравших, можно обратиться к рыбке-оракулу и надеяться на везение, но лучше научиться считывать сигналы рынка самостоятельно. Делимся наблюдениями экспертов о том, как прогнозировать стоимость криптовалют.

    По каким правилам работает крипторынок

    Начинающим криптотрейдерам следует помнить, что балом правит биткоин. В большинстве случаев именно он участвует в парах с альтернативными криптовалютами и во многом определяет движение рынка. Чуть меньшие объемы торгуются к доллару, а среди новых трендов наблюдается увеличение роли эфира.

    «Индекс доминации биткоина сейчас составляет 41,5% против более чем 50%, наблюдавшихся в конце 2017 года. Это по-прежнему высокий показатель, но теперь мы видим, что при резком падении рынка капитал уходит из всех валют, включая биткоин, а не только из альткоинов и токенов», — отметил создатель блокчейн-проекта World Wi-Fi Дмитрий Картвелишвили.

    Сооснователь блокчейн-платформы BitClave Алекс Бессонов добавляет, что на криптовалютном рынке существует следующая закономерность:

    Если курс биткоина к доллару растет — почти все альткоины к биткоину падаютЕсли биткоин к доллару падает — стоимость альткоинов по соотношению к биткоину тоже падаетИ только когда курс биткоина к доллару находится во флете, то есть почти не меняется за торговую сессию, альткоины начинают дорожать.Если же при колебаниях стоимости биткоина какая-либо валюта показывает даже незначительный рост, пока остальные обваливаются, это означает, что после стабилизации рынка ее позиции укрепятся еще сильнее. Это — сигнал к покупке.

    «Всегда есть валюты, курс которых может отличаться от общего тренда, поэтому необходимо смотреть и на ликвидность отдельно взятого актива. Раскачать курс валюты с капитализацией в 100 тысяч долларов не составит труда, но никакого прямого отношения к общему настроению рынка это иметь не будет», — предупреждает Картвелишвили.

    По словам основателя Blockchain.Ru Group Дмитрия Мацука, для криптовалютного рынка в целом характерны «качели»: средства инвесторов переливаются из массовых криптовалют вроде BTC и ETH в альткоины, а затем возвращаются обратно. Разберемся, чем при этом руководствуются трейдеры.Что влияет на стоимость биткоина, эфира и альткоинов

    Популярность криптовалюты

    Чем чаще валюта используется для платежей, инвестиций и других операций, тем выше становится ее стоимость. Так, появление Litecoin на бирже Coinbase в сентябре 2017 года обернулось ее подорожанием в десять раз за две недели.

    Количество криптовалюты

    Помимо ограниченной эмиссии, в некоторых системах также предусмотрено частичное уничтожение имеющейся криптовалюты. В сети Ripple, например, монеты, уплаченные в качестве комиссии за перевод, исключаются из обращения.

    Резкое сокращение объема «денежной массы» приведет к росту курса криптовалюты, а увеличивающиеся темпы выпуска, наоборот, ее обесценят.

    Новости

    Этот фактор способен оказать существенное влияние на рынок за короткий промежуток времени, даже если появившиеся в СМИ заявления не подтвердятся.

    Одними из наиболее важных в этом плане остаются сообщения о планах регуляторов. В сентябре 2017 года из-за слухов о запрете криптобирж в Китае биткоин за сутки подешевел почти на 20%. Также стоит обращать внимание на оценку рынка лидерами мнений. Например, ему вряд ли идут на пользу заявления Билла Гейтса об использовании криптовалют наркоторговцами.

    Чтобы предугадать дальнейшие колебания на рынке, имеет смысл следить за деятельностью создателей криптовалют и их ближайшего окружения.Известия или даже слухи о мошенничестве сразу обвалят стоимость коина.Когда у фонда DAO украли 53 миллиона долларов в эфире, курс криптовалюты на бирже за два дня уменьшился на 50%. Также негативных последствий следует ожидать от ухода ключевых сотрудников.

    Привлечение же в число сторонников крупной корпорации или знаменитости, наоборот, положительно скажется на биржевых показателях. Примером здесь может послужить двукратное подорожание токенов Waves за следующий месяц после анонса партнерства с облачной платформой Microsoft Azure.

    Форки

    Создание ответвлений биткоина — Bitcoin Cash, Bitcoin Gold и других — с измененным протоколом подтверждения сделок зачастую приводило к увеличению стоимости криптовалюты, так как владельцы биткоин-кошельков автоматически получали новые монеты. Но возможна и противоположная реакция.

    Состоявшийся в конце февраля форк сети Zclassic вызвал десятикратный обвал стоимости криптовалюты, так как не оправдал ожиданий инвесторов.

    Спекуляции

    Те самые «качели», на которых основан весь крипторынок. Иногда крупные игроки устраивают так называемые «пампы» и «дампы». Памперы массово скупают ордера и создают иллюзию стабильного роста курса, заставляя новичков закупаться.

    На пике активности они превращаются в дамперов и сбрасывают свои активы, опуская курс до минимальных значений. Предвидеть такое поведение практически невозможно, так как оно не обусловлено объективными факторами, но следует помнить, что после долгосрочного пампа всегда случается слив, перед которым появляются негативные новости, вызывающие панику на рынке.

    Также о грядущем обвале курса более чем на 15% может свидетельствовать его постепенная коррекция одновременно на всех биржах при больших объемах торгов.

    optitrader.ru