Как нельзя торговать криптовалютой. Гайд как торговать криптовалютой


Гайд по торговле криптовалютами с обзорами сервисов и комментариями экспертов - «Жажда»

Если вы еще не знаете, что такое биткоин, криптовалюты и блокчейн – начните с этой статьи.

Как торговать криптовалютами: последовательность действий

Криптотрейдинг начинается с подготовки. Чем лучше подготовитесь, тем меньше будет «косяков» и тем меньше денег уйдет впустую.

Не берите кредиты для криптотрейдинга и не вкладывайте последние деньги. Не тешьте себя надеждой, что через 1, 2 или 6 месяцев вы будете стабильно получать энную сумму денег. Это так не работает! Только с опытом вы научитесь прогнозировать результаты своих действий. Но это неточно. Даже опытные трейдеры признаются, что предсказать скачки криптовалют сложно.

На какие вопросы нужно ответить себе в начале торговли?

1. Зачем я покупаю криптовалюту? Планирую ли я использовать ее для расчетов, вкладываю в долгосрочную перспективу или хочу получить быструю прибыль на курсах?

2. Какие криптовалюты выбрать для инвестиционного портфеля? Учитывайте множество факторов: экономические показатели, авторитетность команды разработчиков, уровень анонимности и доверия криптосообщества.

На какие монеты обратить внимание, читайте в нашем обзоре альткоинов.

3. Каким способом мне удобнее всего покупать криптовалюты? Напрямую у владельца, через онлайн-обменник или на бирже?

4. Каким способом мне будет удобнее хранить криптовалюты? На бирже или в личном кошельке?

5. Каким способом мне будет удобнее всего переводить криптовалюты в фиатные деньги? Через биржу, обменник или банковскую карту, привязанную к криптокошельку?

Фиатные (фидуциарные) деньги – общее название бумажных и кредитных валют, ценность которых обеспечивается государством, на территории которого они обращаются. Рубль, доллар, евро и т.д. – все это фиатные валюты.

Зачем я покупаю криптовалюту?

От этого этапа зависят все последующие. Нельзя одинаково удобно и надежно заниматься активным трейдингом и хранить в биткоинах резервные накопления.

– Активный трейдинг предусматривает постоянное использование ваших монет, поэтому логичнее держать их на бирже. Биржа предоставляет кошелек для хранения криптовалюты. Криптовалюта для проведения торговых операций доступна в любое время, и вам не нужно постоянно платить комиссию за пополнение торгового счета. Главный же минус в том, что даже крупные биржи подвержены атакам хакеров. Есть риск потерять свои деньги.

Если вы планируете использовать криптовалюты как долгосрочный источник накоплений, лучше хранить монеты на собственном десктопном кошельке. Плюс в том, что он лучше защищен от хакерских атак. Минус – за каждую транзакцию нужно платить комиссию. Плюс перевод занимает какое-то время.

Для расчетов в криптовалютах можно использовать мобильные кошельки для электронных устройств или специальные пластиковые карты, к которым привязаны ваши кошельки.

Какие криптовалюты выбрать для инвестиционного портфеля?

Инвестиционный портфель – это все активы, которыми владеет трейдер. На рынках торгуется более тысячи монет, и их число постоянно меняется. Одни токены прекращают существование, другие появляются. Универсальных решений не существует, и ситуация быстро меняется.

Планируя содержание инвестиционного портфеля, следите за новостями и регулярно читайте форум Bitcointalk.

В криптотрейдинге условно выделяют «долгие» и «быстрые» инвестиции.

«Долгие» инвестиции – это самые надежные и устойчивые монеты.

Их признаки: большая капитализация, присутствие на рынке не меньше года, сильная команда разработчиков, внимание со стороны криптосообщества. Они для хранения инвестиций и получения результатов в дальней перспективе – через 1-2 года и более.

Примеры: Bitcoin, Etherium, Litecoin, NEO, EOS и другие (см. ТОП-20 рейтинга).

«Быстрые» инвестиции – это перспективные монеты, которые недавно появились на рынке, стоят дешево и могут показать рост на 100-1000% в течение нескольких недель или месяцев. Или не показать. Они практически не поддаются прогнозированию. Эти монеты могут принести большой доход, но инвестирование связано с рисками.

Профессиональные трейдеры обычно комбинируют активы: одну часть вложений делают на долгую перспективу, другую – используют для проверки гипотез и получения прибыли от неоправданно «раздувшихся» активов.

Мы не предлагаем готовых стратегий и не советуем пользоваться «волшебными таблетками» из открытого доступа в интернете. Часто это просто заманухи от мошенников. Рабочие стратегии, минимизирующие риски и дающие прибыль, создатели раскрывают неохотно.

На платных курсах могут научить работать с криптовалютами, анализировать рынок, оценивать качество монет перед инвестированием и понимать индикаторы оптимального времени для продажи или покупки. Такие есть, например, у TSI Analytics. Но они дают только «скелет» знаний – мясо предстоит наращивать самостоятельно.

Стоит ли торговать через брокера?

Олег Сергеев, TSI Analytics

– Торгуя через брокера, ты покупаешь не саму криптовалюту, а контракт на разницу. Такой подход неплох для спекулятивного спроса на криптовалюту. Плюс в том, что ты пользуешься динамикой цены, но фактически ей не владеешь. Бывают еще ситуации, когда биржи уходят в офлайн, и другой возможности торговать просто нет.

Минусы в том, что возможности использовать валюту в прямых целях нет. Кроме того, брокерская торговля предполагает дополнительные комиссии, спреды, свопы, некачественные котировки и прочее.

Компаний-посредников сейчас очень много, и очень легко попасть на мошенников. Могу посоветовать обратить внимание на то, как давно была зарегистрирована компания, изучить ее историю на рынке, ознакомиться с отзывами бывших и действующих клиентов.

Контракт на разницу (или CFD контракт) – это соглашение между брокером и инвестором. Инвестор предоставляет брокеру депозит на определенную сумму. Брокер гарантирует продажу по определенному курсу. Брокер получает возможность купить криптовалюты на большую сумму, чем у него есть, и оперировать большими суммами. Инвестор фактически не имеет собственных монет, но получает обещанную разницу курсов.

Спред – это разбег цен на одну и ту же криптовалюту в одну и ту же единицу времени на разных биржах. Спред может быть очень велик. Есть стратегии получения прибыли за счет продажи одной и той же валюты на одной бирже по высокой цене и закупки на другой по низкой.

Своп – это перенесение открытых сделок на следующий день. При обычном обмене вы, например, продаете биткоин и сразу же покупаете эфир. Но покупку можно отложить на следующий день, если ожидается более выгодный курс.

Каким способом удобнее покупать и продавать криптовалюты?

Продавца при большом желании можно найти на форуме или в профильном сообществе «ВКонтакте», но это не лучший способ. Самыми удобными и надежными считаются биржи и обменники.

Биржа или обменник?

Андрей Лискин

главный редактор портала Coinspot.io

«Биржами обычно пользуются люди, которые торгуют ежедневно. Если хранить деньги на своем кошельке, придется платить комиссии за каждую транзакцию, а это невыгодно. Кроме того, перевод занимает время, за которое хороший курс может уйти. Биржа предоставляет кошелек, на котором можно хранить монеты и в любой момент их использовать.

Чтобы пополнять счет или обменивать криптовалюты на фиат через карту российского банка, на всех топовых биржах нужно пройти верификацию. Это может занять достаточно много времени из-за ажиотажа, долгой проверки документов, несоответствия требованиям биржи и прочего. Соответственно, вы не сможете быстро приступить к торгам и можете пропустить момент наилучшего для покупки курса.

Например, в конце прошлого года на пике ажиотажа вокруг биткоина на верификацию уходили месяцы. Я лично знаю несколько человек, которые отправляли документы на проверку еще в ноябре, но до сих пор не получили одобрения или какой-то другой реакции от техподдержки.

Верификация – подтверждение личных данных пользователя на бирже. Обычно не является обязательным требованием. Вводить и выводить деньги через Qiwi, «Яндекс.Деньги» и некоторые другие электронные платежные системы можно без нее. Верификация необходима для прямых переводов на Visa, Mastercard, Western Union и другие системы с высоким уровнем защиты транзакций.

У биржи больше рисков, потому что фактически она владеет вашими монетами. Часто появляются новости о взломах бирж и краже средств пользователей, мошенничестве администрации самих бирж со сгоранием средств пользователей.

Использовать обменник для покупки криптовалют с последующим зачислением на биржи новичку будет проще. Верификация на обменниках тоже может быть, но проходит она быстрее и требуется только для отдельных направлений обмена. Обменник – лучший вариант, если вас не особенно интересуют торги и криптовалюта нужна для хранения или продажи через длительное время.

Когда вы покупаете криптовалюту через обменник и держите ее на своем личном кошельке, это надежно и не требует дополнительных комиссий».

Обменников очень много. И мошенников среди них тоже много, поэтому не поленитесь пролистать отзывы на тематических форумах: например, Bitcointalk или MMGP.

Также можно отобрать несколько подходящих вариантов и составить для себя табличку, прописав в ней ключевые параметры отбора:

  • Количество доступных для обмена валют.
  • Мониторинг курсов валют (есть/нет).
  • Выбираются лучшие на данный момент варианты обмена, или курсы долгое время не изменяются?
  • Скорость обмена.
  • Как обеспечивается безопасность работы?
  • Обратная связь с возможностью подтверждения каждого шага через SMS или электронную почту (есть/нет).
  • Размер комиссии.
  • Скорость ввода и вывода на другие кошельки.
  • Минимальная сумма для обмена.

Хороший способ купить или продать криптовалюты по оптимальному курсу – воспользоваться агрегатором обменников. Есть, например, сервис Coinmonitor, который позволяет находить оптимальные курсы обмена наличных рублей, долларов и евро, средств на банковских счетах и платежных системах на криптовалюты и обратно.

В агрегаторе нужно указать исходную валюту, сумму и покупаемую валюту, дальше система автоматически выдает предложения от обменников, начиная с самых выгодных.

Как хранить криптовалюты?

Бумажные кошельки

Для постоянного хранения криптовалют оптимален собственный кошелек. Блокчейн так устроен, что «кошелек» – очень условная штука. Можете хоть приклеить на компьютер стикер с публичным и секретным ключами, и это будет ваш личный «кошелек». Или более технологичный вариант – распечатать на листе бумажный кошелек, на котором ключи зашифрованы QR-кодами. Его можно хранить в бумажнике и при необходимости использовать для оплаты покупок.

Но, если потерять лист с ключами, со своими монетами можно попрощаться. Просто позвонить в банк и заблокировать счет, как при утере банковской карты, не получится.

Электронные кошельки

Электронные кошельки считаются более надежными, но это не значит, что они полностью защищены. Никто не отменял хакеров и компьютерные вирусы.

Есть несколько классификаций электронных кошельков:

По количеству валют:

  • Одновалютные. Работают только с одной криптовалютой (биткоин, эфир и т.д.).
  • Мультивалютные. Работают с несколькими валютами.

По связи с интернетом:

  • Горячие. Постоянно подключены к интернету.
  • Холодные. Привязаны к личному компьютеру и не имеют выхода в Сеть.

По весу:

  • Тяжелые. Включают всю цепь существующих блоков блокчейна данной криптовалюты.
  • Легкие. Включают только часть блоков.

По месту хранения:

  • Десктопные. Устанавливаются на личный компьютер.
  • Мобильные. Устанавливаются на смартфон или планшет.
  • Онлайн. «Висят» в «облаке» и доступны с любого устройства.
  • Аппаратные. Специальное устройство вроде USB-флешки с дисплеем.

Выбор кошелька: мнение эксперта

Олег Сергеев, TSI Analytics

– Перед выбором криптокошелька задайте себе два вопроса:

  • Для чего нужен кошелек? Буду ли я держать монеты в течение длительного времени или буду активно трейдить?
  • Какую сумму я собираюсь держать на кошельке?

Для длительного сбережения лучше всего «холодные» кошельки. Если храните большую сумму, используйте аппаратные кошельки (Ledger, KeepKey, Trezor). Они самые безопасные, но достаточно дорогие. Бумажные кошельки тоже хорошо защищены от мошенников, но подвержены воздействию окружающей среды. Я бы не рекомендовал хранить на них большие суммы.

Если вы собираетесь часто проводить операции с криптовалютой, обратите внимание на онлайн-кошельки (Electrum, GreenAddress, Airbitz). Приватные ключи хранятся на сервере платформы, поэтому есть риски хакерских атак. Я тоже не рекомендую хранить на них большие суммы.

Обзор кошельков

Внимание! Список кошельков не отсортирован по степени надежности или какому-либо иному параметру. Выборка сделана согласно профессиональной точке зрения эксперта, а информация взята из открытых источников.

Ledger Nano S

Аппаратный, мультивалютный, холодный.

Официальный сайт

Стоит: от 84,99 € (страница на Amazon).

Валюты: BTC, ETH, LTC и другие альткоины (всего 27 валют).

Защита устройства: двухфакторная аутентификация, PIN-код, фраза из 24 слов для создания закрытых ключей.

Копирование данных и восстановление: резервное копирование в лист восстановления. Восстановление на любое устройство Ledger или совместимые аппаратные кошельки типа BIP39/BIP44.

Фишка: поддерживает много валют.

KeepKey

Аппаратный, мультивалютный, холодный.

Официальный сайт

Стоит: от 80 € (страница на Amazon).

Валюты: BTC, ETH, LTC, DASH, DOGE, NMC.

Защита устройства: двухфакторная аутентификация, PIN-код.

Копирование данных и восстановление: запись резервной копии по предложению из 12 слов, по которому можно восстановить доступ к кошельку, если устройство украдено или потеряно.

Фишка: стильный современный дизайн, «IPhone в мире криптокошельков».

Trezor

Аппаратный, мультивалютный, холодный.

Официальный сайт

Стоит: от 93,62 € (страница на Amazon).

Валюты: BTC, ETH, LTC и другие (всего 20 валют).

Защита устройства: двухфакторная аутентификация, PIN-код.

Копирование данных и восстановление: запись резервной копии по предложению из 12 слов, по которому можно восстановить доступ к кошельку, если устройство украдено или потеряно.

Фишка: дополнительная защита. Можно задать секретную фразу (которая должна храниться только у вас в голове!), без которой невозможна транзакция, даже если кошелек случайно попал в чужие руки. А еще можно задать ложную секретную фразу на случай, если вам угрожают физически. По ложной фразе на другой счет переводится небольшая часть монет, остальные остаются на вашем кошельке.

Electrum Wallet

Десктопный, условно мультивалютный (поддерживает 2 валюты), холодный, тяжелый.

Официальный сайт

Валюты: BTC, DASH.

Система защиты и восстановления: PIN, двухфакторная аутентификация, фраза из 12 слов.

Portable-версия для установки на флешку: есть.

Особенности:

  • Может управляться аппаратными кошельками Trezor, KeepKey и Ledger.
  • Верификация достаточно простая, но требует хранения личных данных на серверах третьей компании – дополнительный риск.
  • Можно установить дополнительные плагины для поддержки разных бирж и контроля курса валют.

GreenAirdress

Десктопный/мобильный, одновалютный, горячий, легкий.

Официальный сайт

Валюты: BTC.

Система защиты: двухфакторная аутентификация, возможность установить лимит суммы транзакции, восстановление транзакции по технологии nLockTime, PIN-код.

Portable-версия для установки на флешку: нет.

Особенности:

  • Частично русифицированный официальный сайт.
  • Можно одновременно использовать десктопную и мобильную версии.
  • Кошелек можно привязать к аккаунтам в Facebook или Reddit и делать транзакции по аккаунтам соцсетей, если получатель тоже использует такой кошелек.

Edge Wallet (ранее – Airbitz)

Десктопный/мобильный, мультивалютный.

Официальный сайт

Валюты: BTC, LTC, ETH, REP, WINGS, MTX, DASH.

Система защиты: шифрование на устройстве пользователя, данные не хранятся на сторонних сервисах; автоматический бэкап для возможности восстановления данных после смены устройства; двухфакторная аутентификация.

Особенности:

  • Поддержка SegWit-транзакций BTC и LTC.
  • Есть мобильные версии для iOS и Android.
  • Возможность добавления любых токенов стандарта ERC20 (даже тех, которые не предусмотрены разработчиком изначально).

SegWit – новая технология транзакций биткоина, позволяющая ускорить транзакции и снизить величину комиссий.

Стандарт ERC20 – группа токенов, разработанных на базе Etherium. Список можно посмотреть здесь.

Как торговать криптовалютами

Обзор бирж

Binance

Официальный сайт

Основана: весна 2017.

Где находится: Китай.

Русскоязычный интерфейс: есть.

Русскоязычная техподдержка: нет.

Сколько криптовалют торгуется: 200+.

Количество валютных пар: 250+.

Комиссии по сделкам: от 0,1%.

Приложения iOS/Android: есть/есть.

Особенности:

  • Не поддерживает ввод и вывод фиатных денег. Заведите криптовалютный кошелек, купите удобным способом монеты и только потом сможете завести их на биржу.
  • Есть собственная криптовалюта – BNB. На транзакции с ней предоставляется скидка 50% на комиссию.
  • Два режима работы: Basic для новичков и Advanced для опытных трейдеров.
  • Для неверифицированных пользователей установлено ограничение на вывод монет: 2 BTC в день. После верификации можно выводить до 100 BTC.
  • Есть реферальная программа с возможностью получать комиссию до 20% за каждого привлеченного пользователя.

Резюме. Биржу нельзя назвать оптимальным вариантом для новичка. Во-первых, даже в режиме Basic интерфейс достаточно сложный.

Во-вторых, пользователи говорят, что русскоязычный вариант сайта немногим лучше адаптации Ali-Express. Все-таки биржа азиатская со всеми вытекающими.

В-третьих, головной офис находится в Шанхае, поэтому основные торги происходят ночью по московскому времени. Придется подстраиваться под график работы, иначе поймать выгодные для продажи и покупки курсы будет сложно. Правда, это общая проблема работы с биржевыми рынками в России.

Главные достоинства – низкие комиссии, много валютных пар, много предложений по обмену валют.

Bittrex

Официальный сайт

Основана: 2015.

Где находится: США.

Русскоязычный интерфейс: нет.

Русскоязычная техподдержка: нет.

Сколько криптовалют торгуется: 200+.

Количество валютных пар: 200+.

Комиссии по сделкам: 0,25%.

Приложения iOS/Android: есть/есть.

Особенности:

  • Очень сложная система верификации, без прохождения которой с биржи нельзя вывести монеты.
  • Не поддерживает ввод и вывод фиатных денег. Предварительно необходимо создать кошелек, купить BTC, LTC, ETH, DOGE или одну из других основных валют.
  • Запрещено участие в торгах лиц моложе 18 лет и жителей государств, в отношении которых у США действует эмбарго. С большей части территории России торговать можно (пока?), но для жителей Крыма доступ запрещен.
  • Биржа тщательнее других следит за качеством токенов, которые на ней торгуются. Регулярно происходят чистки монет, у которых есть проблемы с блокчейном или ликвидностью. Последняя была в марте. Под раздачу попали более 80 альткоинов.
  • Техподдержка англоязычная и очень неторопливая.

Резюме

Одна из старейших и крупнейших бирж, у которой в России есть поклонники. Но большинство из них стали криптотрейдерами еще до того, как это стало мейнстримом. Сегодня есть более удобные в регистрации и работе биржи.

Еще один существенный недостаток – биржа находится в юрисдикции США. Из-за напряженных отношений между Россией и США в любой момент биржа может заблокировать доступ из России. Соответственно, у владельцев аккаунтов возникнут сложности с выводом средств, не говоря о дальнейшей работе.

EXMO

Официальный сайт

Основана: 2013.

Где находится: Англия.

Русскоязычный интерфейс: есть.

Русскоязычная техподдержка: есть.

Сколько криптовалют торгуется: ~15.

Количество валютных пар: ~50.

Комиссии по сделкам: 0,2%.

Приложения iOS/Android: есть/есть.

Особенности:

  • Возможен ввод на биржу фиатных денег, но комиссии достаточно большие – от 2-3% и выше.
  • На бирже торгуются все основные монеты, но список альткоинов крайне ограничен.
  • Верификация относительно простая, причем вводить и выводить деньги можно и без ее прохождения. Ограничено только количество способов ввода/вывода денег. Верифицированные пользователи могут выводить деньги сразу на счет в банке.

Резюме

EXMO – приемлемый вариант для новичка, благодаря русскому языку и поддержке основных криптовалют. Однако в дальней перспективе стоит рассматривать переход на одну из других бирж, поскольку малое количество валютных пар ограничивает возможности.

Стоит ли использовать многоходовые схемы обмена валют?

Андрей Лискин, Coinspot

«Есть люди, которые занимаются так называемым биржевым арбитражем: покупают криптовалюту на одной бирже, переводят на биржу с более высоким курсом, продают и выигрывают на разнице в курсе. Однако нужно быть уверенным, что вы сможете вывести средства со второй площадки. Соприкосновение с любыми фиатными валютами – это почти всегда задержки и препятствия в виде банковских процедур. Иногда зарубежная площадка попросту не дает возможности вывести валюту на счет иностранного банка.

Был период, когда на африканских или индийских биржах курс биткоина был выше на несколько тысяч долларов, чем на популярных мировых площадках. Вот только вывести средства в зимбабвийских долларах или индийских рупиях можно было только на счета в местных банках с туманными перспективами. Иными словами, вся работа теряла смысл.

Есть сложные схемы арбитража, включающие несколько бирж и криптовалют, но их индивидуально выстраивают под себя опытные игроки. Такие стратегии обычно не раскрываются. Я думаю, для новичка это слишком сложно и лишено необходимости. Чтобы заработать на такой схеме ощутимую разницу в сравнении с обычной, нужно «прогонять» серьезные суммы, а это подразумевает соответствующие риски».

Не старайтесь с самого начала усложнить себе жизнь! Начинайте трейдинг с нескольких криптовалют и одной биржи с подходящими для новичков условиями. Только набравшись опыта, можно браться за стратегии в несколько этапов.

Дебетовые карты с привязкой к криптокошельку

Андрей Лискин, Coinspot

«Дебетовые карты – удобный способ делать покупки за биткоины или выводить средства через обычные банкоматы. Правда, он только «снаружи» кажется привычной оплатой банковской картой. Счет своей карты вы пополняете биткоинами, но технически в момент оплаты криптовалюта конвертируется в фиат. Для пользователя обмен проходит незаметно.

Но комиссии при таком способе достаточно высокие. Вендоры обычно работают всего с одним или двумя процессингами, готовыми брать на себя риски работы с криптовалютами.

Между процессинговыми сервисами и платежными системами, которые обслуживают банковские карты, могут возникнуть разногласия. Например, в начале года Visa приостановила работу с сервисом WaveCrest, к которому были подключены большинство сервисов, предоставляющих биткоин-карты. Из-за этого их работа была приостановлена».

Вендор – организация, которая разрабатывает технические решения для осуществления платежей. Компании в обзоре ниже – как раз те самые вендоры.

Процессинг – организация, которая обрабатывает информацию при совершении платежной операции. Эта компания считает, на какую сумму в фиате вы хотите сделать платеж, по какому курсу она будет конвертироваться и сколько криптовалюты будет списано с вашего кошелька.

Обзор дебетовых карт

Advanced Cash

Официальный сайт

Фиатные валюты: USD, EUR.

Чем можно пополнить:

  • Рублями по курсу с карты Visa, Mastercard, МИР под 2,95%.
  • Биткоинами по курсу системы.
  • Электронными валютами Payeer, Perfect Money, EPESE, EPay без комиссии.
  • «Яндекс.Деньгами» под 6,95%.
  • По коду криптобирж EXMO и WEX под 0%.

Куда можно вывести:

  • Обменять на BTC, ETH, BCH по курсу системы.
  • На биржи EXMO и WEX под 2,95%.
  • На перечисленные выше электронные валюты под 0,95%.
  • На карты Visa, Mastercard, Мир под 60 рублей + 2,95%.
  • На «Яндекс.Деньги» и QIWI под 2,95%.

Покупки в USD/EUR: 0%.

Обслуживание: бесплатно.

Снятие наличных в USD/EUR: 1,99%.

Открытие счета: бесплатно.

Изготовление и доставка: 4,99$.

Лимит на снятие наличных (день/месяц): 3 000/90 000$.

Spectrocoin

Официальный сайт

Фиатные валюты: USD, EUR, GBP.

Тарифы и лимиты

Снятие наличных в USD/EUR/GBP: 2,5 единицы в валюте карты.

Прием и отправка криптовалют: осуществляется через блокчейн-кошелек Spectrocoin. Поддерживается ~20 криптовалют.

Есть русскоязычный интерфейс, и нет территориальных ограничений.

Дебетовых карт, которые поддерживают обмен криптовалют на фиат, достаточно много, но большинство популярных операторов не работает в России вообще или только в качестве виртуальной карты. Вы можете делать с ними покупки на EBay, Amazon и в других зарубежных интернет-магазинах, но использовать как пластик в обычных магазинах в России не получится.

_____________________________

Схем покупки, продажи и использования криптовалют для приобретения товаров очень много. Мы подытожили все вышесказанное и сделали табличку, которая поможет выбрать оптимальный вариант, в зависимости от целей.

zhazhda.biz

Как торговать криптовалютой? | AltWiki.ru

На фоне повышенного интереса к цифровым технологиям и деньгам торговля криптовалютой привлекает к себе все больше энтузиастов. Однако с учетом волатильности биржевых показателей многие пользователи сталкиваются с проблемой торгов и потерей крупных средств из-за несвоевременного обмена.

Предложенный ниже материал не является полноценным учебником или пособием. Предоставляются лишь базовые основы - те моменты, на которые следует обратить внимание при серьезном желании заняться трейдингом и дальнейшем обучении в данном направлении. Также подойдет и тем, кто просто стремится выгодно и своевременно менять криптовалюту.

Торговля криптовалютой

Даже если не ставится цель спекулировать и получать прибыль на разнице в стоимости, многим пользователям приходится вникать в определенные процессы биржевой торговли. Необходимость обусловлена именно скачками цен, на которых часто теряются достаточно крупные средства.

Аналитики по-разному оценивают возможности торговли криптовалютой. Несмотря на сходство определенных процессов, выделяют и существенные отличия от существующего рынка ценных бумаг, фьючерсов, валют и иных активов.

Основным аспектом, на который следует обратить внимание, является законодательное регулирование. Нестабильность данного фактора, отсутствие во многих странах четкой позиции по отношению к криптовалютам и введение запретов - все это создает дополнительные риски при торговле.

Чтобы нивелировать подобные риски при торговле цифровыми деньгами необходимо учитывать позицию государственных структур. Она может оказать существенное влияние на стоимость криптовалюты, если ее оборот тем или иным образом зависит от соответствующей страны.

Также во внимание принимается и местонахождение торговой площадки - введение определенных запретов и ограничений повлияет и на ликвидность торговых пар. При выборе биржи рекомендуется учитывать лояльность соответствующих властей к обороту криптовалют.

Еще одной отличительной особенностью торговли криптовалютами выделяют молодость данного сегмента рынка. С учетом подобного фактора большинство процессов могут проходить намного быстрее и сильнее. Данный аспект распространяется как на торговлю криптовалютами, так и на инвестирование в цифровые проекты.

Так, если на рынке ценных бумаг годовая прибыль в 10% уже считается успешной, то цифровые деньги могут показать рост в тысячу процентов всего за пару дней. Подобная волатильность создает существенные перспективы для быстрого заработка. При этом получить такую прибыль могут и простые пользователи, не обладающие существенными знаниями, опытом и капиталом для трейдинга.

Однако аналитики предупреждают, что крупная прибыль всегда сопряжена с существенными рисками. Без знания основных механизмов не рекомендуется вообще заниматься торговлей криптовалютами.

В данном вопросе можно попытаться довериться более профессиональным игрокам и инвестировать в их успешность. Однако эксперты подчеркивают, что подобные действия также сопряжены с определенными рисками. Есть мнение, что какими бы ни были показатели ранее, они не гарантируют обязательного успеха в будущем.

Также рекомендуется учитывать риски мошенничества. Эксперты обращают внимание на то, что не существует даже в уже привычных торгах стопроцентных методов получения прибыли. Любые подобные заявления или схемы с предложением вложить деньги почти наверняка мошеннические.

С учетом всех факторов аналитики и эксперты рекомендуют пользователям изучить хотя бы основы трейдинга прежде чем браться за торговлю криптовалютами. Подобный опыт будет полезен и в том случае, если предполагается просто менять намайненные или полученные средства.

Терминология

Тем, кто всерьез решил заняться торговлей криптовалютами, рекомендуется уделить внимание терминологии. На форумах и чатах биржи свой лексикон, который новичку может быть непонятен. Весь перечень таких слов приводить нет смысла, однако основные из них, отражающиеся непосредственно в механизмах торговли, следует обозначить.

Валютная или криптовалютная пара. Базовый показатель, вся торговля цифровыми деньгами строится вокруг соотношения одних денег к другим. К примеру, биткоин к доллару будет выглядеть как BTC/USD - то есть, если график показывает рост, то растет именно биткоин по отношению к свей паре.

Фиатные деньги (фиат). Данный термин все активнее используется и вне биржевых торгов. Подразумеваются обычные, реальные или электронные, национальные деньги. Торговые пары между криптовалютами и фиатом наиболее востребованы для обмена, что делает их ликвидными.

Ликвидность. Показатель объема торгов, зависит от количества пользователей и их активности. Чем выше ликвидность, тем быстрее обмениваются деньги и соответственно легче получить прибыль. Один из ключевых показателей, по которым обычно и оценивается привлекательность торговой площадки.

Волатильность. Если по-простому - это скачки цен. Чем шире и чаще взлеты и падения, тем выше волатильность, то есть отсутствие стабильности выбранной криптовалюты.

Быки и медведи - условное разделение всех трейдеров. Первые покупают, поднимая курс “на рога”, вторые продают, обрушивая цену “медвежьей лапой”.

Тренд - общее настроение рынка, рассчитывается по максимальным и минимальным вершинам. Выделяют восходящий тренд (бычий) и нисходящий (медвежий). Может быть также уравновешенным, когда колебания курса варьируются долгое время в пределах своеобразного коридора.

Коррекция - обратное тренду движение, то есть, если он восходящий, то кратковременное падение курса корректирует рост. Коррекции - неизбежное явление, они закрепляют тренд и определяют новые уровни роста или падения стоимости криптовалюты.

Ордер на продажу или покупку - сделка, по которой и осуществляется торговля. Выставить ордер - это задать условия (цену) купли-продажи криптовалюты в рамках выбранной пары. Как только контрагент согласится на заданные условия, сделка будет заключена, а ордер закрыт.

Стенка, или уровень поддержки/сопротивления - крупное скопление ордеров на определенном показателе стоимости. Отображает рыночные ожидания большинства трейдеров, по которым не предполагается движение курса выше или ниже проставленного уровня. Может быть и одним ордером с крупным объемом криптовалюты.

Стакан - отображает количество ордеров на определенном уровне цен. Чем их больше, тем быстрее стакан становится стенкой.

Разворот - смена тренда, обычно происходит при его достижении уровня поддержки/сопротивления, а также на новостных событиях. Нередко бывает сложно понять, что происходит на рынке - коррекция или разворот тренда.

Шорт и лонг - трейдинг на коротких и длинных дистанциях. Первый вариант подразумевает быструю покупку и продажу через пару минут по мере кратковременного роста стоимости. Лонг - ордер более долгосрочный, в его рамках курс может несколько раз подниматься и корректироваться.

Пункты - общая единица измерения динамики цен. Обычно именно данный термин используется для обозначения роста или падения. К примеру говорят, что стоимость растет не на 20 долларов, а на 5 пунктов.

Спрэд - разница между покупкой и продажей в один и тот же момент. Фактически - это комиссия биржи, не позволяющая моментально купить и продать валюту по одной цене.

Стоп-лосс и тейк-профит - выставление ограничений по сделке на определенных уровнях по потере и получению прибыли, в которых ее закрытие произойдет автоматически. Подобные механизмы позволяют страховать ордер от крупных потерь в случае непредсказуемости рынка, а также брать гарантированную прибыль, не дожидаясь, когда она начнет уменьшаться на коррекции.

Закрепление прибыли - получение профита, то есть чистого дохода. К примеру, если трейдер скупил криптовалюту, она выросла на 20% - он ее продает, закрепляя свою прибыль. Данные действия актуальны при приближении к уровню сопротивления или нестабильности рынка на новостных событиях.

Ванговать - предсказывать, по имени известной прорицательницы Ванги. Понятие выходит за пределы биржевых торгов и нередко употребляется и в обычной жизни. Следует учитывать, что подобные предсказания от неквалифицированных игроков несут мало пользы, а от квалифицированных могут быть просто вбросом. То есть доверять им в любом случае не стоит.

Кит - игрок с крупным объемом капитала. Обычно закупает криптовалюту большими партиями, что ведет к резким скачкам стоимости. При слабых уровнях поддержки может пробить его, обновив показатель, или открывая следующую ступень тренда.

Хомяк - новичок в трейдинге. Подвержен паническим действиям, при малейших колебаниях курса продает или покупает, обычно в ущерб себе, поскольку ордера выставляет против тренда. Именно такие участники и создают основу заработка более опытных игроков.

Памп или дамп - инициированный крупным игроком взлет или падение цены. Происходит часто при крупных закупках, когда движение подстегивает других трейдеров покупать в попытке заработать на росте. Характеризуется быстрым обвалом, когда кит, получив на панических действиях менее опытных участников, выходит из сделки, закрепив прибыль.

Пузырь - ажиотаж вокруг любой инновации, характеризуется лихорадочным привлечением пользователей. Раздувание пузыря - поддержка настроений, выгодна тем участникам, которые закупились на раннем этапе и за счет привлечения новых игроков, спроса и покупок криптовалюты получают рост своих вложений.

Сдувание пузыря - процесс закрепления прибыли большинством игроков, в том числе и крупных, что приводит к обвалу цены на криптовалюту и ее откату к более реальным показателям. Параллельно с данным процессом выделяют и так называемую стрижку - процесс выкачивания средств из хомяков за счет их панических действий.

Перечень приведенных терминов нельзя назвать полным - его назначение базовое. На практике подобных слов в несколько раз больше, многие появляются на ходу, сокращаются, могут варьироваться в зависимости от сообщества и языковой принадлежности.

Инструменты

Основой для эффективной торговли криптовалютами на любой бирже являются инструменты. Подразделяются они на следующие категории:

  • графики по каждой валютной паре с отображением динамики цен и с возможностями анализа;
  • ордера купли-продажи, просмотр таблиц с их количественным и качественным содержанием;
  • история сделок с подробной информации об их открытии и закрытии;
  • объем торгов с возможностями проводить более глубокий анализ.

Каждую из категорий следует рассмотреть подробнее. В торговле криптовалютой все инструменты играют важную роль, однако как и в других биржах, основным показателем является график.

Существует три типа графического отображения динамики цен:

  • линейный или простой график, в виде ломанной кривой, считается одним из наименее информативных, однако упрощенно показывает общее изменение стоимости;
  • бары - вертикальные линии, показывающие изменение торгов, короткая поперечная слева обозначает цену открытия, справа - закрытия;
  • японские свечи - их идея основана на концепции первых биржевых торгов с мешками риса, полная свеча - это спрос на товар, пустая - падение цены.

Японские свечи используются чаще всего, бары не всем удобны и наглядны. График позволяет настраивать временной интервал таких показателей, каждая свеча - это промежуток заданного времени. Если за его период цена увеличилась, то свеча наполняется и закрывается вверху, показывая рост.

Основной массив свечи между ценой открытия и закрытия называется телом. Линии вверху и внизу - тени (хвосты). Они отображают минимальную и максимальную цену в заданный промежуток времени. То есть за полчаса стоимость может проделать скачок и вновь вернуться обратно, закрывшись на уровне открытия. Подобный скачок и отобразится в виде хвоста.

Если хвоста нет, считается, что свеча имеет срезанную вершину или основание, то есть закрылась на подъеме или падении. Если тело имеет небольшой размер свечу называют волчком. Отсутствующее тело, при котором цена закрытия равна цене открытия, называется додж/дож.

Таблица с ордерами на покупку и продажу - стакан. Позволяет выявить наибольшее ожидание рынка, уровни поддержки и сопротивления. Механизм торговли криптовалютами, как и любыми другими активами построен на приоритете встречных предложений - если при выставлении ордера есть соответствующий ответный, то сделка совершается тут же. В противном случае записи заносятся в таблицу на ожидание соответствующих заявок.

При анализе стакана рекомендуется обращать на крупные скопления заявок, а также большие объемы активов на продажу или покупку. Именно они могут оказать существенное влияние на дальнейшее движение курса.

Все представленные инструменты торговли криптовалютами и иными активами имеют лишь косвенное значение. Основным и нередко самым ценным фактором становится информация. Новости, события, ожидания, реакция тех или иных игроков - все это добавляет в биржевую торговлю элементы риска и непредсказуемости.

Обычно биржевые площадки предоставляют сервисы и новостные ленты, по которым можно ориентироваться на информационный фон. Однако следует учитывать, что подобные записи нередко попадают на биржу уже постфактум. Не исключены случаи и спекуляций со стороны крупных игроков, которые могут обвалить все ожидания в свою пользу.

Избежать неудач в трейдинге и тем более торговле криптовалютой не удастся. Эксперты подчеркивают, что потери - неотъемлемая часть получения прибыли, полностью выигрышных моделей не бывает в природе. Единственное, что может трейдер - проводить тщательный анализ и минимизировать риски.

Технический анализ

Технический анализ - основа для эффективного трейдинга. Торговля криптовалютой и другими активами - это не казино, где можно сделать ставку на удачу. Каждое действие требует продуманности, что превращает трейдинг в серьезную интеллектуальную работу.

По словам опытных трейдеров, даже новичок, только пришедший и научившийся выставлять ордера, имеет определенный шанс получить прибыль. Однако чтобы повысить этот шанс рекомендуется проводить аналитическую работу над каждым действием до и после его совершения независимо от того, принесло оно прибыль или убыток.

Существует несколько уровней анализа, основанных на использовании имеющихся инструментов. Базовый основан на графических действиях - проведении линий поддержки и сопротивления, выявлении фигур и построений, а также иных действиях, связанных с оценкой динамики криптовалюты.

Выставление линий поддержки и сопротивления позволяет выявить направление тренда и соответственно те цены, при которых лучше продавать или покупать. Если стоимость выходит за пределы образованного коридора, то есть два варианта развития событий:

  • простое обновление минимума/максимума и возврат в общую тенденцию, что требует от пользователя лишь корректировки линий;
  • закрепление небольшими коррекциями на новом рубеже и продолжение движения в начальном направлении, что может означать и вовсе смену тренда.

Во втором случае проведенная линия меняет свое назначение. То есть, если график пробил уровень сопротивления, откатился к нему одной или несколькими коррекциями и затем снова пошел в рост, то линия уже становится уровнем поддержки.

В проведении технического анализа по графикам выделяют такое явление как фигуры. Они воспринимаются как комбинации, выстраивание которых сигнализирует о дальнейшей динамике цен. Следует при этом учитывать, что в торговле с криптовалютой не все подобные механизмы могут вести себя ожидаемо.

“Голова и плечи” - рассматривается вариант на восходящем графике, аналогичные механизмы будут работать и на нисходящем с поправкой на обратную сторону. Фигура выстраивается в качестве трех вершин, средняя из которых будет иметь более высокий максимум.

На основании данной фигуры - шее, проводят линию, которая и служит сигналом. После третьей вершины в случае пробива этой линии поддержки стоимость идет на убыль, предоставляя возможность для продаж.

“Двойная/тройная вершина”. Также имеет обратную версию на нисходящем графике - двойное/тройное дно. Имеет сходство с головой и плечами, с той лишь разницей, что максимальные показатели вершин выстраиваются на одном примерно уровне.

  “Треугольник”. Достаточно часто встречающаяся фигура, появление которой обычно связывают с выжидательной позицией трейдеров. Выстраивается благодаря пересечению линий поддержки и сопротивления. Нередко такую фигуру обозначают в случаях, когда линии лишь приближаются друг к другу, не пересекаясь.

“Флаг” и “вымпел”. Небольшие сигналы, схожие по структуре с построением треугольников. Показывают колебания цен и фактическое закрепление стоимости, в большинстве случаев сигнализируют о продолжении тренда в заданном направлении.

“Чашка с ручкой”. Появляется достаточно часто на восходящем тренде в виде затяжной коррекции. После построения и пробива уровня сопротивления можно почти наверняка утверждать о продолжении восходящего тренда.

“Клин”. Имеет сходство с флагами и вымпелами, однако формируется достаточно долго. Данный фактор и становится характерной особенностью фигуры - вытянутость и снижение размера свеч с последующим пробивом одной из линий.

Преимущество нахождения фигур заключается в использовании их граней. Именно они позволяют с высокой долей вероятности прогнозировать дальнейшее движение рынка. И если уровень пробивается и цена закрепляется на нем, то именно данное направление выделяют для дальнейшего трейдинга.

Также в положительные факторы построения фигур выводят возможность предугадать размер прибыли. То есть ту точку, в которой стоит закрыть сделку. Именно на данный уровень рекомендуется выставлять тейк-профит.

Отдельно в техническом анализе выделяют такое понятие как построение свечей. Определенные комбинации и размеры могут сигнализировать о развороте тренда. Таких построений достаточно много, выделять их все, помнить и уметь находить - такими возможностями даже опытные трейдеры не всегда могут похвастаться.

В идеале рекомендуется проводить полный технический анализ, оценивая все аспекты построения графика. Однако со временем каждый трейдер вырабатывает для себя предпочтительные стратегии, на которые и ориентируется в большей степени.

Криптовалютные биржи

По мере роста интереса к криптовалютам растут и объемы биржевых торгов цифровыми деньгами. С привлечением новых пользователей растет и ликвидность, обеспечивая быстроту обмена и существенную волатильность криптовалют.

При выборе биржевой площадки обращают внимание на несколько факторов:

  • ликвидность - базовый показатель, определяет как быстро будет покупаться и продаваться криптовалюта, обычно напрямую зависит от количества пользователей площадки;
  • выбор криптовалютных пар - чем больше вариантов, тем удобнее торговать, однако некоторые биржи могут предоставлять ограниченный список, а также поддерживать торговлю только цифровых денег без обмена на фиат;
  • комиссии - помимо спрэда определенный процент может взиматься с пополнения или вывода средств, также следует учитывать и возможности для получения денег - платежные системы и иные варианты;
  • регистрационные и верификационные данные - некоторые биржи требуют лишь электронной почты и пароль, иные - предоставление документов и прохождение двухуровневой системы защиты личных данных.

Функционал блокчейн платформ заложил один из фундаментальных принципов оборота цифровых денег - децентрализацию сети. На фоне данного аспекта многие пользователи считают существующие торговые площадки слишком централизованными для использования.

Подчеркиваются ситуации, когда пользовательские счета замораживаются или закрываются по инициативе руководителей биржи или по настоянию регулирующих финансовых и государственных структур. Нередкими являются и случаи хакерских атак на криптовалютные биржи, в результате которых пользователи теряют крупные активы.

В данном контексте все большее предпочтение отдается децентрализованным криптовалютным биржам, функционал которых также построен на блокчейне. Такие площадки обеспечивают защиту от хакерских атак и централизованного вмешательства извне, предоставляя достаточно независимые условия для трейдинга и инвестирования.

Инвестирование или трейдинг

Инновационная структура децентрализованных технологий и денег создает перспективы не только для трейдинга, но и для долгосрочного инвестирования. Многие пользователи предпочитают закупить криптовалюту на раннем этапе ее появления, получая прибыль на фоне постепенного роста стоимости.

Такой подход не требует серьезных познаний в биржевой торговле - достаточно лишь найти нужную точку входа и проанализировать перспективы выбранного проекта. Если его идея достаточно актуальна, а реализация отвечает поставленным задачам, можно с определенной точностью прогнозировать рост.

Преимущества инвестирования заключаются в пассивном доходе. Для его получения также требуется проведение анализа, однако в большинстве случаев он сводится к первоначальной оценке перспектив и отслеживанию новостных событий.

Трейдерам же приходится проделывать серьезную работу при каждом входе в сделку, однако и прибыль их нередко выше. В данном направлении можно выделить несколько ключевых рекомендаций, на которые следует обратить внимание:

  • не жадничать - достаточно сложно удержаться от того, чтобы не попробовать выжать из сделки максимум прибыли, однако крайне не рекомендуется задирать тейк-профит выше потенциала роста;
  • терпение - не все криптовалюты растут быстрыми скачками, многие колеблются на одном уровне в течение длительного времени;
  • спокойствие - крайне ценная для трейдера черта, в любых ситуациях рекомендуется сохранять хладнокровие и не делать непродуманных действий;
  • анализ - интеллектуальной работы много не бывает, если график разобран по свечам, всегда остаются новостные порталы;
  • просмотр стакана сделок - выявляется соотношение продающих и покупающих, а также наличие стенок и иных факторов, способных оказать влияние на динамику цен;
  • обзор новостей - именно они становятся обычно главным источником непредсказуемости криптовалютного рынка, из-за чего вся аналитическая работа может пропасть впустую;
  • отдых - эффективность анализа после длительного рабочего дня снижается, также рекомендуется отвлекаться от сделок в случае их успеха или провала - подобный шаг позволит снизить влияние эмоционального состояния в последующем трейдинге.

Отдельно следует выделить рекомендации со стороны опытных трейдеров. Основывать свои действия на одних лишь советах никогда не стоит даже при высоком уровне доверия. Рекомендуется самостоятельно проводить оценку и выявлять те признаки, благодаря которым предложенные советы актуальны.

Подобный подход позволит избежать потерь, связанных с раздуванием пузырей и намеренной дезинформации. Он же выработает привычку к независимости, а также ответственность за свои действия, что в дальнейшем станет важной составляющей в активной торговле с криптовалютами.

В вопросе выбора между инвестированием и трейдингом решение принимается сугубо индивидуально. Многие пользователи совмещают оба направления, часть средств сохраняя в перспективных активах, а часть вовлекая в оборот с торговлей.

altwiki.ru

Как нельзя торговать криптовалютой | crypto.by

Сегодня Edward T. Giraffe — успешный криптотрейдер. Но в начале карьеры он с излишней самоуверенностью попытался обыграть рынок. Это обошлось ему в 9 млн долларов. Прочитайте его историю — и никогда так не делайте.

В 2015 году на моем банковском счете было примерно 90 тыс. долларов. И я купил 11 700 эфиров примерно по $0,97, а также за несколько месяцев накопил 21 биткоин (общий объем инвестиций составил около 17 тыс. долларов).

Сегодня у меня 1,2 млн долларов на пенсионном и обычном счетах, 650 эфиров и 21 биткоин.

В этот момент большинство собеседников восклицают: «Черт, да ты миллионер».

Да, я действительно разбогател благодаря криптовалютам, но давайте кое-что посчитаем Сегодня эфир стоит более тысячи долларов. Если бы я купил и держал его, то сейчас у меня было бы около 11 млн долларов!

Конечно, я не придерживался этой мудрой стратегии. Ниже я расскажу, как пытался обыграть рынок, что обошлось мне примерно в 9 млн долларов. Причем здесь нужно отметить важное обстоятельство: я говорю не об упущенных возможностях («Черт, я же хотел купить биткоинов на все свободные деньги в 2009 году!»), а о конкретных решениях в ходе активной торговли, когда я делал выбор в пользу какого-то «умного» хода, вместо того, чтобы держать купленные токены на руках.

Надеюсь, эти уроки будут вам полезны. Я понимаю, мне очень повезло, что я вообще остался с прибылью, и надеюсь, что, прочитав это, кто-то из вас окажется мудрее меня и не повторит мои ошибки.

Ошибка №1. DAO и игра на понижение

Любой, кто интересовался эфиром в начале 2016 года, никогда не забудет аббревиатуру DAO, а я вложил в DAO две тысячи эфиров. В конечном итоге я все вернул (да еще получил немного ETC в результате ветвления), но ошибка моя была не в этом. На самом деле, мне страшно повезло — так вышло, что я продал много эфиров за день до взлома DAO!

Цена эфира неуклонно росла по мере приближения даты погашения вклада в DAO, и, наконец, достигла $21, так что 16 июня я продал кучу эфиров по $19. Ранним утром 18 июня серверы DAO были взломаны, средства со счетов украдены, а цена эфира за несколько часов упала до $12. У меня же был заказ на покупку по $14, так что у меня стало на 800 эфиров больше.

Неплохо, да? Правда, тогда было совсем не очевидно, чем кончится дело. Что будет, если произойдет жесткое ветвление? А если его не будет? Все, эфиру конец? Никто ничего не понимал, но куча народа была против ветвления, хотя по ее результатам все должны были получить назад свои деньги. Мне тоже казалось, что ничего хорошего в этом случае не будет, так что где-то через 12 часов после ветвления (но до появления токенов ETC) я впервые решил сыграть на понижение ETH.

Упс. Рынок проголосовал за ветвление, и ETH за одну ночь поднялся с $11 до $14 за штуку. Я сказал себе, что подожду до $16 (позиция должна была ликвидироваться при цене в $18). Но нет, наблюдая, как эта подлая зеленая свеча ползет вверх, я запаниковал. Со слезами на глазах, дрожащими руками я нажал кнопку «закрыть позицию» — и зафиксировал убыток в 30 тыс. долларов. Это моя самая моя большая потеря в качестве трейдера.

Игра на понижение с плечом — занятие для хедж-фондов или идиотов.

Несколько дней я был очень подавлен, особенно после того как через пару дней цена упала до $10,5. Постепенно, читая на Reddit истории тех, кто потерял гораздо больше, я приходил в норму, а потом отвлекся на драму, разворачивающуюся вокруг Ethereum Classic. Жизнь продолжалась.

Мораль: Никогда не играйте на понижение — это очень глупо.

Ошибка №2. Торговля на эмоциях

После инцидента с DAO появилась новая криптовалюта, Ethereum Classic. Будучи настоящим фанатом Ethereum, я был оскорблен самим фактом ее существования, и лояльность, гордость и все моральные соображения подсказывали, что нужно немедленно продать все ETC за ETH.

Так я и сделал. Три дня спустя в результате маркетинговой кампании, организованной сторонниками ETC, токен подорожал в пять раз. Кошмар. Моя слепая преданность проекту, с которым меня ничего не связывало, дорого мне обошлась.

Тем летом стала популярна валюта Monero — ей было удобно рассчитываться на одном популярном сайте в даркнете (где покупают и продают всякую запрещенку через Tor «во имя свободы»). Конфиденциальность стала очень модной, и на этой волне Monero и Dash начали расти в цене на 30−70% в день.

Я, конечно, решил, что это ошибка, ведь по сравнению с BTC и ETH эти новые токены ни на что не годятся. Логично? Я подумал: «Сейчас они дорожают, а потом будут падать». Поэтому я опустошил свой аккаунт на бирже Poloniex, щелкнул вкладку Margin Trade и зашортил Monero и Dash.

Я как-то позабыл, что игра на понижение — плохая идея

И снова провал — минус 10 тыс. долларов. Дальше я зализывал раны и пытался понять, что произошло, впрочем, безуспешно. Рынок — это рынок. В общем, из-за ложной лояльности BTC и ETH я опять облажался.

Мораль: Не стоит зацикливаться на своей любимой команде — рынку на нее наплевать.

Ошибка № 3. Покупка на хайпе

Любой разумный инвестор скажет вам, что диверсификация — это хорошая идея. Мне рассказывали, что, если вы купите несколько акций, надеясь побить рынок, Уоррен Баффетт лично набьет вам морду за то, что вы не купили индексный фонд.

Увы, в криптовалютах нет индексных фондов, поэтому в конце 2016 года я решил, что было бы неплохо обменять часть биткоина и эфира на другие криптовалюты.

Но что покупать? А недавно как раз сам Виталик Бутерин сказал, что ему нравится команда проекта Synereo. Так я и купил Synereo AMP — это что-то вроде Facebook для блокчейна или типа того. А еще у них как раз была распродажа! Вот это везение. И еще давали хороший бонус за вклад от 10 BTC. В общем, это была очевидно удачная идея.

Но нет.

Вскоре команда Synereo рассорилась, ведущий разработчик пошел делать новый блокчейн-проект, и в начале 2017 года, когда остальные валюты начали восстанавливаться, AMP упала ниже плинтуса. Я продал все, что у меня было, за жалкие три биткоина.

Мораль: Не покупайте просто потому, что кто-то сказал, что это круто — сначала хоть что-нибудь почитайте.

Ошибка №4. Свинг-трейдинг

Несмотря на факапы 2016 года, в новый год я вступил с 9,5 тыс. эфиров, каким-то количеством токенов с разных ICO и своими биткоинами. Это было неплохо, но мне казалось, что эфира мало — хотелось пятизначную сумму.

Так что в марте 2017 года, когда эфир резко подорожал с $10 до $13, а потом и до $14, я сказал себе: «Хорошо растет, но это ведь ненадолго. Эфир всегда откатывается после $14». И я продал часть своих эфиров. Цена выросла. Я продал еще немного. Цена снова выросла. Я продал еще немного. Когда дошло где-то до $25, я запаниковал. В общем, я продал 4,5 тыс. эфиров по средней цене в $16.

«Он упадет обратно, не волнуйся, вот упадет — и ты купишь подешевке».

Пока я себе это твердил, цена сначала перевалила за $30, потом за $40, а потом и за $50! Черт побери! Были небольшие провалы, но ничего даже близко подходящего для того, чтобы снова довести мои запасы до 10 тыс. эфиров. Наконец, я сдался и купил по $85.

Да, продажа эфира по $16 не помогла мне заработать миллионы

Думаете, после этого я образумился? Ничего подобного. Каждый раз, когда ETH прыгал на двадцать-тридцать долларов, мой палец тянулся к кнопке «продать», я по-прежнему надеялся поймать гребень волны и прокатиться на нем. Все это вылилось в несколько небольших побед и пару больших поражений, и к концу июня мой портфель на 80% состоял из наличных, а остаток был в ETH и BTC, причем обе валюты находились на исторических максимумах.

Мораль: Предсказать будущее не получится. Продавайте в двух случаях: если вы достигли заранее поставленной целевой стоимости или если вам нужны деньги. Если вам кажется, что вы сейчас обыграете рынок, расслабьтесь — вы не его обыграете.

Ошибка №5. Паника

В июле 2017 года эфир и биткоин подешевели относительно исторических максимумов, и я подумал, что это мой шанс. Я решил, что установлю лимитные ордеры на покупку ETH на низком уровне (например, $140) и подожду удобного момента. Так я и сделал: создал целый каскад ордеров от $155 до $135 и оставил все в таком виде.

В один роковой субботний вечер, когда цены на ETH медленно падали, я лег спать и крепко заснул. Утром меня разбудила жена — она решила, что что-то случилось, потому что мой телефон всю ночь вибрировал. Оказалось, что это были уведомления о выполнении моих ордеров.

Я был в панике. Даже не выпив кофе, я схватил телефон и увидел огромные красные свечи. Я быстро зашел в систему и отменил оставшиеся ордера. Казалось, падение будет длиться бесконечно, но на случай, если произойдет отскок, я поставил ордер на продажу всех только что купленных эфиров на 5% выше текущей цены.

Эти ордера были выполнена за несколько часов, и цена продолжала расти. Эфир за один день восстановился на 80%, дойдя почти до $240 за штуку. Увы, я не смог принять участие в этих прекрасных событиях, потому что продал все по $160.

Если бы я придерживался плана и оставил свои первоначальные заказы на покупку, а потом один день потерпел, я бы получил обратно свои 10 тыс. эфиров.

Мораль: Составьте план и всегда его придерживайтесь. А кроме того, держите себя в руках и никогда не совершайте сделок, не выпив кофе.

Ошибка №6. Бессмысленные импульсивные сделки

Летом 2017 года лихорадка ICO была в самом разгаре, и я тратил свои эфиры на любое размещение с фиксированной минимальной суммой, до которого мог дотянуться. Да, я был одним из тех уродов, которые заранее настраивали транзакцию для покупки токенов BAT и предлагали астрономическое количество GAS-токенов, чтобы ускорить проведение сделки (и мне не стыдно).

Примерно тогда же на Bittrex резко вырос объем торгов, и появились новые биржи — Binance, Liqui и KuCoin. Столько всего! И я все это покупал — чтобы пролистать список позиций в Blockfolio, у меня уходило пять минут.

И тут возникла проблема, причем не экономического, а психологического характера — невозможно было удержать в голове всю информацию и новости по всем этим компаниям и токенам.

«Конечно, это тоже нужно купить, чего же тут плохого?»

И на какое-то время я утонул в этом море. Я покупал на волне хайпа, продавал, когда цена росла, покупал только что проданное, здесь ICO, там ICO, и так без конца.

Это было глупо. Во-первых, потому, что я чувствовал, что у меня со дня на день лопнет голова. Во-вторых, за многие сделки я платил в биткоинах и эфирах, что сокращало мои запасы. И, когда та или иная валюта росла относительно доллара, я радовался, но почему-то забывал, что она проигрывает в росте биткоину и эфиру, так что в итоге я даже не знаю, были ли все эти действия осмысленными.

Мораль: Если у вас нет плана, не торгуйте. Если не знаете, что покупаете, не покупайте.

Источник:https://cryptocurrency.tech/kak-nelzya-torgovat-kriptovalyutoj/

crypto.by


Смотрите также