Что нужно знать об обналичивании криптовалют? Что делать с криптовалютой


Украли биткоины из кошелька: что делать?

Содержание

4576885743Если украли Биткоины из кошелька, вернуть деньги в 99 % случаев не удаётся, ведь операции в криптовалютной сети являются необратимыми. В такой ситуации важно сделать две вещи — смириться и разобраться с причинами возникшей проблемы, чтобы в будущем она не повторилась. Рассмотрим, как сегодня воруют средства с бумажников, выделим резонансные случаи за 2018 год, и дадим рекомендации, как гарантированно защитить криптовалюту от воровства.

Как крадут Биткоины с кошельков?

За последние четыре года злоумышленники взломали десятки Биткоин-кошельков и похитили из них многие тысячи BTC. При этом страдают не только владельцы Bitcoin, но и пользователи других криптовалют. К примеру, в 2017 году больше 30 000 человек пострадало от мошеннических действий, и осталось без электронной валюты Эфириум. В среднем каждый из пострадавших потерял около 7,5 тысяч долларов. Растущее число краж объясняется несколькими причинами — беспечностью владельцев, наличием слабых мест в сторонних сервисах, а также недостаточной защите некоторых программ для хранения криптовалюты.

Важно понимать, что у Биткоина нет физической основы, поэтому украсть его в привычном понимании (как наличные деньги) не получится. Это возможно только при наличии доступа к общедоступному и личному ключу. Если пользователь проявляет аккуратность, вероятность кражи минимальна или отсутствует вовсе. Ниже рассмотрим слабые места, которыми пользуются злоумышленники.

Кража с онлайн-кошельков

Распространённая ситуация, когда криптовалюта пропадает с бумажников сторонних сервисов. Люди копят виртуальные деньги и вынуждены их где-то хранить. Один из вариантов — специальные платформы, предоставляющие базу для создания онлайн-кошелька. Создатели таких ресурсов делают всё возможное, чтобы упростить процесс хранения и сделать пользование деньгами удобным. При этом ключи находятся в системе.

Здесь возможны следующие причины потери средств:

  1. Компания, которая хранит деньги пользователя, злоупотребляет полномочиями. Она пользуется тем, что имеет доступ к секретным ключам — крадёт и переводит определенную сумму на другие счета.
  2. В программе сервиса, осуществляющего хранение средств, имеются ошибки, которыми пользуются злоумышленники. Если биржа ценит репутацию, она разбирается с проблемой и возвращает украденные деньги.

Чтобы снизить риски, лучше не хранить Биткоины на онлайн-кошельках, которые легко взламываются. Многие пользователи ведутся на выгодные предложения молодых предприятий, которые предлагают варианты хранения с небольшими комиссионными платежами и дополнительными льготами.

Кража при обмене

Рассматривая способы, как крадут Биткоины с кошельков, стоит уделить внимание и случаям с конвертацией виртуальной валюты. Известно, чтоб обменные сервисы для повышения скорости и удобства транзакций получают доступ к приватным ключам. Операция по обмену виртуальных денег проходит быстрей, если персональный ключ находится в сервисе, который осуществляет операцию. Но имеется и другая сторона медали.

Если площадку взломают, конфиденциальные сведения оказываются в руках злоумышленников. Кроме того, сама компания может принять решение о завершении деятельности с последующим воровством денег клиентов. В такой ситуации вернуть средства вряд ли получится. Во избежание проблем важно искать надёжные обменники, которые давно работают на рынке, могут похвастаться хорошей репутацией и положительными отзывами.

Фишинг

Эксперты уверяют, что большая часть краж криптовалюты происходит из-за социального фишинга — одного из способов «выуживания» личных данных у пользователя. Суть проста. На e-mail владельца Bitcoin приходит письмо, а в нём находится ссылка на ресурс, где требуется ввести конфиденциальные сведения. Если не обратить внимание на адрес ресурса, можно перейти на «поддельный» сайт и буквально отдать персональные сведения злоумышленникам в руки. Многие пользователи знают, что переход по подозрительным ссылкам опасен. Но существует и категория беспечных владельцев криптовалюты, которые попадаются на такую удочку.

Одна из разновидностей фишинга — создание поддельных ресурсов ICO, а также подмена бумажников. Перед тем как выполнять какие-либо действия, важно проверить соответствие адреса в официальных источниках. Не стоит инвестировать средства через ссылки, которые получены внутри мессенджеров или чатов.

Финансовые пирамиды

От действий злоумышленников часто страдают участники финансовых пирамид. Известный случай — OpenCoin, который позиционировался как крупный проект, а на практике оказался площадкой для выманивания средств у доверчивых владельцев криптовалюты. У упомянутого сервиса не было ничего — ни blockchain, ни сообщества участников криптовалютной сети. При этом создатели проекта уверяли людей в перспективности вложений в проект.

Никогда нельзя инвестировать деньги по рекомендации знакомых. Точнее, принимать информацию к сведению необходимо, но думать желательно только головой. Не стоит обращать внимания на красивые рассказы, купленные отзывы или нарисованные в специальных программах графики, отражающие потенциальный рост прибыли.

Если вас уговаривают вложить средства в какой-либо проект — это явный и главный признак финансовой пирамиды. Потенциальные клиенты заманиваются стандартным обещанием максимальной прибыли при минимальном риске. Выплата процентов происходит за счёт новых вкладчиков. Как только приток пользователей останавливается, прекращаются платежи, а проект и вовсе исчезает. Чтобы избежать таких рисков, покупать Биткоин рекомендуется только через известные биржевые площадки.

Кража через банки

Распространённый случай воровства Биткоина происходит при проведении международных транзакций. Суть проста. Вторая сторона сделки рассказывает о трудностях с покупкой Bitcoin на территории своей страны и давит на жалость потенциального продавца. Она предлагает приобрести виртуальные деньги по лучшей курсовой цене. При этом жулик уверяет, что готов первым перевести необходимую сумму.

На первый взгляд, способ идеален и риски отсутствуют. Но это не так. Если изучить форумы, многие люди потеряли много средств на таком варианте «сотрудничества». После перечисления денег на банковский счет продавец Биткоин направляет криптовалюту на кошелек покупателя. Может показаться, что сделка успешно завершена, но история только начинается. Вторая сторона пишет заявлению в полицию о воровстве личных данных на банковском счете и странном переводе на счёт банка в другом государстве. Как результат, финансовое учреждение блокирует транзакцию, и возвращает средства первоначальному хозяину. В такой ситуации вернуть деньги вряд ли получится.

Прочие способы

Случаев, когда злоумышленники украли деньги с Биткоин-кошелька, становится всё больше. Люди полагаются на имеющуюся защиту и на «авось». Многие уверены, что неприятности их обойдут стороной. Как раз такая беспечность и приводит к проблемам. Кроме рассмотренных вариантов, существуют и другие способы взлома:

  1. Через сеть Wi-Fi. Известны случаи, когда пользователь подключался к беспроводной сети через незащищённое соединение и терял деньги. При таком варианте развития событий злоумышленник полностью контролирует процесс перечисления средств и с лёгкостью ворует персональные данные.
  2. Кража с компьютера. Часто пользователи не заботятся о защите собственного ПК от троянов и вирусов, из-за чего компьютер подвергается взлому и секретный ключ может оказаться в руках злоумышленника.
  3. Покупка несуществующего товара. Всё чаще происходят ситуации, когда человек покупает какой-либо товар, но не получает его взамен. При этом вернуть криптовалюту уже не получится.
  4. Кража флешки или бумажного носителя с приватным ключом. Беспечность пользователей часто не знает границ. Люди хранят средства на флешке или бумаге, но не заботятся об их сохранности. Если носитель попадает в руки злоумышленника, украденные монеты не вернуть.

Какие кошельки использовать, чтобы защититься от кражи Биткоинов?

Люди, которые решили инвестировать в криптовалюту, должны внимательно подойти к выбору бумажника. Стоит отметить, что хранилища бывают двух типов (по количеству доступных для хранения криптовалют) — моно- и мультивалютными. Первые предназначены только для одного вида виртуальных денег, а во вторых можно хранить несколько видов коинов.

Далее все бумажники делятся на «горячие» и «холодные». В первом случае компьютер с ключами всегда подключен к сети. Такой способ удобен при необходимости частого проведения операций с криптовалютой (обмена, продажи, отправки на биржу). Во второй ситуации речь идёт о хранилище, доступ к которому закрыт извне. Такой способ повышает уровень безопасности, но создает ряд неудобств, когда требуется срочно перевести средства.

Онлайн-бумажники

Наиболее простой путь хранения виртуальной валюты — воспользоваться услугами специальной биржевой площадки или сервиса, готового сыграть роль онлайн-кошелька. Примеры — сервисы Блокчейн и Криптонатор. Такой способ удобен, но сторонний сайт всегда находится в зоне риска. Его в любой момент могут взломать, атаковать или заблокировать.

Кроме того, остается риск, что сами организаторы примут решение о прекращении деятельности площадки (без возврата денег владельцам). Также остается риск банкротства. В таких кошельках стоит хранить небольшие суммы, которые используются для трейдинга, а основные деньги выводить на «холодные» кошельки. В крайнем случае, рекомендуется включить 2-факторную аутентификацию и пройти верификацию, чтобы снизить риски кражи.

Мобильные и программные бумажники

Более надёжное решение — потратить немного времени и поставить на ПК десктопный или мобильный бумажник. В таких кошельках потерянные Биткоины — редкость, ведь уровень защиты от злоумышленников выше. Персональные ключи хранятся на личном устройстве, что и обеспечивает большую безопасность. Но риск взлома всё-таки остаётся, ведь ПК или телефон, на котором установлено хранилище, подключено к Сети.

Популярные варианты бумажников — Exodus, Jaxx, Electrum и другие. Преимущества таких кошельков в том, что они не требуют от пользователей регистрации или прохождения проверки личности, благодаря чему обеспечивается полная конфиденциальность. При этом ответственность за сохранность средств возлагается на самого владельца. В случае потери пароля или SEED-словосочетания восстановить средства не получится.

Аппаратные бумажники

Более надёжный вариант хранения — покупка аппаратного кошелька, который внешне напоминает флешку и подразумевает «холодный» вариант сбережения средств (без подключения к Сети). Широко известное устройство — Ledger Nano S, которое отличается удобством пользования и безопасностью. В нём можно хранить не только Биткоины, но и ряд других виртуальных монет.

Бумажник подключается через USB, защищается ПИНом и специальной фразой, которую генерирует сам аппарат с помощью ПК. В случае утери или поломки устройства эта информация помогает вернуть деньги.

Существуют и другие аппаратные кошельки — Трезор и КипКей, но их использование менее безопасно. Недавно в Сети появились сведения о наличии слабых мест в микропроцессорах ST32F05, что подорвало доверие к таким бумажникам.

Бумажные хранилища

Многие уверены, что наиболее надёжный вариант длительного хранения — бумажный Биткоин-кошелёк, который легко сделать через специальный сервис walletgenerator.net. Алгоритм действий в том, чтобы выбрать криптовалюту и сгенерировать с помощью скрипта ключи (приватный и открытый), а после напечатать их на листе бумаги.

Несмотря на надёжность способа, возможны иные проблемы. Всё чаще на форумах появляются жалобы типа «потерял кошелек Биткоин, что делать?». В большинстве случаев речь идёт о бумажных хранилищах, утеря которых недопустима.

В завершение отметим, что при утверждении нового законопроекта РФ о криптовалютах, уже в 2018 году возможно появление государственных бумажников. Суть в том, что Министерство финансов планирует запретить операции с криптовалютой напрямую, без официальных посредников. Последние как раз и будут выполнять функцию государственных криптокошельков. Какая судьба постигнет существующие хранилища, пока неизвестно.

Как крадут Биткоины с кошельков в 2018 году?

Несмотря на совершенствование криптовалютной сети, кражи Bitcoin c хранилищ пользователей не прекращаются. Выделим ряд тематических новостей за 2018 год, касающихся крупных потерь в криптовалютной сфере:

  • 16 февраля появилась новость, что группа хакеров из Украины при помощи Гугла украла BTC на 50 миллионов долларов. Для воровства применялись фишинговые ресурсы, которые с точностью дублировали бумажник blockchain.info. Интересно, что фейковые сайты отображались не только в стандартной поисковой выдаче, но и в рекламе Гугл.
  • 17 апреля появилась новость, что один блогер из США потерял два миллиона долларов во время проведения онлайн-трансляции на YouTube. Жертвой злоумышленников стал Ян Балина, который в прямом эфире рассказывал о виртуальных деньгах и ICO. Блогер попытался отменить операцию мошенников, но его действия не принесли результата. Через какое-то время Балина подтвердил, что его деньги действительно были украдены. Как признался сам Ян, причиной стало применение старого e-mail, позволяющего сбросить пароль. Кроме того, личные и общие ключи к криптовалюте были в облачном сервисе Evernote, что облегчило взлом кошельков.
  • 16 апреля пользователи Сети узнали о краже 3,5 миллионов долларов с одной из криптовалютных бирж Индии. В общей сложности похищено 438 Биткоинов. По заявлению представителей площадки деньги были потеряны из-за кражи приватных ключей.
  • 30 апреля появилась информация, что от злоумышленников пострадал Павел Дуров, у которого увели Bitcoin через поддельный аккаунт в Твиттере. В частности, хакеры взломали Twitter группы «Клуб 8» из Швеции и сделали из него аккаунт СЕО в Телеграм. Ситуация произошла сразу после проблем, возникших с мессенджером. Злоумышленники в обсуждениях от имени Дурова написали благодарность пользователям Твиттера за терпение и предложили поучаствовать в розыгрыше криптовалюты соответственно. При этом пользователи должны были выслать небольшие суммы на определённые бумажники. 30 минут хватило, чтобы выманить около 1 Биткоина.

Что делать, если украли Биткоины с кошелька и как защитить средства?

Важно понимать, что проблемы с воровством криптовалюты могут коснуться всех пользователей Сети. К сожалению, вопрос — что делать, если украли Биткоины с кошелька, больше риторический. Вернуть средства, если неизвестна личность злоумышленника, невозможно. Исключением являются случаи, когда пострадавшему удалось узнать имя вора, или проблема возникла из-за взлома биржевой площадки. Чтобы сохранить репутацию, биржи решают проблему самостоятельно и возвращают деньги.

В остальных случаях пользователи должны заботиться о капитале и защищать криптовалюту от посторонних лиц. Выделим основные варианты:

  1. Хранение секретных ключей в офлайн-режиме. Как вариант — распечатать такой ключ на бумажном носителе или применять возможности CryptoHex (одно из новшеств криптовалютной индустрии). В отличие от бумажного носителя, CryptoHex не получится уничтожить, ведь изделие изготовлено из металла, оно не боится влаги и огня.
  2. Использование безопасного соединения. Один из способов защиты — применение защищенного Wi-Fi. Лучше подключаться через домашнюю сеть, пароль от которой больше никому не известен. Конечно, при таком подходе вероятность кибератаки остаётся, но она минимальна.
  3. Применение надёжной антивирусной системы и её обновление. Важно понимать, что большинство краж Биткоинов осуществляется с помощью вирусов или червей.
  4. Установка надёжных паролей на кошельках Биткоин. Важно использовать защитный код, который трудно взломать. Не стоит применять дату рождения, имена своих родственников и прочие пароли, которые легко вычислить логическим путём.
  5. Осторожный переход по ссылкам. Чтобы защитить деньги, нельзя переходить по подозрительным URL (ссылкам), которые приходят в чатах или на почтовые ящики. Мошенники часто делают поддельные сайты, которые ничем не отличаются от настоящих. После ввода информации на таком ресурсе сведения (в том числе личные ключи) могут оказаться в руках злоумышленников.

Защита Биткоинов — задача, которая ложится на плечи владельца. Важно понимать, что 99 % взломов и кражи криптовалюты происходит по вине самого хозяина средств, его халатности и невнимательного отношения к безопасности. При этом технология блокчейн находится на этапе развития и в будущем имеется надежда, что уровень защиты криптовалюты возрастёт.

Как защитить Биткоины и криптовалюту в целом от кражи, смотрите в следующем видео:

Источник: tehnoobzor.com

ecrypto.ru

Что делать с конфискованной криптовалютой |

Если конфискованные у мошенников или других криминальных элементов пачки долларов можно смело влить в государственную экономику, то что делать с изъятой криптовалютой?

Недавно в Финляндии обнародовали рекомендации, в которых разъясняется, как правоохранительные органы страны должны поступать с конфискованными криптовалютами. Официальным агентствам, отвечающим за хранение криптовалют, теперь будет запрещено размещать средства на биржах. Вместо этого они должны их хранить в автономном режиме, делая их тем самым недоступными из интернета.

Постановление означает, что агентствам необходимо будет воспользоваться каким-то решением для холодного хранения криптовалют. В публикации также говорится, что Таможенное управление Хельсинки не сообщает, каким образом оно хранило криптовалюты до выхода постановления.

Издание утверждает, что согласно данным таможни власти Финляндии в настоящее время владеют около 2 000 BTC, которые были конфискованы с 2016 года. По сегодняшнему курсу эти монеты стоят около 23 миллионов долларов. В 2016 году Таможенная служба Финляндии конфисковала биткоины и другие активы общей стоимостью в 1 миллион евро в рамках рейда на рынок даркнета Valhalla.

В новом руководстве также говорится, что власти должны расценивать криптовалюты как активы, а не как валюты. Как только суд постановит, что средства не будут возвращены владельцу, их можно будет продать за евро. Документ рекомендует, чтобы по соображениям безопасности продажи токенов проводились на публичных аукционах, а не на криптовалютных биржах.

Изъятие Биткоинов в США

Аналогичным образом поступает и Служба маршалов США, которая месяц назад продала на аукционе очередные 3800 BTC. Подобное событие прошло впервые с 2016 года, когда Служба маршалов США провела аукцион, на котором продала 2 700 BTC. Тогда эти монеты стоили около 1.6 миллиона долларов, а на сегодня такое количество биткоинов стоило бы 36 миллионов долларов. В соответствии с ценами на момент публикации новости, за продажу 3 813 BTC агентство может выручить около 52 миллионов долларов.

В предстоящем аукционе биткоины будут продаваться в рамках нескольких аукционных блоков. Агентство поясняет:

«Аукцион будет проходить в течение шести часов 22 января с 9:30 до 15:30 по местному времени. Предложения будут приниматься по электронной почте только от предварительно зарегистрированных участников торгов. 3 813 BTC предлагаются на продажу в 11 блоках: пять блоков по 500 биткоинов, пять блоков по 100 биткоинов и один блок из 813 биткоинов».

Потенциальные участники должны зарегистрироваться в Службе маршалов до полудня 19 января. Одно из требований – возвращаемый обеспечительный взнос в размере 200 000 долларов. Победитель аукциона будет уведомлен в тот же день.

Ранее Служба проводила несколько аукционов по продаже биткоинов, арестованных после закрытия рынка даркнета Silk Road. Тогда на продажу было выставлено в общей сложности 144 000 BTC.

wallps.ru

Что делать с криптовалютой, когда рынок падает

В последние дни главные криптовалюты находились в красной зоне, и хотя сейчас рынок восстанавливается, инвесторам стоит быть начеку. Рассказываем, какие факторы влияют на основные криптовалюты и к чему надо быть готовым.

Учитывая, что большинство альткоинов торгуются за биткоины (Bitcoin), в последние дни, когда рынок криптовалют падал, потери понесли практически все криптоинвесторы.

По мнению аналитического департамента регулируемого брокера AMarkets, в такой момент особенно легко поддаться эмоциям и совершить необдуманные сделки, о которых впоследствии можно пожалеть, поэтому предлагаем выработать оптимальный сценарий работы на ближайшие дни.

Главной причиной снижения стали слухи их Азии о серьезном вмешательстве регуляторов в сферу обращения криптовалют. Руководство Южной Кореи всерьез задумалось об усилении контроля над этой сферой. Главный приоритет — прозрачное налогообложение доходов, полученных с цифровых валют.

Не секрет, что объемы торговли частных трейдеров на фондовых площадках снижаются на фоне интереса к сфере криптовалют. Теперь анонимные трейдеры криптовалюты будут платить большие штрафы, согласно постановлению властей Южной Кореи. Процесс верификации будет организован через банковскую сферу.

Слухи о полном запрете торговли не оправдались на фоне массовых протестов граждан, тем не менее это послужило толчком к падению, которое вполне сравнимо с движениями в конце декабря прошлого года.

Воспользовавшись благоприятной ситуацией, Китай не замедлил сообщить о планах по закрытию не только бирж внутри собственной юрисдикции, но и ограничить любой обмен криптовалют для своих граждан, в том числе на зарубежных площадках. Пожалуй, не стоит напоминать, что совокупные объемы трейдеров из Китая и Южной Кореи огромны.

Следующий фактор, который давит на криптовалюты, — психология участников рынка, многие из которых массово закрывают позиции, тем самым еще больше ускоряя их, следует из анализа сделок клиентов брокера AMarkets.

chaining.ru

Что делать с конфискованной криптовалютой?

Если конфискованные у мошенников или других криминальных элементов пачки долларов можно смело влить в государственную экономику, то что делать с изъятой криптовалютой?

Недавно в Финляндии обнародовали рекомендации, в которых разъясняется, как правоохранительные органы страны должны поступать с конфискованными криптовалютами. Официальным агентствам, отвечающим за хранение криптовалют, теперь будет запрещено размещать средства на биржах. Вместо этого они должны их хранить в автономном режиме, делая их тем самым недоступными из интернета.

Постановление означает, что агентствам необходимо будет воспользоваться каким-то решением для холодного хранения криптовалют. В публикации также говорится, что Таможенное управление Хельсинки не сообщает, каким образом оно хранило криптовалюты до выхода постановления.

Издание утверждает, что согласно данным таможни власти Финляндии в настоящее время владеют около 2 000 BTC, которые были конфискованы с 2016 года. По сегодняшнему курсу эти монеты стоят около 23 миллионов долларов. В 2016 году Таможенная служба Финляндии конфисковала биткоины и другие активы общей стоимостью в 1 миллион евро в рамках рейда на рынок даркнета Valhalla.

В новом руководстве также говорится, что власти должны расценивать криптовалюты как активы, а не как валюты. Как только суд постановит, что средства не будут возвращены владельцу, их можно будет продать за евро. Документ рекомендует, чтобы по соображениям безопасности продажи токенов проводились на публичных аукционах, а не на криптовалютных биржах.

Изъятие Биткоинов в США

Аналогичным образом поступает и Служба маршалов США, которая месяц назад продала на аукционе очередные 3800 BTC.  Подобное событие прошло впервые с 2016 года, когда Служба маршалов США провела аукцион, на котором продала 2 700 BTC. Тогда эти монеты стоили около 1.6 миллиона долларов, а на сегодня такое количество биткоинов стоило бы 36 миллионов долларов. В соответствии с ценами на момент публикации новости, за продажу 3 813 BTC агентство может выручить около 52 миллионов долларов.

В предстоящем аукционе биткоины будут продаваться в рамках нескольких аукционных блоков. Агентство поясняет:

«Аукцион будет проходить в течение шести часов 22 января с 9:30 до 15:30 по местному времени. Предложения будут приниматься по электронной почте только от предварительно зарегистрированных участников торгов. 3 813 BTC предлагаются на продажу в 11 блоках: пять блоков по 500 биткоинов, пять блоков по 100 биткоинов и один блок из 813 биткоинов».

Потенциальные участники должны зарегистрироваться в Службе маршалов до полудня 19 января. Одно из требований – возвращаемый обеспечительный взнос в размере 200 000 долларов. Победитель аукциона будет уведомлен в тот же день.

Ранее Служба проводила несколько аукционов по продаже биткоинов, арестованных после закрытия рынка даркнета Silk Road. Тогда на продажу было выставлено в общей сложности 144 000 BTC.

loading...

1ethereum.ru

Что нужно знать об обналичивании криптовалют?

Это кажется безумием, но факт есть факт. Четыре из пяти крупнейших криптобирж (по объему торгов биткоинами) вообще не торгуют парами с долларами, иенами или евро. Лишь одна из них — Bitflyer — позволят покупать биткоины на иены:

Если и дальше пробежаться по списку самых влиятельных бирж, мы найдем лишь одну работающую с мировыми валютами (долларами, евро, фунтами, иенами) — Bitfinex. Другими словами, из 10 крупнейших криптовалютных бирж мира лишь одна работает с долларами!

Конечно есть такие площадки, как Kraken, Bitstamp, GDAX. На них имеются пары с фиатными валютами, однако возникает одна сложность, о которой речь пойдет ниже.

2. Банковские переводы с криптовалютных бирж могут стать серьезной проблемой

Крупные криптовалютные биржи обычно посылают деньги банковским переводом, поэтому банк должен допускать возможность приема входящих платежей с криптовалютных бирж. Во многих кредитных организациях такие платежи считаются нежелательными в плане соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег.

Таким образом, чтобы получить свои деньги, инвестор сначала должен найти лояльный банк, затем дождаться окончания перевода (который обычно занимает до 3−5 дней) и заплатить все причитающиеся налоги. Будет ли он связываться со столь запутанным процессом, чтобы снять пару сотен долларов на повседневные расходы? Скорее всего, нет.

3. А как насчет Localbitcoins и других площадок по обмену криптовалют?

Увы, все эти сервисы нельзя назвать ни быстрыми, ни гибкими. И вот почему:

Конечно, сервис Localbitcoins уже превратился в легенду, однако его никак нельзя назвать быстрым или удобным.

Решение проблемы быстрого обналичивания криптовалют было найдено совершенно неожиданно. По своей сути оно представляет симбиоз права требования на остаток по счету и традиционных электронных денег. На первый взгляд все кажется слишком сложным, однако на самом деле это не так.

Представьте, что некая биржа поддерживает продажу криптовалют за доллары и в то же время позволяет владельцу счета переводить деньги на другой счет на той же бирже. Получатель денег может вернуть отправителю ту же сумму, но уже обычными способами. Подобную сделку можно провернуть, выпустив уникальный код (или расписку), осуществляющий перевод при активации. Схема устроена следующим образом:

Схема движения средств. Левая часть связана с перемещением средств по счетам пользователей на бирже. Правая часть относится к операциям через через банк или платежную систему.

Кто может быть заинтересован в покупке долларов, хранящихся на криптовалютной бирже? На самом деле круг претендентов достаточно широк. Это могут быть частные инвесторы, желающие купить криптовалюту, цифровые обменники, работающие с различными сервисами электронных денег, крупными банками, цифровыми валютами и даже подарочными картами. Они покупают доллары большими объемами для последующего вложения в криптовалюты или продают клиентам, желающим открыть счета на бирже. Поступая таким образом, они напрямую связывают сторону, желающую обналичить свои криптовалюты со стороной, входящей на рынок.

Биржевую часть сделки легко осуществить минуя долларовую стадию — достаточно перевести биткоины или другую криптовалюту со счета на счет. Но как легко и быстро передать обычные деньги? Выход есть — это электронные платежные системы или переводы внутри банка.

Почему электронные платежные системы — это легко и удобно

Многолетний опыт показал, что электронные платежные системы — это лучший выбор при отправке сумм, не превышающих $10 000. При этом деньги не покидают пределов сервиса, операция занимает совсем немного времени и выглядит, как обычный перевод со счета на счет.

Самыми популярными и, вероятно, лучшими электронными платежными сервисами являются Payeer, Advcash, Neteller и некоторые местные бренды. Например, в России и странах СНГ распространены системы QIWI и Яндекс.Деньги. Неоспоримым преимуществом подобных сервисов является возможность выпустить привязанную к счету пластиковую карту. В результате деньги можно будет тратить сразу после поступления на счет.

Как найти криптовалютные биржи, поддерживающие расписки (коды) и цифровые обмены

Прежде всего необходимо тщательно выбирать биржу, с которой вы будете работать. Систему кодов (расписок) поддерживают EXMO, WEX, LiveCoin, Btc-Alpha и др.

Однако для успешного воплощения описанного выше алгоритма обналичивания не достаточно иметь техническую возможность выпустить код, привязанный к балансу счета. После создания кода наступает заключительный этап — поиски обменного интернет-сервиса с возможностью получать платежи в комфортном режиме. Это можно сделать с помощью различных интеграторов обмена, таких как Okchanger или Bestchange. На этих сервисах можно найти списки обменников, предлагающих данную услугу, например:

Пример списка обменных интернет-сервисов с сайта Okchanger

Определившись с подходящим вариантом, можно переходить к выпуску кода и обмену его на обычные деньги в выбранной электронной платежной системе или банке. Обычно вся операция занимает не более нескольких минут.

Вывод

Существует отличный способ быстрого и безопасного обналичивания криптовалют с помощью расписок, электронных платежных систем и обменных интернет-сервисов. Этот подход работает по принципу двух изолированных сосудов. Клиенты, желающие обналичить свою криптовалюту, вступают в контакт с инвесторами, выходящими на рынок.

Будь в курсе! Подписывайся на Криптовалюта.Tech в Telegram. Обсудить актуальные новости и события на Форуме

cryptocurrency.tech

Что происходит с криптовалютным рынком

В 2017 году большинству блокчейн-энтузиастов приходилось пробираться через море лжи, неполной информации и рыночных колебаний. Это было отличное время. Кто-то зарабатывал деньги, кто-то их терял.

Но пришло время расставить точки над i — и преодолеть разрыв между реальными проектами/идеями/технологиями и людьми, инвестирующими в них.

Вот 23 урока, составленных сообществом сторонников блокчейна Coin Crunch, которые были сформулированы в результате множества интервью с представителями более 45 проектов.

1. Традиционные венчурные компании не имеют никакого представления о том, что делают, когда вкладывают деньги в технологические стартапы. Нет никаких правил или меток успеха. Подавляющее большинство венчурных проектов терпят неудачу. То же самое происходит с криптовалютами.

Большинство инвесторов в блокчейн-технологии и ICO не представляют, что делают. Именно поэтому самый распространенный подход заключается в отборе наиболее популярных проектов. При этом важно помнить, что многие венчурные компании также не знают, окажется ли проект успешным.

2. Главная проблема толковых проектов — привлечение разработчиков и реальных пользователей. Денег им и так хватает (ожидайте снижения количества публичных размещений).

Судя по всему эра, когда обычные люди могли поучаствовать в перспективном ICO, подошла к концу. Отныне стартапы станут предпочитать венчурное финансирование по одной простой причине — крупные фонды обеспечивают серьезную поддержку и продвижение. Для большинства проектов это является решающим доводом в их пользу (не говоря уже о том, что венчурные фонды обычно полностью соответствуют требованиям законодательства — никаких проблем со сбором информации о клиентах).

3. Airdrop превратятся в новые публичные продажи

В последнее время стартапы предпочитают модель Airdrop, чтобы избежать проблем с законодательством. Она также спасает их от толп, задающих один и тот же вопрос:

«Когда будут выпущены токены?»

Публичные размещения обычно превращаются в абсолютный хаос и становятся легкой мишенью для хакеров. Все серьезные проекты, скорее всего, предпочтут финансирование от венчурных фондов.

4. Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) в целом дружелюбно относится к криптовалютному сообществу и хочет, чтобы оно самостоятельно выработало способы регулирования

По словам людей, имеющих отношение к SEC (контактирующими с ее членами, ранее работавшими там или консультирующими правительственных чиновников), Комиссия понимает, что грядут большие перемены — и она обязана к ним приспособиться. Многие криптовалютные инвесторы не опасаются регулирования, а приветствуют его.

5. Низкая ликвидность — одна из главных проблем криптовалютного рынка

Недостаточная ликвидность означает, что котировками легко манипулировать. Она также приводит к избыточной волатильности. Заявки инвесторов остаются на той бирже, на которой подаются, и не попадают в общий пул. Децентрализованные биржи, вероятно, смогут изменить эту ситуацию.

6. Основная часть умных контрактов слабо защищена. Рано или поздно появится некий стандарт их проверки на безопасность

Авторы этой работы выявили в умных контрактах более 34 тыс. уязвимостей. В конечном итоге должен появиться единый стандарт для их проверки.

7. Культура способствует продвижению криптовалют в массы. Причем культура некоторых особенно хороша для этих целей

В Японии и Южной Корее весьма популярны компьютерные игры — ими увлечено более половины населения. Цифровые валюты являются важной составляющей этих игр, поэтому в этих странах они весьма распространены.

С другой стороны, некоторые государства отстают в техническом развитии. В них криптовалютами в основном занимаются киберпанки и спекулянты.

8. 2017 год для криптовалют стал неким аналогом первичного бульона в эволюции

В прошлом году появилось много замечательных проектов и, конечно, куча мусора. Если проводить оценку, то 98,5% проектов — мусор, остальные — нормальные. Но дело не в этом.

Дело в том, что для развития криптовалютного сообщества необходима эволюция. Перспективные проекты будут адаптироваться, расти и процветать, менее удачливые — умирать.

9. При разработке токенов необходимо ориентироваться на стимулы

Чарли Мангер, близкий друг и помощник Уоррена Баффетта, однажды произнес фразу, которая прекрасно подходит для криптовалютной отрасли. Он сказал:

«Покажите мне стимулы, и я покажу вам результат».

Многие проекты забывают об этом. Часто складывается ощущение, что разработчики вообще не думали о функциональности токена. Постоянное внимание к стимулам, целям и приоритетам позволяет создать жизнеспособную и устойчивую экосистему. Кроме того, это основа любого сетевого эффекта.

10. В конечном итоге капитализация криптовалютного рынка вырастет до триллионов долларов

Да, это так.

11. Серьезные разработчики не думают о цене, их заботит только технология

Перспективные проекты не переживают об инвестициях или ценах. Они продолжают развиваться и работать над тем, чем занимаются. Деньги — это лишь временное препятствие на дороге к совершенству.

12. Блокчейн уникален, поскольку требует знаний в различных областях

Это единственная технология, которая требует от инвестора умения разбираться во множестве тем, таких как управление, экономика токенов, функциональность, масштабируемость и формирование сообщества. Инвестировать в криптовалюты намного сложнее, чем в обыкновенные акции.

13. Объем внебиржевого рынка биткоинов потрясает

Основной объем торгов биткоинами проходит за пределами бирж. Продавцы и покупатели напрямую совершают сделки на огромные суммы. Криптовалюту покупают игроки, действующие в интересах частных лиц и компаний. Крупный бизнес аккумулирует позицию по биткоину.

14. Криптовалютам необходим адекватный рынок деривативов

Короткие продавцы и производные инструменты поддерживают стабильность финансовых рынков и снижают волатильность. Хотя коротких продавцов часто обвиняют во всех грехах, на самом деле они являются неотъемлемым компонентом любого здорового рынка.

15. Крупные институциональные деньги еще не вышли на рынок (несмотря на все заявления Новограца)

Речь идет о пенсионных и индексных фондах. Они пока не вышли на криптовалютный рынок и не выйдут еще некоторое время. Причина этого двоякая:

Отсутствуют сервисы, позволяющие покупать/хранить криптовалюты;

Цифровые валюты слишком для них волатильны.

Таким образом, основная часть «серьезных» денег на рынке принадлежит технологическим венчурным фондам и некоторым богатым семьям.

16. Системы управления цифровыми ключами в будущем будут пользоваться огромным спросом

Большинство людей не хотят связываться с хранением публичных ключей (не говоря уже о секретных).

Важно помнить, что люди настолько безответственны, что даже забывают откладывать деньги на черный день. Разумно ли ожидать, что они смогут сохранить в секрете ключи, которые позволяют злоумышленнику завладеть криптовалютами за пару секунд?

В будущем спрос на системы управления ключами будет огромным. Некоторые платформы могут даже превратиться в криптобанки.

17. Блокчейны не анонимны; невозможно хранить информацию в публичных реестрах, не нарушая законы о защите личных данных

Любому, кто хочет хорошо разбираться в блокчейне и успешно вкладывать деньги в новые проекты, следует ознакомиться с законами о защите информации.

Многие перспективные проекты забывают о том, что хранение данных регулируется международным сводом законов о защите информации. Конфиденциальность сведений в цепочке блоков или в дополнительных слоях является неотъемлемой частью цифровых приложений и в будущем станет самостоятельным рынком.

18. Главные достоинства криптовалют — ускорение технологических инноваций и совместное финансирование

Впервые в истории обычные люди почувствовали себя в роли венчурных капиталистов. Была проведена либерализация отрасли, в которой раньше доминировали сверхбогатые люди. Увы, этим воспользовались мошенники и шарлатаны, но также это привело к ускорению темпов технологических инноваций.

19. Данные — это новая нефть

Многие люди начинают понимать, насколько важны данные и что их следует защищать. Данные — это нефть будущего, и компании вроде Facebook и Amazon являются «нефтяными королями» новой эпохи.

К счастью, блокчейн позволяет побороть их гегемонию и создать мир со свободными и легкодоступными данными. При этом они будут принадлежать своим первоначальным владельцам и создателям, которые смогут получать за них вознаграждение.

20. Дисконт-токены — классная штука

Дисконт-токены — это аналоги программ лояльности (таких как бонусы банков или мили авиакомпаний).

Дисконт-токены обладают рядом преимуществ. Во-первых, они не являются ценными бумагами. Во-вторых, они поощряют использование сети и участие в ее работе. В-третьих, люди склонны удерживать их, что увеличивает стабильность цен. В-четвертых, они открывают доступ в систему другим цифровым и обычным валютам.

21. Все обожают эфир

Большинство разработчиков и представителей проектов отмечают высокий потенциал сети Ethereum, сплоченность его сообщества и уникальность целей.

Многие элементы сообщества Ethereum воплощают те же идеалы и идеи, которые в свое время исповедовали первые разработчики блокчейна и криптовалют. Скорее всего, в ближайшие два-три года рыночная капитализация эфира значительно возрастет.

22. Тезисы протокола FAT по-прежнему актуальны

Основа FAT — это идея о том, что ценность можно захватывать на уровне протокола, а не на уровне приложения. В целом это утверждение не вызывает нареканий, и многие разработчики считают, что мы находимся на ранних стадиях нового блокчейн-мира, а проекты, основанные на этом протоколе, будут иметь наивысшую инвестиционную ценность.

23. Все до сих пор пытаются разобраться в криптовалютах

Большинство венчурных предпринимателей живут с ощущением непонимания того, что делают. Похоже, что сообщество блокчейна испытывает аналогичные чувства. Стартапы узнают новое в процессе развития, активно общаются друг с другом и исследуют новые идеи.

В этом и заключается преимущество нынешней стадии развития криптовалют. Это уникальное и подходящее время, чтобы изучить новые технологии и бросить вызов тому, что вы знаете.

Будь в курсе! Подписывайся на Криптовалюта.Tech в Telegram

cryptocurrency.tech

Что делать с криптовалютой - Microzajm.ru

Что делать с криптовалютой Криптовалюта – это деньги, которыми можно пользоваться только в интернете. Данный вид денег пока не пользуется популярностью, но биткоины могут существенно изменить кредитный рынок, в том числе и в сфере онлайн-кредитования.

При помощи криптовалюты можно производить любые денежные операции (копить, переводить, оплачивать товары и услуги), в том числе инвестировать их. И хотя открыть «криптовалютный» счет можно легко, но традиционно положить такие деньги на него невозможно – их можно только заработать, купить или получить в качестве подарка.

Система «блокчейн» позволяет осуществлять оборот средств, кроме того их можно монетизировать. Эксперты говорят о том, что в будущем криптовалюта станет мировой валютой.

Самый распространенный вид криптовалюты – биткоины. На данный момент нет возможности контролировать оборот средств, поэтому на госуровне пока не оговаривается внедрения в оборот этих единиц.

Существуют и некоторые недостатки криптовалюты:

  • Высокий уровень нестабильности. Сегодня курс криптовалюты может меняться несколько раз в день.
  • Сбои в системе, хакерские атаки, вирусы – учитывая тот факт, что кпитовалютой «расплачиваются» только в сети, возможны все неудобства, связанные с этим.
  • Необходимость обмена биктоинов при покупке или монетизации.
Микрофинансовые организации, кстати, уже рассматривают вариант выдачи займов в биткоинах.

Получить криптовалюту можно и на площадке Р2Р- займов – но на данный момент эта услуга предоставляется только за рубежом. Напомним, что Р2Р-площадки – место, где кредиторами являются физические лица, предоставляющие средства взаймы. К сожалению, россиянам пока в данной услуге чаще всего отказывают.

Выход на банковское кредитование в криптовалюте пока невозможен, поскольку необходимо обеспечить максимальную безопасность внутренних счетов клиентов, а с этим у нас в стране пока еще не все гладко.

microzajm.ru


Смотрите также