Две крупные компании, инвестирующие миллионы в блокчейн. Блокчейн инвестирование


как вложиться в блокчейн через индексные фонды :: Деньги :: РБК

На рынке вскоре появится несколько биржевых фондов, позволяющих инвестировать в сферу блокчейна. Эти инструменты дадут возможность заработать на интересе к блокчейну, не прибегая к криптовалютам

Иллюстрация: Тим Яржомбек для РБК

В ноябре в Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC) было подано несколько заявок на создание биржевых фондов (ETF — Exchange traded fund), инвестирующих в блокчейн-компании. Заявки подали американские управляющие компании Reality Shares, First Trust, Amplify и Horizon — они будут вкладываться в акции фирм, каким-либо образом связанных с развитием и внедрением технологии блокчейна.​

Блокчейн — это технология распределенных реестров, ставшая одной из самых обсуждаемых тем последних двух лет. Технология блокчейна внезапно стала нужна всем: ее внедряют финансовые организации и государственные структуры, на блокчейне работает система цифровых денег — криптовалют. Неудивительно, что традиционные инвесторы также ищут способы вложиться в технологию через создание подобных фондов.

Фонды, привязанные к развитию блокчейна, появятся на рынке впервые. РБК разбирался, стоит ли инвестировать в индексные фонды подобного типа.

Что хотят сделать

Reality Shares Nasdaq Blockchain Economy ETF, First Trust Indxx Blockchain ETF и Horizons Blockchain ETF будут фондами с пассивным управлением. «Пассивное управление значит, что, формируя инвестиционный портфель, управляющие фонда будут осуществлять вложения в соответствии со структурой специального индекса», — объясняет исполнительный директор УК «ФинЭкс Плюс» Владимир Крейндель, то есть в инвестиционный портфель фондов будут входить акции компаний, используемые для расчета фондовых индексов.

В индекс Reality Shares Nasdaq Blockchain Economy и в соответствующий фонд войдут бумаги глобальных компаний, которые осуществляют вложения в «развитие, изучение, поддержку, разработку и использование технологии блокчейна». Например, это может быть создание системы проверки трансграничных платежей посредством блокчейна, работа над более эффективной системой хранения и защиты облачных цифровых данных и т.д., говорится в заявке на регистрацию фонда. Точный список компаний, подпадающих под это определение, в заявке не приводится.

Деньги из интернета: топ-5 криптовалют мира Еще 1 фото

В расчет данного индекса будут включаться компании с капитализацией более $200 млн, бумаги которых находятся в свободном обращении на рынке и средний дневной оборот которых в течение шести месяцев превышает $1 млн.

Похожим образом формируются и два других индекса — Indxx Global Blockchain и Horizons Blockchain. В Indxx Global Blockchain Index войдут компании, которые активно инвестируют в блокчейн, развивают данную технологию или создают продукты на его базе. В Horizons Blockchain Index в отличие от других индексов будут допускаться лишь бумаги участников рынка с капитализацией выше $250 млн. Туда войдут акции компаний, которые будут «непосредственно участвовать в адаптации и интеграции блокчейн-технологии», следует из заявки.

Четвертый фонд (Amplify Blockchain Leaders ETF) в случае одобрения заявки будет находиться под активным управлением, то есть бумаги для инвестирования будут выбирать управляющие фондом. В портфель могут попасть бумаги компаний, которые извлекают выгоду из спроса на основанные на технологии блокчейна проекты (например, связанные с майнингом и криптовалютами) или которые инвестирует в проекты, развивающие данную технологию. Также фонд может владеть бумагами других фондов, инвестирующих, например, в биткоин.

Как получить доступ к рынку

Чтобы иметь возможность приобрести бумаги ETF, российскому инвестору необходимо заключить соответствующий договор с брокером, обеспечивающим доступ на международные фондовые площадки.

За операции российский брокер будет брать комиссию, которая в среднем составляет около 0,04% от суммы сделки. При этом брокер будет выступать налоговым агентом своего клиента (платить НДФЛ 13% от прибыли, которая складывается из изменения курса ценных бумаг и валютного курса в случае продажи бумаг).

Бумаги для вложений

Какие именно бумаги могут войти в индексы, в заявках не уточняется. Если же судить по тому, как будут формироваться индексы, то речь, скорее всего, пойдет о широком спектре компаний — от узких, специализирующихся только на блокчейне, до организаций, связанных с данной технологией очень косвенно.

Редкие птицы: работающие на блокчейне продукты и сервисы Технологии и медиа

Reality Shares Nasdaq Blockchain Economy ETF на своем официальном сайте уже раскрыл несколько интересующих фонд компаний. Среди возможных претендентов перечисляются немецкий производитель программного обеспечения SAP, американский онлайн-ретейлер Overstock, японская финансово-промышленная группа Hitachi, ирландская консалтинговая компания Accenture и переключившаяся с добычи золота на добычу биткоинов исландская фирма HIVE Blockchain Technologies.

Все эти компании или занимаются развитием и внедрением блокчейна или в него инвестируют. И бумаги всех перечисленных компаний с начала года показали заметный рост. Самый большой скачок в цене произошел у Overstock.com (OSTK) — плюс 248%. «Это удалось благодаря как раз инвестициям в блокчейн. Компания создала альтернативную трейдинговую систему tZero на базе блокчейна», — рассказывает старший аналитик ИК «Фридом Финанс» Вадим Меркулов. По его словам, tZero, помогающая снизить расходы при совершении биржевых операций, уже даже получила одобрение SEC в качестве трейдинговой системы, на которой возможно официальное обращение токенов.

Более крупные компании из списка — Accenture и SAP — с начала года также повысили свою капитализацию, на 25,6 и 31,7% соответственно. Правда, их рост был вызван не столько ажиотажем вокруг блокчейна, сколько увеличением выручки, активов и количества клиентов, уверен Меркулов. Тем не менее эти две компании в текущем году инвестируют порядка $700 млн в блокчейн-проекты. Результат от этих инвестиций стоит ждать примерно через два года, прогнозирует аналитик.

Помимо перечисленных компаний в индексы могут также попасть бумаги таких гигантов, как J.P. Morgan, Goldman Sachs и Morgan Stanley, которые неоднократно высказывались о судьбах криптовалют и, по всей видимости, собираются в их жизни активно участвовать.

«У бумаг компаний, связанных с технологией блокчейна, есть большой потенциал роста», — прогнозирует Вадим Меркулов. На ожиданиях развития технологии блокчейна инвесторы уже начали вкладываться в подобные бумаги. Например, британская ИT-компания On-line Blockchain Plc меньше чем за месяц смогла увеличить свою капитализацию в пять раз, просто добавив слово «блокчейн» в название, напоминает начальник отдела продаж ИК «Церих Кэпитал Менеджмент» Сергей Королев.

Плюсы и минусы

Появление привязанных к блокчейну фондов будет закономерным ответом рынка на бурное развитие новой технологии, считает Сергей Королев. Этот инструмент будет интересен массовому инвестору, который хотел бы быть в тренде, но слабо ориентируется в ИT-сфере, считают эксперты. «Создание подобных индексов позволяет массовому инвестору вкладываться в индустрию в целом, не разбираясь в меморандумах и показателях каждой компании в отдельности», — объясняет аналитик ГК «Финам» Леонид Делицын.

«Сейчас мы не знаем, какая именно компания научится извлекать прибыль из блокчейн-решений, поэтому ставка сразу на весь сектор — это более разумная идея, чем гадание на кофейной гуще при выборе «будущих чемпионов», — считает Владимир Крейндель. С ним соглашается и ведущий стратег «Атона» Алексей Каминский. «Делать ставки на конкретные компании опасно. Поэтому, чтобы не остаться у разбитого корыта, отбор подобных компаний и, что гораздо важнее, последующую ребалансировку лучше доверить профессионалам», — советует он.

Аналитики отмечают и некоторые недостатки таких инструментов. Сергей Королев предупреждает, что котировки акций компаний, специализирующихся на криптовалюте, развитии блокчейна или майнинге, обладают высокой волатильностью, что может отразиться на динамике фонда. «На этот рынок сильно влияет ряд сложно прогнозируемых факторов (например, новостной фон, различные решения создателей криптовалюты, действия лидеров мнений в криптосообществе), так что инвестиции в подобные ETF в первую очередь актуальны для агрессивных портфелей», — считает он. Так что тем, кто не готов к высоким перепадам стоимости бумаг, такой инструмент может не понравиться.

Некоторые эксперты видят в создании таких фондов лишь погоню за модой. «Я настроен скептически. На мой взгляд, это просто еще один узкий индексный фонд, по сути попытка использовать хайп вокруг темы блокчейна, для того чтобы продать инвесторам пакет акций традиционных компаний (банков, производителей программного обеспечения, оборудования и т.д.) в новой обертке», — делится мнением Владимир Крейндель.

Кроме того, инвестиции компаний в блокчейн дадут свои плоды не сразу. Пока блокчейн-проекты компаний очень локальны и серьезного влияния на глобальный бизнес не оказывают, считает Вадим Меркулов. «Нужно быть готовыми, что реальные результаты технологических нововведений, связанных с блокчейном в крупных компаниях, можно будет ощутить только через полтора-два года», — предупреждает аналитик.

www.rbc.ru

Как инвестировать в блокчейн | Финансы

Колумнист Forbes Кеннет Рапоза о том, какие возможности для вложений в новую технологию существуют на рынке.

Что такое блокчейн и зачем в него инвестировать? Попытка сегодня разобраться в блокчейне и понять, как он работает, — это что-то вроде попытки представить себе будущие возможности интернета в начале 90-х годов.

Недавно у IBM вышла реклама о том, как с помощью блокчейна можно сделать безопаснее производство пищевых продуктов. В ней не было особых подробностей и объяснения, чем это лучше существующих решений, тем не менее, это показывает, что крупный бизнес работает над внедрением этой технологии.

Другими словами, блокчейн и все, что следует из появления этой технологии, это не мимолетная мода и не причуда венчурных инвесторов.

Инвесторам непросто вникнуть в проблему.

Обязательно ли блокчейн-платформа подразумевает наличие криптовалюты? Нет. Блокчейн — это такая штука в интернете? Да (а что нет?). Это что-то вроде гигантской 1С? Ну, типа того.

Если говорить об инвестициях, нужно иметь в виду, что ведущие международные компании сегодня торопятся поучаствовать в блокчейн-революции, и инвесторам, желающим заработать на этой истории, нужно вкладываться в бизнес, который уже начал получать доходы от использования блокчейна или будет получать их в будущем. Таким образом, это комбинация краткосрочных и долгосрочных ставок.

Мэтт Маркевич, управляющий директор Innovation Shares, говорит: «Хайп вокруг блокчейна в финансовой прессе помогает инвесторам выявить компании, выигрывающие от развития этой технологии. Мы же пытаемся создать лучшее решение для инвестиций в блокчейн».

Условия на рынке таковы, что все хотят вложиться в блокчейн, значит, за этой тенденцией будут следовать и индексные фонды. Индексные фонды (ETF) — самое важное нововведение в области инвестиций в последние десятилетия, и им предстоит иметь дело с крупнейшей технологической революцией, начиная с 90-х годов.

В конце января был запущен 2,5-миллионный фонд Innovation Shares NextGen Protocol (KOIN). Пока он вырос на 0,5% — вероятно, инвесторы ожидали от блокчейна чего-то иного. Эта технология так тесно ассоциируется с биткоином (Bitcoin), что рост меньше 50% в неделю выглядит убого.

Как инвестировать в блокчейн

Блокчейн работает как волшебная палочка: в октябре добавление этого слова к названию британской технологической компании On-Line PLC привело к росту ее акций на 394% всего за один день, а когда Kodak ( NYSE: KODK.NYSE) объявила, что планирует двигаться в направлении блокчейна и криптовалют, ее бумаги взлетели более чем на 200%.

Фонды компаний Amplify and Reality Shares прошли путь от тех же 2,5 млн первоначального финансирования до 40 млн долларов буквально за одну ночь, а через две недели у обоих из них уже было в управлении более 120 млн долларов.

Это иллюстрирует масштабы шумихи вокруг блокчейна.

Новые индексные фонды дают розничным инвесторам возможность вложиться в новую технологию без необходимости делаться венчурным капиталистом или иметь дело с рискованными ICO, за которыми иногда могут стоять недобросовестные компании.

IBM, китайцы и KodakCoin

Недавно Kodak объявила о выпуске токена KodakCoin — эта криптовалюта позволяет фотографам хранить снимки и лицензионные условия к ним непосредственно в блокчейне, что позволяет отслеживать использование изображений и его оплату.

Сегодня в интернет-фотобанках фотограф получает плату от посредника, и Kodak предлагает новый подход, а их новая криптовалюта позволяет пользоваться сервисом со скидкой. После выхода этой новости стоимость акций компании удвоилась.

Кристиан Магун, генеральный директор Amplify ETF, говорит: «Компаний, использующих блокчейн, с каждым днем становится все больше».

17 января его компания запустила фонд Amplify Transformational Data Sharing. IBM работает над пилотной программой блокчейна для отслеживания производственного цикла пищевых продуктов — в партнерстве с Walmart, китайской компанией JD.com и китайским Университетом Цинхуа. Недавнее тестирование, проведенное Wal-Mart (NYSE: WMT.NYSE), показало, что система, разработанная IBM (NYSE: IBM.NYSE), позволяет за две секунды отследить упаковку испорченных манго от магазина до фермы, где они были выращены, а раньше на это уходила неделя.

Магун говорит: «В Китае есть и другие компании, планирующие использовать эту систему. IBM надеется показать, что это выгодно, они планируют, что это будет частный блокчейн, управляемый IBM. Представьте, что вы пользуетесь Salesforse, и в один прекрасный день CRM-система предлагает новый инструмент для отслеживания безопасности пищевых продуктов. Это может быть прибыльно».

После объявления о создании блокчейна для фотографов и возможном выпуске собственной криптовалюты акции Kodak выросли на 245% за один день. Магун говорит: «Посмотрим, удастся ли Kodak добиться успеха с этим проектом, но мы в них вложились».

Выиграет ли Kodak от внедрения блокчейна? А IBM? А Intel? А Overstock? Это компания, продающая через интернет мебель, которая не продалась в магазинах. Они по-прежнему этим занимаются, но теперь они стали криптовалютной компанией и им явно сопутствует успех — акции за последний год выросли на 316%.

Сегодня, по словам Эрика Эрвина, соучредителя и генерального директора Reality Shares, Overstock, вероятно, получает от блокчейна 80% доходов. Он говорит, что «Старый Overstock не имеет к этому никакого отношения — это все блокчейн».

Как инвестировать в блокчейн

Кто мог предположить, что Overstock будет иметь отношение к блокчейну? А NVIDIA ( NASDAQ: NVDA.NASDAQ)? Они делают микросхемы, которые оказались очень полезны биткоин-майнерам. Если вы не в курсе, для майнинга биткоинов используются устройства, он очень похожие на наши настольные компьютеры — они, в частности, обрабатывают биткоин-транзакции.

Три вышеуказанных индексных фонда обещают искать компании, связанные с блокчейном, и вкладываться в них. У них разные подходы, но цель примерно одна.

Innovation Shares использует для подбора акций механизм анализа естественной речи, Reality Shares практикует пассивный подход, а Amplify — активный менеджмент.

Магун говорит: «Учитывая бурное развитие этого рынка, мы решили, что не можем себе позволить купить акции и держать их полгода. Да, активное управление — это рискованная стратегия, но мы идем на этот риск осознанно. Портфель меняется ежедневно, сегодня мы уже приняли три или четыре решения. Если какие-то бумаги падают, мы не ждем запланированной ребалансировки портфеля, мы быстро выходим».

Сходные акции, разные подходы

Все три фонда держат акции Intel. KOIN и BLOK также купили Taiwan Semiconductors и NVIDIA — из-за майнинга. У фонда The Reality Shares Nasdaq NextGen Economy более десяти крупнейших активов пересекаются с Amplify — это Blade Blockchain Technologies, японский инвестиционный банк SBI, IBM и Overstock.

В портфеле KOIN азиатские акции занимают около 11%, а фонд Reality Shares вырос на 29%, в основном из-за японских бумаг.

Ни один из фондов не анонсирует активный выбор бумаг, хотя Reality Shares стоит особняком.

Инвесторы, выбирающие конкретный фонд, обращают больше внимания на подход, нежели на конкретный состав портфеля.

Магун говорит: «Мне нравится, что Amplify использует для поиска акций машинное обучение и технологии искусственного интеллекта. Возможно, у них в портфеле есть и Ferrari, не знаю. Мы исходим из того, что нужно пользоваться моментом и быстро наращивать позиции. Ключевой фактор — гибкость. У нас 10 лучших компаний составляют 45% портфеля, но мы можем себе это позволить, поскольку у нас есть менеджер, который следит за ситуацией и может при необходимости закрыть позицию. Мы не просто покупаем лидеров сектора из S&P, мы пытаемся покупать акции компаний, которые выстрелят».

Innovation Shares отслеживают компании и составляют собственный индекс Blockchain Innovators. Большинство в нем составляют американские компании, еще 11% — за Китаем. Составлять тематический индекс непросто, поскольку аналитики Wall Street делят компании по отраслям: IBM — это не блокчейн-компания, а хайтек-компания.

Маркевич говорит: «Мы используем машинное обучение для поиска ключевых слов, и таким образом находим компании, связанные с блокчейном, после чего используем анализ настроений, проверяя, подходят ли компании под наш профиль. Мне кажется, рынок кое-что упускает».

Например, в первой десятке вложений этого фонда акции Visa и Mastercard — Mastercard еще в октябре начал проводить блокчейн-платежи.

Выбранные алгоритмом компании классифицируются либо как криптовалютные платежные системы, либо как поставщики решений, либо как пионеры использования технологии. Дальше следует дополнительная проверка того, насколько они связаны с этой темой.

В индекс входит 42 акции, а фонд по состоянию на 30 января владел бумагами 34 компаний. Reality Shares также много вкладываются в китайские компании.

Эрвин говорит: «В Китае сейчас наблюдается большой прогресс в этой области. Reality Shares стремится создать индексы китайских A-акций и X-акций, связанных с блокчейном и криптовалютами. Думаю, в него может войти около 30 китайских компаний — в частности, там много майнинга и сопутствующих технологий».

Два года назад фонд PureFunds CyberSecurity ETF (HACK) всего за cемь месяцев привлек миллиард, и это был рекордный для новичка результат, а сегодня два блокчейн-фонда менее чем за две недели собрали почти половину этой суммы. Впечатляет. Если им повезет с трендом, эти три фонда достигнут миллиарда в этом году. А может быть, счастливчиком окажется кто-то один из них.

Эрвин считает, что одна из самых известных криптовалютных бирж в этом году доведет выручку до миллиарда долларов. «У них больше клиентов, чем у Schwab... и наверняка меньше сотрудников», — говорит он, намекая на изменения, которых стоит ожидать в финансовом секторе с приходом блокчейна.

Подготовила Лиза Добкина

ru.ihodl.com

Инвестиции в блокчейн активы: плюсы и минусы

Если вы заинтересовались темой криптовалюты, то наверняка вас посещали мысли вложиться в перспективные монеты и разбогатеть на этом. Да, криптовалютный рынок дает шанс увеличить свой доход многим его участникам. Но все-таки, перед тем, как окунуться в этот мир, стоит взвесить все плюсы и минусы инвестирования в блокчейн активы.

Стабильный рост

Кто-то может поспорить, что криптовалюты то падают то поднимаются, и ни о какой стабильности здесь говорить нельзя. Однако, если посмотреть на ситуацию глобально и сравнить цены основных криптовалют со значениями прошлых лет – все топовые монеты оказываются в очевидном плюсе. Мы можем видеть минус по сравнению с пиковыми значениями и думать, что стоимость этой криптовалюты падает. Однако, инвесторы, вложившие деньги до коррекции все равно остаются в выигрыше.

Доверие людей

Все больше крупных инвесторов, экспертов, брокеров и хедж-фондов подключаются к работе на криптовалютном рынке. Из амбициозной идеи горстки шифропанков криптовалюта превращается в мировой феномен, постепенно проникающий в жизнь людей. И эти люди, узнавая все больше о технологии блокчейн, биткоине и альткоинах, начинают доверять криптовалютам.  

Высокая ликвидность

Ликвидность биткоина сегодня не подлежит сомнению. Существует множество крупных торговых площадок, на которых можно платить криптовалютой. И пусть в России криптовалютный расчет априори запрещен, во многих прогрессивных странах возможности цифровых монет растут с каждым днем. В любом случае, биткоин и другие криптовалюты всегда активно торгуются на биржах. Так же их можно в любой момент продать на обменниках.

Развитие блокчейна

Все больше крупных компаний и даже целые государства прилагают усилия по внедрению блокчейна в повседневную жизнь. Даже Россия, которая не особо дружелюбно встретила новую экономическую реальность, тем не менее, одна из первых начала разрабатывать проекты по гос. управлению на блокчейне. Для инвестора это может означать, что в будущем интерес к криптовалютам будет расти.

Простота вхождения

На самом деле этот вопрос очень спорный, так как простота вхождения на криптовалютный рынок является как плюсом, так и минусом. Так как множество неквалифицированных трейдеров совершают необдуманные покупки, продают криптовалюту в минус, а потом сетуют на ненадежность рынка. Однако, для дисциплинированных самоучек криптовалютный рынок является золотым Клондайком, который при определенной доле интиуиции и везения может очень быстро принести огромный доход.

Риски

Инвестировать в криптовалюту, тем более, в альткоины, опасно всегда: если у классических активов всегда просматриваются какие-то перспективы к затяжному падению или длительному росту, то у криптовалюты их практически не существует.

Мошеннические действия

Грязная игра, за которую на Уолл Стрит сурово наказывает Комиссия по ценным бумагам, на криптовалютном рынке пока не обросла карательными прецедентами. Поэтому истории со схемой памп энд дамп (искусственное накачивание и слив альктоина) становятся уже до неприличия частыми. Причем схема эта отрабатывается на всех уровнях. От долгой предварительной работы с анонсами, сайтом и легендой монеты до быстрых пампов через чаты в Телеграме. Одинаково неприятно потерять деньги в обоих случаях.

Зависимость от внешних событий 

Хотя криптовалюта явление децентрализованное, события внешней политики очень сильно сказываются на объемах торгов и курсах криптовалют. Конечно, не все страны могут похвастаться таким влиянием, а только лидеры по обороту криптовалюты: США, Китай, Южная Корея. К примеру, публикация законопроекта о криптовалютах в России никак не отразилась на графике биткоина. В то время, как действия регуляторов в азиатских странах уже почти месяц держат рынок в стадии коррекции.

Регуляторы

Про них был предыдущий пункт, так как действия регуляторов всегда создают определенный новостной фон. Но и сама работа регуляторов может очень негативно повлиять на инвестора. Согласитесь, неприятно, если в вашей стране вдруг признают незаконными ваши активы. А реальность такова, что от этого никто не застрахован.

Комиссии

Неприятная, но приемлемая плата за простоту работы, интуитивный интерфейс, доступность сервисов. Если вы решились стать криптовалютным инвестором будьте готовы к тому, что каждая биржа, каждый обменник, да любой сервис, будут взимать с вас приличные комиссии. Плюс комиссии за транзакции. Итого отчисления приличные, однако, в сравнении с возможностью увеличить капитал в несколько раз за короткое время – это не так страшно.

Волатильность  

Это самый обсуждаемый процесс, за который криптовалюту так любят и так ругают. Сегодня цена криптовалюты может вырасти на 10-15%, а завтра уже провалиться на 20-30% и это вполне нормально для криптовалютного рынка. Волатильность несравнима с классическим рынком. И у неподготовленного трейдера могут сдать нервы при резком падении. В такой момент есть опасность потерять деньги, совершив сделку в убыток. От этого может уберечь только собственная стратегия, которая не даст сделать необдуманных поступков.

Лично по мне, плюсы криптовалютного рынка существенно перекрывают его минусы. Тем более, что от неприятностей можно хоть как-то подстраховаться, если не совершать необдуманных действий и следовать своей стратегии.

На сегодняшний день у человека, решившего стать инвестором в блокчейн активы есть несколько вариантов вложить свои деньги.

1. Самостоятельная торговля на бирже. Этот вариант стоит выбирать, если у вас есть знания о трейдинге и теханализе. А так же вы чувствуете в себе достаточно сил и времени для такого нервного занятия. Хотя у этой проблемы уже существует довольно изящное решение. Если вы чувствуете, что не можете самостоятельно предугадать поведение рынка, всегда можно обратиться за помощью к профессионалам. Так, например, клуб свободных инвесторов Golden Island предлагает своим участникам сигналы, полученные на основе разных методик технического анализа, профессиональной аналитики и инсайдерской информации. Судя по отзывам, торговля по таким сигналам приносит хорошую прибыль.

2. Доверительное управление в фонде. Тема паевых инвестиционных фондов очень популярна в Америке. В нашей стране она пока не так распространена, в основном из-за низкого уровня финансовой грамотности населения. Ну не принято у нас заботиться о своем будущем, вкладывая деньги в хедж-фонды или другие институты доверительного управления. На криптовалютном рынке тоже существуют паевые фонды, например, RubusFund, которые дают людям возможность значительно увеличивать свой капитал, не тратя время и деньги (в случае ошибок) на самостоятельную работу с биржей.

3. Накопление средств с помощью надежных крупных холдингов. Самый известный пример – это ICN Holding. Это группа компаний, зарегистрированных в США и имеющих все необходимые разрешения и лицензия на брокерскую деятельность и доверительное управление деньгами клиентов на фондовом рынке. ICN Holding приносит своим клиентам стабильный ежегодный доход до 20%. Я уже писал подробный материал, посвященный этому холдингу, потому что считаю, что каждый сознательный человек иметь собственную «подушку безопасности».

Итак, теперь вы можете взвесить все плюсы и минусы инвестиций в блокчейн активы. А значит, хорошенько подумаете перед тем, как входить на рынок и уж точно не пополните ряды тех инвесторов, которые потеряли деньги из-за того, что не знали, чего они хотят.

 Еще больше полезных советов вы найдете в нашем Телеграм-канале и группе Вконтакте.

Комментарии:

Добавить комментарий

deminv.ru

Как безопасно инвестировать в блокчейн | Финансы

Единственный безопасный способ сделать ставку на блокчейн — вложиться в компанию, которая не полностью зависит от успеха технологии. IBM идеально отвечает этому требованию.

Прошло почти десять лет с тех пор, как появился биткоин (Bitcoin) и лежащая в его основе технология распределенного реестра, или блокчейн, но настоящий бум криптовалют начался лишь в 2017 году.

Блокчейн позволяет регистрировать транзакции без участия централизованных регулирующих органов. Теоретически, с помощью блокчейна можно сделать гораздо эффективнее любой процесс, включающий взаимодействие различных сторон и посредников. Биткоин и другие криптовалюты пытаются стать таким решением на рынке взаиморасчетов, но это всего лишь одно из многих возможных применений технологии.

Конечно, как это часто бывает с новыми перспективными идеями, мы порой склонны переоценивать возможности блокчейна. В сущности, эта технология представляет собой новый тип баз данных — казалось бы, из-за чего тут поднимать шум? Но все сложилось именно так, как сложилось, и теперь стоит разобраться в ситуации.

Как сделать ставку на блокчейн

В сущности, для инвестора, который хочет сделать ставку на блокчейн, есть две основные опции. Вы можете вложиться в покупку криптовалют, таких как биткоин или эфир. Стоимость биткоина в 2017 году поднялась примерно с $1000 до более чем $13 000. долларов. Курс эфира за то же время вырос с $10 до более чем $700. Так что эта стратегия, безусловно, работает — во всяком случае, работала в прошлом году.

Проблема в том, что при этом вы не инвестируете в блокчейн — вы делаете ставку на его конкретное применение. Чтобы ваши вложения окупили себя в долгосрочной перспективе, необходимо соблюдение двух условий. Во-первых, сама технология блокчейн должна оправдать ожидания и закрепиться на различных рынках; во-вторых, конкретная криптовалюта должна стать действительно полезным инструментом — ведь сейчас ее оценка остается почти исключительно спекулятивной.

При этом вполне может быть, что блокчейн получит всеобщее признание и будет широко использоваться в различных отраслях, а криптовалюты не выдержат испытания временем и утратят всякую ценность.

Существует еще один очевидный способ сделать ставку на блокчейн: инвестировать в компании, использующие эту технологию.

И здесь нужно быть предельно внимательным. За последнее время целый ряд компаний обнаружили отличный способ привлечь инвесторов, объявив о внедрении блокчейна — или просто удачно сменив название. Эти так называемые «биткоин-акции», такие как Riot Blockchain и Xunlei Limited, заметно выросли на волне спекуляций, но их фундаментальные финансовые показатели откровенно слабы.

Инвестиции в компании, использующие блокчейн — более надежный вариант, чем покупка криптовалют, но очень важно выбрать подходящую компанию. Вполне может быть, что «революция блокчейна» так и не произойдет. В конце концов, с момента появления технологии прошло почти 10 лет, но до сих пор ее преимущества в большинстве применений остаются умозрительными. Если вы инвестируете в компанию, которая делает ставку исключительно на блокчейн, вы рискуете потерять все или почти все.

Вот почему самым безопасным способом инвестировать в блокчейн могут оказаться вложения в International Business Machines ( NYSE: IBM.NYSE), технологическую компанию с многолетней историей. Если блокчейн оправдает возложенные на него ожидания, инвесторы IBM окажутся в выигрыше. Если этого не произойдет, могут стать прибыльными другие инициативы IBM, такие как облачные вычисления и искусственный интеллект — не говоря уже о более традиционных направлениях. Конечно, вы не получите такой баснословной прибыли, но и риск окажется гораздо ниже.

Что делает IBM в области блокчейна

IBM работает над конкретными применениями технологии блокчейн более чем с 400 клиентами. Компания сотрудничает с семью крупными европейскими банками, которые заказали у IBM платформу для финансовых операций, судоходным гигантом Maersk, который надеется использовать блокчейн для повышения эффективности транспортных и логистических операций, и глобальными продовольственными компаниями, включая Kroger и Unilever, которые пытаются применить новую технологию для оптимизации глобальной цепочки поставок.

Пока большая часть этих проектов находится на ранних стадиях развития, и в ближайшее время блокчейн едва ли станет значительным источником дохода IBM — во всяком случае, не напрямую. В интервью Bloomberg вице-президент по технологиям IBM Blockchain Джерри Куомо указал на некоторые косвенные выгоды:

«Наша команда продаж любит блокчейн, потому что клиент, который покупает блокчейн, редко покидает нас с одним лишь блокчейном. Обычно в их корзину попадает что-нибудь еще».

Широкая база клиентов IBM, в которую входят 97% крупнейших банков мира, 83% крупнейших поставщиков услуг связи в мире и 80% глобальных розничных сетей, дает компании ключевое преимущество. IBM может использовать эти отношения в течение нескольких десятилетий, чтобы продавать новые технологии, такие как blockchain.

Даже если блокчейн окажется лишь строчкой в ​​истории технологий, у IBM есть другие возможности для роста. Годовой прогноз продаж «облачного» подразделения компании составляет 15,8 млрд долларов, причем в третьем квартале он был повышен на 25% в годовом исчислении. Стратегические инициативы IBM за последние 12 месяцев принесли компании 45% общей выручки, увеличиваясь с двузначной скоростью.

Кроме того, акции IBM — одни из самых дешевых из всех компаний, имеющих отношение к блокчейну. Компания рассчитывает на скорректированную прибыль в размере не менее 13,80 долларов за 2017 год, что обеспечит ей коэффициент цена/прибыль чуть выше 11. Для сравнения, тот же показатель для S&P 500 (INDEX: SPX.INDEX) равняется почти 26. И давайте не будем забывать о дивидендной доходности IBM — 3,9% — и 22-летней истории непрерывного повышения дивидендов.

Вложение в пузырь, каким многие считают нынешний рынок криптовалют, чрезвычайно опасно. Единственный безопасный способ сделать ставку на блокчейн — инвестировать в компанию, которая не полностью зависит от успеха технологии. IBM идеально отвечает этому условию: если блокчейн оправдает ожидания, инвесторы окажутся в выигрыше, но мало что потеряют, если обстоятельства повернутся иначе. Покупка акций IBM не подарит вам таких острых ощущений, как постоянное слежение за курсом биткоина, но долгосрочное инвестирование и не должно приносить острых ощущений.

Подготовила Лиза Добкина

ru.ihodl.com

Две крупные компании, инвестирующие миллионы в блокчейн

  • Alphabet и Overstock.com. – две крупнейшие компании, которые активно инвестируют в блокчейн.

  • Новый отчет от CB Insights об активности корпораций в криптоиндустрии.

2017 год был богат на инвестиции. На сегодняшний день цифровые активы оцениваются в $600 млрд, что составляет рост более чем на 3200% по сравнению с рыночной капитализацией в $18,3 млрд в начале 2017 года. Второй квартал года был особенно запоминающимся, поскольку общая сумма средств, привлеченных за счет ICO, превзошла фандрайзинг за счет венчурного капитала.

По большому счету, компании Уолл-стрит разделились на сторонников криптовалюты и приверженцев блокчейн-технологии. Многие фирмы прямо игнорируют цифровые деньги: в первую очередь, генеральный директор JPMorgan Джейми Даймон назвал «глупцами» биткоин-инвесторов. Большинство представителей не признает криптовалюты в качестве транзакционной оферты, но некоторые их них, включая JPMorgan, активно инвестируют в блокчейн.

Alphabet и Overstock.com. – крупнейшие компании, которые активно инвестируют в криптовалюту и блокчейн-технологию. В отчете от CB Insights представлены данные об активности упомянутых выше корпораций в криптомире.

Alphabet активно вкладывается блокчейн, но не в криптовалюту

CB Insights отмечает, что с 2012 года корпорация совершила более 140 инвестиций в блокчейн на сумму $1,2 млрд. CB Insights назвал Alphabet крупнейшим инвестором в блокчейн после SBI Holdings.

При этом Alphabet больше вкладывается именно в базовую технологию, чем в валюту. Наиболее значительные капитальные инвестиции компания вложила в блокчейн Ripple, основатели которой используют блокчейн для упрощения международных банковских транзакций. Компания утверждает, что новая технология позволит сократить операционные расходы и осуществлять перевод денег в считанные секунды. Тем не менее, поскольку крупнейшими клиентами Ripple являются банки, маловероятно, что цифровые деньги станут торговой валютой. Скорее, блокчейн станет технологией, которая поможет банкам осуществлять переводы в фиате.

Другие компании, в которые инвестирует Alphabet, схожи с Ripple: Ledger X, первая регулируемая институциональная торговая платформа, Veem, онлайн-провайдер платежей, которая использует блокчейн для расчета международных транзакций, Storj – служба облачных хранилищ на базе блокчейна.

Overstock – «всеохватывающие» инвестиции

Генеральный директор компании Overstock Патрик Бирн является самым ярым сторонником биткоинов среди главных руководителей компаний, отмечая, что «биткоин – более влиятельная валюта, чем фиат». Кроме того, Overstock был в числе первых розничных торговцев, которые начали осуществлять транзакции в биткоинах.

Совсем недавно компания создала много шумихи из-за инвестиций в блокчейн. Также дочернее предприятие компании Medici Ventures обладает портфелем из 12 блокчейн-предприятий. Самой известной компанией в портфеле является трейдинг-платформа для криптовалюты tZERO. В этом месяце Overstock пошел еще дальше в своих кибервалютных планах, запустив ICO стоимостью $250 млн для токенов tZERO.

Лишь часть от общего дохода

Если вы заинтересованы в долгосрочных инвестициях в криптовалюту, мы все же не рекомендуем вкладываться в эти две компании. И на это есть свои причины. В Alphabet 99% прибыли поступает из его подразделения Google, в частности доход от прямого поиска и рекламы. Оставшийся 1%, который Google называет «Другие ставки», составляет много разных компаний в дополнение к Google Ventures. Кроме того, под руководством нового финансового директора Рут Порат [Ruth Porat] компания снижает расходы в сегменте «Другие ставки», чтобы повысить свою прибыль.

Несмотря на то, что Бирн хочет продать розничный бизнес Overstock, чтобы стать настоящей блокчейн-компанией, этого так до сих пор не произошло. Вероятно, будет довольно сложно получить одобрение от большинства акционеров, которые изначально инвестировали именно в интернет-магазин, а не в блокчейн-платформу.

В конце концов, если вы тщательно взвесили все риски относительно вложений в цифровые активы, помимо упомянутых выше компаний есть альтернативные способы для инвестирования.

Подробнее об инвестициях крупных IT-корпораций в блокчейн вы можете прочитать в нашей статье "Анализ: IT-тяжеловесы готовы внедрять блокчейн".

Источник

chainmedia.ru

Как привлечь инвестиции через блокчейн и законно ли это? / ИТ / Лента.co

   Читать оригинал публикации на rb.ru   

Владимир Смеркис, ведущий программы «Силиконовые Дали» на радио Megapolis 89,5 FM, обсудил с экспертом в области блокчейн-технологий и сооснователем проекта ZrCoin Андреем Никоноровым, как можно заработать на передовых способах инвестиций, можно ли контролировать криптовалюту и где получить знания о блокчейне. Другие интервью из программы «Силиконовые Дали» – по тегу.

Как блокчейн-технологии, блокчейн-мир, могут быть использованы для привлечения инвестиций в бизнес?

В последнее время видна тенденция привлечения инвестиций через блокчейн. Это делается несколькими путями, один из них – создание цифровых токенов, которые приравниваются к какой-нибудь единице товара, а в дальнейшем можно продать данный товар клиентам или компаниям. То есть это предпродажа товаров вперед, токен приравнивается к единице товара или услуги, тем самым вы получаете денежные средства, на которые можете развивать свой бизнес.

Должен ли бизнес быть на блокчейне или это не обязательно?

Нет, не обязательно, можно продавать цифровые ваучеры, приравненные к стоимости пиццы, к примеру. Безусловно, если мы рассматриваем интернет-проект, то он может создать свою социальную сеть, сделать внутреннюю валюту, продать ее вперед и на эти деньги создать и развить свой сервис, а пользователям дать возможность проданную валюту использовать для лайков или других рекламных целей. Это как валюта внутри сети или валюта внутри игр.

Андрей Никоноров. Фото: Сoinfox

Существуют ли примеры не технологичных проектов с использованием блокчейн-технологий? Или ваш проект является одним из первых?

Мы будем одними из первых. Это первый в мире проект, где продается пре-опцион на сырьевую продукцию. Мы приравниваем один токен к одному килограмму синтетического диоксида циркония.

И вы хотите делать блокчейн-токен исключительно для привлечения инвестиций? Или он будет использоваться также при расчетах с поставщиками?

Мы выпускаем токен и предлагаем его всем желающим, как юридическим лицам, так и физическим. Он будет стоить в два раза ниже цены сырья. А через полтора года мы гарантируем либо выкуп токена назад, либо поставку сырья в соответствии с количеством токенов. Если какое-нибудь предприятие желает уменьшить свои риски и приобрести сырье предварительно со скидкой 50%, то – добро пожаловать!

Мы начали говорить о том, как связать виртуальный токен с реальным сектором. Расскажите на примере ZrCoin, что это такое. Вы собираетесь строить завод?

Да, мы планируем строить завод. Я был в одном из московских сигарных клубов, я давно дружу с одним из его членов. И как-то раз за курением, которое, кстати, вредит вашему здоровью, мы обсуждали, кто чем занимается.

Мы поняли, что можем быть полезны друг другу: я занимаюсь блокчейном, помогаю стартапам привлекать инвестиции, а мой друг и партнер по проекту, Вадим Сычев, занимается поиском и разработкой новых технологий. У него была технология производства циркония, но было очень сложно привлечь инвестиции, банки под идею денег не давали, а венчурные инвесторы просят большой процент.

Мы решили с помощью краудфандинга собрать под строительство завода деньги – потребовалось всего $3,5 млн. Кстати, это совсем немного, чтобы за 6-8 месяцев построить завод, который будет приносить дивиденды.

Синтетический диоксид циркония – это сырье, которое используется для создания огнеупорной продукции. Преимущество нашей технологии в том, что она позволяет перерабатывать отходы и получать синтетический диоксид циркония, и его можно опять использовать.

Есть ведь классический краудфандинг. Почему вы собираете средства именно на блокчейне, в чем вы видите его преимущество?

В первую очередь – прозрачность. При обычном краудфандинге трудно отдавать людям часть компании, на территории России можно раздавать календари, диски, другие сувениры, но не более того. Также инвесторы не могут контролировать, что происходит с их деньгами в проекте.

С блокчейном все гораздо прозрачнее: видно, у кого находятся деньги, сколько монет в обращении, сколько выкупается токенов, какая рыночная цена на сегодняшний день, происходят некие торги в обращении с токенами... Привязка конкретная и прозрачная, блокчейн – открытая система. Люди должны знать, что происходит. Помимо этого мы позволяем инвесторам наблюдать в режиме реального времени за работой предприятия при помощи камер, смотреть отчетность, контролировать денежные средства на блокчейне.

На каких инвесторов вы ориентируетесь? На Россию, на мир?

Для инвесторов нет никаких ограничений, интернет свободен для всех. Тот, кто пользуется интернет-валютой, может проинвестировать нас. Но в наших условиях и соглашениях написано, что граждане США не могут инвестировать в наш проект.

Но у вас есть маркетинговый план, вы собираетесь запускать контекстную рекламу, объявления в фейсбуке. Где вы видите ваших инвесторов? Говорят, в блокчейн-инвестициях в основном работают китайские деньги. А на кого надеетесь вы?

В блокчейне есть большая часть китайских денег, но она не основная. Рекламу мы планируем размещать на профильных ресурсах, посвященных инновациям, блокчейну, биткоинам. Планируется публиковать информацию в зарубежных форматных изданиях. По большому счету, то, что мы делаем – это прорыв. Я больше чем уверен, что мировые биржи начнут торговать на блокчейне сырьем в таком же формате. А мы сделали это первыми.

Многие сырьевые компании захотят получить финансирование вперед, особенно во времена санкций. Данная схема может позволить привлечь денежные средства с мировой аудитории.

Какой у блокчейна и криптовалют правовой статус во всем мире?

В каждой стране по-разному, но в целом картина такая: блокчейн-технологии – это хорошо, а цифровые валюты – это плохо.

Это прозрачно и удобно для людей, но государство не может брать никакие комиссии, блокировать средства, довыпускать деньги для собственных нужд.

Криптовалюта – это деньги, которые не принадлежат какому-то конкретному государству, их трудно контролировать, хотя и есть специальные механизмы для этого. Но проще запретить, чем разобраться. Биткоины легко легализовать и сделать любому человеку счет в банке в рублях, долларах и биткоинах, верифицировать каждый адрес по паспорту. Можно будет видеть, где человек взял деньги и куда их потратил.

Есть ли у вас какое-то предложение по контролю цифровой валюты?

Запрет технологий приводит к остановке развития, а развитие блокчейн-технологий позволит увеличить ВВП нашей страны на четыре процента за счет эффективности процессов. Это уже поняли в США, где вкладываются больше деньги в развитие этой технологии. Зачем тогда нам вводить запрет? Надо просто создать некие правила игры, по которым можно работать.

Многие люди интересуются блокчейном. Герман Греф отмечает это направление как перспективное. Однако очень мало знаний и понимания, что это такое. Куда идти, чтобы найти информацию о блокчейне?

В первую очередь надо обращаться к тому, что написано в интернете. На английском написано больше, на русском – меньше. Если вы проживаете в Москве, то можете пойти в Digital October, каждую неделю там проходят различные мероприятия, посвященные криптовалютам и блокчейн-технологиям. Также на Красном Октябре находится офис Waves Platform, которые занимаются созданием блокчейн-токенов. Для крупных инвесторов будет полезно познакомиться с этой компанией.

В других городах с этим сложнее, даже в Санкт-Петербурге подобные мероприятия проходят очень редко. Но будьте осторожны, потому что в Москве под видом проведения блокчейн-семинаров работают аферисты; различные МЛМ-компании – SkyWay, One Coin, Edinar... Последние предлагают чуть ли ни 0,6% в день в единарах, которые будут размножаться в вашем кошельке. Но учтите, что курс единара всегда контролируют сотрудники «Единара». Будьте аккуратны, правильные семинары по блокчейну просто дают знания, а не предлагают что-либо купить.

Куда можно вложиться, если хочется поработать с блокчейн-проектами?

Во-первых, можно вкладываться в майнинг, добывать виртуальные валюты. Однако эта отрасль находится в «серой» плоскости в России, она не легализована. Грубо говоря, это предоставление компьютерных мощностей для проведения валютных операций.

Во-вторых, можно вложиться в виртуальные токены и валюты. В этом случае следует сделать широкий портфель инвестиций и не рисковать. Но когда вы инвестируете в блокчейн, нужно быть готовым к тому, что можно потерять деньги. Новички делают одинаковые ошибки: помимо того, что он не вкладывается в нужные активы, он может небрежно хранить цифровые токены на своем компьютере, откуда их могут украсть хакеры.

Любые инвестиции надо делать аккуратно и теми деньгами, которые можно потерять.

В-третьих, есть способ заработать на ICO и краудсэйлах. По статистике, краудсейлы дают до 300% рентабельности.

В скором времени у вас будет происходить краудсэйл. Что необходимо сделать человеку, чтобы поучаствовать в нем?

Ему надо зайти на наш сайт, зарегистрироваться, посмотреть материалы. Мы предлагаем сверхконсервативные инвестиции, если рассматривать это с точки зрения криптомира.

Мы не предлагаем тысячи процентов, не гарантируем их. Мы собираем деньги, строим завод и покупаем токены назад.

Но мы сделаем все возможное, чтобы люди получили в два раза больше, чем потратили в течение полутора лет. Безусловно, можно выйти из проекта до его завершения. Это консервативное, но достаточно надежное предложение, потому что у нас все прозрачно.

Материалы по теме:

Биткоин впервые в истории обошел по стоимости золото

Греф анонсировал массовое применение блокчейна в России через 2,5 года

Эти три блокчейн-стартапа меняют наше представление об энергетике

Что такое «умные контракты» — или как законно украсть $50 млн

Виталик Бутерин: Я верю в будущее блокчейна в России

lenta.co

от самого рискованного до самого безопасного -

Биткойн — это великолепная инвестиция, если вы вложились в него рано и вышли на пике. Большинство людей верит в технологию блокчейн, на которой основан Биткойн и которая всё ещё выглядит многообещающе.

Блокчейн — это персональный компьютер 1980-х гг., Интернет 1990-х гг., мобильный телефон 2000-х гг. и социальные сети 2010-х гг. Вложитесь вовремя, найдите (или создайте) в аналог Apple, Google, Apple (снова) или Facebook и через 10 лет вы станете миллионером/миллиардером.

Как же воспользоваться этой, казалось бы, беспроигрышной возможностью?

Во-первых, блокчейн — это не беспроигрышная возможность. Блокчейн может оказаться лишь эволюционной стадией, предшественником более устойчивой и понятной технологии, которая станет прибыльной. Блокчейн обладает свойствами, которые так необходимы существующему цифровому миру: эффективностью, конфиденциальностью, прозрачностью и безопасностью. Но это не значит, что блокчейн — идеальное и бесспорное воплощение всех этих концепций. Я считаю, что если бы не криптовалюты, в частности Биткойн, который стал первым достойным применением блокчейна, эта технология стала бы лишь ещё одной скучной инновацией. Да, легко соблазниться на возможность заработать денег из воздуха, но лишь некоторые понимают истинную ценность токенов, играющих роль аутентификаторов для двух конечных точек.

Другими словами, инвестировать в блокчейн ещё слишком рано. Но это никого не останавливает.

Я не брокер и не буду советовать вам, как размещать средства. Я скажу только, что независимо от того, какой вариант вы выберете, после прочтения этой статьи необходимо узнать ещё очень много дополнительной информации.

Итак, перед вами четыре способа инвестиций в технологию блокчейн, начиная с самого рискованного и заканчивая самым безопасным.

1. Инвестиции в монеты и токены

Что я имею ввиду…

Трудно поспорить с доходом в 10 000%, но есть один контраргумент — этот доход должен быть инвестирован 10 000% назад.

Криптовалюты — это не блокчейн, а наиболее прямой способ инвестирования в применение этой технологии. Этот способ также самый рискованный. Здесь ставка идёт не только на технологию блокчейн, которая становится всё более популярна, но и на то, что люди будут использовать эту технологию правильно, что их концепция верна, что у них есть кошерный код и тщательно продуманный способ использования, что их бизнес-модель действительно будет работать. Всё это типичные риски стартапов.

Делая ставку на монеты и токены, вы также ставите на то, что их создатели не решили сесть в уходящий поезд, что у них достойные моральные принципы, что это не типичная схема накачки и сброса или не пирамида, созданная намеренно или случайно, а также что компанию не взломают, не обманут, не будут шантажировать и не засудят.

Здесь можете придумать любую шутку об Уолл-стрит.

Лучшим советом касательно инвестирования в монеты я считаю следующее: проведите тщательную комплексную проверку и потратьте деньги на покупку монет разных платформ. Затем поместите эти монеты в бумажник и считайте их потерянными, а через десять лет найдите их, как это сделал 50-Cent.

Я бы держался подальше от ICO. Сейчас на рынке слишком много пустышек, чтобы определить, какой проект реален, а какой нет. Вложение огромной суммы денег в один проект единовременно напоминает мне чашку Петри для жадности. Я не говорю, что все ICO — это сомнительная схема, я лишь говорю, что в 2010-х гг. даже у IPO были проблемы, которые в случае с ICO лишь увеличиваются.

Я бы также не инвестировал в токены. Токены для меня слишком абстрактное понятие, чтобы считать их достойной инвестицией. Токены существовали и раньше: покупка предметов в видеоиграх, монеты в виртуальном казино. Я бы не конвертировал доллары в токены, если бы не хотел сразу их потратить на покупку светового меча или места за виртуальным столом для покера. Если честно, я и этим не занимаюсь, потому что получаю то, что мне нужно, в процессе самой игры.

2. Инвестирование в стартапы, использующие технологию блокчейн

Вывод из моего предыдущего утверждения: блокчейн — это не Биткойн и не любая другая монета. Это новая и не совсем доказанная технология, которая создает новую и не совсем доказанную парадигму транзакций.

Но всё же блокчейн — это технология, не применение технологии, и парадигма может решить серьёзную проблему. А это значит, что инвестировать в блокчейн-стартап менее рискованно, чем инвестировать в криптовалюту.

Проблема заключается в том, что очень трудно найти или даже определить настоящий блокчейн-стартап.

Многие блокчейн-стартапы — это просто стартапы, использующие блокчейн для создания монет, токенов или способа передачи монет или токенов от одного лица другому с какой-либо целью.

Это как биткойн, но слишком поздний биткойн.

Другие виды стартапов используют блокчейн, потому что не смогли найти других вариантов. Я не хочу их ругать, особенно если посмотреть на открытые акционерные общества, заикающиеся о монетах, токенах и блокчейне и быстро собирающие средства (которые обычно также быстро испаряются). Как дела, Kodak?

Но я осуждаю стартапы, которые предлагают дополнительные возможности благодаря блокчейну. Это выглядит как ещё один эпизод из Кремниевой долины, где каждая компания на революционной сцене провозглашает себя Со(циальной), Мо(бильной) и Ло(кальной). Некоторые называют себя МоСоЛо, некоторые СоЛоМо, но в действительности все они Б(ред)С(собачий).

Существует несколько интересных блокчейн-проектов, которые за основу берут скорее технологию, чем валюту. Сегодня такие проекты появляются в сфере фармацевтики, финансов, недвижимости, источников происхождения продуктов, практически во всех индустриях, где необходимо открытое цифровое отслеживание в огромных количествах. Но я не считаю, что успешное применение технологии уже найдено. Ещё не слишком, но достаточно рано, и победители проявятся ещё не скоро.

Если у вас есть средства и желание инвестировать в блокчейн-стартап, то, скорее всего, это не первый ваш стартап. Как и в случае с любой другой инвестицией, проведите исследование, комплексную проверку, но прежде всего убедитесь, что компания использует блокчейн ради блокчейна, что она пытается найти решение существующей проблемы, а не ищет проблему, для которой может найти временное, но соблазнительное решение.

3. Инвестирование в фонды, которые обращаются на бирже

Здесь степень риска падает с сумасшедшего уровня до повседневного, кроме того, это самый простой способ инвестирования. Это достаточно новая концепция, существует несколько (по крайней мере четыре на момент написания) фондов, которые обращаются на бирже и позволяют отслеживать блокчейн-компании. Это так называемая корзина продающихся на бирже акций компаний, использующих блокчейн или имеющих отношение к блокчейну и криптовалютам.

Все они очень ясно дают понять, что не инвестируют в криптовалюты напрямую, поэтому этот способ в значительной степени более безопасный.

Проблема заключается в том, что трудно понять, насколько компании действительно связаны с блокчейном.

Я вложил в один из подобных фондов (BLOK) небольшую сумму, но только потому, что мне понравилась их корзина активов и тот факт, что фонд ведёт активную деятельность. Я ставлю на то, что управляющая команда фонда заинтересована в появлении и эволюции блокчейн-приложений, а не в хайпе.

Среди ведущих активов BLOK присутствуют такие компании аппаратного обеспечения, как Taiwan Semiconductor, NVidia и AMD. Затем там также участвуют компании торговой сферы Overstock и Square. IBM также принимает участие в фонде, а значит, это не самая ультрасовременная сфера для вложений.

В этом способе инвестиций нет дохода в 10 000%, но и риски совсем обычные.

4. Инвестиции в изучение блокчейн-разработки

Прошу не ругать меня за предпринимательский подход, но всё же это лучший способ инвестирования. Низкие риски, высокий потенциальный доход, настоящий блокчейн и абсолютный контроль над процессом.

Биткойн был технологической золотой лихорадкой. Любой инженер, владеющий достаточным опытом в этой сфере, наблюдал несколько золотых лихорадок и научился ценить их за то, что они собой представляют — двигатели направления рынка. В начале статьи я уже перечислил «большую четверку» этих лихорадок. Блокчейн напоминает мне большинство золотых лихорадок приложений начала 2010-х гг.

В то время мы наблюдали схожую ситуацию — появлялись приложения, которые стремились изменить мир, за ночь возникали тысячи стратапов, компании привлекали огромные инвестиции, технологии выходили из ниш и становились повседневными. Сегодня, когда туман рассеялся, большинство из этих стартапов давно канули в лету, но не существует людей, которые не используют первые мобильные технологии.

Изюминка блокчейна заключается в том, что эта технология создает сдвиг парадигмы. Она может изменить способ обмена информацией, как это сделал Интернет, объединивший компьютеры всего мира, а мобильные телефоны стали личными круглосуточными компьютерами каждого человека. Это были смелые идеи, и блокчейн может обеспечить безопасную и эффективную передачу ценностей между двумя компьютерами и двумя людьми.

Такой способ необязательно должен основываться на монетах или валюте, но однозначно существуют применения лучшие, чем криптокотики. Это огромное поле возможностей для доказанной технологии, которая становится всё сильнее.

Именно поэтому я так одержим блокчейном. Он похож на шведский стол в казино, где предлагают различные технические возможности, а начать можно с любой.

И не говорите, что вы не можете это сделать. Всего за пару выходных я создал основу для собственной криптовалюты и описал всё, что изучил за это время, в своем кратком курсе по блокчейну и криптовалютам.

Начните. Займитесь образованием. Инвестируйте время в изучение этой технологии. Затем найдите крупную проблему и решите её.

Источник

Поделиться ссылкой:

Related

bitnovosti.com